Основные обязанности — опекун имущества взрослого с ограниченными возможностями
В этой статье представлена общая информация об опеке над взрослым с ограниченными возможностями в штате Иллинойс. Чтобы получить юридическую консультацию по поводу ваших конкретных обстоятельств, обратитесь к адвокату.
Я намерен обновлять эту статью ближе к концу каждого года. Если вы читаете эту статью в 2023 году или позже, поищите меня, Стива Раминиака, в Интернете, и мой веб-сайт предоставит вам самую последнюю версию этой статьи.
Целью этой статьи является информирование Полного опекуна имущества о его/ее основных обязанностях. Однако, поскольку в большинстве юрисдикций Чикаголенда требуется, чтобы Опекун Имущества имел юрисконсульта, и поскольку определенная информация может быть использована для участия в преступлении или эксплуатации, эта статья иногда отсылает Опекунов к их собственным адвокатам. Нажмите здесь, чтобы увидеть мою сопутствующую статью об основных обязанностях опекуна личности.
Тем не менее, эта статья не может быть исчерпывающей, поскольку потребности каждого человека с ограниченными возможностями несколько различаются. Кроме того, если назначается Ограниченный опекун, обязанности этого Ограниченного опекуна ограничиваются теми, которые конкретно указаны в постановлении суда. Обязательно проконсультируйтесь с вашим адвокатом о ваших конкретных обстоятельствах. Эта статья предполагает, что был назначен полный опекун без каких-либо ограничений.
В качестве хранителя имущества вы теперь являетесь судебным приставом, который обязан экономно распоряжаться имуществом инвалида и использовать все свои финансовые ресурсы для его ухода, комфорта и поддержки в определенных пределах. .
И. Заявление на получение пособий
Если опекун имущества не был назначен, вы должны подать заявление на получение всех государственных и частных пособий, доступных инвалиду (включая, помимо прочего, пособия по социальному обеспечению, Medicaid или Medicare (в зависимости от обстоятельств), пособия Департамента здравоохранения и семейных услуг, программа штата Иллинойс «Автоматический выключатель»), а также для сбора всех приемлемых выплат по социальному обеспечению или определенного другого дохода в наилучших интересах лица с ограниченными возможностями.
В этом могут помочь следующие веб-сайты: https://www.benefits.gov/categories, https://www.benefitscheckup.org или https://www.usa.gov/benefits.
В качестве опекуна вы должны либо стать представителем получателя пособий по социальному обеспечению инвалидов, либо назначать такие выплаты непосредственно учреждению, в котором он/она проживает.
Если инвалид или его/ее супруг(а) является ветераном, свяжитесь с Администрацией льгот для ветеранов, чтобы узнать, имеет ли он/она право на получение дополнительных средств или пособий. Информация доступна в Интернете по адресу http://www.vba.va.gov/.
Если у инвалида есть отклонения в развитии, вы можете найти местное независимое агентство по координации услуг (ISC) по адресу https://www.illinois.gov/dd/Pages/SignUp.aspx. ISC являются некоммерческими организациями, имеющими лицензию штата Иллинойс на предоставление услуг по оценке и другие услуги. В частности, ваш ISC может помочь в завершении оценки срочности потребности в услугах (PUNS), что в конечном итоге может привести к дополнительным льготам для лица с ограниченными возможностями.
PUNS — это база данных о младенцах, детях, подростках и взрослых из штата Иллинойс с нарушениями развития, которые нуждаются в услугах или поддержке, связанных с нарушением развития. Хотя завершение оценки PUNS не гарантирует услуги, она гарантирует, что государство знает об индивидуальных потребностях инвалида в услугах. Возможные льготы, предоставляемые штатом Иллинойс после завершения оценки PUNS, могут включать поддержку на дому, временный уход, услуги инструкторов по трудоустройству, условия проживания и адаптивное оборудование.
