Верховный суд напомнил, каким должно быть извещение о процессе — Верховный Суд Российской Федерации
Банк решил взыскать долги через суд, тот вынес определение о подготовке к разбирательству, но направил его ответчику только накануне рассмотрения дела. После неудачной попытки вручения письмо вернулось обратно, и суд рассмотрел спор без ответчика. Верховный суд счел это нарушением.
Банк «Восточный» 17 апреля 2019 года предъявил Надежде Гаровой* иск о взыскании задолженности по кредитному договору. Его принял к рассмотрению Стерлитамакский городской суд Республики Башкортостан. 26 апреля он вынес определение о назначении подготовки к судебному разбирательству до 17 мая. Суд предложил ответчику в этот срок представить суду письменные возражения по делу и доказательства, опровергающие исковые требования. Но определение ответчику отправили лишь 16 мая 2019 года. Как следует из отчета об отслеживании отправления, 17 мая почтальон предпринял неудачную попытку вручить письмо, а 25 мая 2019 года его возвратили отправителю.
В итоге горсуд иск удовлетворил, а Верховный суд Республики Башкортостан и Шестой кассационный суд общей юрисдикции с ним согласились.
Гарова обжаловала решение в Верховный суд РФ. Тот обнаружил, что городской суд не дал ответчику достаточно времени, чтобы подготовиться к делу и явиться в суд, хотя извещение должно быть своевременным. Ответчик, которой направили извещение 16 мая, не могла представить возражения на исковые требования до 17 мая. По мнению ВС, апелляция напрасно не поставила на обсуждение вопрос, почему Гарова не получила судебную корреспонденцию. Между тем, к кассационной жалобе Гарова приложила выписной эпикриз, согласно которому с 15 по 30 мая 2019 года она находилась на лечении. Нижестоящие суды не исследовали это обстоятельство, что нарушило право ответчика на представление в суд доказательств и заявление ходатайств, в том числе — о пропуске банком срока исковой давности по части требований. Поэтому ВС отменил принятые акты и направил дело на новое рассмотрение в Верховный суд Республики Башкортостан (№49-КГ20-9-К6).
«Даже если бы ответчик получил письмо, он не успел бы подготовиться к судебному заседанию. Между тем, это грубейшее нарушение ст. 123 Конституции. Там говорится: судопроизводство осуществляется на основе равноправия и состязательности сторон», — отметила Алина Лактионова, адвокат ЮК Митра. «Удивительно, что ВС приходится разбираться с такими банальными нарушениями процесса. Отмена решения из-за ненадлежащего извещения должна была состояться еще в областном суде», — считает Артём Берлин, старший юрист Borenius Attorneys Russia.
Без участия ответчика, не извещенного надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, суд фактически не вершит правосудие. Такое «рассмотрение» любого дела является недопустимым, — Александр Сорокопуд, адвокат, юрист BGP Litigation.
* — имя и фамилия изменены редакцией.
Алина Михайлова
Проблемы, связанные с надлежащим извещением ответчика в гражданском процессе
Очевидно, что ответчик, не осведомленный о самом наличии возбужденного судом дела, полностью лишен возможности реализовать свои процессуальные полномочия. Если ответчик знает о факте предъявления к нему иска, но не извещен о судебных заседаниях, он, безусловно, может действовать разумно и добросовестно – получить эту информацию в соответствующем суде, однако ГПК РФ прямо не налагает на него такую обязанность (к тому же, такая возможность существует не всегда).
Правовое регулирование судебных извещений в гражданском процессе настолько противоречиво, что позволяет прийти к двум крайним вариантам толкования, при которых ответчик считается извещенным:
— когда он получил повестку (телеграмму), что подтвердил подписью в извещении, а в крайнем случае – когда неясно какие организации (или граждане?) сообщили суду о том, что именно им местопребывание ответчика неизвестно и суд обоснованно счел такие сведения достаточными и достоверными;
или
— когда почтовый конверт с повесткой, отправленный по указанному в исковом заявлении адресу ответчика, вернулся с отметкой почтового отделения об истечении срока хранения.
