Как фактически принять наследство: Фактическое принятие наследства / КонсультантПлюс

Содержание

Каким образом можно вступить в наследство находясь в местах лишения свободы?


Дата: 04.08.2021 16:43

В соответствии со ст. 1116 ГК РФ к наследованию как по закону, так и по завещанию могут призываться граждане, в том числе и осужденные.

Для приобретения наследства наследник должен его принять (ст. 1152 ГК РФ). Осужденный, находящийся в местах лишения свободы, может осуществить принятие наследства двумя способами: фактически, юридически. Фактически можно вступить в наследство, совершив определенные действия, такие как:

— вступление во владение или управление наследственным имуществом;

— принятие мер по его сохранению;

— оплата содержания наследственного имущества;

— оплата долгов наследодателя и др.

Все эти действия осужденный сможет совершить в случае, если будет освобожден из исправительного учреждения или если ему будет предоставлен в соответствии со ст.

97 УИК РФ краткосрочный или длительный выезд. Во всех остальных случаях принятие наследства самим осужденным затруднительно.

Юридически можно вступить в наследство, совершив определенные действия, такие как:

— передача заявления о вступлении в наследство нотариусу третьим (доверенным) лицом осужденного;

— пересылка заявления по почте нотариусу.

Подпись наследника на заявлении в этом случае должна быть засвидетельствована лицом, уполномоченным совершать нотариальные действия.

Осужденный может пригласить нотариуса для совершения этих действий, но деньги на оплату услуг нотариуса есть не у каждого осужденного. Представляется целесообразным наделить начальника исправительного учреждения правом засвидетельствования подлинности подписи осужденного на заявлении о принятии наследства.

Начальник исправительного учреждения наделен правом удостоверять доверенности лиц, находящихся в местах лишения свободы.

Для вступления в наследство устанавливается единый шестимесячный срок со дня открытия наследства. Те лица, у которых право наследования возникает только вследствие непринятия наследства другим наследником, могут принять наследство в течение 3 месяцев со дня окончания первого срока (6 месяцев).

 

Информацию подготовил старший помощник прокурора Кировского района города Самары Анастасия Староверова

 

Порядок принятия наследства несовершеннолетним — Правительство Саратовской области

Скончался мой бывший муж. Подскажите, как теперь несовершеннолетнему сыну принять оставшееся от него наследство? Отвечает старший прокурор отдела по надзору за исполнением законов о несовершеннолетних и молодежи Д.Х. Беккали

По общему правилу, чтобы приобрести наследство, наследник должен его принять в течение шести месяцев со дня открытия наследства, то есть дня смерти наследодателя.

Принять наследство можно двумя способами: подать заявление нотариусу или совершить действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства.

Порядок принятия наследства несовершеннолетним зависит от его возраста, так как дети до 14 лет являются недееспособными, а в возрасте от 14 до 18 лет — частично дееспособными (п. 1 ст. 26, п. 1 ст. 28 Гражданского кодекса Российской Федерации).

За малолетних детей заявление подают их законные представители — родители, усыновители или опекуны.

Несовершеннолетние в возрасте от 14 до 18 лет подают заявление от своего имени с согласия своих законных представителей. Такое согласие может быть выражено в виде самостоятельного документа либо непосредственно в заявлении наследника.

В обоих случаях (при подаче заявления законным представителем или даче им согласия на принятие несовершеннолетним наследства) законный представитель должен представить нотариусу документы, подтверждающие его полномочия. В частности, родители несовершеннолетнего должны предъявить свидетельство о рождении ребенка, усыновитель — решение суда об усыновлении ребенка или свидетельство об усыновлении, опекун или попечитель — акт органа опеки и попечительства об установлении опеки или попечительства.

Если ранее наследник (законный представитель) не подавал нотариусу заявление о выдаче свидетельства о праве на наследство, его необходимо подготовить. Однако если просьба о выдаче свидетельства о праве на наследство была изложена в заявлении о принятии наследства, то дополнительного заявления о выдаче свидетельства о праве на наследство не требуется при условии указания в таком заявлении состава наследственного имущества.

По общему правилу свидетельство о праве на наследство выдается в любое время по истечении шести месяцев со дня открытия наследства.

Нотариус может выдать свидетельство раньше указанного срока, если есть достоверные данные о том, что кроме лиц, обратившихся за выдачей свидетельства, иные наследники, имеющие право на наследство или его часть, отсутствуют.

Наследники, не достигшие совершеннолетия ко дню открытия наследства, освобождаются от уплаты госпошлины при получении свидетельства о праве на наследство (п. 5 ст. 333.38 Налогового кодекса Российской Федерации).

Следует также учитывать, что при необходимости оплачиваются услуги нотариуса правового и технического характера в соответствии с установленными тарифами (ч. 7, 8 ст. 22 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате).

Для фактического принятия наследства по общему правилу необходимо, чтобы наследник совершил действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства. Такими действиями, в частности, могут быть вселение наследника в принадлежавшее наследодателю жилое помещение или проживание в нем на день открытия наследства (в том числе без регистрации наследника по месту жительства или по месту пребывания, если факт совместного проживания установлен в судебном порядке).

В этом случае не требуется обязательной подачи заявления о принятии наследства (п. 2 ст. 1153 ГК РФ; Определение Верховного Суда Российской Федерации от 19.01.2016 № 5-КГ15-180; п. 36 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 № 9).

Фактически принять наследство в интересах несовершеннолетнего может его законный представитель. Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации (п. 4 ст. 1152 ГК РФ).

Фактическое принятие наследства возможно в сроки, установленные для принятия наследства, – в течение шести месяцев со дня открытия наследства.

При этом бездействие законного представителя, приведшее к пропуску срока обращения в суд с иском о восстановлении срока принятия наследства ребенком, являвшимся несовершеннолетним на момент открытия наследства, не является основанием для отказа в восстановлении срока для принятия наследства.

 

Московские власти чуть не отсудили квартиру у россиянок, которые не вступили в наследство: Выживание — Секрет фирмы

В марте 1997 года Елена Валенко* приватизировала жильё в Москве. Вместе с женщиной на тот момент жила внучка Марина Степаненко, а одна из двух дочерей — Екатерина Бирко — была временно прописана в квартире, хотя и жила в другом месте. Но собственницей Валенко пробыла недолго: уже в декабре 1997 года женщина скончалась.

После смерти Валенко никто в наследство не вступил. Но её внучка — Марина Степаненко — продолжала жить в бабушкиной квартире и родила двоих детей, которых там и зарегистрировала. Так продолжалось до 2015 года, когда умерла и внучка. Опекуном детей назначили её мать — Екатерину Бирко, которая заселилась в квартиру и начала там жить вместе с внуками.

Однако вот парадокс. За эти 20 лет никто не принял наследство Елены Валенко, а значит, фактически квартира осталась без собственника. После смерти Степаненко её мать решила оформить права на квартиру и пошла в суд. Но нижестоящие инстанции ей отказали, так как официально никто не оформил наследство, а за коммунальные услуги скопилась значительная задолженность.

Зато департамент имущества Москвы заявил встречный иск, чтобы признать имущество выморочным и передать собственность на жильё городу. Суды поддержали это требование. Тогда наследники пошли в ВС, чтобы вернуть своё.

* Имена героев изменены.

Что решил Верховный суд

Верховный суд не согласился с выводами нижестоящих инстанций, указав, что фактически Бирко и её дочь приняли наследство.

«В качестве принятия наследства, в частности, могут выступать: вселение наследника в принадлежавшее наследодателю жилое помещение или проживание в нём на день открытия наследства (в том числе без регистрации наследника по месту жительства или по месту пребывания)», — указал ВС и добавил, что отсутствие задолженности по оплате коммуналки по закону не считается обязательным условием принятия наследства.