Частные агентства или некоторые адвокаты могут помочь вам определить все другие возможные государственные и федеральные источники потенциальных пособий, доступных инвалиду. Не стесняйтесь обращаться ко мне за направлением.
II. Распределение и инвестирование активов
В качестве опекуна имущества вы обязаны распоряжаться всеми активами инвалидов и управлять этими активами на счетах опекунства. Проконсультируйтесь со своим юристом, как это сделать.
Аннулируйте кредитные карты Инвалида и другие обязательства, если это необходимо, затем запросите возмещение за предоплаченные товары. Пересылать всю почту для Инвалида на ваш адрес.
Закон штата Иллинойс, как правило, позволяет опекуну инвестировать средства лица с ограниченными возможностями в традиционные инвестиции, включая компакт-диски, акции и взаимные фонды. Тем не менее, проконсультируйтесь со своим адвокатом о том, как вы планируете инвестировать активы, прежде чем делать это.
Не используйте учетную запись Опекунства для хранения подарков, предназначенных для использования Инвалидом после того, как он поправится. Такие подарки могут лишить Инвалида права на получение определенных льгот. Аналогичным образом, не сдавайте активы в совместную аренду с Инвалидом (например, не создавайте совместный сберегательный счет), поскольку такая собственность также может лишить Инвалида права на определенные льготы. Если вы хотите выделить деньги для инвалида, обратитесь к своему адвокату, чтобы узнать, как это можно сделать.
Вы никогда не должны использовать какой-либо счет для хранения денег или активов, которые принадлежат вам и Инвалиду или вам обоим, без разрешения суда. Кроме того, инвалид никогда не должен иметь никакого интереса или участия в любом имуществе, которое принадлежит вам лично, без ведома и согласия суда. Если вы являетесь опекуном более чем одного лица с ограниченными возможностями, вы никогда не должны смешивать, соединять или объединять их активы в одной и той же учетной записи. Если вам известно о каком-либо активе, который может подпадать под любую из этих категорий, сообщите об этом своему адвокату.
III. Инвентаризация
После того, как вы определили все активы Инвалида (например, банковские счета, недвижимость, транспортные средства), ожидания (например, выплаты по социальному обеспечению или пенсиям) и причины действий (например, судебные иски, которые могут быть или не быть уже были инициированы), вы должны проинформировать суд о них, представив «опись» этих предметов судье в течение примерно 60 дней после вашего назначения в качестве опекуна.
В этом инвентаре будут перечислены такие предметы, как они существовали на дату, когда вы стали Хранителем (а НЕ на более позднюю дату). Пожалуйста, предоставьте своему адвокату отчеты за тот месяц, когда вы были назначены опекуном, из каждого банка или финансового учреждения инвалида. Пожалуйста, оцените все источники дохода (например, социальное обеспечение, пенсия, аннуитеты и т. д.) и предоставьте своему адвокату документы, описывающие этот доход. Образец инвентаризации можно найти в материалах, которые я подготовил для семинара по адресу: https://www.cvls.org/2018/05/09./инвентарь-и-счета-для-несовершеннолетних-инвалидов/.
IV. Облигация
В большинстве юрисдикций Чикаголэнда Хранитель Недвижимости должен иметь Облигацию от Поручительской корпорации. В этом случае Облигация действует как страховой полис, который страхует имущество от любых плохих действий, которые может совершить Хранитель.
Проконсультируйтесь со своим юристом относительно расчета премии по Облигациям.
Премии по облигациям выплачиваются ежегодно. Минимальная премия по облигациям составляет около $100,00 в год. После вашего назначения Стражем была введена первоначальная Связь. Эта Гарантия может быть увеличена или уменьшена при представлении Описи, в которой более конкретно описаны активы и ожидания Инвалида.
