Получить накопительную пенсию за умершего родственника: Как получить накопительную часть пенсии умершего родственника – какие документы нужно собрать, куда и в какие сроки обращаться

Как получить накопительную часть пенсии жены в судебном порядке

Иллюстрация: RosCo

Что делать наследнику для получения накопительной части пенсии?

Как и любое имущество, пенсионные накопления наследуются. Если умерший не оставил завещание, то наследство будет делиться по закону, то есть перейдет к родственникам первой очереди.

По общему правилу, наследник за получением накопительной части пенсии должен обратиться в ПФР либо НПФ. Нужно подать заявление по определенной форме и приложить пакет документов. Но сделать это нужно в течение полугода со дня смерти наследодателя (ст. 1154 ГК).

Как в судебном порядке добиться получения накопительной пенсии?

В том случае если родственник умер до назначения пенсии, то право на получение его пенсионных накоплений имеют его ближайшие родственники.

К ним относятся: дети, супруг или супруга, родители, сестры, братья, дедушки, бабушки, а также внуки. Человек может составить завещание, тогда его наследником будет человек, указанный в нем.

По разным причинам не всегда получается уложиться в шестимесячный ограниченный срок. Вместе с тем пропущенный срок можно восстановить в судебном порядке. Однако сделать это не получиться быстро, о чем свидетельствует судебный кейс ВС.

ВС рассмотрел дело, когда жена умершего супруга пыталась получить пенсионные накопления мужа спустя восемь лет после его смерти (определение ВС от 16.12.2019 № 81-КГ19-12). Жена пыталась получить накопительную пенсию мужа, который умер в результате несчастного случая на производстве в возрасте 26 лет.

Супруга не обратилась в положенный законом шестимесячный срок для обращения в ПФР. ПФР отказал ей в выплате накопительной части пенсии умершего супруга из-за пропуска срока.

Причину пропуска срока женщина посчитала уважительной, поскольку не знала о возможности получения пенсионных накоплений. И обратилась в районный суд.

ПФР, в котором женщина оформляла пенсию по случаю потери кормильца, даже не известил ее о необходимости обращения за накопительной частью пенсии.

Первая судебная инстанция была благосклонна к женщине, ведь для нее смерть супруга была потрясением, и она не обладала специальными юридическими познаниями. В пропущенный период женщина вынуждена была решать вопросы по кредитным долгам умершего супруга, участвовать в разборе несчастного случая.

Однако ПФР не хотел расставаться с деньгами и не согласился с таким решением. И апелляция по формальным критериям отменила позицию предыдущего суда. Основным лейтмотивом решения было то, что незнание закона не рассматривается в качестве уважительной причины. Информация о получении пенсионных накоплений умерших родственников есть в открытом доступе и публикуется на официальном сайте ПФР.

Тогда вдова обратилась в ВС.

Как отметили судьи, уважительность причины оценивают суды. Какого-то конкретного перечня не существует, ведь каждое дело индивидуально. В данной ситуации ПФР не известил женщину, хотя она неоднократно посещала отделение ПФР.

Высшие судьи также сочли уважительной причиной обстоятельства смерти мужа, что вынуждена была обращаться в различные инстанции, решать вопросы кредитных долгов, взыскания морального ущерба в связи со смертью супруга. После смерти мужа женщина одна воспитывала двоих детей.

Трехлетний спор закончился победой вдовы.

Подведем итоги

Потеря близкого родственника — это всегда трагедия и человек находится в стрессовом состоянии. К тому же, человек вынужден решать множество проблем, связанных с потерей близкого. И в этой ситуации можно упустить сроки для обращения за пенсией в ПФР.

В такой ситуации неприглядно выглядят действия сотрудников ПФР, которые не известили женщину и не помогли с разъяснениями в столь тяжелый для нее момент.

 

 

Как наследникам получить накопительную пенсию за рано умершего родственника 

К сожалению, иногда случается так, что человек не доживает до пенсии. Родственники умершего обычно не задумываются о том, что у умершего человека имеются пенсионные накопления, которые могут быть выплачены ближайшим родственникам. Речь идёт о так называемой накопительной части пенсионных отчислений.

Понятие о накопительной пенсии и условия её получения наследниками

Кто может претендовать на получение накопительной пенсии в случае смерти человека

Документы, необходимые для получения выплаты накопительной пенсии преждевременно умершего

Понятие о накопительной пенсии и условия её получения наследниками

Многие люди уже забыли о том, что с 2002 по 2004 годы существовали отчисления на накопительную часть будущей пенсии. Перечисление денег на эти цели в те годы осуществлялось обязательно, но не лично будущим пенсионером, а его работодателем. В 2004 году такой взнос стал добровольным.

