Со скольки лет нужно платить налог на имущество физических лиц: Как меняются налоги для россиян в этом году

Маткапитал, налоги и наследство: 6 мифов о правах детей на недвижимость

Может ли ребенок самостоятельно распоряжаться принадлежащим ему жильем? Должны ли несовершеннолетние платить налоги на недвижимость? Ответы на эти и другие вопросы читайте в нашем материале

В начале июня в России прошла акция по оказанию правовой помощи для защиты имущественных прав детей, организованная Федеральной кадастровой палатой Росреестра. Во время горячей линии россияне задали около 300 различных вопросов. Вместе с экспертами развеиваем самые распространенные мифы, связанные с правами детей на жилье.

Миф 1. Ребенок может сам распоряжаться недвижимостью

Законные представители несовершеннолетнего ребенка — его родители или усыновители. Если несовершеннолетние остались без родительского попечения (включая лишение родительских прав), законным представителем для малолетних становится опекун, а для детей от 14 до 18 лет — попечитель. Именно они представляют интересы несовершеннолетних, в том числе в вопросах распоряжения недвижимостью.

Самостоятельно распоряжаться недвижимым имуществом несовершеннолетние дети не могут. Те, кто не достиг 14 лет, в сделках не участвуют совсем — от их имени выступают родители, усыновители или опекуны. Дети в возрасте от 14 до 18 лет могут совершать сделки с жильем, но только с письменного разрешения родителей (либо усыновителей или опекунов). Вместе с тем несовершеннолетний может получить право самостоятельно распоряжаться недвижимостью с 16 лет, если будет признан органами опеки или судом полностью эмансипированным (например, если он работает, вступил в брак и т. п.).

Миф 2. Нельзя продать квартиру, собственником которой является ребенок

Если ребенок имеет право собственности на квартиру или долю в ней, то родители не могут распоряжаться его имуществом по собственному усмотрению. Тем не менее продать квартиру, оформленную на ребенка, можно — но только с согласия органов опеки и попечительства.

«Опека не просто дает разрешение на совершение сделки, а следит за тем, чтобы права детей соблюдались. К примеру, органы опеки одобрят продажу квартиры, если покупка новой улучшит жизнь ребенка либо его доля в приобретаемой недвижимости увеличится. Таким образом, все сделки с недвижимым имуществом ребенка должны осуществляться в его интересах», — отметили в Кадастровой палате Росреестра.

Если законные представители решат приобрести новое жилье для ребенка, то обязаны доказать, что он будет обеспечен альтернативным жильем такой же или большей площади, а его жилищные условия не ухудшатся. Существует ряд дополнительных ограничений при совершении подобных сделок. Например, запрещены сделки по отчуждению или мене недвижимости между несовершеннолетним и его опекунами, попечителями или близкими родственниками.

Миф 3. Квартирой, купленной с использованием маткапитала, родители могут распоряжаться по своему усмотрению

Один из самых популярных способов использования средств материнского капитала — покупка квартиры или строительство дома, в том числе в ипотеку. Но ключевым условием таких сделок является наделение детей долями, дети в данном случае становятся собственниками наравне с родителями.

Если квартира была куплена с использованием материнского капитала, при ее продаже или обмене потребуется согласие органов опеки, отмечает юрист Юрий Капштык. В новом доме или квартире детям также нужно будет выделить доли. При этом у детей жилищные условия должны как минимум сохраниться, но в приоритете — улучшиться. Так что продать жилье, купленное с помощью маткапитала, можно, только получив согласие органов опеки и попечительства.

Александр Иноядов, адвокат адвокатской палаты города Москвы: — Вопрос распоряжения недвижимостью с детскими долями сейчас актуальнее всего для объектов, приобретенных с привлечением средств маткапитала. Не всегда выделение доли ребенка оформляется своевременно, это влечет отсроченные риски и для продавца, и для покупателя такой квартиры. Сделку могут признать недействительной. Так что подготовка к сделкам с маткапиталом требует своевременных действий и всегда связана со значительными издержками.

Миф 4. Несовершеннолетние могут сами вступать в наследство

От имени несовершеннолетних граждан, которые еще не достигли 14 лет, наследство принимают их родители, усыновители или опекуны. Лица в возрасте от 14 до 18 лет принимают наследство с письменного согласия своих законных представителей — родителей, усыновителей или попечителя.

«Чтобы принять наследство несовершеннолетнему, предварительного разрешения органов опеки и попечительства на это не требуется. Для принятия наследства в течение шести месяцев со дня открытия наследства необходимо обратиться к нотариусу с заявлением о его принятии по последнему месту жительства наследодателя», — пояснила ведущий юрисконсульт Кадастровой палаты по Республике Хакасия Ирина Синюкина-Балацкая.

Миф 5. Несовершеннолетнему нельзя подарить недвижимость

Дарить недвижимость несовершеннолетним можно, но здесь есть свои нюансы. Особенность договора дарения квартиры такова: если ребенку нет 14 лет, то договор подписывается его законными представителями; если ребенку от 14 до 18 лет, то договор подписывается самим ребенком с согласия законных представителей (п. 1 ст. 26, п. 1 ст. 28 ГК РФ).

При дарении квартиры единственным родителем своему малолетнему ребенку родитель выступает одновременно на двух сторонах договора. Передача третьему лицу полномочий на принятие в дар имущества от имени ребенка в данной ситуации не требуется. Чтобы оформить такую сделку, нужно подписать договор дарения и зарегистрировать его. После чего дети станут собственниками недвижимости. 

Миф 6. Дети не должны платить налоги за недвижимость

Сами дети не должны платить налоги, но эту обязанность за них должны выполнять их законные представители — родители или опекуны. Налог на квартиру — это налог на имущество физических лиц. Порядок его обложения установлен гл. 32 Налогового кодекса России. «Положения о том, что дети — владельцы облагаемого имущества освобождаются от его уплаты, глава не содержит. В связи с этим дети по налогу на квартиру несут ту же налоговую обязанность, что и взрослые», — отметил член Ассоциации юристов России Николай Пивоваров.