Первый вариант, по видимости, соответствует прямому пониманию целей закона. В случае, если ответчик получил повестку (телеграмму) и суд располагает подписанным им извещением – проблемы отсутствуют. Они начинаются в случае, если ответчик не получает повестки. Статья 119 ГПК РФ проста –
Может быть, суду следует запросить органы ФМС на предмет: где сейчас зарегистрирован ответчик (по месту жительства и по месту пребывания), не выехал ли за пределы РФ (если выехал, куда?).
Возможно, такое действие не всегда результативно, но логично. Но процессуальный закон это не предписывает; на практике суд поступает так далеко не повсеместно. Допустим, ФМС сообщила, что место регистрации ответчика совпадает с адресом, по которому направляли извещения. Получив этот ответ, суд также не может прийти к заключению, что место пребывания ответчика неизвестно.
Безусловно, суд может запросить налоговые органы и ПФР относительно места получения ответчиком доходов и попытаться известить через работодателя (организацию, выплачивающую иной доход), суд не лишен возможности истребовать у операторов связи сведения о номерах телефонов ответчика и направить на них СМС-извещение или продиктовать телефонограмму. Кто-либо видел такой поиск судом ответчика? Вряд ли. Схожим образом действует суд, рассматривая заявления о признании гражданина безвестно отсутствующим, причем такая категория дел является одной из наиболее длительных. (Возможно, такие действия должен совершать орган внутренних дел в случае объявления судом розыска ответчика? Но по большинству дел розыск не осуществляется)
Значит, первый вариант толкования извещения ответчика (не получившего извещение) до крайности неясен; суду придется совершить множество действий, направленных лишь на поиск способа извещения ответчика. При этом, велик риск, что ответчик все же не будет извещен, а суд так и не сможет констатировать, что с последнего известного места жительства поступили достаточные и обоснованные сведения о неизвестности места пребывания ответчика.
Второй вариант толкования (ответчик считается извещенным, если не получил на почте направленный ему конверт) широко распространен (аналогичная норма в п. 2 ч. 4 ст. 123 АПК РФ). При этом, вариативность внутри этого понимания почти безгранична. Т.е., можно полагать, что ответчик извещен, если в течении семи дней (именно столько хранятся в отделениях связи письма разряда «судебные») он не обнаружил в своем почтовом ящике извещение о заказном письме и не получил это письмо. Т.е., гражданин, выезжающий на срок свыше семи дней с места жительства, сознательно принимает на себя риск не знать о предъявленном к нему иске? Да, как правило извещений несколько, не менее двух (первое – вызов на подготовку, с приложением копии искового заявления; второе – на судебное заседание).
Как поступить суду при такой фикции извещения? По аналогии с п. 2 ч. 4 ст. 123 АПК РФ считать извещение надлежащим и вынести решение? Но различие правового регулирования здесь принципиальна – исходя из характера и субъектного состава арбитражного процесса к его участникам предъявляются повышенные (по сравнению с гражданским процессом) требования. Может быть, суду следует рассмотреть дело в порядке заочного судопроизводства? Это создало бы некоторый баланс интересов сторон: истец без лишних проволочек получает решение, а ответчик приобретает дополнительные возможности отмены этого решения и возобновления рассмотрения дела.
Многие суды и применяют в таких случаях правила заочного производства и по заявлению ответчика (когда бы он не узнал о заочном решении), не вдаваясь в причины, почему ответчик не получал извещения, отменяют заочные решения. А многие – не применяют. Пишут, что ответчик извещен по последнему известному месту жительства, о чем свидетельствуют возвращенные почтой конверты, и рассматривают дело по общим правилам. В результате ответчик, когда-нибудь (обычно, на стадии исполнения) узнавший о таком решении, даже в случае восстановления срока на обжалование, не вправе, по общему правилу, представлять свои доказательства, заявлять встречный иск и т.п.
Логика судей, отказывающихся в таких условиях от рассмотрения дела в порядке заочного производства, странна: заочное производство возможно лишь именно при неявке извещенного ответчика, а не при фикции извещения его по последнему известному месту жительства.
К тому же, ст. 233 ГПК РФ содержит вообще непонятный критерий, при котором дело не рассматривается в порядке заочного производства – при участии в деле нескольких ответчиков и отсутствии одного из них.
И уж совсем неясно, когда и при каких условиях суду надлежит назначить представителя для отсутствующего ответчика (есть и такое — ст. 50 ГПК РФ). Почему эту норму не применяют (вследствие ее изначальной бессмысленности?).
Интересно Ваше мнение, коллеги! Может, кто подскажет научные публикации, связанные с этой темой?
Земельное планирование и гражданское строительство Комплексная экспертиза перед покупкой
Застройщики недвижимости Большого Орландо при покупке недвижимости для застройки, будь то свободные земли или земли для перестройки, должны знать, принесет ли недвижимость доход, который они предполагают в порядке сделать проект осуществимым.
Для этого застройщику необходимо знать, какая часть собственности может быть использована, сколько единиц может быть разрешено на собственности и какова будет общая стоимость разработки.
Комплексная проверка относится ко всем исследованиям собственности перед покупкой для определения этих параметров. В отношении незанятой земли или земли, которая будет перестроена, комплексная проверка предоставит застройщику важную информацию и мнения квалифицированного инженера-строителя из Орландо о жизнеспособности покупки для ее предполагаемого использования.
Предполагается, что перед представлением контракта на покупку недвижимости застройщик в Орландо определил, что местоположение и размер собственности подходят с точки зрения маркетинга и коммерческой деятельности для ее предполагаемого использования. Следующим шагом является определение того, является ли развитие собственности жизнеспособным и осуществимым с точки зрения планирования земли и гражданского строительства. Инженер-строитель из Орландо может помочь застройщику в принятии этого решения.
Надлежащая экспертиза земельного планирования и гражданского строительства включает в себя исследование собственности для определения жизнеспособности и осуществимости развития собственности для ее предполагаемого использования. Комплексная проверка обычно включает в себя изучение следующего:
- Размер, форма, местоположение и топография.
- Юридические обременения собственности в связи с сервитутами, приобретением права проезда или выдающимся владением.
- Будущее землепользование и зонирование собственности, а также необходимость изменения зоны собственности.
- Обзор будущих правил землепользования, правил зонирования и кодекса землеустройства.
- Использование и характеристики прилегающей собственности.
- Наличие и протяженность водно-болотных угодий и/или видов, находящихся под угрозой исчезновения.
- Типы почв и глубина до сезонного паводка.
- Наличие водопроводных и канализационных коммуникаций.
- Регулирующие органы, обладающие юрисдикцией в области гражданского строительства и землеустройства.
- Критерии управления ливневыми водами и водоотводом и то, как эти правила повлияют на проект гражданского строительства и размер удерживающего пруда.
- Фаза 1 экологической оценки участка для определения наличия на участке какого-либо загрязнения почвы или грунтовых вод.
- Определить чистую землю, доступную для строительства желаемого типа недвижимости.
- Транспортные характеристики и нормативные требования.
- Подготовка предварительных планов землепользования или планов участка для определения доходности собственности относительно предлагаемого использования собственности в качестве жилой, многоквартирной, коммерческой или промышленной застройки или смешанного использования.
- Встречи перед подачей заявки с регулирующими органами, которые будут иметь юрисдикцию в отношении проекта.
- Уточнить предварительный план участка на основе встреч с государственными органами.
- Подготовить заключение инженера о затратах на строительство и правах на землю. Некоторые из дополнительных расходов включают плату за консультационные услуги, плату за воздействие и плату за разрешения, взимаемую государственными учреждениями.
В Орландо, штат Флорида, после того, как эти факторы планирования земли и гражданского строительства будут определены, а также будет установлена жизнеспособность и осуществимость развития недвижимости, этап комплексной проверки собственности будет завершен. Затем застройщику необходимо определить, является ли хорошим бизнес-решением продолжение проекта.
Застройщику вместе со своим адвокатом необходимо обсудить условия договора купли-продажи. Как правило, контракты на покупку недвижимости для развития недвижимости включают условия, которые дают застройщику период времени для проведения комплексной проверки и получения прав от государственных органов на строительство предлагаемого проекта. Это дает достаточно времени для получения необходимого зонирования собственности и подготовки планов землеустройства и строительства, а также документов, необходимых для получения всех разрешений на строительство на земле.
Ваш консультант по гражданскому строительству в Орландо может помочь вам в этом.
Консультант по гражданскому строительству в Орландо поможет застройщику определить сложность проекта и время, необходимое для прохождения различных этапов процесса получения прав и разрешений. Это может занять от девяти (9) месяцев до двух (2) лет. Затем эти временные рамки могут быть включены в договор купли-продажи, чтобы свести к минимуму риск покупки для застройщика.
Владельцы собственности обычно хотят завершить продажу как можно скорее. Однако двигаться слишком быстро нереально из-за неотъемлемых рисков, связанных с процессом получения прав в Большом Орландо, штат Флорида. Застройщик должен проконсультироваться с инженером-строителем Большого Орландо, чтобы установить вероятный график получения всех прав и разрешений и подготовки проекта проекта.
Узнайте больше о нашем –
Оценка состояния недвижимости
Комплексная проверка: что вам нужно знать?
Связаться с нами Помощь и поддержка
Загляните за кулисы своих деловых партнеров.
Мы изложили для вас ключевые факты о должной осмотрительности.
Свяжитесь с нашими экспертами
Комплексная проверка: что вам нужно знатьВам нужно резюме должной осмотрительности (DD)? Отвечаем на самые важные вопросы.
- Что означает комплексная проверка?
- Закон о должной осмотрительности
- Кому нужна проверка на благонадежность?
- Зачем компаниям и организациям нужна проверка благонадежности?
- Что проверяется?
- Кто помогает компаниям с проверкой?
- Формы проверки благонадежности
- Процесс должной осмотрительности
- Отчет о должной осмотрительности
- На что следует обратить внимание
Мы также рекомендуем наш контрольный список должной осмотрительности
Что такое комплексная проверка? Должная осмотрительность Значение или определение должной осмотрительности: концепция должной осмотрительности, закрепленная в немецком законодательстве, относится к проявлению разумной осмотрительности в ходе хозяйственной деятельности .
Комплексная проверка включает в себя тщательное изучение экономических, юридических, налоговых и финансовых обстоятельств бизнеса или физического лица. Это касается таких аспектов, как данные о продажах, структура акционеров и возможные связи с такими формами экономической преступности, как коррупция и уклонение от уплаты налогов. Проверка такого рода необходима, как только компания инициирует отношения с деловыми партнерами или планы скупить другую компанию или имущество или сделать инвестиции в недвижимость .
Согласно Кембриджскому словарю, комплексная проверка означает: «Подробное изучение компании и ее финансовой документации, деловых операций, проводимое до заключения с ней деловых соглашений».
Немецкий институт соответствия (DICO) определяет делового партнера как «любое лицо, имеющее деловые контакты с компанией и не являющееся ее сотрудником или менеджером». Независимо от степени или типа деловых отношений сюда входят клиенты, поставщики, субподрядчики, торговые представители, консультанты и партнеры по совместным предприятиям, а также мелкие поставщики услуг, посредники и инвесторы.
Аудит должной осмотрительности позволяет компаниям выполнять проверку рисков и соблюдения требований, чтобы защитить себя, проверяя предположения и условия взаимоотношений или предложения и определяя соответствующие риски. Какая форма должной осмотрительности подходит, зависит от конкретной ситуации, деловых операций и уровень риска.
Комплексная проверка — это важный метод ведения бизнеса, который следует учитывать перед принятием каких-либо ключевых бизнес-решений или приобретением компании. Прежде чем приступить к работе с финансами вашей компании, вам необходимо понять ее должную осмотрительность и понять, как это сделать правильно.