V. Вы должны тратить или выплачивать средства ТОЛЬКО с разрешения суда (например, с утвержденным судом бюджетом)
Опекун несет личную ответственность за абсолютно каждый дебет, расход или выплату из Имущества . Суд регулярно проверяет, что опекун сделал с имуществом и доходом инвалида. Суд может потребовать, чтобы вы возместили ущерб Инвалиду и сняли вас с должности опекуна, если вы не действуете в соответствии с ожиданиями Суда.
Чтобы наилучшим образом защитить Стражей от проверки, я рекомендую подготовить Бюджет. В этом бюджете указаны регулярные ежемесячные расходы, в отношении которых Хранитель может заранее получить одобрение суда.
Найдите минутку и составьте список всех ежемесячных и годовых расходов Инвалида. Учитывайте расходы на аренду/ипотеку, страховку, налоги на недвижимость, коммунальные услуги, сезонное техническое обслуживание (например, стрижку газонов, истребитель и т. д.), продукты, услуги по уходу, медицинские услуги, отпускаемые по рецепту лекарства, терапию (например, консультации, физиотерапию и т. д.) , путешествия и активный отдых. Не стесняйтесь добавлять любые дополнительные элементы, которые вы считаете уместными. Представляя бюджет в суд, вы должны добиваться утверждения конкретной суммы в долларах по каждому пункту (например, 400 долларов в месяц на продукты).
Кроме того, вы должны сначала получить разрешение суда, прежде чем разрешать крупное изменение имущества инвалида или большие необычные расходы, включая, помимо прочего, покупку, продажу, аренду, залог или залог любого недвижимого имущества. недвижимость или личное имущество; покупка или продажа любой дорогой личной собственности; объявление о банкротстве от имени Инвалида; найма любого другого адвоката для Инвалида; составление завещания инвалиду; выдача займов на любую сумму из имущества Инвалида.
Даже не платите своему адвокату или опекуну ad Litem (GAL) активами лица с ограниченными возможностями до тех пор, пока решение суда не даст вам на это разрешение. GAL и все другие юристы будут иметь возможность подать ходатайство о возмещении их судебных издержек и расходов в суд в соответствующее время.
Вы не можете делать подарки или пожертвования какому-либо лицу или организации без одобрения суда (например, даже если инвалид регулярно жертвовал 100 долларов США в неделю в церковь, вы не можете продолжать делать это без разрешения суда) . Пожалуйста, предупредите своего адвоката, если это произойдет.
Опять же, Суд может потребовать от вас возместить Инвалиду из собственного кармана деньги, которые были выплачены без предварительного разрешения Суда. Суд также может уволить вас с должности опекуна и назначить опекуном кого-то другого (включая государственное учреждение), если суд сочтет, что вы неправильно распорядились средствами инвалида.
Пожалуйста, тесно сотрудничайте со своим адвокатом в отношении вашей деятельности.
VI. Бухгалтерия (также именуемая бухгалтерией)
Каждый год вы должны будете представлять в суд годовой бухгалтерский отчет, в котором описаны все доходы и все выплаты из имущества инвалида. Суд требует конкретного перечисления каждого отдельного расхода, включая дату расходов, лицо или организацию, которым была выплачена сумма, и причину платежа. Суд также требует столь же подробного описания всех доходов. Образец бухгалтерского учета можно найти в материалах, которые я подготовил для семинара по адресу: https://www.cvls.org/2018/05/09./инвентарь-и-счета-для-несовершеннолетних-инвалидов/.
Эта бухгалтерская отчетность должна быть подготовлена в соответствии с очень специфическим форматом, который отличается от общепринятой практики, используемой налоговыми бухгалтерами. Чтобы создать этот отчет, вашему адвокату потребуется ознакомиться со всеми выписками из каждого финансового учреждения, в котором хранятся активы лица с ограниченными возможностями, начиная с месяца, когда вы были назначены опекуном.