Родители и опекуны — это представители детей в силу закона, в том числе и перед налоговыми органами. Поэтому, хотя дети и наделены обязанностью платить налог на квартиру, к ответственности за его неуплату с большой долей вероятности будут привлечены именно их родители или опекуны, пояснил Николай Пивоваров.

«Родители или опекуны (попечители) несут полную ответственность за своих детей, и, если квартира оформлена на их ребенка, они обязаны оплачивать расходы по ее содержанию. И это надо помнить», — добавил юрист Юрий Капштык.

Бесплатные консультации

Россияне могут получить консультацию специалистов Росреестра по вопросам жилищных прав несовершеннолетних не только в ходе проведения тематических горячих линий, но и круглосуточно по телефону контактного центра 8 (800) 100-34-34 (звонок по России бесплатный). Также можно оставить обращение специалистам на сайте Росреестра в разделе «Обратная связь».

С какого возраста платят налог на имущество физических лиц

Согласно налоговому законодательству РФ собственник имущества обязан оплачивать соответствующий налог. Это правило начинает действовать сразу, как только в собственность человека переходит определенное имущество. А вот с какого возраста платят налог на имущество, если владельцем стал ребенок?

Общая информация

По закону налогоплательщиком является любой собственник имущества, независимо от доходов, возраста и т. д. Соответственно, это касается и детей, которые обязаны оплачивать имущественный сбор. Поэтому родители часто сталкиваются с тем, что налоговые органы присылают уведомления на имя ребенка. И это абсолютно законно.

Еще одна причина существования этой процедуры заключается в том, что для детей не предусмотрены льготы, разве что для сирот. И, становясь собственниками, они обязаны подчиняться законодательным нормам. Естественно, что, к примеру, у 10-летнего ребенка нет собственных денег, а все юридические действия за него совершают родители. Поэтому подразумевается, что за несовершеннолетнего субъекта налогообложения все выплаты осуществляют опекуны (родители). Но законодательно эта норма не закреплена.

В целом, сбор средств с несовершеннолетних особ до конца не разработан. С одной стороны, платят опекуны. Но если они этого не делают, возникает спорная ситуация. Налог обязаны платить дети, но санкции к ним можно применить только с 16 лет.

Важно: обязать платить опекунов налоговый орган не может, так как фактически они обязаны платить имущественный сбор только за недееспособных граждан, к которым дети не относятся.

Налоговики часто приводят доводы, основанные на том, что родители или опекуны обязаны содержать своих малолетних детей. Но в Семейном кодексе нет ни слова о том, что налоговые сборы являются частью такого содержания. Тем не менее, у многих родителей нет ни времени, ни желания что-то доказывать или судится с налоговыми органами. Проще заплатить налоговый сбор (тем более, что он небольшой) и подождать, пока ребенок вырастет. Субъект должен самостоятельно платить налоги с 18 лет.

Проблема, которая волнуют многих налогоплательщиков, заключается в повышении налога на недвижимость. Если ранее при расчете платежа учитывалась инвентаризационная стоимость жилья, то 2017 год принес нововведения в налоговое законодательство.

Вместо инвентаризационной стали учитывать кадастровую стоимость недвижимости. А так как она более приближена к рыночной (инвентаризационная стоимость существенно уменьшала налог), то и суммы теперь стали гораздо существеннее. Для приблизительного расчета платежа необходимо узнать кадастровую стоимость и налоговую ставку по региону.

Как платить за детей

Неважно, со скольки лет сейчас платится налог на имущество, так как за детей все равно платят родители. Для начала необходимо получить свидетельство ИНН. Родители обязаны обратиться в налоговый орган и подать заявление. Помимо личного обращения можно воспользоваться услугами онлайн-сервиса ФНС. В случае, когда сын или дочь еще не достигли 14-летнего возраста, следует указать данные свидетельства о рождении и подтвердить его регистрацию на конкретном месте жительства. Проще всего для родителей открыть на сайте личный кабинет для своего ребенка, чтобы следить за всеми начислениями налогов.

Опекуны или родители могут перечислять средства со своего счета. Закон это разрешает, хотя налог на имущество является индивидуальным платежом. Но так как у ребенка не может быть своего банковского счета и личных средств, родители имею право:

1. Заплатить наличными деньгами. Это можно сделать в банке или на почте. В качестве плательщика должен быть указан ребенок. Квитанцию для оплаты присылают вместе с налоговым уведомлением, поэтому заполнять какие-то отдельные бумаги не нужно.
2. Безналичный расчет. Можно воспользоваться интернет-банкингом и перевести средства с личной карты. Также обязательно указываются данные несовершеннолетнего как плательщика.

Если не будет указан плательщик, налоговые органы не смогут засчитать платеж. Поэтому в случае, когда по ошибке плательщика не указали, нужно обращаться в ФНС с заявлением и квитанциями об оплате.

Когда несовершеннолетний становится собственником жилья, например, вследствие приватизации недвижимости родителями, он считается совладельцем и обязан платить налоги. Ни возраст, ни его финансовые возможности (которых, по сути, нет) не играют роли. Эта обязанность просто перекладывается на плечи опекунов, усыновителей и т. д.

Налог на транспорт: ответы на самые часто задаваемые вопросы

Фото: Руслан Пряников

В Комитете государственных доходов ответили на вопросы казахстанцев об уплате налога на транспортные средства физических лиц за 2020 год. Срок уплаты налога — не позднее 1 апреля 2021 года, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.

— Если я продал автомобиль по доверенности, налоги уплачиваю я или фактический пользователь автомобиля?

— Согласно Налоговому кодексу, плательщиком налога является физическое лицо, на которое зарегистрировано право собственности на автомобиль. Таким образом, плательщиком будете являться вы, так как автомобиль числится за вами, либо фактический пользователь может оплатить от вашего имени налог за данный автомобиль (при этом необходимо указать в отправителях платежа ИИН и Ф.И.О. владельца транспорта).