Некоторые всё же продолжали добровольно перечислять деньги на накопительную пенсию, но большинство людей предпочли этого не делать. В 2014 году, когда пенсионные накопления были заморожены государством, такие выплаты прекратились. Тем не менее, за 2 года, когда деньги на накопительную пенсию обязательно перечислялись работодателями, в пенсионном фонде могла скопиться достаточно большая сумма.

Возможно также, что и впоследствии деньги перечислялись уже добровольно. Причём сумма накоплений была должна быть увеличена за счёт их инвестирования пенсионным фондом.

Когда человек доживает до назначения пенсии, он сам выбирает форму выдачи этих денег: единовременно или в виде ежемесячной прибавки к пенсии вплоть до своей смерти. Но если человек не дожил до этого, накопительную пенсию могут получить его ближайшие родственники.

Отметим, что это возможно исключительно в том случае, если человек умер, не дожив до пенсии.

Перечислим обязательные условия выплаты пенсионных накоплений ближайшим родственникам:

• умерший должен был быть официально трудоустроен в период обязательных отчислений, а именно с 2002 по 2004 год;
• его работодатель в этот период должен был производить отчисления на накопительную часть пенсии;
• умершему прежде не назначалась пенсия.
• наследники имеют законное право на получение накопительной пенсии.

Последнее условие подробно рассмотрено ниже.

Кто может претендовать на получение накопительной пенсии в случае смерти человека

В соответствии с существующим законодательством накопительная часть пенсии подлежит выплате правопреемникам. В данном случае нельзя в полной мере применить закон о наследовании, так как накопительную пенсию нельзя завещать. Эти выплаты регламентируются также и другими нормативными актами.

При заключении договора о перечислении взносов на накопительную пенсию, будущий пенсионер может указать в договоре с пенсионным фондом (ПФР) правопреемника, которого он определил в качестве получателя этой суммы в случае своей смерти.  Если будущий пенсионер указал в договоре лицо, которому должна быть выплачена накопительная пенсия, то ПФР выплатит деньги только этому лицу.

Если же умерший не указал в договоре такое лицо, то тогда уже применяется закон о наследовании.

Очень важно знать, что даже если в договоре с ПФР указан человек, которому в случае смерти должна быть выплачена накопительная пенсия, наследники всё-таки смогут претендовать на часть этой суммы в судебном порядке.

Существующее законодательство гласит, что если в течении 6 месяцев никто не обратится с требованием о выплате накопительной пенсии умершего человека, то деньги автоматически переходят в собственность государства и более не подлежат выплате. Пенсионный фонд не будет никого разыскивать и оповещать о возможности получения накопительной пенсии за умершего человека.

В случае нарушения 6-месячного срока восстановить право наследников на получение накопительной пенсии может только суд. Вот тогда и применяется закон о наследовании: накопительную пенсию получат наследники первой очереди, а в случае их отсутствия суд определит других наследников.

Документы, необходимые для получения выплаты накопительной пенсии преждевременно умершего

При соблюдении всех указанных выше условий, для получения накопительной пенсии за преждевременно умершего человека необходимо обратиться в пенсионный фонд и предоставить ряд документов. Ниже перечислены основные из них.

• Заявление на выплату. Форму заявления можно получить в пенсионном фонде или скачать на сайте ПФР.
• Оригинал паспорта или заменяющего его документа. Перечень заменяющих документов определён действующим законодательством.
• Также необходимо представить соответствующие документы для подтверждения родственных связей с умершим.
• СНИЛС умершего человека.

Отметим, что это не полный перечень документов.

В некоторых случаях пенсионный фонд требует предоставления и других документов. Полный перечень необходимых документов предоставят в отделении пенсионного фонда. Следует также знать, что при необходимости сотрудники фонда обязаны проконсультировать наследников.

Добавьте Интересную Россию в избранное

Пансионат

Вниманию пользователей АТ. Чтобы получить доступ к меню на этой странице, выполните следующие действия. 1. Пожалуйста, выключите режим автоматических форм. 2. Нажмите Enter, чтобы развернуть пункт главного меню («Здоровье», «Преимущества» и т. д.). 3. Чтобы войти и активировать ссылки подменю, нажмите стрелку вниз. Теперь вы сможете использовать вкладку или стрелку вверх или вниз по параметрам подменю, чтобы получить доступ/активировать ссылки подменю.