Поместите каждое утверждение, которое вы получаете в течение года, в папку. Позаботьтесь о том, чтобы ваш банк включил копии всех аннулированных чеков в выписки, связанные с основным текущим счетом Estate. В каждом отчете обязательно отмечайте любые необычные расходы (т. е. любые расходы, которые обычно не происходят каждый месяц или не объясняются копией погашенного чека), чтобы вы могли легко вспомнить каждый такой расход. В следующем году ваш адвокат попросит вас предоставить эти отчеты, чтобы он/она могли подготовить отчетность. Если вы хотите, не стесняйтесь просить каждое финансовое учреждение отправить дубликаты выписок вашему адвокату.
Вам, вероятно, придется по-прежнему представлять отчетность в суд ежегодно или раз в два года, пока вы выступаете в качестве хранителя имущества. По моему опыту, гонорары адвокатов, связанные с отчетами, могут быть значительно снижены, если Хранитель готов помочь в составлении отчета. Например, когда банк выступает в качестве хранителя имущества, банк обычно готовит бухгалтерский учет без дополнительной платы к своим обычным, запланированным сборам.
В моей практике, как только мы достигаем Второго или Третьего учета, я всегда спрашиваю своего клиента, не желает ли он/она предоставить данные для ввода соответствующей информации, из которой мой клиент может зарабатывать около 25 долларов в час на Имуществе вместо требуя от меня или моих помощников выполнения аналогичных задач по цене от 65 до 275 долларов в час. В то время как поверенный поместья обязан перепроверять большую часть введенных данных, судебные издержки могут быть значительно снижены при такой договоренности.
VII. Налоговые декларации
Каждый год вы также должны подавать ежегодные налоговые декларации для лица с ограниченными возможностями в Налоговое управление США, штат Иллинойс и любой другой применимый штат, в зависимости от обстоятельств. Пожалуйста, сообщите своему адвокату имя, адрес и номер телефона бухгалтера, которого вы собираетесь использовать для подготовки этих деклараций.
VIII. Журнал времени в качестве Хранителя
Я призываю вас вести журнал всего времени, которое вы тратите в связи с вашей ролью Хранителя, а также всех понесенных расходов, включая использование автомобиля.
Для каждой записи запишите дату, количество затраченного времени и выполненную деятельность. В конечном счете, вы можете потребовать от суда возмещения ваших усилий, и такие записи будут очень полезны в этом процессе.
IX. Дополнительные копии ваших «служебных писем»
Ваши «служебные письма» являются официальным судебным документом, подтверждающим ваши полномочия в качестве полного опекуна имущества. Эти «служебные письма» (которые обычно состоят только из одной страницы) заверяются секретарем суда на определенную дату. Некоторые учреждения откажутся признать, что вы все еще являетесь Хранителем, если ваши служебные письма были заверены много лет назад. Дополнительные заверенные «служебные письма» часто можно получить по почте у секретаря суда соответствующего округа в штате Иллинойс.
Для опекунства округа Кук вы можете получить дополнительные служебные письма лично или по почте в комнате 1202 Daley Center. Если вы мой клиент, я могу получить это для вас.
Если вы не являетесь моим клиентом или предпочитаете сделать это самостоятельно, позвоните по телефону (312) 603-6558, чтобы подтвердить стоимость каждой копии (в настоящее время 2,00 доллара США за копию по состоянию на 2021 год), а затем отправьте по почте чек на соответствующую сумму, штамп с печатью. , конверт с обратным адресом и краткое письмо с объяснением вашего запроса по адресу: Richard J. Daley Center, Room 1202, Probate Division, 50 W. Washington, Chicago, Illinois 60602. Предоставьте чек к оплате: Секретарю окружного суда. Обязательно укажите номер файла этого дела (например, 09P 1234) на чеке и в вашем письменном запросе.
X. Последнее примечание
Я надеюсь, что это письмо даст вам более четкое представление о вашей роли в качестве Хранителя на данный момент и о том, как вы смотрите в будущее. Если вы являетесь или были клиентом, или если вы знали меня как Guardian ad Litem, не стесняйтесь обращаться ко мне по мере необходимости. (Однако, если я был опекуном ad Litem, и вас в настоящее время представляет адвокат, то мне нужно разрешение вашего адвоката, прежде чем я смогу поговорить с вами.