— В приложении Kaspi банк получено уведомление о сумме налога на транспортные средства по другим физическим лицам, что делать?

— Пользователю мобильного приложения высылается уведомление об уплате налога за другого человека, так как в прошлом году через ваше приложение был оплачен налог за третье лицо. Рекомендуем ПРОИГНОРИРОВАТЬ данное уведомление и не оплачивать налог за данное лицо.

— Супруга оплатила налог за мужа, однако на имя мужа пришел долг за машину?

— Согласно Налоговому кодексу, плательщиком налога является физическое лицо, на которое зарегистрировано право собственности на автомобиль. Таким образом, в данном случае плательщиком является муж, так как автомобиль числится за ним, либо супруга может оплатить от имени мужа налог за данный автомобиль (при этом необходимо указать в отправителях платежа ИИН и Ф.И.О. владельца транспорта).

— Что делать, если автомобиль продали несколько лет назад, а налог на него пришел только сейчас?

— Налог на транспортные средства рассчитывается на основании сведений центральной базы данных Комитета административной полиции. В случае, если по сведениям уполномоченного органа транспортное средство состоит на учете, налоговые органы обязаны исчислить налог по такому транспортному средству. Для снятия с учета транспортного средства необходимо обратиться в СпецЦОН или ЦОН. При этом нужно погасить задолженность и сумму налога, исчисленную до даты снятия с регистрационного учета данного автотранспорта.

— Автомобиль числится в розыске с мая 2016 года по факту угона. Должен ли я платить налог?

— Основанием для освобождения от уплаты налога на период розыска транспортного средства, находящегося в розыске, являются сведения, подтверждающие факт (дату) возбуждения уголовного дела, предоставляемые в налоговые органы уполномоченным государственным органом в сфере регистрации транспортных средств. Исчисление такого налога прекращается с даты возбуждения уголовного дела и возобновляется с даты прекращения уголовного дела об угоне транспортного средства и его возврате. Учитывая вышесказанное, вы не будете являться плательщиком налога на транспортные средства на период розыска с даты возбуждения соответствующего уголовного дела.

— Машина после ДТП  находится в неисправном состоянии и не используется, должны ли платить налог на транспорт за данный автотранспорт?

— Да, должны платить налог, поскольку транспорт состоит на регистрационном учете в органах дорожной полиции. Для прекращения исполнения налогового обязательства по такому транспортному средству необходимо снять его с регистрационного учета.

— Пришел долг по налогу на транспорт. Транспортное средство было продано в 2020 году, и налог был оплачен при снятии с учета…

— Все начисления налогового органа и оплаченные суммы налогов отображаются на лицевом счете налогоплательщика. Часто возникают ситуации, когда граждане оплачивают налог за последний год владения транспортным средством, хотя на самом деле они погашают задолженность за предшествующие периоды. Таким образом, по факту они оплачивают налоговую задолженность за прошлые периоды, а налог за текущий год не уплачен. В этой связи на следующий год приходит сумма налога за фактический период владения транспортным средством до снятия его с учета. Таким образом, в случае получения информации о задолженности вы должны уплатить налоговую задолженность.

— Завез в 2020 году из-за границы автомобиль «Лексус 570» 2011 года выпуска и поставил на учет. В налоговом органе посчитали сумму налога больше 500 тыс. тенге. Почему такая большая сумма налога?

— Для легковых автомобилей с объемом двигателя свыше 3000 куб. см, произведенных в Республике Казахстан после 31 декабря 2013 года или ввезенных на территорию Республики Казахстан после 31 декабря 2013 года, сумма налога рассчитывается по повышенной ставке в соответствии с пунктом 2 статьи 492 Налогового кодекса. Датой ввоза легковых автомобилей, ввезенных на территорию РК, считается дата их первичной государственной регистрации. Таким образом, в вашем случае дата первичной регистрации вашего автомобиля – 2020 год, то есть после 31 декабря 2013 года, соответственно налог рассчитывается по повышенной ставке.

124779

Узнать сумму и оплатить налог можно через приложение E-salyq Azamat

При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.

Когда вы начнете платить налог на недвижимость в новом доме?

Из всех затрат, которые вы должны учитывать при покупке (или строительстве) нового дома, налоги на недвижимость часто являются одними из самых сложных для понимания. Может быть сложно определить, что вы должны и когда будете должны, и если вы впервые домовладелец, вы можете даже не знать, как именно вы платите налоги на недвижимость в первую очередь. Но независимо от того, в курсе вы или нет, в конечном итоге вам придется начать платить налог на недвижимость в новом доме, поэтому полезно знать, во что вы ввязываетесь.

Ниже мы рассмотрим основы налогов на недвижимость и расскажем о том, когда вы должны начать их платить, а также предоставим некоторую дополнительную информацию, которая будет полезна новым домовладельцам.

Налоги на имущество, иногда называемые ставкой миле или фабричным налогом, — это налог, который вы платите за недвижимость и другие отдельные типы собственности. Размер вашей ежегодной задолженности зависит от оценочной стоимости вашей собственности, включая сам дом и землю, на которой он расположен.Местные органы власти в значительной степени полагаются на налоги на имущество для финансирования таких важных проектов, как улучшение и содержание дорог, правоохранительные органы и пожарные службы, школы и другие государственные службы.

Налоги на недвижимость устанавливаются отдельными округами и муниципалитетами и сильно различаются по стране. В некоторых штатах общеизвестно высокие ставки налога на собственность (Нью-Джерси, Иллинойс и Нью-Гэмпшир), в то время как другие штаты известны своими низкими ставками налога на недвижимость (например, Луизиана, Гавайи и Алабама).Ваш агент по продаже недвижимости сможет сообщить вам, какова ставка за квартиру, еще до того, как вы ее купите, хотя имейте в виду, что эти ставки могут — и часто меняются — каждые несколько лет.