Due Diligence Значение: Due Diligence — это процесс, который включает проверку рисков и соблюдения требований, проведение расследования, проверки или аудита для проверки фактов и информации по конкретному вопросу. Проще говоря, Due Diligence означает выполнение домашней работы и приобретение необходимых знаний перед заключением какого-либо соглашения или контракта с другой компанией.
Комплексная проверка в первую очередь проводится исследовательскими фирмами, управляющими фондами, индивидуальными инвесторами, аналитиками рисков и комплаенса, а также фирмами и брокерами-дилерами. В то же время индивидуальные инвесторы могут самостоятельно проводить комплексную проверку. С другой стороны, брокеры-дилеры по закону обязаны проводить комплексную проверку ценных бумаг перед их продажей.
Формы проверки деловых партнеровзначок элемента
Комплексная проверка при приеме на работу
Проверка делового партнера при вступлении в новые деловые отношения или подписании нового контракта проверка существующих деловых партнеров, поставщиков, покупателей, целевой компании, чтобы избежать проблем.
Значок элемента
Упрощенная комплексная проверка
Поверхностная проверка финансового отчета делового партнера в случае оценки низкого риска
пиктограмма элемента
Расширенная комплексная проверка
Всесторонняя проверка контактов с высоким риском, таких как поставщики, деловые партнеры, продавцы, приобретатели, перед заключением контракта .
Расширенная комплексная проверка включает сбор подробной информации о физических лицах и компаниях для предоставления страховки. Чтобы убедиться, что это фоновое исследование является тщательным, компаниям необходим доступ к ряду различных баз данных:
- Company databases
Identification of possible links between companies and other involved persons
- Watch lists
Identification of individuals and companies, such as terrorism suspects, that are subject to state monitoring
- Санкционные списки
Выявление лиц и компаний, в отношении которых применяются экономические или юридические санкции (эмбарго)
- Списки политически значимых лиц
Выявление политически значимых лиц, близких к члену правительства или члену государственного учреждения и, следовательно, особенно уязвимых для коррупции или взяточничества
- Сообщения прессы новостные сообщения, чтобы гарантировать, что деловые партнеры не связаны с такими формами экономической преступности, как коррупция, отмывание денег, мошенничество или взяточничество.
По результатам проверки новых и существующих деловых партнеров с использованием этих и других баз данных компаниям может потребоваться скорректировать подход к риску или прекратить инициирование деловых отношений .
Закон о должной осмотрительностиВо всем мире растет число стран, которые принимают законы о предотвращении взяточничества, коррупции и отмывания денег. Многие из этих национальных законов также влияют на международные торговые отношения.
Таким образом, компании должны делать больше, чем просто соблюдать собственные законы своей страны, такие как Закон Германии об отмывании денег (GWG) 2008 года, который устанавливает правовую основу для проведения проверки на благонадежность и переносит обязательства в разделе 3 закона с банки своим клиентам или деловым партнерам.
Для международных компаний существуют два закона о предотвращении экономических преступлений, которые особенно важны:
- Закон Великобритании о взяточничестве
- Закон США о борьбе с коррупцией за рубежом (FCPA)
Хотя оба закона являются национальными нормативными актами их соответствующих стран, они затрагивают немецкие компании, если они имеют связи с этими странами напрямую или через дочерние компании или субподрядчиков или их сотрудников.
Правоохранительные органы могут инициировать расследования в отношении немецких компаний, потому что акты применяются независимо от того, где происходит взяточничество .Эти акты недавно были дополнены законами, направленными на борьбу с современным рабством. Например, Закон Великобритании о современном рабстве требует, чтобы крупные небританские компании ежегодно отчитывались о шагах, предпринятых для предотвращения современного рабства.
Скандал с панамскими документами в 2016 году привел к международным призывам к большей прозрачности в отношении бенефициарных владельцев.