) Если мы не встречались раньше и вам нужна помощь в вопросе опеки , я призываю вас связаться со мной для бесплатной консультации.
Адвокатское бюро Steve Raminiak, P.C. предоставлять консультации по планированию имущества и управлению имуществом и трастами, созданными для умерших, несовершеннолетних и инвалидов. Стив регулярно занимается оспариваемым имуществом и был назначен опекуном ad Litem, специальным администратором и советником по делам инвалидов судьями отдела по делам о наследстве окружного суда округа Кук.
Стив является консультантом Чикагской волонтерской юридической службы (CVLS), занимаясь делами на безвозмездной основе и консультируя адвокатов-добровольцев. Он также вносит свой вклад в Lawguru.com, сайт, который предлагает бесплатные ответы на юридические вопросы. Стив беседует с группами о планировании имущества и о том, как помочь пожилым членам семьи или инвалидам в решении финансовых и юридических вопросов. Он также проводит семинары для юристов по процедурам завещания.
Подумайте об этом, прежде чем подавать прошение об опеке в штате Иллинойс
В этой статье содержится общая информация об опеке над взрослым с ограниченными возможностями в штате Иллинойс. Чтобы получить юридическую консультацию по поводу ваших конкретных обстоятельств, обратитесь к адвокату.
Если любимый человек страдает нарушением развития или больше не может принимать решения из-за травмы или болезни, в конечном итоге вы можете рассмотреть вопрос о том, подавать ли заявление на роль его/ее опекуна. Хотя каждая ситуация в чем-то уникальна, вы, вероятно, столкнетесь со следующими вопросами в процессе опекунства.
Эта поездка действительно необходима?
Если инвалидность вашего близкого человека не началась в детстве, он/она могли подписать доверенности, которые позволяют другим принимать решения после того, как он/она утратил способность принимать решения. Если возможно, просмотрите записи вашего близкого на наличие этих документов.
Если неясно, уместна ли Опекунство, но вы обеспокоены тем, что ваш любимый человек подвергается пренебрежению, жестокому обращению или эксплуатации, вы можете обратиться к местному поставщику Службы защиты взрослых штата Иллинойс (APS). Эти агентства расследуют обвинения в отношении пожилых людей и людей с ограниченными возможностями, включая «пренебрежительное отношение к себе», и могут направить вас или ваших близких в отношении ресурсов в вашем сообществе. В определенных обстоятельствах поставщик APS может привлечь другое агентство, которое может возбудить судебный иск, включая процедуру опекунства. Агентства APS разделены географическими границами и назначаются в зависимости от того, где проживает пожилой человек или инвалид.
Кто-нибудь будет возражать?
Первые шаги в Опекунстве могут быть приятными и относительно недорогими или мучительными и чрезвычайно дорогостоящими. Разница в первую очередь зависит от того, будет ли ваш любимый человек возражать против опеки и/или возникнет ли семейная битва за то, кто будет опекуном. Любая драка создаст большую нагрузку на семейные отношения и приведет к судебным издержкам, намного превышающим расходы на опекунство, когда все мирно соглашаются.
Кроме того, как только начинается процесс опекунства, суд почти всегда доводит его до конца. Если штат Иллинойс был предупрежден о человеке, который может быть умственно отсталым, многие судьи считают, что было бы безответственно и несправедливо позволять такому человеку ускользать из пресловутых щелей, если только опекунство не является явно ненужным. На практике это означает, что процесс опекунства будет продолжаться, даже если член семьи, подавший первоначальное ходатайство, вызвал глубокий раскол в семье и больше не хочет участвовать.