Когда вы начинаете платить налоги на недвижимость в новом доме, в значительной степени одинаково, независимо от того, переезжаете ли вы в ранее принадлежавший дом или в новый строительный дом — с одной важной оговоркой.

Вот как это работает: при закрытии вы должны будете положить на условное депонирование ваш первый год или около того (обычно около 12–13 месяцев) налога на имущество.Это потому, что в большинстве случаев именно ваш ипотечный кредитор заботится о выплате налогов на недвижимость либо из средств, собранных на условном депонировании, либо из вашего ежемесячного платежа по ипотеке.

Налог на недвижимость обычно уплачивается дважды в год — обычно 1 марта и 1 сентября — и уплачивается заранее. Таким образом, платеж, который вы делаете 1 марта, оплачивается с марта по август, а платеж, который вы производите 1 сентября, — с сентября по февраль.

Если вы купили дом, ранее принадлежавший вам, вы будете нести ответственность за уплату налогов на недвижимость только в то время года, когда вы будете жить в этом доме.Если вы переедете в новый дом в октябре, то при закрытии вы возместите продавцу пропорциональную часть налога на недвижимость, который они уже заплатили за октябрь-февраль. После этого вы будете в том же расписании, что и предыдущий владелец.

А вот где немного отличается, если вы переезжаете в новое строительство. При уплате налога на недвижимость за новый дом, построенный по индивидуальному заказу, вы все равно будете платить стоимость первого года при закрытии, но есть вероятность, что они будут ниже в первый год, чем будут продвигаться вперед.Это потому, что до тех пор, пока у вашего округа не будет возможности прислать оценщика для оценки вашего дома и зарегистрировать эту стоимость в местном правительстве, ваша ставка налога на имущество основана на неулучшенной земле, то есть на стоимости земли до того, как там был построен дом. Позже ваша собственность будет переоценена как улучшенная земля, то есть ваша земля плюс ваш дом. Понятно, что это будет означать более высокий счет по налогу на имущество.

У кредиторов есть два разных способа работы с покупателями нового строительства, когда речь идет об их налогах на недвижимость.Они могут попросить вас заплатить предполагаемую ставку за свой улучшенный объект , что означает, что вы отложите на условное депонирование больше, чем вы фактически должны за год, и либо получите деньги обратно, либо у вас останутся деньги, которые можно будет направить на будущие платежи. . В качестве альтернативы они могут попросить вас заплатить текущую ставку налога на мельницу, и в этом случае вы в конечном итоге получите счет на дополнительные деньги, когда ваш дом будет оценен по его полной стоимости.

Если вам интересно, что вы можете ожидать, когда дело доходит до уплаты налогов на недвижимость в новом доме, то вы можете использовать калькулятор налога на недвижимость, чтобы рассчитать, сколько ваша годовая стоимость может быть.Калькуляторы налога на недвижимость учитывают штат и округ, в котором вы проживаете, а также стоимость вашей собственности.

Обратите внимание, что ваша оценочная стоимость основана не только на покупной цене вашего дома. Оценщики округа проводят свои собственные оценки и могут предложить цифру ниже или выше той, которую вы заплатили. Если вы считаете, что они пропустили отметку, когда вы все-таки получили оценку, вы можете подать апелляцию. Однако для оценки налогов на недвижимость просто используйте покупную цену вашего дома.

Все становится немного сложнее, если вы пытаетесь подсчитать, сколько вы будете платить в виде налога на недвижимость при новом строительстве.Это потому, что по мере развития земли улучшается не только ваша участь, но и вся территория вокруг вас, что также увеличивает стоимость вашей собственности. Если вы переезжаете в новую застройку, вы можете видеть, что ваши налоги на недвижимость довольно регулярно повышаются, в то время как ваш район становится все более и более благоустроенным.

Некоторые муниципалитеты предлагают более низкие ставки налога на имущество для определенных групп людей, включая пожилых людей, ветеранов и людей, использующих свою землю для определенных целей (например, в сельском хозяйстве).Поговорите со своим агентом по продаже недвижимости и / или местным налоговым органом, чтобы узнать, можете ли вы претендовать на освобождение от уплаты налогов в вашем районе. Если да, они смогут дать рекомендации о том, что вам нужно сделать, чтобы подтвердить свое право на участие и получить разрешение на более низкую налоговую ставку.

9 главных приемов снижения суммы налога на недвижимость

Если вы спросите большинство домовладельцев об их налогах на недвижимость, они, скорее всего, ответят, что платят слишком много. Налоги на недвижимость — это налоги на недвижимость, рассчитываемые местными органами власти и оплачиваемые домовладельцами.Они считаются ad valorem, что означает, что они оцениваются в соответствии со стоимостью вашей собственности.

Доходы от налогов на недвижимость обычно используются для финансирования местных проектов и услуг, таких как пожарные службы, правоохранительные органы, местный общественный отдых и образование. Хотя эти услуги приносят пользу всем жителям, налоги на недвижимость могут быть чрезвычайно обременительными для индивидуальных домовладельцев. Они имеют тенденцию неуклонно расти с течением времени. Даже после выплаты ипотеки налоговые счета продолжают поступать.В некоторых штатах более благоприятный уровень налога на недвижимость, но, как правило, всегда существует какой-либо налог на оплату муниципальных услуг.

Вы никогда не будете освобождены от налога на недвижимость, пока владеете домом, но есть несколько простых приемов, которые вы можете использовать, чтобы снизить свой счет по налогу на недвижимость.

Ключевые выводы

• Налог на недвижимость рассчитывается путем умножения действующей налоговой ставки вашего муниципалитета на самую последнюю оценку вашей собственности.
• Обязательно изучите свою налоговую карточку и посмотрите на сопоставимые дома в вашем районе на предмет несоответствий.
• Не стройте и не изменяйте тротуар непосредственно перед экзаменом, так как эти шаги могут повысить вашу ценность.
• Дайте эксперту возможность пройтись по вашему дому вместе с вами во время экзамена.
• Ищите местные и государственные льготы, и, если ничего не помогает, подайте налоговую апелляцию, чтобы снизить сумму налога на имущество.

Разберитесь с налоговым счетом

Если вы чувствуете, что платите слишком много, важно знать, как ваш муниципалитет получает эту сумму в вашем счете.К сожалению, многие домовладельцы платят налоги на недвижимость, но никогда не понимают, как они рассчитываются. Это может сбивать с толку и вызывать затруднения, особенно потому, что между двумя соседними городами может быть несоответствие между тем, как два соседних города рассчитывают свои налоги на недвижимость.

Налог на недвижимость рассчитывается с использованием двух очень важных показателей — налоговой ставки и текущей рыночной стоимости вашей собственности. Ставка, по которой налоговые органы меняют свои налоговые ставки, основана на законодательстве штата — некоторые меняют их ежегодно, а другие делают это с разным шагом, например, раз в пять лет.Муниципалитеты устанавливают свои налоговые ставки, также известные как ставка за прокат или прокат, в зависимости от того, сколько, по их мнению, им нужно платить за важные услуги.

Оценщик, нанятый местным правительством, оценивает рыночную стоимость вашей собственности, включая землю и строение, после чего вы получаете оценку. (В некоторых юрисдикциях оценочная стоимость представляет собой процент от рыночной стоимости; в других она совпадает с рыночной стоимостью.)

Оценщик может приехать в вашу собственность, но в некоторых случаях оценщик может выполнить оценку имущества удаленно, используя программное обеспечение с обновленными налоговыми ведомостями.Офис вашего местного сборщика налогов отправит вам счет по налогу на недвижимость, который основан на этой оценке.

Чтобы получить счет, налоговая служба умножает ставку налога на оценочную стоимость. Таким образом, если ваша собственность оценивается в 300 000 долларов и ваше местное правительство устанавливает ставку налога на уровне 2,5%, ваш годовой налоговый счет будет составлять 7 500 долларов.

СМОТРЕТЬ: Как рассчитываются налоги на недвижимость?

Спросите налоговую карту на недвижимость

Немногие домовладельцы понимают, что они могут спуститься в мэрию и запросить копию своей налоговой карты в офисе местного оценщика.Налоговая карта предоставляет домовладельцу информацию о его собственности, которую город собирал с течением времени.

Эта карточка содержит информацию о размере участка, точных размерах комнат, а также количестве и типе оборудования, находящегося в доме. Другая информация может включать раздел о специальных функциях или примечания о любых улучшениях, внесенных в существующую структуру.

Просматривая эту карточку, обратите внимание на любые расхождения и поднимите эти вопросы с налоговым инспектором.Оценщик внесет исправление и / или проведет повторную оценку. Этот совет кажется до смешного простым, но ошибки случаются. Если вы можете их найти, поселок обязан их исправить.

Не строить

Любые структурные изменения дома или собственности повысят ваш налоговый счет. Предполагается, что терраса, бассейн, большой сарай или любое другое постоянное приспособление, добавленное к вашему дому, повысит его ценность.

Домовладельцы должны выяснить, насколько новое добавление означает увеличение их счета по налогу на недвижимость, прежде чем они начнут строительство.Позвоните в местный строительный и налоговый отделы. Они смогут дать вам приблизительную оценку.

Апелляция о ограничении ограничений

Налоговым оценщикам дается строгий набор инструкций, которые необходимо соблюдать, когда дело доходит до фактического процесса оценки. Однако в оценке по-прежнему присутствует определенная доля субъективизма. Это означает, что более привлекательные дома часто получают более высокую оценочную стоимость, чем сопоставимые дома, которые менее привлекательны с физической точки зрения.

Имейте в виду, что во время оценки ваша собственность по сути сравнивается с вашими соседями, а также с другими в непосредственной близости.Хотя это может быть сложно, не поддавайтесь желанию очистить вашу собственность до прибытия оценщика. Вы должны иметь возможность планировать заранее, потому что оценщик обычно планирует посещение заранее. Если возможно, не делайте никаких физических улучшений или косметических изменений в доме — новые столешницы или приборы из нержавеющей стали — до тех пор, пока эксперт не закончит оценку.

Исследуй своих соседей

Как упоминалось выше, информацию о вашем доме можно получить в местной ратуше.Многие люди не осознают, что во многих случаях информация о других домашних оценках в этом районе также доступна для общественности.

Важно просмотреть сопоставимые дома в этом районе и общую статистику о результатах оценки города. Часто можно встретить неточности, которые могут снизить ваши налоги. Например, предположим, что у вас есть дом с четырьмя спальнями и гаражом на одну машину, и ваш дом оценивается в 250 000 долларов. У вашего соседа также есть дом с четырьмя спальнями, но в этом доме есть гараж на две машины, сарай площадью 150 квадратных футов и красивый бассейн.Несмотря на это, дом вашего соседа оценивается в 235 000 долларов.

Произошла ошибка? Если ваша собственность не имеет других отличительных характеристик, которые объясняют несоответствие, оценщик, вероятно, допустил ошибку.

Если вы все же обнаружите ошибку, стоит как можно скорее довести ее до сведения оценщика, чтобы при необходимости вы могли провести повторную оценку.

Идите домой с ассистентом

Многие люди позволяют налоговому инспектору бродить по дому без сопровождения во время оценки.Это может быть ошибкой. Некоторые оценщики увидят в доме только хорошие моменты, такие как новый камин или мраморные столешницы на кухне. Они не заметят того факта, что некоторые приборы устарели или на потолке появляются небольшие трещины.

Чтобы этого не произошло, обязательно прогуляйтесь по дому с оценщиком и отметьте как положительные, так и слабые стороны. Это обеспечит вам самую справедливую оценку вашего дома.

Предоставьте эксперту доступ к вашему дому

Вы не обязаны допускать налогового инспектора к себе домой.Тем не менее, что обычно происходит, если вы не разрешаете доступ внутрь, так это то, что оценщик предполагает, что вы внесли определенные улучшения, такие как добавление приспособлений или чрезмерный ремонт. Это может привести к увеличению налогового счета.

Во многих городах существует политика, согласно которой, если домовладелец не предоставляет полный доступ к собственности, оценщик автоматически назначит максимально возможную оценочную стоимость для этого типа собственности — справедливую или нет. На этом этапе человек должен оспорить оценку с городом, что будет почти невозможно, если вы не предоставите доступ внутрь.

Урок: позвольте эксперту войти в ваш дом. Если вы получили разрешения на все улучшения, которые вы внесли в собственность, все будет в порядке.

Ищите исключения

Исключения распространяются не только на религиозные или государственные организации. Вы можете претендовать на освобождение, если попадаете в определенные категории. В некоторых штатах и ​​муниципалитетах налоговое бремя снижено для:

Узнайте в налоговом органе, имеете ли вы право на освобождение от уплаты налогов.

Обжалование налогового счета

Если вы сделали все, что могли, и не смогли заставить налоговую инспекцию посмотреть на вещи по-вашему, не волнуйтесь. У вас по-прежнему есть другой вариант: налоговая апелляция.

Подача налоговой апелляции может стоить вам небольшого регистрационного сбора, который уплачивается за то, чтобы кто-то рассмотрел вашу апелляцию. Для подачи налоговой апелляции обычно требуется помощь юриста. Ваш адвокат, скорее всего, будет взимать с вас гонорар — иногда часть экономии на вашем налоговом счете, если ваша апелляция будет одобрена.Ваша апелляция должна быть подана своевременно; в противном случае вы застрянете со счетом, который вы получите в местной налоговой инспекции.

Ваш адвокат рассмотрит все этапы апелляции и выяснит, какая информация потребуется. В некоторых случаях вам может потребоваться сделать фотографии и предоставить подробную информацию о текущем состоянии вашей собственности. Затем правление рассмотрит эту информацию, сравнит ее с самым последним счетом об оценке и налогах и примет решение. Вы можете услышать что-то сразу, или рецензенту может потребоваться несколько месяцев, чтобы принять решение.

Если правление одобрит вашу апелляцию, это снизит только оценку вашего дома, но не вашу эффективную налоговую ставку. Хотя вы по-прежнему будете облагаться налогом по той же ставке, это приведет к уменьшению вашего налогового счета.

Однако имейте в виду, что процесс апелляции не является гарантией того, что ваш счет будет снижен. Она может остаться прежней или, в редких случаях, может увеличиться, если рецензент сочтет вашу оценку слишком низкой.

Итог

Трудно найти баланс между желанием иметь красивый дом и желанием платить как можно меньше налогов.Однако есть некоторые мелочи, которые вы можете сделать, чтобы снизить налоговое бремя на недвижимость, не прибегая к жизни на свалке. Не делайте никаких улучшений прямо перед тем, как ваш дом должен быть оценен. Обратите внимание на соседей — если они платят меньше налогов, чем вы, но владеете аналогичным домом, вы можете оказаться в очереди на снижение налога. Вам просто нужно попросить об этом.

Самая важная вещь, о которой следует помнить, — не предполагать, что ваш налоговый счет высечен на камне. Небольшая домашняя работа и должная осмотрительность могут помочь уменьшить бремя.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Связаться с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Связаться с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Связаться с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Калькулятор налога на имущество и как работает налог на имущество

Налог на имущество, иногда называемый адвалорным налогом, представляет собой налог на недвижимость и некоторые другие виды собственности. Местные органы власти обычно исчисляют налог на недвижимость, и владелец недвижимости платит налог. Налог на недвижимость обычно зависит от местоположения недвижимости и ее стоимости.

Как правило, налоги на имущество поступают в местные органы власти для финансирования школьных округов, полиции и пожарных служб, строительства дорог и других местных служб.

Неуплата налога на недвижимость может привести к наложению налоговым арестом налогового залога на недвижимость. Налоговое удержание — это судебный иск против собственности или финансовых активов, которыми вы владеете или которые могли получить. Это не арест ваших активов, это требование на них. Если вы продадите актив, государство может иметь право на часть или всю выручку.

Покупатели и продавцы часто обнаруживают налоговые залоговые права на недвижимость, выполняя поиск по названию.

Налог на недвижимость обычно определяется путем умножения стоимости собственности на налоговую ставку: Налог на недвижимость = стоимость собственности x ставка налога

Вот что входит в определение двух компонентов вашего налогового счета.

1. Стоимость собственности

• Оценщики (иногда называемые оценщиками), работающие в местных налоговых органах, отслеживают стоимость каждого участка земли и недвижимости в налоговом округе, таком как город или округ. . Они поддерживают базы данных о стоимости местной собственности, часто используя сложное картографическое программное обеспечение.

• Оценочная стоимость вашего дома, скорее всего, будет меньше его рыночной стоимости. Насколько меньше будет зависеть от местоположения, но это обычное дело.

• Округ может иметь много способов обнаружить изменения в стоимости вашего дома, включая проверки, заявки на получение разрешений от проекта реконструкции, отчеты от соседей или регулярные обновления.

• Автомобили, машины и другое имущество могут облагаться налогом на личное имущество.

2. Ставка налога

• Ставки налога на недвижимость часто основаны на «ставке мельницы», где одна мельница равна одной тысячной доллара.Ваша налоговая ставка может быть выражена не в процентах, а в количестве предприятий.

• Например, если местная ставка налога на недвижимость для домов составляет 15 мельниц, домовладельцы платят налог в размере 15 долларов за каждые 1000 долларов оценочной стоимости дома. Соответственно, дом с оценочной стоимостью 200 000 долларов будет облагаться налогом в 3 000 долларов.

• Некоторые налоговые органы применяют ставку налога только к части стоимости дома, а не к полной стоимости дома. Это может уменьшить счет.

• Местный налоговый орган, скорее всего, ваш округ, но, возможно, ваш город или поселок, обычно определяет ставку налога.

Можете ли вы снизить сумму налога на имущество?

Если вы не согласны со счетом по налогу на имущество в отношении вашего дома, вы можете оспорить его, оспорив оценочную стоимость вашего дома. Вам нужно будет доказать, что оценочная стоимость не соответствует истинной стоимости вашей собственности. В случае успеха ваша апелляция может привести к снижению суммы налога на имущество.

• Убедитесь, что данные оценки точны и соответствуют сведениям о вашей собственности.

• Соберите сопоставимые списки или попросите агента по недвижимости получить для вас записи сопоставимых продаж.Часто налоговые отчеты доступны онлайн у местного налогового инспектора.

• Позвоните в офис эксперта, чтобы узнать о процессе разрешения споров. Стремитесь показать, что дома с аналогичной налоговой стоимостью лучше, чем ваши. Начните с обсуждения результатов по телефону или лично.

• Если вы не удовлетворены, вы можете продолжить рассмотрение дела в независимой налоговой апелляционной комиссии.

Узнайте больше о способах заработать на своем доме

Как платить налоги на недвижимость

Обычно есть два способа оплаты счета:

1. Выпишите чек или оплатите онлайн один раз в год или один раз в полгода при поступлении счета от налогового органа.

2. Откладывайте деньги каждый месяц на счет условного депонирования при оплате ипотеки.

Не предполагайте, что вы платите налог на недвижимость, когда передаете деньги эскроу-компании. Думайте об этом как о «сбережениях» на налоговых счетах. Компания условного депонирования использует деньги на вашем счете условного депонирования для оплаты налога при поступлении счета.

Если вы пытаетесь оплатить налог на недвижимость в Интернете, найти налоговую отчетность или хотите узнать, сколько налогов стоит в вашем районе, посетите веб-сайт налогового инспектора вашего округа.

Как вычесть налог на недвижимость из вашей налоговой декларации

• Используйте таблицу А при подаче декларации, чтобы рассчитать размер вычета.

• Вы можете вычесть до 10 000 долларов США (5 000 долларов США при раздельной регистрации брака) за комбинацию налогов на имущество и государственных и местных налогов на прибыль или налогов с продаж.

• Вам нужно будет разбить налоги по статьям вместо стандартного вычета, если вы хотите вычесть налог на недвижимость. Если вы разберете по статьям, то, вероятно, у вас уйдет больше времени на уплату налогов, но в конечном итоге вы получите более низкий налоговый счет.

Калькулятор налога на имущество — SmartAsset

При покупке дома вам необходимо учитывать налоги на недвижимость как текущие расходы. В конце концов, вы можете рассчитывать на получение налогового счета до тех пор, пока владеете недвижимостью. Это расходы, которые не исчезают со временем и обычно увеличиваются с годами по мере того, как ваш дом дорожает в цене.

Федеральное правительство не регулирует размер вашей оплаты. Вместо этого он основан на налоговых сборах штата и округа. Таким образом, ваши налоговые обязательства по налогу на имущество зависят от того, где вы живете, и от стоимости вашей собственности.

В некоторых регионах страны ваш годовой счет по налогу на недвижимость может быть меньше суммы платежа по ипотеке за один месяц. В других местах он может в три-четыре раза превышать ваши ежемесячные расходы по ипотеке. Поскольку налоги на недвижимость настолько разнообразны и зависят от местоположения, вы захотите принять их во внимание, когда решаете, где жить.Во многих районах с высокими налогами на недвижимость есть отличные удобства, такие как хорошие школы и государственные программы, но вам нужно будет иметь место в вашем бюджете для налогов, если вы хотите там жить.

Финансовый консультант в вашем районе может помочь вам понять, как домовладение соответствует вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, выход на пенсию, планирование наследства и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Проще говоря, налоги на недвижимость — это налоги, взимаемые с недвижимого имущества правительствами, как правило, на уровне штата, округа и на местном уровне.Налоги на недвижимость — одна из старейших форм налогообложения. Фактически, самые ранние известные записи о налогах на недвижимость относятся к VI веку до нашей эры. В США налоги на недвижимость предшествуют даже налогам на прибыль. Хотя некоторые штаты не взимают подоходный налог, во всех штатах, а также в Вашингтоне, округ Колумбия, есть налоги на имущество.

Для государственных и местных органов власти налоги на имущество необходимы для функционирования. На них приходится большая часть доходов, необходимых для финансирования инфраструктуры, общественной безопасности и государственных школ, не говоря уже о самоуправлении округа.

Возможно, вы уже заметили, что лучшие государственные школы обычно находятся в муниципалитетах с высокой стоимостью жилья и высокими налогами на недвижимость. В то время как некоторые штаты предоставляют государственные фонды для проектов округов, в других штатах округа оставляют налоги и используют их полностью по своему усмотрению. Для последней группы это означает финансирование всех услуг округа за счет налогов на недвижимость.

Чтобы получить представление о том, куда могут пойти ваши деньги от налога на недвижимость, взгляните на разбивку налогов на недвижимость в Эйвондейле, штат Аризона.

Вы можете видеть, что округ Марикопа получает сокращение, так же как и местные школьные округа и колледжи, библиотека и пожарная часть. Хотя здесь показан конкретный пример, вы можете не найти такой же разбивки налоговых сборов там, где вы живете. Счет вашего налога на имущество часто зависит от бюджетов округов, голосов по бюджету школьного округа и других переменных факторов, которые зависят от того, где вы владеете недвижимостью.

Давайте определим пару ключевых терминов, прежде чем мы углубимся в детали того, как работают налоги на имущество.Во-первых, вы должны ознакомиться с «оценочным коэффициентом». Коэффициент оценки — это соотношение стоимости дома, определенного официальной оценкой (обычно проводимой оценщиком округа), и стоимостью, определенной рынком. Таким образом, если оценочная стоимость вашего дома составляет 200 000 долларов, а рыночная стоимость — 250 000 долларов, то коэффициент оценки составляет 80% (200 000/250 000). Рыночная стоимость вашего дома, умноженная на коэффициент оценки в вашем районе, равна оценочной стоимости вашей собственности для целей налогообложения.