Введите текст поискаКнопка для начала поиска

• карта сайта [a-z]

Aid & Attendance

Ветераны и оставшиеся в живых лица, которые имеют право на получение VA Pension и нуждаются в помощи и уходе другого лица или не могут быть дома, могут иметь право на дополнительную денежную выплату.

Посмотреть видео »

VA помогает ветеранам и их семьям справляться с финансовыми трудностями, предоставляя дополнительный доход за счет пенсионного пособия для ветеранов. Пенсия ветеранов представляет собой необлагаемое налогом денежное пособие, выплачиваемое ветеранам военного времени с низким доходом.

Проверьте, соответствуете ли вы требованиям »

Получите компенсацию по программе VA и пенсионные пособия легко и удобно, используя прямой депозит или предоплаченную дебетовую карту.

Перейти прямо »

Ветеринарные центры в вашем районе помогают бороться с ветеранами и их семьями, предоставляя такие услуги, как консультирование, обучение и направления на льготы.

Узнать больше о ветеринарных центрах »

 

• О пансионате
• Преимущества
• Право на участие
• Как подать заявку

О пенсионном обеспечении

VA помогает ветеранам и их семьям справляться с финансовыми трудностями, предоставляя дополнительный доход через программы пособий Veterans Pension и Survivors Pension.

Описание пособия

VA предлагает две широкие категории пенсионных программ:

Пенсия ветеранов: Не облагаемое налогом денежное пособие, выплачиваемое ветеранам военного времени с низким доходом. Узнать больше

Пенсия в связи с потерей кормильца: Не облагаемое налогом денежное пособие, выплачиваемое малообеспеченному, не вступившему в повторный брак пережившему супругу и/или неженатому ребенку (детям) умершего ветерана, прошедшего военную службу. Узнать больше

Ветераны и выжившие, которые имеют право на получение пенсионных пособий и прикованы к дому или нуждаются в помощи и присмотре другого лица, могут иметь право на получение дополнительных денежных сумм.

Чтобы узнать больше о том, что должны знать ветераны и их семьи при подаче заявления на получение пенсионных пособий Департамента по делам ветеранов (VA), нажмите здесь..

Квалификационные требования

Пенсионные пособия зависят от потребностей, и ваш «исчисляемый» семейный доход должен быть ниже годового предела, установленного законом. Существует ограничение на собственный капитал, которое необходимо соблюдать. Ветераны должны иметь не менее 90 дней активной военной службы, в том числе один день в военное время. Если действительная военная служба началась после 7 сентября 1980 г., вы должны были отслужить не менее 24 месяцев или весь период призыва (за некоторыми исключениями). Вы также должны быть:

• Возраст 65 лет и старше с ограниченным доходом или без него, ИЛИ
• Полностью и навсегда отключен, ИЛИ
• Пациент в доме престарелых, получающий квалифицированный уход, ИЛИ
• Получение социального страхования по инвалидности, ИЛИ
• Получение дополнительного дохода от обеспечения

Ветеран должен соответствовать указанным выше служебным требованиям для переживших супругов и детей, подающих заявление на получение пенсии по случаю потери кормильца. Узнать больше

Как подать заявление на получение пенсии для ветеранов

Вы можете подать заявление на получение пенсии для ветеранов через Интернет или загрузить и заполнить форму VA 21P-527EZ «Заявление на получение пенсии». Вы можете отправить свое заявление по почте в Центр управления пенсиями (PMC), который обслуживает ваш штат. Вы также можете посетить местный региональный отдел пособий и подать заявку на обработку. Вы можете найти местный региональный отдел пособий по льготам, используя систему поиска учреждений VA.

Как подать заявление на получение пенсии по случаю потери кормильца

Чтобы подать заявление на получение пенсии по случаю потери кормильца, загрузите и заполните форму VA 21P-534EZ «Заявление на получение DIC, пенсии по случаю смерти и/или накопленных пособий» и отправьте ее по почте в Центр управления пенсиями (PMC), который обслуживает ваш штат. Вы также можете посетить местный региональный отдел пособий и подать заявку на обработку.

Вы можете найти местный региональный отдел пособий по льготам, используя систему поиска учреждений VA.

 

VA Pension: Увеличенные пенсионные пособия

Поскольку ветераны и выжившие рассматривают возможность подачи заявления на получение пенсионных пособий, VA хотела бы поделиться важной информацией о пенсионной программе. Узнайте, как пенсионная программа VA может помочь вам.

Посмотреть видео »

Пенсионная программа VA обеспечивает ежемесячные выплаты некоторым ветеранам войны, испытывающим финансовые затруднения, и их оставшимся в живых. Поскольку ветераны и выжившие рассматривают возможность подачи заявления на получение этих пособий, VA хотела бы поделиться важной информацией о пенсионной программе и организациях, предлагающих помощь в подаче заявления на получение пенсии.

Не будь жертвой! Остерегайтесь мошенничества с пенсионным браконьерством. Чтобы узнать больше, нажмите здесь.

Это предупреждение о нечестных людях, которые наживаются на тех, кто получает пенсионное пособие с регулярной помощью и уходом. Поступали сообщения о том, что мошенники нацеливаются на ветеранов, получающих эти льготы, и пользуются ими.

Узнайте, как защитить себя.

Ресурсы

• Преимущества от А до Я
• Федеральные льготы для ветеранов, иждивенцев и оставшихся в живых
• Центры пенсионного управления
• Тарифы: защищенная пенсия
• Тарифы: захоронение, надгробие и участок
• Тарифы: Пенсия по случаю потери кормильца
• Тарифы: Пенсия ветеранов
• Ставки: Родительский DIC
• Новый/обновленный военный билет

Штат Орегон: ПОЛУЧИТЕ ПОМОЩЬ

Обратите внимание, что обработка пособий обычно может занять не менее одного-двух месяцев с момента получения свидетельства о смерти.  Этот диапазон является приблизительным и зависит от получения оперативных последующих действий и документации от бенефициаров. Сложные учетные записи могут занять дополнительное время.

В случае вашей смерти член или представитель вашей семьи должен позвонить в Отдел обслуживания участников PERS по телефону 888-320-7377 и сообщить об этом как можно скорее. PERS запросит ксерокопию свидетельства о смерти.

Пособия в связи со смертью до выхода на пенсию

Пособие по случаю смерти, соответствующее работодателю

Пособие по случаю смерти, соответствующее работодателю, соответствует балансу вашего счета участника PERS первого или второго уровня. Соответствие работодателю является компонентом финансирования пособий в связи со смертью и увеличивает размер пособий, выплачиваемых вашему бенефициару. Ваша учетная запись может иметь право на получение пособий по случаю смерти, соответствующих работодателю, если применимо любое из следующих условий:

• Вы не получали пенсионное пособие и умерли, когда активно работали на должности, покрываемой PERS.
• Вы умерли, находясь в официальном неоплачиваемом отпуске* от работодателя PERS.
• Вы умерли в течение 120 дней после последнего дня оплачиваемой работы у работодателя PERS.

*Ваш работодатель должен утвердить в письменной форме официальный отпуск без содержания на определенный период времени и представить его в PERS.

Способы выплаты пособий по случаю смерти

Если вы умрете до выхода на пенсию, ваш бенефициар должен выбрать один из следующих вариантов оплаты:

• Полное распределение — Получите единый единовременный платеж в размере 100% баланса вашего счета участника PERS первого или второго уровня и пособие в связи со смертью, соответствующее работодателю, если оно соответствует критериям.
• Пожизненный аннуитет (пенсия) — Получайте пожизненное ежемесячное пособие, финансируемое за счет баланса вашего членского счета, и пособие в случае смерти, соответствующее работодателю, если оно соответствует критериям. Ежемесячное пособие должно составлять не менее 200 долларов в месяц.
• Частичное распределение плюс пенсия — Получите единовременную выплату в размере 100% баланса вашего счета участника PERS первого или второго уровня и пожизненное ежемесячное пособие, финансируемое работодателем, соответствующее пособию в случае смерти. Этот вариант доступен только в том случае, если ваша учетная запись имеет право на получение пособия в связи со смертью, соответствующего работодателю, и ежемесячная часть пособия составляет не менее 200 долларов США в месяц.

Дополнительное пособие в связи со смертью супруга (OSDB)

Если вы умрете до выхода на пенсию, ваш оставшийся в живых супруг может иметь право на четвертый вариант выплаты, Дополнительное пособие в связи со смертью супруга, которое будет выплачиваться ежемесячно в течение всей жизни пережившего супруга. Если ежемесячное пособие OSDB составляет менее 200 долларов США, этот вариант будет выплачиваться единовременно, что представляет собой актуарный эквивалент OSDB.

Чтобы иметь право на участие:

• Дата вашей смерти должна быть не ранее 1 января 2022 года. ( Примечание: Смерти в 2020 и 2021 годах, подпадающие под действие OSDB, подпадают под разные правила.)
• Ваша учетная запись должна быть право на пособие в случае смерти, соответствующее работодателю (как описано выше).
• У вас должен быть переживший супруг.
• Ваш оставшийся в живых супруг должен быть вашим единственным бенефициаром, как указано в действующей форме назначения предпенсионного бенефициара первого/второго уровня в файле PERS.
• Ваш оставшийся в живых супруг должен сделать письменный выбор не позднее, чем через 60 дней после даты вашей смерти.

Группа PERS по выплате пособий в связи со смертью анализирует учетные записи на соответствие требованиям OSDB и отправляет правомочным пережившим супругам форму запроса на расчетную оценку получателя первого/второго уровня для необязательного пособия в связи со смертью супруга. Получение PERS этой формы запроса оценки, если она будет получена не позднее, чем через 60 дней после даты вашей смерти, временно установит право вашего пережившего супруга выбрать вариант OSDB.

Затем PERS предоставит вашему пережившему супругу оценку трех вариантов выплаты, описанных выше в разделе «Варианты выплаты пособия в связи со смертью», и оценку варианта OSDB.

Следующие пособия OSDB применяются в случае смерти члена или после 1 января 2022 г.:

• Если ваша дата смерти предшествует дате вашего самого раннего выхода на пенсию, OSDB представляет собой актуарный эквивалент 50% пенсии, которую вы получали бы на пенсии, рассчитанной так, как если бы вы стали неактивным в дату смерти и вышел на пенсию в самую раннюю разрешенную дату выхода на пенсию.0008
• ​Если дата вашей смерти приходится на дату вашего самого раннего права на пенсию или после нее, OSDB является актуарным эквивалентом 100% пенсии, которую вы получили бы при выходе на пенсию, рассчитанной так, как если бы вы вышли на пенсию с первого месяца, следующего за дата смерти.

Датой вступления OSDB в силу является первое число месяца, следующего за датой вашей смерти, за исключением случаев, когда ваш супруг(а) откладывает выплаты на год или более после даты вашей смерти. Платежи, задержанные более чем на год, актуарно корректируются на основе даты вступления в силу отсроченных выплат.

Пособия для сотрудников полиции и пожарных

Если вы приобрели пособия для сотрудников полиции и пожарных и умерли до выхода на пенсию, сумма на вашем счету подразделения будет возвращена вашему получателю. Нет соответствующей суммы работодателя.

Пособия в связи со смертью после выхода на пенсию

Выплаты пособий

Если вы умрете после выхода на пенсию, способ выплаты, который вы выбрали при выходе на пенсию, будет определять пособия, причитающиеся любому получателю.

После смерти вам больше не будут выплачиваться пенсионные пособия. Важно, чтобы ваша семья быстро уведомила PERS о вашей смерти, потому что любые платежи, выплаченные после вашей смерти, должны быть возвращены PERS. Будет выставлен счет на переплату пенсионных пособий. После вашей смерти PERS письменно уведомит всех бенефициаров об их праве на получение пособий. Если платежи не причитаются, PERS уведомит семью в письменной форме.

Если вы отставной полицейский или пожарный, в случае вашей смерти оставшийся в живых супруг или несовершеннолетние дети имеют право на 25% вашего немодифицированного пенсионного пособия, независимо от варианта выхода на пенсию, который вы выбрали при выходе на пенсию.

Пособия в связи со смертью полицейских и пожарных

Если вы являетесь отставным полицейским или пожарным, получающим единичные пособия после выхода на пенсию, и вы умираете до получения всех паевых выплат, ваш бенефициар получит актуарную стоимость невыплаченных паев. Ваш получатель не будет получать ежемесячные платежи.

Налогообложение пособий в связи со смертью

Прежде чем выбрать вариант выплаты, PERS рекомендует вам получить налоговую информацию в Налоговой службе и Налоговом управлении штата Орегон или у квалифицированного налогового консультанта. Требуемые минимальные правила и ограничения распределения могут применяться к пособиям в связи со смертью. Кроме того, в отношении вашего пережившего супруга-бенефициара и/или бенефициара, не являющегося супругом, действуют разные сроки, в течение которых они должны начать получать пособия.

Программа индивидуальных счетов (IAP)

Любой остаток на вашем счете IAP будет выплачен в виде единовременной суммы назначенным вами бенефициарам IAP или в соответствии с законом в случае, если PERS не имеет действительного бенефициара IAP в файле. Статут IAP 238A.410 (3) выплачивает в следующем порядке очередности:

1. Оставшийся в живых супруг участника или другое лицо, которое по конституции должно относиться так же, как к супругу.
2. Выжившие дети участника в равных долях.
3. Поместье члена.

В соответствии с требуемыми правилами минимального распределения вся сумма вашего IAP должна быть распределена до 31 декабря пятого календарного года после года вашей смерти.