А значит, квартиру нельзя считать выморочной, следовательно, квартиру передали в собственность города незаконно. Дело отправили на новое рассмотрение в суд первой инстанции.
Чем это дело примечательно для россиян

Опрошенные «Секретом» юристы говорят о том, что на практике часто встречаются с подобными делами. Наследники в силу юридической неграмотности или иных обстоятельств (болезни, нахождения в другом регионе или стране и т. д.) пропускают сроки для вступления в наследство.

«Подобные гражданские дела встречаются с завидным постоянством. Наши граждане отчего-то обращаются за наследством по истечении шести месяцев. Это создаёт проблемы для наследников, и решить проблему можно только в судебном порядке. Обращаю внимание: открыть наследственное дело необходимо в течение шести месяцев после смерти наследодателя», — сказал «Секрету» адвокат КА «Матвеенко и партнёры», член Ассоциации юристов России Владислав Калинин.

Несмотря на неоднозначную судебную практику по решению наследственных споров, Верховный суд стоит на позиции, что получение свидетельства о праве на наследство при его фактическом принятии — это право, а не обязанность наследника, полагает председатель Коллегии адвокатов А1 Александр Заблоцкис.

«Определение Верховного суда, конечно, даёт большое преимущество для защиты прав истинных наследников. Однако дела о принятии наследства зачастую могут быть осложнены наличием нескольких наследников, множеством сложных активов и долгов», — добавил он.

В этом случае надёжнее всего пойти к нотариусу и принять наследство, что более однозначно выразит их волю на принятие наследства и документально подтвердит этот факт.

Как юридически правильно принять наследство

Рассказывает юрист «Европейской юридической службы» Мария Замолоцких

По общему правилу, чтобы приобрести наследство, наследник должен его принять в течение шести месяцев со дня смерти гражданина (открытия наследства). Нужно уложиться в это время и подать заявление нотариусу.

Нотариуса можно найти по месту жительства умершего. Чтобы сделать это, перейдите на сайт нотариальной палаты РФ. Там есть перечень нотариусов с указанием телефонов и адресов.

Перед тем как пойти к нотариусу, подготовьте пакет документов:

При необходимости нотариус сам запросит иные документы.

После подачи заявления нотариус откроет наследственное дело. По общему правилу свидетельство о праве на наследство выдают по истечении шести месяцев со дня открытия наследства. За свидетельство нужно заплатить госпошлину.

Ещё один способ — совершить действия, которые свидетельствуют о фактическом принятии наследства: сделать ремонт, установить новые замки, оплатить коммунальные услуги. Но надежнее оформить наследство через нотариуса, чтобы потом не доказывать фактическое вступление и не подтверждать документально факт своевременного принятия наследства.

Планирование недвижимости: контрольный список из 7 основ

Вам не нужно быть богатым, чтобы планировать недвижимость. Ваше поместье включает в себя все, что у вас есть, и оно может быть любого размера, поэтому стоит потратить время на планирование того, что с ним произойдет.

Что такое имущественное планирование?

Планирование наследства — это процесс определения того, кто получит ваше имущество и будет выполнять ваши обязанности после вашей смерти или потери дееспособности. Одна из целей состоит в том, чтобы бенефициары получали активы таким образом, чтобы свести к минимуму налог на наследство, налог на дарение, подоходный налог и другие налоги.

Планирование наследства может помочь создать платформу, которую вы сможете настраивать по мере изменения вашего личного и финансового положения. Ключевой вопрос, который следует задать себе: как вы хотите распределить свои активы, если умрете или станете недееспособным?

Семь шагов к базовому планированию недвижимости

1. Инвентаризация ваших вещей

Вы можете подумать , что у вас недостаточно средств для планирования недвижимости. Но как только вы начнете осмотреться, вас могут удивить все материальные и нематериальные активы, которые у вас есть.

Материальные активы в составе недвижимости могут включать:

  • Дома, землю или другое недвижимое имущество

  • Транспортные средства, включая автомобили, мотоциклы или лодки

  • Другие личные имущества

Нематериальные активы в поместье могут включать в себя:

  • Проверка и сберегательная учетная запись и сертификаты депозита

  • акций, облигаций и взаимных фондов

После вас провести инвентаризацию ваших материальных и нематериальных активов, вам необходимо оценить их стоимость. Для некоторых активов может помочь внешняя оценка, например следующая:

  • Выписки из ваших финансовых счетов

Если у вас нет внешней оценки, оценивайте предметы исходя из того, как вы ожидаете, что ваши наследники оценят их. Это может помочь обеспечить справедливое распределение вашего имущества среди людей, которых вы любите.

2. Учет потребностей вашей семьи

Как только вы поймете, что находится в вашем имуществе, подумайте о том, как защитить имущество и вашу семью после вашего ухода.

  • Убедитесь, что у вас достаточно страховки жизни. Если ваш следующий вопрос: «Сколько страховки жизни мне нужно?» Это зависит от таких факторов, как то, состоите ли вы в браке и требует ли ваш текущий образ жизни двойного дохода. Страхование жизни может быть даже более важным, если у вас есть ребенок с особыми потребностями или счета за обучение в колледже.

  • Назовите опекуна для своих детей — и на всякий случай запасного опекуна — когда будете писать завещание. Это может помочь избежать дорогостоящих судебных тяжб по семейным делам, которые могут истощить ваши активы.

  • Задокументируйте свои пожелания по уходу за вашими детьми. Не предполагайте, что некоторые члены семьи будут там или что они разделяют ваши идеи и цели в отношении воспитания детей. Не думайте, что судья выполнит ваши пожелания, если дело будет передано в суд.

3. Разработайте свои распоряжения

Полный план недвижимости включает важные юридические распоряжения.

  • Доверительный фонд может быть уместным. С отзывным живым трастом вы можете выделить часть своего имущества для определенных целей, пока вы живы.Если вы заболеете или станете недееспособным, выбранное вами доверенное лицо может взять на себя ваши обязанности. После вашей смерти активы траста переходят к назначенным вами бенефициарам в обход завещания, которое является судебным процессом, который в противном случае может разделить ваше имущество. Существует также возможность установить безотзывное доверие, которое не может быть изменено или отозвано создателем.

  • Распоряжение о медицинском обслуживании, также известное как завещание о жизни, излагает ваши пожелания относительно медицинского обслуживания, если вы не сможете принимать такие решения самостоятельно.Вы также можете предоставить доверенному лицу медицинскую доверенность на ваше медицинское обслуживание, предоставив этому лицу право принимать решения, если вы не можете этого сделать. Эти два документа иногда объединяются в один, известный как предварительное медицинское распоряжение.

  • Долгосрочная финансовая доверенность позволяет другому лицу управлять вашими финансовыми делами, если вы не можете этого сделать по состоянию здоровья. Ваш назначенный агент, как указано в документе, может действовать от вашего имени в юридических и финансовых ситуациях, когда вы не можете этого сделать.Это включает в себя оплату ваших счетов и налогов, а также доступ к вашим активам и управление ими.

  • Ограниченная доверенность может быть полезна, если вас беспокоит идея передать все другому лицу. Этот юридический документ делает именно то, о чем говорит его название: он налагает ограничения на полномочия вашего представителя. Например, вы можете предоставить этому лицу право подписывать документы от вашего имени при закрытии сделки по продаже дома или при продаже определенных акций.

  • Будьте внимательны при выборе доверенности.Они могут буквально держать ваше финансовое благополучие и даже вашу жизнь в своих руках. Возможно, вы захотите назначить медицинское и финансовое представительство разным людям, а также резервную копию для каждого на случай, если ваш основной выбор будет недоступен, когда это необходимо.

4. Ознакомьтесь с вашими бенефициарами

В вашем завещании и других документах могут быть изложены ваши пожелания, они могут быть не исчерпывающими.

  • Проверьте свои пенсионные и страховые счета. Пенсионные планы и страховые продукты обычно имеют обозначение бенефициаров, которые необходимо отслеживать и обновлять по мере необходимости. Эти обозначения бенефициаров могут перевешивать то, что указано в завещании.

  • Убедитесь, что ваши вещи достаются нужным людям. Люди иногда забывают бенефициаров, которых они назвали в политике или счетах, установленных много лет назад. Если, например, ваш бывший супруг все еще является бенефициаром вашего полиса страхования жизни, ваш нынешний супруг получит плохие новости — и не получит выплат по полису — после того, как вы уйдете.

  • Не оставляйте пустыми разделы получателя. В этом случае, когда учетная запись проходит процедуру завещания, она может быть распределена в соответствии с правилами штата в отношении того, кто получает собственность.

  • Назовите условных бенефициаров. Эти резервные бенефициары имеют решающее значение, если ваш основной бенефициар умирает раньше вас, и вы забываете обновить назначение основного бенефициара.

5. Обратите внимание на законы вашего штата о налоге на наследство

Планирование наследства часто — это способ минимизировать налоги на наследство и наследство.Но большинство людей не будет платить эти налоги.

  • На федеральном уровне налогом на наследство облагаются только очень крупные поместья. На 2021 год недвижимость на сумму до 11,07 миллиона долларов освобождается от федерального налогообложения. В 2022 году до 12,06 млн долларов не облагается налогом. Что делать, если у вас есть более крупная недвижимость, которая превышает пределы освобождения от федеральных налогов? Вы можете рассмотреть возможность сохранения аннуитетного траста доверителя или GRAT – типа безотзывного траста, который может помочь уменьшить сумму налогов, которые платят ваши наследники.

6.Взвесьте ценность профессиональной помощи.

Следует ли вам нанять адвоката или специалиста по налогам на имущество для помощи в составлении плана наследования, как правило, зависит от вашей ситуации.

  • Если ваше имение небольшое, а ваши желания просты, для ваших нужд может быть достаточно онлайновой или пакетной программы для составления завещаний. Эти программы обычно учитывают требования IRS и конкретных штатов и помогают вам написать завещание, используя процесс собеседования о вашей жизни, финансах и наследстве.Вы даже можете обновить свою самодельную волю по мере необходимости.

  • Если у вас есть сомнения относительно процесса, возможно, стоит проконсультироваться с адвокатом по недвижимости и, возможно, с налоговым консультантом. Они могут помочь вам определить, находитесь ли вы на правильном пути планирования недвижимости, особенно если вы живете в штате со своими собственными налогами на недвижимость или наследство.

  • В случае большого и сложного имущества — подумайте об особых заботах по уходу за детьми, деловых вопросах или несемейных наследниках — адвокат по недвижимости и/или специалист по налогам могут помочь справиться с иногда сложными последствиями.

7. План переоценки

Жизненные изменения. Как и ваш план недвижимости.

  • Пересмотрите свой план недвижимости, когда ваши обстоятельства изменятся, к лучшему или к худшему. Это может включать брак или развод, рождение ребенка, потерю любимого человека, получение новой работы или увольнение.

  • Периодически пересматривайте свой имущественный план, даже если ваши обстоятельства не меняются. Хотя ваша ситуация может быть такой же, законы могут измениться.

  • Потребуются некоторые усилия, чтобы пересмотреть свой план, но мужайтесь. Необходимость пересмотреть означает, что вы уже избежали самой большой ошибки планирования недвижимости: никогда не составляли план вообще.

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей командой редакторов. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

APY

0,50%

С минимальным балансом $0

2
APY 9,000355%

с $ 100 минимальный баланс

APY

0,50%

с $ 0 Минимальный баланс

Бонус

$ 100

Требования к квалификации

Бонус

$ 200

Требования для квалификации

Автор Кей Белл написала первоначальную версию этой статьи. С тех пор он был обновлен.

Эта статья предназначена для предоставления справочной информации и не должна рассматриваться как юридическое руководство.

Продажа унаследованного дома: руководство по избавлению от стресса

Наследование дома от любимого человека может стать прекрасным подарком и сложная ситуация, чтобы ориентироваться во всем одновременно. В зависимости от обстоятельствах у вас может быть несколько вариантов того, что вы можете сделать с домом, например, переехать в него, сдать его в аренду или продать.

Одним из наиболее распространенных вариантов для бенефициаров является переезд в унаследованный дом и продать имущество, в котором они жили.В другом случаях, если вы унаследовали дом, вы можете сдать его в аренду как источник дохода. Или вы можете провести распродажу недвижимости, чтобы продать ненужное предметы перед продажей самого дома. Если вы планируете продать унаследованный дом, это руководство поможет вам избежать обычные ловушки и препятствия, которые могут стоить денег, затягивать процесс и добавить к вашему разочарованию.

Понимать переменные получение дома по наследству

Есть несколько вопросов, которые вы должны задать, прежде чем решить, продажа унаследованного дома – правильное решение.

Сколько стоит дом? Онлайн-инструменты для оценки стоимости жилья способ получить первоначальное представление о стоимости дома. Вы также можете сравнить дом для других подобных объектов в этом районе, известных как объекты недвижимости. Однако сумма, которую вы видите, не обязательно означает, что вы сможете продать ваш унаследованный дом за эту сумму. Цена зависит от разнообразия условия, как сам дом и местный рынок жилья для вашего унаследованная площадь дома.

Какая непогашенная ипотека?  Вы также хотите узнать, сколько осталось платить по ипотеке или кредиту на дом, который вы можете узнать в ипотечной компании , у которой есть ссуда. Затем вы можете использовать калькулятор выручки от продажи дома, чтобы узнайте, сколько вы можете заработать на продаже унаследованного дома.

Имеются ли другие непогашенные долги?  Кроме того что осталось по ипотеке, есть ли другие неоплаченные счета, которые вам нужно учитывать? Налоги на недвижимость платились каждый год или они накапливались постепенно? Придется ли вам использовать выручку от продажи дома, чтобы расплатиться с ними? Являются есть ли какие-либо залоговые права на недвижимость или у собственности есть четкое право собственности? Эти вопросы могут помочь вам определить, является ли сейчас подходящим временем для продажи дома или если есть какая-то работа, которую нужно сделать заранее.

Сколько человек наследует имущество? Продажа унаследованный дом будет во многом зависеть от того, сколько людей может унаследовать часть или процент любого данного имущества. Все участники согласны с тем, что продажа наследственного имущества – правильный выбор? Кто будет управлять процесс продажи недвижимости и кто будет работать с агентом по недвижимости при продаже сам дом?

Прирост капитала и другие налоговые последствия продажи унаследованный дом. Одна из первых вещей, которую вам нужно будет оценить, когда рассмотрение продажи унаследованного дома — это то, как продажа повлияет на вас финансово. Другими словами, вы можете облагаться налогом на любые доходы от продажи или только от наследования самого имущества. Пока законы будут отличаются от штата к штату, следующие советы могут дать вам ориентир Налоговые последствия продажи наследственного имущества.

Унаследованное имущество не облагается налогом с продажи дома исключение . Как правило, когда вы продаете недвижимость, в которой прожили не менее два из предыдущих пяти лет, вы можете воспользоваться освобождением от уплаты налогов. Это означает, что до 250 000 долларов выручки одного домовладельца не облагаются налогом, и супружеские пары могут не платить налоги с выручки до 500 000 долларов. Пока не вы планируете прожить в унаследованном доме не менее двух лет, вы не будете право на это исключение.

Унаследованные свойства могут использовать преимущества повышенная налоговая база .  Обычно выручка рассчитывается с использованием покупной цены плюс любые улучшения, внесенные в имущество во время владения. В случае унаследованного имущества налоговая база это справедливая рыночная стоимость имущества на момент владения предыдущим собственником. смерть. Это не позволяет тем, кто наследует имущество, платить значительные налоги на свойства, которые резко выросли в цене за последние несколько десятилетия. Короче говоря, вы не будете платить налог на прирост капитала, пока дом продается по справедливой рыночной стоимости.

Однако под руководством администрации Байдена предложенный налоговый план на 2022 год, эта повышенная налоговая база будет прекращена. Если вы наследуете дом, важно следить за любыми изменениями в налоговых планах это может повлиять на налоги, которые вы должны уплатить после продажи дома. Всегда лучше поговорите со специалистом по налогам, который может помочь вам понять любые предстоящие налоговые изменения.

Кроме того, если вы какое-то время удерживаете имущество прежде чем продать его, вы будете нести ответственность за налоги на любое увеличение стоимости имущества пока ты им владел.

Знайте, как и куда сообщать о выручке от продажи.   IRS требует, чтобы те, кто продает унаследованное имущество, сообщали о доходах как облагаемых налогом доход. Конкретная сумма, которая будет облагаться налогом, зависит от ярмарки дома. рыночная стоимость и другие улучшения, используемые для расчета базы. Подарки и наследство IRS описывают где найти инструкции и какие формы использовать. Даже если вам не придется платить налоги с продажи, это все еще отчетная сделка.Специалист по налогам может помочь вам понять, как и где сообщить о продаже унаследованного дома.

Есть разница между налогом на наследство и налогом на недвижимость налог, 90 284  и даже некоторые различия между отдельными штатами. Налоговое законодательство не всегда просто, поэтому лучше обратиться за советом к бухгалтеру или юристу. Они помогут вам разобраться во многих нюансах, связанных с финансами. обязательства, возникающие при наследовании недвижимого имущества.

Подготовить унаследованное имущество к продажа

После понимания финансовых последствий и определить, является ли продажа унаследованного дома правильным направлением действий, вы нужно подготовить дом к продаже.Это означает вынос личных вещей, расхламление, когда это необходимо, и обезличивание комнат. Вот несколько советов по недвижимости для подготовка унаследованного дома к продаже:


Убрать личные вещи . Один из многих эмоционально сложные аспекты наследования дома переживает ваш самые личные вещи родителей или близких, часто возвращая много воспоминания. Хотя вы не можете совместить имущество всей жизни со своим собственные вещи, вы должны найти несколько заветных сувениров для себя и других члены семьи.Затем начните раскладывать предметы по стопкам: что отдать, что выбросить, а что продать.

Устроить дворовую распродажу или распродажу недвижимости . После разделения заветное имущество наследникам, вы можете провести дворовую распродажу или продажу недвижимости на остальные вещи. Дома показывают себя лучше на рынке после уборки и опустел. Однако, если напряжение слишком велико, учитывая все остальное что происходит, вы можете связаться со специалистом по продаже недвижимости, который может помочь вам сортировать вещи и оценивать их для продажи.Как только дом прибран, Вы также можете подумать о небольших улучшениях, чтобы дом продавался дороже.

Подождите, пока поместье пройдет процедуру завещания . Должен у вашего любимого человека есть завещание, имущество, возможно, должно пройти завещание, прежде чем вы можете продать недвижимость. Завещание – это официальное доказательство завещания. Большинство штаты имеют сводную процедуру завещания, но обычно она доступна только небольшие поместья стоимостью от нескольких тысяч до нескольких сотен тысяч долларов.Обратите внимание, что многие поместья, включающие недвижимость и другие активы, будут превышать этот порог. Если у умершего есть отзывный живой траст, вы не нужно проходить процедуру завещания. Разговор с любимым человеком специалист по планированию недвижимости или поверенный по наследственным делам могут быть полезны, если у вас есть вопросы о Завещание, Доверие или процесс завещания.

Определите, кто несет юридическую ответственность за обработку транзакция . Если владелец имущества оставил завещание, душеприказчиком является лицо, которое несет ответственность и имеет возможность распределять активы имущества, в том числе недвижимости. Если имущество находится в доверительном управлении, доверительный управляющий владеет эта самая сила. В случаях, когда братья и сестры унаследовали имущество вместе от своих родителей, один человек часто имеет высшую власть и ответственность за ведение сделки с недвижимостью.

Выберите подходящего агента по недвижимости . При этом часто заманчиво выбрать агента по недвижимости на основе о том, кого вы знаете, заручившись услугами друзей или членов семьи, чтобы Координировать продажу унаследованного дома может быть не лучшей идеей.Это всегда важно задавать множество вопросов при поиске подходящей недвижимости агента, чтобы убедиться, что они учитывают ваши интересы.

Продайте свой дом iBuyer . Если мысль о подготовка унаследованного дома к продаже утомительна или слишком сложна, вы можете рассмотрите возможность продажи вашего дома iBuyer. iBuyers может помочь вам быстро продать дом, заработав наличные предложение для вашего дома. Это означает отсутствие показов и ремонта, что может быть идеальным. если вы не хотите иметь дело с хлопотами по подготовке вашего дома к продаже и жду предложений.

 

Оценка вашего унаследованного дома и переговоры о предложениях

Цена на унаследованный дом для продажи является одним из самых больших решения, которые вы будете принимать. Это зависит от многих факторов, таких как наличие существующего ипотека, другие оставшиеся долги, а также состояние текущего рынка жилья для вашего района. То следующие советы помогут вам определить лучшую цену листинга для вашего унаследованный дом и как вести переговоры с покупателями о продаже вашего унаследованного дома за правильная цена.

Не ждите, что получите запрашиваемую цену . Большинство людей выставление дома на продажу основывать цену на сопоставимых объектах, которые недавно продали. В зависимости от конъюнктуры рынка предложений может быть несколько десятков. тысяч долларов ниже запрашиваемой цены. В конечном итоге переговоры процесс определяет окончательную цену продажи, поэтому выбор агента по недвижимости, который будет защищать вас и вести переговоры от вашего имени.

Не завышайте стоимость недвижимости .В идеале вы хотите выставить недвижимость по реалистичной цене, но немного выше, чем вы готовы согласиться. Высокая или нереалистичная цена листинга превращается потенциальных покупателей, в то время как немного более низкая, более разумная цена может привлечь покупателей. Более низкая цена листинга иногда даже используется в качестве стратегического действовать, чтобы привлечь множество покупателей, которые затем могут вступить в торговую войну. Иногда войны торгов означают, что продавец в конечном итоге получает более высокую цену при продаже. конец дня.Подумайте о том, чтобы установить цену на дом достаточно низко, чтобы она была привлекательной для потенциальных покупателей, но достаточно высокой, чтобы у вас было место для переговоров.

Не соглашайтесь на меньшее, чем стоит имущество . Покупатели хотят получить жилье по минимально возможной цене, а продавцы естественно хотят получить максимальную цену за недвижимость. Это особенно верно, когда дом является унаследованной собственностью, которая когда-то была семейным домом, где у продавцов может быть много детских воспоминаний.Поэтому предложения иногда возражают, и покупатели и продавцы в конечном итоге соглашаются на окончательную цену продажи где-то между двумя крайностями.

Не слишком торопитесь идти на уступки . потенциал покупатели могут подать предложение с более низкой продажной ценой, спросить продавца помощь с закрытием расходов или даже средства, размещенные на условном депонировании для определенный ремонт или усовершенствование. Проконсультируйтесь с вашим агентом по недвижимости, прежде чем пойти на уступки по предложению.

Не принимайте первое полученное предложение . Пока не вам посчастливилось получить предложение по полной цене объекта — на рынке продавца, это может случиться, если недвижимость и цена правильные — не спешите соглашаться первое предложение, которое вы получите. В зависимости от рынка жилья некоторые покупатели могут сделать первоначальное предложение, которое на десятки тысяч ниже листинговой цены и намного меньше, чем они на самом деле готовы платить.

Изучите тактику ведения переговоров .Зная, что стратегии, которые обычно используют покупатели, могут помочь вам решить, что вы будете делать, а что нет. идти на компромисс. Если вы готовы, зная, чего ожидать от покупателей и уже знаете, на что вы готовы пойти на компромисс и на что вы намереваетесь твердо стоять на своем, вы лучше подготовлены к тому, чтобы делать встречные предложения. Так и будет также проще четко донести свои ожидания и уйти от сделки что не соответствует вашим потребностям.

 

Что ожидать во время распродажи процесс

Продажа дома — это многоэтапный процесс, начинающийся с рынка. исследования и заканчивая закрытием.Процесс может занять недели или месяцы, в зависимости от состояния имущества, рыночной стоимости и рыночных условий, и другие факторы, такие как сезон и даже навыки вашей недвижимости агент. Вот несколько ключевых моментов, которые нужно знать при продаже дома.

1. Домашняя инспекция – одна из самых важные этапы сделки с недвижимостью. Сертифицированный домашний инспектор будет осмотрите и исследуйте каждый дюйм собственности, чтобы найти такие проблемы, как гниющие конструкции, сломанные трубы и потрескавшиеся стены фундамента.Они также могут определить другие проблемы, которые могут привести к финансовым проблемам для покупателей в ближайшее будущее. Вы можете пройти предлистинговую проверку, которая происходит до выставить свой дом на продажу, чтобы вы знали, есть ли какие-либо потенциальные проблемы с дом. Это может быть полезно, а не ждать, пока покупатель сделает предложение на имущество и обнаружение неожиданной проблемы во время продажи дома обработать.

2. После выставления собственности на продажу ваш агент по недвижимости скорее всего, проведет день открытых дверей или даже устроит онлайн-тур в видеочате  вызвать интерес к дому.Просто потому, что вы выставили дом на продажу не означает, что ваши расходы и обязательства прекратились. Если имущество имеет ипотека, эти платежи все еще должны быть сделаны вовремя. Коммунальные платежи, например вода и канализация, электричество, вывоз мусора, кабельное и любые другие подключенные коммуникации также должны быть оплачены. Вы также можете столкнуться с дополнительными расходами и даже требованиями на ваше время, чтобы сохранить собственность в первоклассной форме.

3. Сроки продажи вашего дом может быть разным, но когда в нем участвует несколько членов семьи, юридические нюансы и личные конфликты могут возникнуть в связи с продажей унаследованное имущество.У вас также могут возникнуть вопросы о переносе владение имуществом между родственниками, налоговые последствия, среди прочего. Если вопросы, ваш агент по недвижимости может дать совет о доме процесс продажи и планировщик недвижимости ваших родственников может помочь вам в любом сложные финансовые или налоговые процессы.

 

Скрытые препятствия при продаже унаследованный дом

Любая сделка с недвижимостью может иметь свою долю взлетов и падений. спады.И процесс перехода от предложения к закрытию часто изобилует с препятствиями. Продажа унаследованного дома, конечно, не является исключением. Фактически, вы можете с большей вероятностью столкнуться с некоторыми сюрпризами просто потому, что другие обстоятельства или вы не так хорошо знакомы с недвижимостью, как вы думаю, вы могли бы быть. Вот несколько моментов, о которых следует помнить при навигации по процесс продажи:

Судебные приставы могут оставить имущество в завещании на несколько лет .Это позволяет душеприказчику или другим бенефициарам пользоваться домом и другие активы, без фактической передачи права собственности на имущество. Это однако временная ситуация, поскольку все имущество должно быть в конечном итоге передано на другую вечеринку.

Аккуратно относитесь к равному распределению . Личные завещания может указать, что стоимость имущества должна быть разделена поровну между братья и сестры или бенефициары. Проблемы могут возникнуть, когда дело доходит до согласования стоимость активов, таких как сентиментальные вещи.

Постарайтесь не чувствовать себя виноватым из-за предметов, которые вы решили не хранить . Мало того, что это эмоционально истощает разбирать десятилетия заветных имущества и воспоминаний, но наследники часто пронизаны горем и виной о том, чтобы не держаться за каждую вещь, которая несет в себе память.

Если имущество находится «под водой»,   у вас может быть другие опции . Наследники могут иметь право отказаться, а не принять, унаследованный дом, если есть такие проблемы, как климатические риски или задолженность по ипотеке превышает стоимость дома.Вы также захотите проверить, нет ли залогов на имущество, прежде чем поставить его на рынок.

Возможно, вам предстоит больше ремонтов   , чем вам понял . Если дом был занят любимым человеком, который не смог угнаться при регулярном надлежащем уходе за домом имущество, которое вы унаследовали, может есть как видимые, так и скрытые проблемы. Эти проблемы почти наверняка возникают во время инспекции дома, независимо от того, продаете ли вы дом в Атланте, штат Джорджия, или в Ванкувере, Калифорния.В зависимости от их тяжести, эти проблемы могут стоить вам тысячи долларов или даже продажи.

Вы и ваши братья и сестры можете не соглашаться  по вещам как цена покупки, кто будет жить в унаследованном доме, насколько необходимо ремонт должен быть обработан или что-либо, связанное с имуществом, которое вы унаследовали совместно. Правда в том, что даже братья и сестры, которые в остальном довольно хорошо ладят, могут найти сами в горячем споре о своем бывшем семейном доме.Если вы продаете унаследованный дом с вашим братьям и сестрам важно иметь нужные ресурсы в рукой, чтобы вы могли преодолеть любые разногласия.

Продажа дома, который вы унаследовали от любимого человека, который пройденное несет большую ответственность. Это уже эмоциональный процесс и добавление типичного стресса, связанного с продажей любой собственности, может легко сделать самый спокойный человек чувствует себя подавленным. Наличие нужной информации и ресурсов может подготовить вас к любым препятствиям, которые могут встретиться на вашем пути, делая продажу процесс более плавный и терпимый.


Redfin не предоставляет юридических, финансовых или налоговых консультаций.  Это статья носит ознакомительный характер и не заменяет профессиональный совет от лицензированного адвоката, финансового консультанта или налогового профессиональный.

Первоначально опубликовано Redfin

 

Вы готовите дом к продаже? Заботливый Переходы могут помочь! От поиска счастливого дома для вашей личной собственности до упаковки и распаковка, у нас есть решение для вас.Свяжитесь с нами сегодня, чтобы узнать больше!


7 причин, по которым вы можете столкнуться с риском потерять свое наследство

Родитель может невольно оставить вас ни с чем.

Если вы ожидаете наследство после смерти вашего родителя, вас может ждать сюрприз. Многие родители, особенно те, кто вступает в повторный брак, непреднамеренно лишают взрослых детей наследства, пренебрегая важными шагами, которые они должны предпринять, чтобы наследники получили предполагаемое наследство.

Итак, если вы упустите свое наследство, кто может получить его вместо вас? И что вы можете сделать, чтобы не остаться в стороне, когда дело доходит до имущества вашего покойного родителя?

Узнайте, как предполагаемое наследство может оказаться на чужом банковском счете.

Нажмите здесь, чтобы записаться на наш бесплатный электронный курс финансового образования.

1. Повторный брак родителей

Во многих штатах некоторые активы переходят непосредственно к супругу умершего.Если ваш родитель вступил в повторный брак, даже если у него или нее есть завещание, в котором говорится, что вы или ваши братья и сестры должны унаследовать активы, вы все равно можете быть лишены наследства через активы без завещания.

Незавещательные активы могут включать имущество, находящееся в совместной собственности с другим лицом, или активы с указанным бенефициаром. Незавещательные активы не проходят через государственный суд по наследственным делам, который является формальным юридическим процессом, признающим волю умершего.

2. Нет завещания

Если ваш родитель не подал завещание, а активы умершего превышают установленный государством лимит на небольшое имущество, закон штата определяет бенефициаров.Имущество должно пройти через государственный суд по наследственным делам, чтобы назначить администратора, который будет управлять имуществом и распределять активы.

При отсутствии завещания распределение активов определяется законами штата о происхождении и распределении вне зависимости от выраженного желания ваших родителей.

Во многих штатах новый супруг может унаследовать большую часть активов, позже передав их своим детям, а не вам и вашим братьям и сестрам.

3. Отсутствие добрачного договора

Ваш родитель вступил в повторный брак без заключения добрачного договора? Если это так, ваше наследство может оказаться под угрозой. Неспособность подготовить добрачный договор, в котором излагаются права на соответствующие активы, может иметь «каскадный негативный эффект», говорит Кайл Крулл, адвокат по планированию недвижимости в Оверленд-Парке, штат Канзас.

Без добрачного соглашения супругу вашего родителя, вступившему в повторный брак, будет гарантирован определенный процент от его или ее имущества независимо от того, как он проходит через завещание, говорит Крулл. Половина активов также может быть получена новым супругом в результате раздельного проживания или развода.

4. Неспособность обновить план наследования

Когда родитель вступает в повторный брак, пришло время обновить его или ее план наследования, чтобы отразить объединенные семьи и изменения.В дополнение к новому завещанию, предварительным распоряжениям и новым долговременным доверенностям на финансовое и медицинское обслуживание, обновленный план наследования должен обеспечить выполнение наследственных пожеланий ваших родителей.

Например, новый имущественный план может включать план, устанавливающий, что в случае смерти одного из супругов, а другой вступает в повторный брак, вступающий в повторный брак супруг должен заключить добрачный договор, защищающий имущество от предыдущего брака и защищающий детей от этого брака или детей от предыдущего брака от лишение наследства.

5. Имущество, находящееся в совместной собственности с супругом

Как правило, имущество, находящееся в совместном владении, такое как дом, купленный с супругом, переходит к пережившему супругу. Другие активы, которые могут перейти непосредственно к супругу умершего родителя, включают банковские или инвестиционные счета или объединенные активы.

Например, если ваш родитель и его или ее новая супруга продают свои дома и оба покупают дом на совместное имя на объединенные деньги, «весь дом на 100% принадлежит пережившему супругу», — говорит Крулл.

6.Пенсионные счета 401K

Оставшийся в живых супруг, за некоторыми исключениями, обычно является бенефициаром пенсионных счетов 401K, которые регулируются Законом о пенсионном обеспечении сотрудников 1974 года (ERISA), даже если кто-то другой указан в качестве бенефициара, согласно Министерство труда США.

Если ваш родитель хочет, чтобы вы или ваш брат или сестра были основным бенефициаром, новый супруг (супруга) должен подписать отказ от согласия (до смерти вашего родителя), разрешающий другому лицу быть основным бенефициаром.

Индивидуальный пенсионный счет (IRA) не подпадает под действие ERISA, поэтому новый супруг не будет автоматически получать деньги от IRA, если он или она не является назначенным бенефициаром.

7. Непреднамеренный бенефициар по страхованию жизни

Когда родитель вступает в повторный брак, но пренебрегает изменением бенефициара с умершего супруга на нового бенефициара по полису страхования жизни, такая оплошность может привести к непреднамеренному лишению наследства.

Это потому, что когда ваш родитель умрет, эти страховые выплаты станут активами завещания, что потенциально может привести к тому, что вы будете против своего отчима и его или ее детей за унаследованные средства.

Мы предоставили вам необходимую информацию? Если нет, дайте нам знать, и мы улучшим эту страницу.

Дайте нам знать, если вам понравился пост. Только так мы можем стать лучше.

Как инвестировать наследство согласно финансовому планированию

  • На этой неделе читатель журнала «Спросите финансового планировщика» хочет знать: что мне делать с 50 000 долларов?
  • В общем, наилучшие инвестиции будут зависеть от того, как и когда вы хотите в конечном итоге потратить деньги.
  • Индексные фонды являются разумным выбором для большинства людей, поскольку они предлагают автоматическую диверсификацию.
  • У вас есть вопрос к обозревателю журнала «Спросите финансового планировщика» Танзе Лауденбак? Заполните эту анонимную форму.
LoadingЧто-то загружается.

Вопрос:  Куда бы вы посоветовали мне вложить 50 000 долларов, подаренных мне бабушкой и дедушкой?

— Аноним из Сиэтла, 42 года

Ответ: Будь то наследство или подарок, это неплохая сумма денег, поэтому я бы рекомендовал сначала сделать шаг назад и посмотреть на вашу общую финансовую картину. У вас есть солидный резервный фонд? Вы свободны от долгов под высокие проценты? Можете ли вы легко покрыть свои регулярные финансовые обязательства (оплата аренды или ипотеки, питание, здравоохранение и т. д.)?

Инвестирование всегда было одним из лучших инструментов для создания долгосрочного богатства, и в последнее время оно, очевидно, стало более популярным. Но вы не хотите погружаться в фондовый рынок или любые другие инвестиции в этом отношении, не гарантируя, что остальная часть вашей финансовой жизни будет стабильной.

Все хорошо? Ок, отлично.Следующим шагом является пересмотр ваших целей. Инвестиции для «зарабатывания денег» недостаточно конкретны. На что вы хотите использовать деньги ? И когда?

Ваши цели и временной горизонт — а также ваша терпимость к риску — должны определять тип инвестиций, которые вы выберете, будь то отдельные акции, взаимный фонд или что-то еще. Полные 50 000 долларов, конечно, не должны идти на одну цель или инвестиции. На самом деле, его разделение может быть разумным способом сбалансировать риски.

В какое время лучше всего инвестировать? Если у вас есть 50 000, 20 000 или даже 1000 долларов, лучшее время для инвестиций — сейчас.Чем дольше ваши деньги инвестируются, тем больше времени у них есть, чтобы составить. Каждый день, когда вы сидите в стороне, — это день упущенной потенциальной прибыли.

У вас есть варианты

Теперь, если вы позволите мне переформулировать ваш вопрос с конкретными целями, я могу дать некоторые общие рекомендации.

Вариант 1 : Куда бы вы посоветовали мне инвестировать 50 000 долларов … на пенсию?

Если вы планируете выйти на пенсию в обычном возрасте — около 65 лет для мужчин и 63 лет для женщин в США — у вас еще есть около 20 лет, чтобы продолжать накапливать сбережения.В идеале вы должны внести свой вклад в пенсионный план с отсрочкой налогообложения, такой как 401 (k) или 403 (b), через свою работу, чтобы максимально увеличить свои сбережения.

К сожалению, вы не можете просто перевести 50 000 долларов наличными на эти рабочие счета, потому что они финансируются за счет отсрочек по зарплате до вычета налогов. Так что, если обеспечение комфортного выхода на пенсию является вашей главной долгосрочной целью, IRA является разумным дополнением. В этом году вы можете внести до 6000 долларов в традиционную IRA или Roth IRA и получить налоговые льготы либо сейчас, либо после выхода на пенсию, когда вы снимаете деньги.

Если вы хотите отложить больше, чем позволяют эти счета, или инвестировать для краткосрочной цели, следующим местом, к которому можно обратиться, будет самостоятельный брокерский счет. Компромисс — меньше налоговых льгот, но больший доступ к вашим деньгам.

Независимо от того, инвестируете ли вы в пенсионный счет или в облагаемый налогом брокерский счет, индексные фонды являются недорогим и надежным выбором. Вы покупаете корзину акций или облигаций, которые отслеживают общий рыночный индекс, поэтому происходит автоматическая диверсификация. Ожидайте средней доходности, относительной стабильности и небольшого обслуживания.

Вариант 2: Куда бы вы посоветовали мне инвестировать 50 000 долларов … для оплаты обучения моего ребенка в колледже?

Колледж стоит дороже, чем когда-либо, и план 529 — идеальный счет для накопления средств.

Поскольку планы спонсируются государством, в каждом штате действует один или несколько собственных планов, и вкладчики могут выбирать, что им больше нравится. На сайте Savingforcollege.com есть 110 вариантов, каждый из которых имеет немного отличающуюся структуру инвестиций — сайт позволяет сравнить варианты инвестиций, сборы и различные налоговые льготы для каждого плана.Наилучшим вариантом для среднего человека, как правило, является портфель по возрасту, который снизит риск по мере поступления ребенка в колледж.

Деньги в 529 растут полностью без налогов и могут быть сняты без налогов в любой момент, пока они используются для оплаты обучения в колледже, жилья, платы, книг и расходных материалов.

Родитель, бабушка или дедушка, крестный родитель или любой другой человек может открыть счет и начать вносить доллары после уплаты налогов еще до рождения ребенка. Как только ребенок родится и получит номер социального страхования, они могут изменить получателя с себя на будущего студента.

Вариант 3: Куда бы вы посоветовали мне инвестировать 50 000 долларов … на краткосрочные цели?

Краткосрочной целью обычно является все, что вы планируете вложить или купить в течение следующих пяти лет. Если этот график является гибким, а у вас умеренная или высокая толерантность к риску, фондовый рынок может предложить значительный рост. Чтобы минимизировать риск, используйте индексные фонды.

Если этот график не является гибким, придерживайтесь высокодоходного сберегательного счета или депозитного сертификата (CD).

Вариант 4: Куда бы вы посоветовали мне инвестировать 50 000 долларов… если я хочу заняться недвижимостью?

Недвижимость может быть выгодным вложением, предлагая как доход в виде арендной платы, так и прироста стоимости, когда вы продаете недвижимость с прибылью. Это также хороший способ диверсифицировать свой портфель.

Прямые инвестиции, такие как покупка сдаваемого в аренду дома или недвижимости для ремонта и продажи, обычно требуют значительного времени, ноу-хау и денежных средств, но отдача может быть существенной.

Краудфандинг в сфере недвижимости, инвестирование в товарищества с ограниченной ответственностью в сфере недвижимости и покупка в инвестиционные фонды недвижимости не требуют такого же уровня практического управления.Они также снижают риск инвестирования в крупный проект в одиночку или без руководства.

Прежде чем заняться недвижимостью, обязательно изучите ее.

Что вы любите, ненавидите и надеетесь прочитать о деньгах? Заполните наш трехминутный опрос здесь »

Танза Лауденбак, CFP ® , корреспондент Business Insider по личным финансам. Чаще всего она пишет об экономии денег, планировании выхода на пенсию, налогах, управлении долгом и стратегиях накопления богатства. Есть вопрос о деньгах для Tanza? Заполните эту анонимную форму.

Танза — профессионал CFP® и бывший корреспондент Personal Finance Insider.Она рассказала новости о личных финансах и написала о налогах, инвестировании, выходе на пенсию, накоплении богатства и управлении долгом. Она вела еженедельный информационный бюллетень и колонку, отвечая на вопросы читателей о деньгах. Танза является автором двух электронных книг: «Руководство для специалистов по финансовому планированию» и «Месячный план по управлению своими деньгами». В 2020 году Танза была главным редактором Master Your Money, годичного оригинального сериала, предлагающего финансовые инструменты, советы и вдохновение для миллениалов. Танза присоединилась к Business Insider в июне 2015 года и является выпускницей Университета Элон, где она изучала журналистику и итальянский язык. Она базируется в Лос-Анджелесе. Подробнее Читать меньше

Можно ли отказаться от наследства?

Когда человек узнает, что он получит какое-то наследство от недавно умершего любимого человека, велика вероятность, что он испытает смешанные чувства.С одной стороны, они, вероятно, все еще оплакивают недавнюю потерю своего друга или члена семьи и не заботятся о материальных вещах, а с другой стороны, их может волновать перспектива получения денег и/или имущества.

Хотя это вполне понятно, людям в этом сценарии важно знать, что они могут испытывать другую эмоцию: конфликт. В самом деле, хотя они могут быть горды тем, что любимый человек был достаточно добр, чтобы оставить им подарок, они также могут задаться вопросом, будет ли им лучше без него.

Может ли человек отказаться от подарка, сделанного по наследству?

Закон предоставляет людям возможность отказаться от принятия подарка из имущества человека с помощью правового механизма, известного как отказ от ответственности.

Если вы решите отказаться от наследства, можете ли вы решить, как его разделить?

Человек, решивший отказаться от наследства, не имеет права голоса в том, что с ним произойдет. Действительно, оно будет распределено согласно условиям завещания или, если лицо умерло без завещания (т.д., без завещания) в соответствии с законом штата.

Что на самом деле должен сделать человек, который хочет отказаться от наследства?

Хотя законы каждого штата различаются, Налоговая служба указывает, что для того, чтобы заявление об отказе от ответственности считалось действительным, должны быть выполнены следующие требования:

  • Отказ от ответственности должен быть оформлен в письменной форме.
  • Заявление об отказе от ответственности должно быть доставлено душеприказчику/доверенному лицу в течение девяти месяцев после смерти человека.
  • Лицо, подающее заявление об отказе от ответственности, не должно ни принимать, ни каким-либо образом извлекать выгоду из активов, от которых оно хочет отказаться

Мы продолжим это обсуждение в нашем следующем посте, исследуя причины, по которым кто-то захочет отказаться от наследства.

Тем временем, если у вас есть вопросы по этому или любому другому вопросу планирования недвижимости, подумайте о том, чтобы поговорить с опытным юристом.

Что делать с наследством

У вас может быть друг или два, которые просадили большое наследство.Некоторые из вас, возможно, также видели новость о победителе лотереи, который обанкротился (или того хуже) всего через несколько лет после того, как получил судьбоносную сумму денег. Если вы не хотите, чтобы это случилось с вами, продолжайте читать, поскольку мы поделимся пятью советами, как максимально использовать наследство или неожиданную удачу.

Исследования показали, что когда люди неожиданно получают деньги, они относятся к ним не так, как к заработанным деньгам. Даже самые финансово проницательные потребители могут попасть в ловушку своего вновь обретенного богатства.Многие чувствуют необходимость тратить деньги на новые автомобили, большие дома или даже брать своих близких в отпуск мечты. Другие могут набраться смелости, чтобы сказать своим боссам, чтобы они ушли в отпуск и полностью уволились с работы.

Многие жалеют, что поспешили с крупными покупками после получения наследства. Другие обнаруживают, что раздают большую часть денег или даже делают ужасные инвестиции, которые совершенно не соответствуют их собственным целям и финансовым потребностям. Если вы не обратитесь за квалифицированной финансовой консультацией, чтобы разработать план вашего наследства, или не потратите время, чтобы сделать это самостоятельно, вы можете оказаться в худшем положении, чем до того, как мгновенно стали богаче благодаря наследству.

 

Вот пять советов по финансовому планированию для тех, кто получает наследство или другую непредвиденную удачу.

Потратьте немного денег на себя

Держу пари, вы думали, что я начну с носка на черный день. Если вы потеряли близкого человека, вам нужно сделать что-то приятное для себя. Не нужно ломать банк. Цель состоит в том, чтобы насладиться небольшой снисходительностью, которая, как мы надеемся, удержит вас от некоторых из более крупных покупок в период кризиса среднего возраста, которые могут подорвать вашу финансовую безопасность.

Отложите определенную сумму денег, которую вы можете потратить на то, что принесет вам радость. Подсчитайте, сколько вы хотите потратить и на что. Без этого, казалось бы, простого шага вы можете обнаружить, что одна маленькая трата денег превращается во многие. Прежде чем вы это узнаете, большая часть вашего наследства может исчезнуть. На протяжении многих лет меня отсылали к людям, унаследовавшим достаточно денег, чтобы обеспечить себе более чем комфортное существование на всю оставшуюся жизнь. Однако к тому времени, когда они, наконец, обратились за советом по финансовому планированию, они потеряли половину или даже больше своего наследства.ОЙ!

Не забывайте о налогах на ваше наследство

Редко кто-то получает достаточно большое наследство, чтобы облагаться федеральным налогом на наследство. Налоги на недвижимость будут различаться на уровне штата, поэтому проконсультируйтесь по этому вопросу со своим специалистом по финансовому планированию. В зависимости от того, какой тип активов вы унаследовали и как они хранятся, вы можете платить налоги с части вашего вновь обретенного богатства.

Недавно я разговаривал с женщиной, которая унаследовала выкупной дом. Она решила, что может бросить работу и жить бесплатно.В то время как дом был оплачен, она забыла о налогах на имущество, обслуживании и коммунальных услугах, которые все равно будут выше, чем ее текущая арендная плата. При этом она превратилась из маленькой однокомнатной квартиры в великолепный дом с бассейном. Это был большой шаг вперед в ее образе жизни, но без каких-либо других планов ей было недостаточно богатства, чтобы бросить работу, пока.

Пока не бросайте свою основную работу

Миллионы американцев работают на работах, которые им не нравятся, или на начальников, которые, кажется, только и делают, что пытаются сделать их жизнь невыносимой.Может возникнуть соблазн сделать какое-то громкое заявление и сказать своему боссу, чтобы он от него отказался. Прежде чем вы это сделаете, убедитесь, что вы все обдумали и что у вас есть план замены вашего дохода.

Легко недооценить, сколько денег вам действительно понадобится, чтобы обеспечить хороший уровень жизни на всю оставшуюся жизнь. Это число обычно становится больше, чем раньше вы хотите уйти с работы. Если вы выйдете на пенсию в 40 лет, вы пробудете на пенсии намного дольше, чем тот, кто уходит с работы в 75 лет.

Для тех, кто зарабатывает 100 000 долларов в год, вам, скорее всего, потребуется пенсионное сбережение на сумму не менее 2 миллионов долларов, чтобы заменить ваш доход. Вы также можете столкнуться с некоторыми дополнительными расходами, которых вы, возможно, не ожидаете, например, с медицинской страховкой. Кроме того, найдите минутку, чтобы подумать над этим вопросом. Не ходя каждый день на работу, как вы думаете, вы потратите больше или меньше денег?

Я не говорю, что вы никогда не сможете бросить свою работу. Я помог многим людям превратить наследство в финансовую свободу, и они смогли уйти с работы, которая не приносила им радости.Некоторые перешли к увлеченным проектам или карьере. Остальные вернулись в школу. Некоторые просто решили проводить больше времени со своими детьми. Чтобы сделать эти изменения успешными и финансово выгодными, у всех у них был финансовый план. Их дорожные карты включали в себя планы расходов, учитывающие расходы и изменения в жизни, которые они хотели осуществить.

Это ваше наследство, берегите себя

Когда вы разбогатеете, люди часто выходят из дома и просят денег. Вы можете захотеть помочь некоторым, но другие могут быть просто бездельниками, которые думают, что им что-то должны. Убедитесь, что ваш собственный финансовый дом в порядке, прежде чем брать на себя обязательство заботиться о других. Исключу из этого списка родителей с несовершеннолетними детьми; вы по-прежнему должны заботиться о своих детях и кормить их. Если ваши дети уже взрослые, вы можете потратить время на то, чтобы убедиться, что вы финансово обеспечены, прежде чем вручать им деньги.

Имейте в виду, что некоторые вещи, которые могут показаться разумными финансовыми шагами, могут вам не подойти. Я говорю о таких вещах, как погашение ипотеки или даже ипотеки вашего ребенка.Вы можете захотеть погасить студенческие ссуды своих детей или увеличить тарифы 529 для своих внуков. Другие наследники могут обратиться к рискованным или неликвидным деловым предприятиям, которые могут легко превратиться в денежную яму.

Ищите способы использовать свое наследство, чтобы получить еще больше денег в будущем. Могли бы вы инвестировать в свое образование, чтобы продвинуться по карьерной лестнице или получить дополнительный доход от портфеля, приносящего дивиденды? Что сделает вас счастливее, здоровее и богаче?

Наследство может стать отличным способом наверстать упущенное перед выходом на пенсию. Максимальное использование пенсионных планов на рабочем месте может помочь вам снизить текущие налоговые счета. Это также может привести к большому доходу на пенсии. Недостатком является то, что пенсионные счета могут связать ваши деньги, пока вам не исполнится 59,5 лет или старше. Тем не менее, для тех, кто склонен тратить деньги на ветер, это может быть хорошим способом затруднить слишком быструю трату всего вашего наследства.

Проконсультируйтесь со своим финансовым отделом, чтобы максимально увеличить свое наследство.Большинство людей не привыкли иметь дело с большими суммами денег; наследование может быть стрессовым и подавляющим. Ваш специалист по финансовому планированию может помочь вам разработать стратегию максимально эффективного использования вашего наследства и помочь вам быстрее и проще достичь различных финансовых целей.

Для тех из вас, кто знает, что вас ждет наследство или неожиданная удача, планируйте заранее. Огромная сумма денег на вашем банковском счете может оказаться слишком заманчивой, чтобы оставить ее там. Спешка, чтобы уложиться в различные сроки подачи налоговой или налоговой декларации, только увеличит ваш стресс и вероятность совершить крупную финансовую ошибку.

 

Эта статья была написана Дэвидом Рэем из Forbes и легально лицензирована издательской сетью NewsCred. Пожалуйста, направляйте все вопросы о лицензировании по адресу [email protected]

Получение наследства во время участия в программе Medicaid

Для большинства людей получение наследства – это хорошо, но для резидента дома престарелых, получающего пособие по программе Medicaid, наследство может быть не такой уж приятной новостью. Medicaid имеет строгие ограничения доходов и ресурсов, поэтому наследство может лишить получателя Medicaid права на участие в программе Medicaid.Необходимо тщательное планирование, чтобы убедиться, что наследование не окажет негативного влияния.

Наследство будет учитываться как доход в том месяце, когда оно было получено. Вы или лицо, представляющее вас, должны будете сообщить об этом агентству Medicaid штата, после чего покрытие Medicaid прекратится до тех пор, пока вы снова не израсходуете свои активы до исчисляемого предела, который в большинстве штатов составляет 2 000 долларов США. Если вы получите наследство, и эта сумма превысит лимит вашего дохода, установленный в вашем штате, вы не будете иметь права на участие в программе Medicaid по крайней мере в течение этого месяца.Однако, если вы сможете надлежащим образом потратить деньги в том же месяце, когда они были получены, вы снова получите право на участие в программе Medicaid в следующем месяце. Первое, что нужно сделать, это оплатить дом престарелых за текущий месяц (по тарифу Medicaid).

Если у вас остались деньги после оплаты дома престарелых, ваш старший юрист может посоветовать вам, как правильно потратить деньги. Возможно, вы сможете передать его супругу, ребенку с особыми потребностями или в трастовый фонд ребенка с особыми потребностями.Вы также можете внести предоплату за безотзывный договор на похороны или купить погребальные принадлежности для близкого родственника. Его также можно потратить на путешествия, обеды вне дома, одежду, телевизор, DVD-плеер и погашение любых долгов, которые у вас могут быть. В большинстве случаев вы не можете делать подарки на деньги, но есть некоторые исключения из этого правила и в некоторых штатах хорошие методы планирования, которые могут позволить некоторые подарки. Чтобы быть уверенным, вам нужно будет проконсультироваться со своим старшим адвокатом.

Если наследство слишком велико, чтобы потратить его за один месяц, ваш адвокат может использовать другие методы для защиты его части.

Чтобы найти квалифицированного адвоката по делам пожилых людей, щелкните здесь.


Последнее изменение: 04.03.2021
РЕКЛАМА .

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.