Хотите знать, как окружной асессор оценивает вашу собственность? Опять же, это будет зависеть от практики вашего округа, но обычно аттестация проводится раз в год, раз в пять лет или где-то между ними. Иногда процесс может усложняться. В некоторых штатах ваша оценочная стоимость равна текущему рыночному курсу вашего дома. Оценщик определяет это, сравнивая недавние продажи домов, подобных вашему. В других штатах ваша оценочная стоимость на тысячи меньше рыночной.Почти в каждом уездном правительстве объясняется, как действуют налоги на имущество в пределах его границ, и вы можете найти дополнительную информацию лично или на веб-сайте местного правительства.

Еще один важный термин, который необходимо понять, — это ставки помола. Ставка вознаграждения — это сумма налога на 1000 долларов оценочной стоимости, которая взимается в виде налогов. Ставки миллинга выражаются в десятых долях цента, что означает, что один миллион составляет 0,001 доллара. Например, для дома стоимостью 300 000 долларов ставка мельницы в 0,003 доллара будет равна 900 долларам в виде причитающихся налогов (0,003 доллара x 300 000 долларов США оценочной стоимости = 900 долларов США).

Чтобы собрать все вместе, возьмите свою оценочную стоимость и вычтите все применимые льготы, на которые вы имеете право, и вы получите налогооблагаемую стоимость своей собственности.

Затем эта налогооблагаемая стоимость умножается на сумму всех применимых ставок за милю. Как вы можете видеть в приведенном выше примере Avondale, у каждого школьного округа есть своя собственная ставка за милю. Все отдельные налоговые сборы добавляются и затем применяются к вашей налогооблагаемой стоимости. Подсчитанное вами число (миллаж, умноженное на налогооблагаемую стоимость) говорит вам о налогах на недвижимость до вычета налогов.Обратите внимание, что налоговые льготы отличаются от налоговых льгот и доступны не везде. Вам нужно будет уточнить в своем округе, имеете ли вы право на получение такой помощи.

Эти кредиты вычитаются из любых налогов, которые вы можете задолжать. Как только вы найдете это число, у вас будет общий счет по налогу на имущество.

То, как вы платите налоги на недвижимость, варьируется от места к месту. Некоторые люди ежемесячно доплачивают своему ипотечному кредитору. Кредитор хранит эти деньги на условном депонировании, а затем платит правительству от имени домовладельца.Другие люди оплачивают счет по налогу на имущество непосредственно правительству округа ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода или год. Ваш график платежей будет зависеть от того, как ваш округ собирает налоги.

Вот некоторые из наиболее распространенных освобождений от налога на имущество:

• Усадьба
• Лица с ограниченными возможностями
• Пожилые граждане
• Ветераны / ветераны-инвалиды

В большинстве штатов и округов предусмотрены определенные льготы по налогу на имущество сверх полной льготы, предоставленные религиозным или некоммерческим группам.Эти специальные льготы обычно представляют собой снижение налогооблагаемой стоимости до 50%. Однако ставки могут отличаться в зависимости от местоположения.

Некоторые штаты предлагают льготы, структурированные как автоматическое сокращение без какого-либо участия домовладельца, если ваша собственность является вашим основным местом жительства. В других штатах и ​​округах требуются заявления и доказательства для конкретных исключений, например, для домовладельца, который является ветераном-инвалидом.

Давайте рассмотрим пример освобождения усадьбы, которое защищает оставшуюся в живых супругу и защищает стоимость дома от налогов на имущество и кредиторов в случае смерти домовладельца.

Допустим, ваш штат предлагает освобождение от уплаты налога на приусадебное хозяйство для основного места жительства домовладельца, которое предлагает 50% -ную скидку от налогооблагаемой стоимости дома.

Это означает, что если ваш дом был оценен в 150 000 долларов и вы соответствуете требованиям для освобождения от уплаты налога в размере 50%, стоимость вашего дома, облагаемого налогом, составит 75 000 долларов. Ставки погашения будут применяться к уменьшенному количеству, а не к полной оценочной стоимости.

Стоит потратить некоторое время на то, чтобы выяснить, имеете ли вы право на какие-либо применимые льготы в вашем регионе.Если вы это сделаете, вы сможете сэкономить тысячи за годы.

В целом домовладельцы платят больше всего налогов на недвижимость в Нью-Джерси, который имеет одни из самых высоких эффективных налоговых ставок в стране. Средняя эффективная ставка штата составляет 2,42% от стоимости дома по сравнению со средним показателем по стране 1,07%.

При средней эффективной ставке 0,28%, как ни странно, наименее дорогим штатом для уплаты налогов на недвижимость являются Гавайи. Несмотря на свою репутацию дорогостоящего места для жизни, Гавайи имеют щедрые льготы для домовладельцев для основных жителей, что значительно снижает налогооблагаемую стоимость.Налоговые льготы обычно помогают тем, кто постоянно живет на Гавайях, а не тем, кто владеет там вторым домом.

Также следует отметить законы Колорадо и Орегона о налоге на имущество, которые избиратели приняли для ограничения значительного увеличения налогооблагаемой стоимости. Во многих штатах нет ограничений на то, сколько налогов на недвижимость может изменяться ежегодно, но эти два являются примерами правительств штатов, которые принимают законы из-за беспокойства налогоплательщиков.

Когда вы решаете, где вы хотите купить дом, налоги на недвижимость должны играть роль в ваших обсуждениях.Разница между округами и школьными округами может быть значительной. В отличие от платежей по ипотеке, налоги на недвижимость никогда не уходят. Возможно, вы сможете получить льготу по налогу на недвижимость, когда станете пожилым человеком, но вам следует запланировать включение налога на имущество в качестве постоянной части вашего бюджета, прежде чем вы сделаете рывок в домовладение.