Средний округ Луизианы | Граждане Румынии признали себя виновными в Федеральном суде в незаконном владении оборудованием для изготовления устройств и владении пятнадцатью или более контрафактными или несанкционированными устройствами доступа
Пресс-релиз
о Шривпорте, штат Луизиана, об использовании мошеннических кредитных карт для снятия наличных сумм в различных банкоматах Capital One Bank.
Затем следователь проследил за их продвижением из Шривпорта в Батон-Руж, штат Луизиана, где группа продолжала использовать эти мошеннические карты для снятия наличных в отделениях Bank One в Батон-Руж.
Получив эту информацию от следователя, Секретная служба немедленно передала ее государственным и местным правоохранительным органам, призвав эти агентства срочно отправить сотрудников к этим банкоматам, чтобы найти и задержать этих подозреваемых.
Следователь предоставил информацию о марках автомобилей, номерных знаках и фотографии лиц из этой группы. Среди этих фотографий были белая Honda Accord, черный Mercedes и GMC Terrain. Следователь поделился кадрами видео, на которых П. Станку, Сердару и Константин мошеннически снимают деньги в различных банкоматах Capitol One Bank, а М. Станку отмечает карты, которые ее брат П. Станку использовал для этих мошеннических операций.
Секретная служба получила информацию о мошеннических действиях, происходящих в банкомате Bank One по адресу 6581 Siegen Lane/Industriplex или рядом с ним.
Константин позже признался, что использовал кредитные карты для мошеннического снятия средств в различных банкоматах Bank One.
11 марта 2019 года представители офиса шерифа округа Ливингстон обнаружили и остановили черный «Мерседес», которым управлял П. Станку, в котором находились его сестра М. Станку, Сердару и несовершеннолетний в Уокере, штат Луизиана. Во время этой встречи несовершеннолетняя женщина ложно заявила, что беременна, и попросила помощников разрешить ей сходить в туалет. После того, как полицейские сказали несовершеннолетней женщине дождаться скорой помощи, она попыталась спрятать сумку, которую несла, под «Мерседес».
Депутаты конфисковали сумку и обнаружили, что в ней было около 3860 долларов и 191 поддельные карты.
Эти карты содержали перекодированные номера счетов клиентов, которые осуществляли банковские операции в Capital One и Regions Bank. Во время обыска «Мерседеса» власти обнаружили 931 доллар, четыре подарочные карты с перекодированными номерами счетов (поддельные карты) и сотовый телефон.
П. Станку, М. Станку и Сердару признались властям, что использовали эти поддельные карты для мошеннического снятия средств с различных банкоматов. Кроме того, П. Станку и Сердару привели власти к Honda Accord, которую они оставили на стоянке Home Depot в Денхэм-Спрингс, штат Луизиана.
Прокурор США Фремин заявил: «Мошенничество с устройствами доступа — это серьезное преступление, которое может поставить граждан в тяжелое финансовое положение. Этот офис всегда будет серьезно относиться к этим преступлениям и работать со всеми нашими партнерами, чтобы привлечь преступников к ответственности. Я хочу поблагодарить нашего прокурора, Секретную службу, офис шерифа округа Ливингстон, офис шерифа Восточного Батон-Руж и следователей из Capital One Bank, чьи быстрые действия привели к аресту и осуждению этих мошенников».
Тара Маклиз, постоянный агент Секретной службы США в Батон-Руж, высоко оценила быструю реакцию местных правоохранительных органов. Маклиз сказал: «Наши партнеры в государственных и местных правоохранительных органах имеют решающее значение для пресечения мошеннической финансовой деятельности. Секретная служба во главе с Целевой группой по финансовым преступлениям в Юго-Западной Луизиане разработала надежные протоколы и процедуры для выявления и поимки лиц, решивших обмануть общественность».
Шериф округа Ливингстон Джейсон Ард заявил: «Этот случай показывает, что совместная работа агентств и обмен информацией могут привести к большому успеху. Этот тип преступления сильно влияет на этих жертв — не только забирает их деньги, но и влияет на их образ жизни. Когда мы можем работать вместе, чтобы уничтожить группу трусов, нападающих на наших трудолюбивых граждан, это успех правоохранительных органов».
Это дело расследуется Секретной службой США при чрезвычайной помощи офиса шерифа округа Ливингстон и офиса шерифа Восточного Батон-Руж, а судебное преследование ведется помощником прокурора США Робертом У.
Пьедраитой.
Обновлено 18 апреля 2023 г.0047 Продолжить чтение основной истории
Финансовые компании собирают большое количество данных о платежах клиентов. По словам экспертов-правоведов, прокуратура может вызвать в суд эти записи для доказательства аборта.