Кому нужна проверка благонадежности?Проверка должной осмотрительности необходима для всех компаний и организаций, если они участвуют в слиянии компаний или приобретают доли, собственность, недвижимость, инвестиции, инвесторов или страховые сделки в других компаниях, или Если они работают с деловыми партнерами, особенно в международный контекст.
Для обеспечения соблюдения всех ваших деловых партнеров, поставщиков, покупателей и продавцов требуется постоянная комплексная проверка.
Перед подписанием договора купли-продажи рекомендуется оценить целевую компанию и ее перспективы, чтобы избежать проблем в будущем.
Как провести комплексную проверку?Например, предположим, что вы покупаете бизнес в подходящем месте. Перед покупкой бизнеса вы проведете Due Diligence. Теперь выполнение процесса Due Diligence в небольшой компании может быть затруднено. Это влечет за собой просмотр документов компании, проверку рекомендаций, перепроверку всего и поиск информации, которую компания могла скрыть. Поэтому рекомендуется нанимать специалистов, имеющих опыт в этой области.
Мы умеем видеть красные знаки, которые вы могли бы не заметить. Вы и другой владелец бизнеса должны подписать соглашение о конфиденциальности в начале процесса комплексной проверки. Соглашение запрещает вам обращаться к каким-либо лицам или компаниям без разрешения другого владельца компании для получения дополнительной информации о бизнесе или продукте.
Зачем компаниям и организациям необходима проверка благонадежности?Инструмент проверки рисков и соблюдения требований Due Diligence помогает компаниям защищать свои интересы, например, в контексте деятельности по слияниям и поглощениям, защищать цепочку создания стоимости или соблюдать санкции и законодательство о предотвращении отмывания денег, взяточничества и коррупции. Комплексная проверка и постоянный мониторинг рынка помогают компаниям четырьмя способами:
- Принятие предусмотренных законом мер для предотвращения коррупции и отмывания денег, оценки рисков и проверки деловых партнеров и субподрядчиков, участвующих в международном сотрудничестве:
- Предотвращение финансовых последствий:
- Предотвращение репутационных рисков:
- По экономическим причинам при покупке или слиянии с компаниями и организациями:
Законодательство, такое как Закон Великобритании о борьбе со взяточничеством и Закон США о борьбе с коррупцией за рубежом (FCPA) о предотвращении коррупции и отмывания денег является обязательным для немецких компаний, если они прямо или косвенно представлены в этих странах.
Поэтому они должны защищать себя от причастности к взяточничеству или другим формам коррупции и отмывания денег через делового партнера или субподрядчика внутри цепочка поставок.Компании и организации, не ведущие международной деятельности, также подпадают под действие законодательства, такого как GWG.
Работа с деловыми партнерами, которые не обладают необходимой добросовестностью, может привести к большим финансовым обязательствам или штрафам и даже к тюремному заключению.
Компании, связанные с экономическими преступлениями, рискуют серьезно повредить своей репутации. Даже если сама компания соответствует этическим и правовым нормам, ненадлежащее поведение деловых партнеров все еще может нанести ущерб его репутации. В последние годы был ряд примеров известных компаний, чьи поставщики были признаны причастными к таким практикам, как сомнительные или незаконные условия труда в Китае.
Компании используют инструмент проверки рисков и соответствия или стороннее программное обеспечение для соблюдения и комплексной проверки для проверки качества кандидата на поглощение или потенциального приобретения. Проверка должной осмотрительности осуществляется на основе систематического анализа, который включает оценку сильных и слабых сторон и служит для защиты покупки и оценки рисков.
Проверка рисков и соответствия распространяется на существующих и потенциальных деловых партнеров и их субподрядчиков, а также на лиц, ответственных за действия. Расследование включает:
значок элемента
2,32 миллиарда активных пользователей Facebook по всему миру
значок элемента
Местоположение компании
значок элемента
15 миллионов пользователей XING в DACH
значок элемента
Отрицательные международные отчеты
INTER ICON
Красные флаги
INTER ICON
Список санкций
ICON
PEP-Listen
ICON
Результаты и балансовые бухгалты
What What The What What What The What What The What Sticked?Оцениваются и проверяются как существующие, так и потенциальные деловые партнеры и их субподрядчики, а также ответственные лица.