Хуже того, если вы начали процесс опекунства, подав первоначальное ходатайство об опекунстве, вы не только продолжаете нести ответственность за гонорары своих собственных адвокатов, но также можете быть обязаны оплачивать гонорары и расходы других адвокатов. назначен судом, даже если вы больше не хотите участвовать. Например, в округе Кук в качестве опекуна часто назначается отдельный поверенный, который допрашивает всех участников дела, отчитывается перед судом и выполняет любые другие задачи, которые суд может счесть полезными. Если ваш любимый человек сопротивляется опекунству, суд, скорее всего, назначит другого адвоката, который поможет ему/ей в защите против вашего ходатайства об опекунстве.
Если у вашего близкого человека не хватает средств для оплаты услуг этих специалистов, а ВЫ подали первоначальную петицию об опекунстве, закон штата Иллинойс предписывает, чтобы их оплата оплачивалась ВАМИ!
Если судья сочтет, что опекунство не является необходимым, и ВЫ подали первоначальное ходатайство об опекунстве, судья также может потребовать от ВАС оплатить часть или все расходы этих специалистов, даже если ваш близкий человек может себе это позволить.
их счета.
Кроме того, если вы участвуете в судебном разбирательстве с другим членом семьи о том, кто должен быть опекуном, и суд считает, что вы оба подходите для этой должности, судья часто блокирует любую сторону от возмещения гонораров адвокатов за это. бой из поместья любимого человека.
Сколько это будет стоить?
На момент написания этой статьи в 2022 году я выставляю счет за опекунство в размере 300 долларов в час. «Безальтернативную» опеку (где все мирно соглашаются или молчат) часто можно установить примерно за 3000 долларов, включая все расходы. Я бы не стал доверять адвокату, который выставляет счет намного меньше, чем моя ставка, или соглашается на фиксированную плату. Скорее всего, вы будете недовольны результатами. Необычно технический характер процедур опеки часто сбивает с толку адвокатов, которые не практикуют в этой области регулярно. Если у вашего близкого человека есть средства, он/она, скорее всего, будет нести ответственность за оплату всех судебных издержек и расходов, если будет назначен опекун.
Если я стану Хранителем, придется ли мне регулярно отчитываться перед Судом?
Да. Если вы назначены опекуном человека, вы должны не реже одного раза в год подавать в суд отчет о том, как поживает ваш близкий человек. Если вас назначат опекуном имущества, вы должны будете представить инвентаризацию активов вашего близкого человека в течение 60 дней, а затем, обычно каждый год, суд потребует от вас подать в суд отчет, в котором описаны все доходы и расходы Имущества.
Если я стану Хранителем, могут ли мои действия быть оспорены Судом?
Да. В случае определенных нарушений суд может признать вас лично ответственным за ваши действия или бездействие в качестве опекуна. По этой причине, среди прочего, Отдел по делам о наследстве округа Кук обычно требует, чтобы все опекуны имущества были представлены поверенными.
Когда мне следует проконсультироваться с адвокатом?
Обычно близкие члены семьи могут обнаружить потребность в Хранителе задолго до того, как это станет неотложной необходимостью. Я настоятельно рекомендую вам работать с адвокатом, имеющим опыт в этой области, чтобы вы могли стратегически выбрать, когда начинать процесс опекунства и как обращаться с другими членами вашей семьи. Поступая таким образом, вы минимизируете вероятность того, что разразится «кризис», который может превратить простой, дружественный процесс в дорогостоящий кошмар. Это полезно, когда время на вашей стороне. Когда меня назначили опекуном ad Litem, я часто видел, как можно было бы избежать неблагоприятных обстоятельств, если бы проявляли большую осторожность на более ранних этапах. Никогда не рано проконсультироваться с адвокатом об опекунстве и о том, как максимально легко, гармонично и с минимальными затратами ориентироваться в этой грязной технической сфере.
Я настоятельно рекомендую вам поговорить с адвокатом, имеющим многолетний опыт работы с опекой.