Протест против решения Верховного суда, которое на прошлой неделе отменило решение по делу Роу против Уэйда. Предоставлено… Кэтлин Флинн для The New York TimesРон Либер и Тара Сигел Бернард
Это гипотетический вопрос, который почти наверняка неизбежен после отмены дела Роу против Уэйда на прошлой неделе. Теперь, когда аборты запрещены в нескольких штатах, следователи по уголовным делам вскоре начнут поиск доказательств, чтобы привлечь к ответственности тех, кто, по их мнению, нарушил закон.
Медицинские записи, вероятно, будут наиболее убедительным доказательством того, что сейчас является преступлением, но чиновники, которые не могут получить их, могут искать доказательства в другом месте. Платежный след, вероятно, будет иметь высокий приоритет.
Для банков и других платежных компаний, получающих уголовные расследования, это кажется довольно новой территорией. Эмитенты карт привыкли к запросам данных пользователей при расследовании терроризма, отмывания денег и незаконного оборота. Ни один из них не вызвал такого политического, правового и эмоционального сопротивления, как расследование абортов.
Четвертая поправка предоставляет людям защиту от государственного вмешательства. Но эта защита ослабевает, как только люди добровольно делятся информацией с третьей стороной, считают юристы. Это означает, что сотрудники правоохранительных органов обычно могут попросить финансовые учреждения передать данные клиентов с помощью простой повестки в суд.
Даже деликатные сведения о здоровье и здоровье могут быть честными.
Закон о переносимости и подотчетности медицинского страхования, известный как HIPAA, который регулирует конфиденциальность медицинских карт пациентов, разрешает раскрывать медицинские и платежные записи в ответ на ордер или повестку в суд.
«Существует очень широкое исключение из защиты HIPAA для правоохранительных органов», — сказала Марси Уайлдер, партнер и соруководитель глобальной практики конфиденциальности и кибербезопасности в юридической фирме Hogan Lovells. Но г-жа Уайлдер добавила, что информация, предоставленная сотрудникам правоохранительных органов, не может быть слишком широкой или не иметь отношения к запросу. «Вот почему важно, как компании и планы медицинского страхования интерпретируют это».
Эмитенты карт и сети, такие как Visa и Mastercard, как правило, не имеют подробных списков всего, за что люди платят, когда покупают лекарства, отпускаемые по рецепту, или другие лекарства в Интернете, или когда они покупают услуги у поставщиков медицинских услуг.
А вот доказательства покровительства, скажем, аптеки, торгующей только таблетками для аборта, могли кого-то выдать.
В то же время, по мнению юристов и экспертов по конфиденциальности, если следователь собрал другие данные о поездках человека, то обвинение, например, в иногородней организации по планированию семьи на сумму, значительно превышающую стандартная проверка могла бы стать полезным доказательством, в зависимости от действующих законов и того, как они изменятся в ближайшие месяцы. То же самое касается пациента, живущего в штате, где таблетки для аборта запрещены законом, который ищет их с помощью телемедицинского визита к врачу из другого штата.
Теперь, когда аборты запрещены во многих штатах, следователи по уголовным делам вскоре начнут охоту за уликами тех, кто нарушает закон. Фото… Каллаган О’Хара для The New York Times эти данные.Объединенный банк, базирующийся в Нью-Йорке, является одним из них.
«Объединенный банк будет тщательно изучать любые повестки в суд для получения информации, связанной с преследованием женщин за осуществление их права выбора и возражения в максимально возможной степени», — говорится в заявлении банка.
Он планирует уведомить клиентов об этих повестках, если только следователям не удастся заставить банк не раскрывать информацию о существовании повесток.
Сотрудники правоохранительных органов могут также добиваться повесток в суд от компаний, которые выпускают дебетовые карты, на которые загружаются доллары с гибким счетом расходов. Многие работодатели предоставляют такие счета расходов на здравоохранение.
Компания HealthEquity, ведущий администратор этих учетных записей, заявила, что не хочет разглашать данные о транзакциях. Компания «не выполняет запросы о данных о медицинских расходах, в том числе от правоохранительных органов и других государственных органов, если только мы не обязаны делать это по закону», — заявил в электронном письме ее исполнительный директор Джон Кесслер. «Мы стремимся применять максимально узкую интерпретацию того, что требуется, и будем решительно выступать против любого запроса на широкий поиск данных участников».
The New York Times связалась примерно с двумя дюжинами крупных финансовых фирм, в том числе с несколькими, объявившими о планах возмещения сотрудникам расходов, связанных с абортами, чтобы узнать, как они будут относиться к конфиденциальности данных, связанных с абортами.
American Express, Citigroup, Coinbase, Frost Bank, JPMorgan Chase, Mastercard, 1199 SEIU Federal Credit Union, Visa и USAA отказались от комментариев.
«Я не могу строить предположения о ситуациях, которые вы описываете», — сказал Билл Дэй, представитель Frost, базирующейся в Сан-Антонио и входящей в число 50 крупнейших банковских компаний США. «На данный момент все они гипотетические».
USAA также отказалась обсуждать, как и инструктирует ли она банковских служащих вести разговоры с клиентами. Он базируется в Техасе, где новый закон штата разрешает жителям подавать иски против любого, кто способствовал проведению аборта.
«Поскольку постановление было принято только в конце прошлой недели, преждевременно оценивать все последствия на уровне штата», — заявил по электронной почте представитель USAA Брэд Рассел. «Однако USAA всегда будет соблюдать все применимые законы».
Кредитный союз American Airlines, Bank of America, Capital One, Discover, Goldman Sachs, Prosperity Bank USA, Федеральный кредитный союз военно-морского флота, Банк США, Кредитный союз Университета Висконсина, Wells Fargo и Western Union не ответили как минимум на два сообщения с просьбой прокомментировать .
American Express, Bank of America, Goldman Sachs, JPMorgan и Wells Fargo объявили о своем намерении возместить работникам расходы, если они поедут в другие штаты для абортов. До сих пор никто не прокомментировал, как они отреагируют на повестку в суд с целью получения записей о транзакциях тех самых сотрудников, которые будут иметь право на возмещение работодателем.
Мифепрекс — это рецепт, используемый для прерывания беременности на ранних сроках. Кредит… Каллаган О’Хара для The New York TimesТот факт, что так много финансовых компаний хранят молчание, неудивителен. Как и почти все остальные, они изо всех сил пытаются ориентироваться в ландшафте, который полностью изменился. Американская ассоциация банкиров также отказалась от комментариев.
Также есть сервисы цифровых платежей, которые находятся на грани между технологиями и финансами: Apple Pay; PayPal и его предложение Venmo; и Square и его приложение Cash.
Ни одна из компаний не ответила как минимум на два сообщения с просьбой прокомментировать.
Алехандра Карабальо, клинический инструктор Киберправовой клиники Гарвардской школы права, прочитала пользовательские соглашения этих компаний со своими студентами для недавнего курса. «Мы пришли к выводу, что по сути все они плохие», — сказала она. «Все они заявили, что будут соблюдать юридический процесс и передадут документы либо в виде ордеров, либо повесток в суд».
Технологические компании имеют больше опыта в обсуждении того, следует ли отстаивать повестку в суд на личные данные пользователей. Для сравнения, компании, предоставляющие финансовые услуги, как правило, не сталкивались с такой большой сложностью, потому что новые формы оплаты появляются не так часто, как новые формы коммуникации, многие из которых вызывают новые юридические вопросы и возможность возмущения со стороны потребителей и других лиц. .
Борцы за право на аборт и конфиденциальность готовятся к бою.
«Я думаю, что все, включая эти компании, пытаются выяснить, что можно сделать, если вообще что-то можно сделать», — сказала Дана Суссман, исполняющая обязанности исполнительного директора Национальной организации по защите прав беременных женщин.
«Одна вещь, которую мы надеемся сделать, — это оказать общественное давление, чтобы бороться с этими повестками в суд. Если они это сделают, этим прокурорам будет намного сложнее, у которых ограниченные ресурсы и много работы в своих сообществах по другим вопросам».
Эми Степанович, вице-президент по политике США в Future of Privacy Forum, некоммерческой организации, занимающейся конфиденциальностью и защитой данных, сказала, что ордера и повестки в суд могут сопровождаться приказами о неразглашении информации, что может помешать компаниям даже предупредить своих клиентов о том, что они исследуется.
«Они могут оспорить использование приказов о неразглашении в суде», — сказала она. «Иногда они выигрывают, иногда нет».
В других случаях прокуроры могут не сказать, что именно они расследуют, когда запрашивают отчеты о транзакциях. В этом случае финансовое учреждение должно запросить дополнительную информацию или попытаться выяснить это самостоятельно.
Оплата услуг по прерыванию беременности наличными — один из возможных способов избежать обнаружения, даже если это невозможно для людей, которые заказывают таблетки через Интернет.
Многие фонды абортов платят от имени людей, нуждающихся в финансовой помощи.
Но наличные и электронные денежные переводы не совсем безопасны.
«Даже если вы платите наличными, объем остаточной информации, которая может быть использована для выявления состояния здоровья и беременности, довольно значителен», — сказала г-жа Степанович, имея в виду потенциальные хлебные крошки, такие как использование лояльности розничного продавца. программа или отслеживание местоположения на мобильном телефоне при оплате наличными.
В некоторых случаях пользователи могут непреднамеренно предоставить конфиденциальную информацию через приложения, которые отслеживают и делятся своим финансовым поведением.
«Покупка теста на беременность в приложении, где финансовая история является общедоступной, вероятно, является самым большим тревожным сигналом», — сказала г-жа Степанович.
Другие сторонники упомянули о возможности использования предоплаченных карт с фиксированной суммой, таких как те, которые люди могут купить в аптеке.