Среди прочего:- Головной офис
- Тревожные сигналы
- Негативные сообщения в международной прессе
- Санкционные списки в отношении причастных лиц или компаний
- Списки политически значимых лиц в отношении причастных лиц
- Результаты и балансы
- Активы и пассивы, бюджеты
- Рабочие процессы
- Квалификация сотрудников
- Имидж компании
- Контроль качества
- Члены правления, акционеры, бенефициары
- у.в.м.
Из-за сложности требований рекомендуется привлекать обученный персонал (штатные сотрудники, аналитик по рискам и комплаенс) или внешних консультантов (налоговые консультанты, аудиторы, юристы, технические эксперты, консультанты по управлению) для выполнения проверка на благонадежность. Существуют также контрольные списки должной осмотрительности, которые обеспечивают хороший (первоначальный) обзор предмета.
Однако они не всегда охватывают конкретные обстоятельства. Затраты на юридическую проверку могут быть вычтены из налогооблагаемой базы. Для целей корпоративного налогообложения затраты на комплексную проверку могут быть вычтены, если они:- зачисляются на счет прибылей и убытков, а
- предназначены для эффективного использования в торговле или бизнесе.
Как правило, чем выше потенциальный риск, тем больше ресурсов следует инвестировать в чек .
Процесс комплексной проверки вручную может быстро стать проблематичным, если у компании недостаточно кадровых ресурсов или она не может получить доступ к актуальной и актуальной информации. Поэтому компаниям следует использовать соответствующие технологии для автоматизации проверок, проведения комплексных расследований и обеспечения непрерывного мониторинга рисков.
Как мы можем помочь?Наше стороннее программное обеспечение для должной осмотрительности выполняет комплексную проверку с единственной целью подготовки ценных отчетов по должной осмотрительности и бизнес-анализа для наших клиентов, которые становятся неотъемлемой частью их процессов принятия решений и переговоров.
Мы предоставляем конфиденциальную, обоснованную и беспристрастную точку зрения и являемся отличным дополнением к внутренним ресурсам клиента.Сосредоточиться на предоставлении услуг с добавленной стоимостью, которые улучшают бизнес-решения клиентов, сочетая глубокое понимание технологий, финансов, логистики и корпоративной стратегии со способностью резюмировать сложные вопросы в кратких, легко понятных терминах.
Формы комплексной проверкиПрограммное обеспечение для комплексной проверки выполняет различные формы комплексной проверки, охватывающей различные области. Наиболее распространенными являются:
- экономические, технические и организационные проверки
- проверки руководителей и персонала
- юридические и налоговые проверки
- операционные проверки (ОДД) для оценки рисков и потенциала удорожания целевого объекта
- комплексная проверка рынка для изучения и анализа текущей и будущей рыночной позиции целевой компании
1.
Идентификация: Процесс комплексной проверки обычно начинается с идентификации. Самая важная информация собирается непосредственно от будущего партнера или через комплаенс. Для этого можно использовать простые анкеты.
- В случае зарегистрированных компаний собранная информация включает сведения о компании, акционерах, бенефициарах, структуре группы, членах правления и их политических связях. На этом этапе также могут быть запрошены официальные документы и контракты.
- В отношении физических лиц требуемая информация может включать подтверждение личности и источников финансирования, политические связи и другие подробности в зависимости от характера планируемой сделки.
2. Проверка санкционных списков:
Второй шаг включает перекрестные проверки с глобальными санкционными списками. Также консультируются со списками, касающимися судебного преследования, дисквалификации и лиц, названных государственными органами.
Часто у компаний также есть списки других компаний, с которыми они не желают вести дела. Политически значимые лица (ПДЛ) выявляются, сверяются со списками ПДЛ и, при необходимости, подвергаются оценке риска.3. Оценка рисков:
На основании результатов расследований проводится оценка рисков и разрабатывается риск-ориентированный подход. Дополнительная информация доступна в официальном документе «Должная осмотрительность — от бремени бизнеса к выгоде для бизнеса».
Отчет о должной осмотрительностиОтчет о должной осмотрительности содержит подробный отчет о проверках, а также фиксирует процесс. Объем отчета варьируется от случая к случаю. Образцы отчетов доступны в виде шаблонов. Отчет служит доказательством соблюдения требований должной осмотрительности.
Вас также могут заинтересоватьВеб-семинары
Узнайте больше на наших бесплатных веб-семинарах по соблюдению нормативных требований.
Соблюдение законодательства и руководств
Краткое изложение многих международных правил.
Часто задаваемые вопросыОтветы на некоторые популярные вопросы
Что такое должное усердие? | Должное усердие Значение
Определение должной осмотрительности: Проявление разумной осмотрительности в ходе ведения бизнеса. Согласно Кембриджскому словарю, комплексная проверка означает: «Подробное изучение компании и ее финансовых отчетов, проводимое до заключения с ней деловых соглашений».
Что такое закон о должной осмотрительности?
Для международных компаний особенно важны два закона о предотвращении экономических преступлений: Закон Великобритании о взяточничестве, Закон США о борьбе с коррупцией за рубежом (FCPA)
Кому нужна проверка благонадежности?
Проверка должной осмотрительности необходима для всех компаний и организаций, если они участвуют в слиянии компаний или приобретают доли в других компаниях, или если они работают с деловыми партнерами, особенно в международном контексте
Зачем компаниям и организациям нужна проверка на благонадежность?
Due diligence помогает компаниям защитить свои интересы, например, в контексте деятельности по слияниям и поглощениям, защитить цепочку создания стоимости или соблюдать санкции и законодательство о предотвращении отмывания денег, взяточничества и коррупции
Что проверяется при должной осмотрительности?
«Оцениваются и проверяются как существующие, так и потенциальные деловые партнеры и их субподрядчики, а также ответственные лица.
Среди прочего:Главный офис
Настораживающие факторы
Негативные сообщения в международной прессе
Санкционные списки в отношении лиц или компаний
списков политически значимых лиц в отношении фигурантов
Результаты и балансы
Активы и пассивы, бюджеты
Рабочие процессы
Квалификация сотрудников
Имидж компании
Контроль качества
Члены правления, акционеры, бенефициары
у.в.м.Кто помогает компаниям с проверкой?
Рекомендуется пригласить обученный персонал (штатных сотрудников) или внешних консультантов (налоговых консультантов, аудиторов, юристов, технических экспертов, консультантов по вопросам управления) для проведения комплексной проверки.
Каковы различные формы проверки благонадежности?
«Наиболее распространенными являются:
Экономические, технические и организационные проверки
Проверки руководителей и персонала
Юридические и налоговые проверки
Оперативные проверки (ОДД) для оценки рисков и удорожания Потенциал целевого объекта
Рыночный сбор усердие в изучении текущей и будущей рыночной позиции целевой компании»Каков процесс должной осмотрительности?
«В основном состоит из трех этапов:
1.
Правоохранительные органы могут инициировать расследования в отношении немецких компаний, потому что акты применяются независимо от того, где происходит взяточничество .
Поэтому они должны защищать себя от причастности к взяточничеству или другим формам коррупции и отмывания денег через делового партнера или субподрядчика внутри цепочка поставок.
Среди прочего:
Однако они не всегда охватывают конкретные обстоятельства. Затраты на юридическую проверку могут быть вычтены из налогооблагаемой базы. Для целей корпоративного налогообложения затраты на комплексную проверку могут быть вычтены, если они:
Мы предоставляем конфиденциальную, обоснованную и беспристрастную точку зрения и являемся отличным дополнением к внутренним ресурсам клиента.
Идентификация: 
Часто у компаний также есть списки других компаний, с которыми они не желают вести дела. Политически значимые лица (ПДЛ) выявляются, сверяются со списками ПДЛ и, при необходимости, подвергаются оценке риска.
Среди прочего: