Какие документы нужны для оформления банковской карты
Для жизни
Малому бизнесу
Банковские карты используются для безналичного расчета. Оформить и получить карту можно в любом банке – в отделении или дистанционно с помощью курьерской доставки. При этом у человека могут быть разные карты нескольких банков – дебетовые, кредитные, зарплатные. Чтобы оформить карту, необходимо подать заявку на открытие на сайте или в отделении и предоставить несколько документов. Какие именно – зависит от вида карты и требований конкретного банка.
Стать клиентом
Какие документы нужны чтобы получить карту
В основном люди обращаются за получением дебетой или кредитной карты. Разница между картами заключается в том, кому принадлежат средства на счете.
Для дебетовой — это ее владелец, для кредитной — банк.
Оформление дебетовой карты требует только идентификации личности: при заполнении заявления достаточно предоставить паспорт гражданина РФ. С него будет снята копия, которая останется у банка.
Чтобы получить кредитную карту, заемщику нужно предъявить документы, которые подтвердят не только личность, но и платежеспособность:
- паспорт гражданина РФ;
- второй документ для удостоверения личности: СНИЛС, водительское удостоверение, свидетельство о постановке на налоговый учет или загранпаспорт;
- сведения о ежемесячном доходе — справка 2-НДФЛ;
- копию трудовой книжки.
Дополнительно можно предоставить документы о праве собственности на недвижимость, автомобиль, или информацию о прочих доходах, к которым относятся пенсионные начисления, стипендия, инвестиционная прибыль. Такая информация может быть учтена при установке кредитного лимита по карте.
Если банк по своей инициативе направляет действующему клиенту персональное кредитное предложение, то для его активации нужен только паспорт и любой другой документ, подтверждающий личность.
Оформление банковской карты лицом без гражданства
Лица с иностранным гражданством могут получить карту для безналичного расчета в России. Для оформления договора с банком используется иностранный паспорт с нотариально заверенным переводом на русский язык или другой документ, удостоверяющий личность по международному договору с РФ.
Комплект документов, запрашиваемый банком, зависит от обстоятельств пребывания иностранного гражданина в нашей стране: вид на жительство, разрешение на временное проживание, статус беженца, трудовая миграция, учеба.
Что нужно помнить при оформлении банковских карт
BulletsBox»>
Проценты по кредиту начисляются только на сумму овердрафта. Технический возникает автоматически в ситуациях, связанных с условиями банковского обслуживания. Например, когда при использовании карты происходят корректировки курсов валют, с карты списывается стоимость годового обслуживания или мобильного банка, но на карте средств недостаточно. В таких случаях проценты за овердрафт не начисляются, от владельца счета требуется только погасить долг.Как оформляется карта
Многие банковские карты можно оформить самостоятельно через Интернет и получить по удобному адресу. Райффайзен Банк предлагает широкий перечень доступных к онлайн-оформлению карт с кэшбеком, начислением процентов на остаток, страхованием, накоплением миль и другими бонусными программами.
Чтобы оформить карту лично в отделении банка, нужно:
1
Paragraph» color=»brand-primary»>Обратиться в отделение, заполнить заявку, предоставить документы2
Подписать договор на открытие счета, согласие на обработку персональных данных, рассылки и уведомления
3
При необходимости, написать заявление на подключение мобильного банка и дополнительных сервисов
4
Получить карту, когда она будет готова
В день обращения можно получить только неименную карту. Именные с эмбоссингом имени и фамилии держателя выдаются в срок от 10 до 30 дней. Срок зависит от типа продукта — дебетовая или кредитная карта, наличия офисов банка в регионе.
Почему банк может отказать в выдаче карты
В ряде случаев банк может отказать в выдаче пластиковой карты.
Наиболее распространенные причины:
- подача заведомо ложных сведений;
- ошибки при заполнении документов;
- превышение допустимого числа кредитных карт;
- нарушение условий договора об обслуживании;
- попадание в «черный список».
Когда срок действия карты заканчивается, банк автоматически перевыпускает ее без дополнительных документов. Владельцу остается приехать с паспортом и забрать карту или заказать ее доставку курьером.
В Райффайзен Банке лимит переводов по Системе быстрых платежей увеличен до 300 тыс ₽ в день. А до 31 марта можно и вовсе переводить по номеру телефона по СБП без комиссии
Закажите дебетовую Кэшбэк-карту прямо сейчас
1,5%
Кэшбэк на все рублями
0
₽
BottomText»> обслуживание0₽
Бесплатное снятие в банкоматах
Заказать онлайн
Эта страница полезна?
99% клиентов считают страницу полезной
+7 495 777-17-17
Для звонков по Москве
8 800 700-91-00
Для звонков из других регионов России
Следите за нами в соцсетях и в блоге
© 2003 – 2023 АО «Райффайзенбанк»
Генеральная лицензия Банка России № 3292 от 17.02.2015
Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами
LinkList.P» color=»brand-primary»>Кодекс корпоративного поведения RBI GroupЦентр раскрытия корпоративной информации
Раскрытие информации в соответствии с Указанием Банка России от 28.12.2015 года № 3921-У
Продолжая пользование сайтом, я выражаю согласие на обработку моих персональных данных
Следите за нами в соцсетях и в блоге
+7 495 777-17-17
Для звонков по Москве
8 800 700-91-00
Для звонков из других регионов России
© 2003 – 2023 АО «Райффайзенбанк».
Генеральная лицензия Банка России № 3292 от 17.
02.2015.
Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами.
Кодекс корпоративного поведения RBI Group.
Центр раскрытия корпоративной информации.
Раскрытие информации в соответствии с Указанием Банка России от 28.12.2015 года № 3921-У.
Продолжая пользование сайтом, я выражаю согласие на обработку моих персональных данных.
Как изменить идентификационный номер налогоплательщика агентства
Агентству, меняющему свой идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) или идентификационный номер работодателя (ИНН), может показаться, что все начинается сначала, но разбивка необходимых шагов для изменения ИНН может облегчить эту задачу.
В штатах действуют разные протоколы для ведения учета и регулирования бизнеса, поэтому бизнес-администратор, который подает в агентство изменения в налоговом удостоверении, может захотеть купить большую бутылку ибупрофена. (Потому что это головная боль. Понятно?)
Имейте в виду, прежде чем мы углубимся, что мы не медицинские работники. Мы не налоговики. И мы не юристы. Итак, хотя это хорошее место для начала вашего исследования, если у вас есть вопросы о ваших конкретных обстоятельствах, обратитесь к одному из вышеупомянутых профессионалов, который может дать реальный совет на личном уровне.
Но если вам нужна информация высокого уровня, продолжайте читать.
Во-первых, если у вас есть агентство, которое не является индивидуальным предпринимателем, у вас, вероятно, есть идентификационный номер работодателя или EIN. EIN — это специальный идентификационный номер налогоплательщика, который обозначает юридическое лицо. «ИНН» мы будем использовать в этом блоге взаимозаменяемо, но определение ИНН технически охватывает все, что физическое или юридическое лицо может использовать для подачи налоговой декларации, например номер социального страхования.
Зачем страховому агентству или коммерческому предприятию менять свой идентификационный номер налогоплательщика?
Есть несколько веских причин для смены ИНН, но будьте уверены, здесь не просто множество людей меняют ИНН ради развлечения.
Агентство изменит свой ИНН, если оно:
- Изменение структуры, например переход от индивидуального предприятия или компании с ограниченной ответственностью к структуре корпорации или превращение в дочернюю компанию другого юридического лица.
- Смена собственника, когда владельцы бизнеса продали компанию, или новый партнер изменил структуру компании, или изменился корпоративный устав.
- Ошибка при первоначальной подаче документов. Налоговое управление США сообщает, что владельцы бизнеса нередко осознают, что допустили фундаментальную ошибку при первой обработке документов для регистрации своего бизнеса.
Интересный момент: изменение названия агентства — например, при ребрендинге — обычно не требует совершенно нового ИНН.
Вместо этого изменение имени , как правило, , требует подачи формы изменения имени EIN и аналогичных обновлений через соответствующие секретари государственных учреждений или отделов страхования. Адреса, так же, представляют собой изменения, внесенные в форму, промойте и повторите. Но в случае реорганизации, слияния, смены владельца и т. д. вы начинаете с того, что налаживаете отношения с IRS и своим родным штатом, и начинаете с нуля.
Наладить отношения с IRS или как изменить свой EIN в IRS
Вы можете бесплатно подать заявку на получение нового EIN на веб-сайте IRS. Если вы имеете право подать онлайн-заявку, это нужно сделать за один присест, поэтому тому, кто это сделает, понадобится вся необходимая информация.
Также неплохо попросить Налоговое управление США закрыть вашу старую учетную запись EIN агентства после того, как вы подали окончательную декларацию и выполнили все непогашенные налоговые обязательства или обязательства перед работниками.
У IRS есть полезное пошаговое руководство по устранению недостатков, а также полезное напоминание о том, что они никогда не отменяют EIN, не стирают его и не используют повторно.
Изменение вашего EIN с вашим родным штатом SOS
После того, как вы рассчитаетесь с IRS, вы захотите обновить информацию о своей страховой фирме у государственного секретаря (SOS) в каждом штате, который вы планируете вести бизнес, начиная с вашего родного штата.
К сожалению, если ваш EIN изменился, ваше агентство становится совершенно новым «человеком» в сфере страхования. Это что-то вроде защиты свидетелей — ничего нельзя брать с собой, твоя старая личность должна исчезнуть, и должна начаться твоя новая жизнь.
Это означает, что нужно начать сначала с секретарем штата в вашем родном штате и повторно получить лицензию агентства, а также повторно подать заявку на получение лицензии агентства во всех других соответствующих штатах. Что касается государства, вы не меняете свой EIN, вы открываете совершенно новое агентство.
Как получить лицензию агентства после изменения EIN
В большинстве штатов агентства также должны иметь лицензию, отдельную от вашего DRLP. Таким образом, как только вы изменили свой EIN, вам нужно повторно подать заявку на получение лицензии агентства в вашем штате постоянного проживания или назначенном штате проживания (в большинстве штатов вы сделаете это после того, как подали заявление в SOS, но, как вы увидите, вариации состояния — это беспорядок, поэтому конечно есть исключения).
Не во всех штатах агентства должны иметь лицензию; Айова, Род-Айленд, Теннесси, Вермонт и Висконсин считают лицензирование агентства необязательным. НО, даже если ваш штат проживания является одним из этих пяти штатов, вам все равно нужно получить лицензию, если вы планируете, чтобы агенты работали по всей стране, поскольку многие штаты требуют, чтобы агентства были лицензированы, даже если ваш родной штат этого не делает. т. Подобно правилам, регулирующим лицензирование производителей, сохранение резидентной лицензии вашего агентства упрощает получение лицензий в ваших странах-нерезидентах.
Если вы хотите продать направление бизнеса, не признанное вашим государством-резидентом, то у государств-нерезидентов не будет лицензии на оценку взаимности. Если это так, помните, когда вы повторно подаете заявку со своим новым EIN, что вы можете получить новую лицензию агентства в штате, где признает этот класс лицензии или направление деятельности и считает этот штат вашим «назначенным родным штатом». ”
Регистрация вашего нового EIN и агентства в SOS в других штатах
Не во всех штатах требуется регистрация в SOS, но если вы зарегистрированы в SOS, в большинстве штатов будет предотвращено создание новых агентств с названиями, которые слишком похожий на ваш. Кроме того, страховое агентство должно следовать государственным и региональным правилам ведения бизнеса в дополнение к своим нормативным обязательствам по страхованию. Регистрация у соответствующих государственных секретарей упрощает соблюдение требований, поскольку вы будете получать сообщения о соответствующих законах и руководящих принципах.
Есть несколько других вариантов штата, которые стоит иметь в виду при подготовке к регистрации вашего агентства:
- Алабама, Массачусетс, Монтана, Нью-Йорк, Огайо, Пуэрто-Рико, Вирджиния и Вермонт требуют, чтобы вы зарегистрировали свое агентство. в их офис SOS, прежде чем вы сможете получить страховую лицензию в их отделах страхования (DOI).
- Наоборот, Гавайи требуют, чтобы вы сначала получили страховую лицензию на уровне агентства, прежде чем государственный секретарь выдаст свидетельство о полномочиях. И хотя в Неваде технически не требуется, чтобы вы получали лицензию агентства перед регистрацией в SOS, государственные сборы резко снижаются, если ваше приложение SOS для юридического лица включает номер лицензии DOI.
- Закон штата Вирджиния требует, чтобы выданный SOS сертификат вашего агентства был действителен в течение 90 дней, иначе они аннулируют любую вашу страховую лицензию агентства.
Как правило, вы можете подать онлайн-заявку, заполнив короткую форму и уплатив плату.
В большинстве штатов на подачу документов больше всего повлияет структура вашего конкретного бизнеса; компания с ограниченной ответственностью, S-corporation, C-corporation и т. д. И помните, независимо от того, зарегистрированы вы или нет, если вы нарушите законы штата о страховании или бизнесе, они все равно накажут вас и оштрафуют, и точка.
Помните: новый EIN = новое агентство
Изменение вашего EIN означает, что вы не только повторно подаете все свои документы, но и:
- Даты продления вашей лицензии могут отличаться
- назначения оператора связи
- Вам потребуется повторно подписать сведения о членстве агента
- Любые филиалы агентств, которые находились в штатах, требующих отдельных лицензий, и бизнес-организации также потребуют капитального ремонта
Короче говоря, получение нового EIN не для слабонервные. Это для людей, которым это абсолютно необходимо или которые просто врожденно любят бумажную работу.
Чтобы увидеть, как AgentSync может сделать этот и другие процессы менее ужасными и бумажными, посмотрите нашу демонстрацию.
ИНН
ИНН- Услуги
- ПАН
- Новый ПАН
- Иностранный гражданин
политика конфиденциальности Условия использования
Для физических лиц и 9 венгерских форинтов0013
| Удостоверение личности | Подтверждение адреса (Доказательство должно содержать адрес, указанный в форме заявки PAN) |
|---|---|
| Аттестация не требуется — | Аттестация не требуется — |
| 1. Копия паспорта или | 1. Копия паспорта или |
| 2. Копия карты лица индийского происхождения (PIO), выданной правительством Индии, или |  Копия карты лица индийского происхождения (PIO), выданной правительством Индии, или |
| 3. Копия карты иностранного гражданина Индии (OCI), выданной правительством Индии, или | 3. Копия карты иностранного гражданина Индии (OCI), выданной правительством Индии, или | .
| Требуется подтверждение — 4. Копия другого национального или гражданского идентификационного номера или идентификационного номера налогоплательщика, должным образом заверенная апостилем (в отношении стран, подписавших Гаагскую конвенцию 1961 г.) или посольством Индии, Верховной комиссией или консульством в стране, где заявитель находится или является уполномоченным должностным лицом зарубежных отделений зарегистрированных банков, зарегистрированных в Индии (в установленном формате). | 4. Копия выписки с банковского счета в стране проживания или |
5. Копия выписки с банковского счета нерезидента (NRE) в Индии или | |
| 6. Копия свидетельства о проживании в Индии или вида на жительство, выданного органами государственной полиции, или | |
| 7. Копия свидетельства о регистрации, выданного Управлением регистрации иностранцев, с указанием индийского адреса или | .|
| 8. Копия выданной визы и копия письма о назначении или контракта от индийской компании и сертификат (в оригинале) об адресе в Индии, выданный работодателем. | |
| Требуется подтверждение — 9. Копия другого национального или гражданского идентификационного номера или идентификационного номера налогоплательщика, должным образом заверенная апостилем (в отношении стран, подписавших Гаагскую конвенцию 1961 г. | |
| Примечание. Если в заявлении, поданном иностранными гражданами, указан служебный адрес (Индия), необходимо предоставить следующие документы в качестве подтверждения служебного адреса в дополнение к любому из вышеуказанных доказательств проживания: I. Копия письма о назначении/ контракт с индийской компанией и II. Свидетельство (в оригинале) об адресе заявителя в Индии, выданное уполномоченным лицом работодателя на бланке работодателя с указанием PAN работодателя и III. Копия карты PAN для PAN, указанного в справке работодателя. |
) или посольством Индии, Верховной комиссией или консульством в стране, где заявитель находится или является уполномоченным должностным лицом зарубежных отделений зарегистрированных банков, зарегистрированных в Индии (в установленном формате).Для категорий, отличных от физических лиц и HUF, т.е. фирмы, BOI, AOP, AOP (траст), местных органов власти, компании, товарищества с ограниченной ответственностью, искусственного юридического лица
Список документов, которые приемлемы в качестве удостоверения личности и адреса для заявители, кроме физических лиц и венгерских форинтов, указаны ниже:
