Потенциальными «жертвами» Российского правосудия по указанным делам выступают в основном три категории лиц, а именно:
— владельцы сертификатов на право получения материнского (семейного) капитала, которых все уже привыкли называть «мамочки»;
— посредники, зачастую риелторы, заинтересованные в комиссионных при оформлении сделки купли-продажи недвижимого имущества, которое приобретается в том числе за счет средств материнского (семейного) капитала;
— руководители и/или учредители (инвесторы) микро-финансовых организаций или кредитно-потребительских кооперативов, осуществляющих выдачу займов на приобретение жилья, возврат которых осуществляется за счет средств материнского (семейного) капитала.
Сразу хочу обратить внимание, что по закону распоряжение средствами материнского (семейного) капитала осуществляется лицами, получившими сертификат на право получения средств МСК (ч.1 и ч.3 ст.3 и ч.1 ст.7 Федерального закона от 29.12.2006г. №256-ФЗ).
Таким образом – распорядителем средств МСК является «мамочка», тогда как региональные отделения Пенсионного фонда РФ являются лишь держателями бюджетных денежных средств и их функции сводятся к формальной проверке правильности поданного заявления на распоряжение средствами МСК и прилагаемых к нему документов.
Как правило обвинители утверждают, что мошенничество состоялось в виду того, что договоры займов являлись фиктивными, фактическая передача денежных средств «мамочке» или продавцу недвижимости не состоялась, а соответственно у отделения Пенсионного фонда РФ не было оснований осуществлять перечисление денежных средств в счет погашения договора займа, заключенного с «мамочкой».
Средства МСК по своей природе представители правоохранительных органов относят к социальным выплатам и поэтому квалифицируют большинство уголовных дел по статье 159.2 Уголовного кодекса РФ – мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.
Сразу оговорюсь, что большинство «мамочек» при допросе в суде начинают свое повествование примерно одинаково: «Мне нужны были деньги, я хотела обналичить свой сертификат и поэтому позвонила/обратилась…».
Тем не менее, следователи как правило возводят «мамочек» в статус свидетелей и не предъявляют им каких-либо претензий.
Возможно ли квалифицировать действия посредников и/или займодателей по ст.159.2 УК РФ без привлечения к ответственности самих распорядителей средств МСК, то есть «мамочек»?
К сожалению Пленум Верховного Суда РФ пока этого вопроса не разъяснил, но поднять ряд острых моментов мне бы хотелось.
Вопрос первый. Является ли субъектом преступления, предусмотренного ст.159.2 УК РФ иное лицо, чем получатель выплаты?
По моему мнению нет, не является. Ответ кроется в самой диспозиции статьи –хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат. Кроме того, признаком наличия специального субъекта в составе преступления является указание на то, что выплата является социальной.
Таким образом, квалификация действий риелторов или сотрудников кредитных организаций без привлечения к ответственности владельцев сертификатов является не верной. В том случае, если владелец сертификата привлечен к уголовной ответственности необходимо разбираться являются ли другие участники правоотношений соучастниками, пособниками или вообще не причастны к преступлению.
Вопрос второй. Возможно лиц привлекать к уголовной ответственности по ст.159.2 УК РФ по обстоятельствам оформления займов под материнский (семейный) капитал до 2013 года?
Статья 159.2 УК РФ была введена Федеральным законом от 29.11.2012г. №207-ФЗ, который вступил в силу 10.12.2012г.
В соответствии с ч.1 ст.9 УК РФ преступность и наказуемость деяния определяются уголовным законом, действовавшим во время совершения этого деяния.
В соответствии с ч.1 ст.10 УК РФ уголовный закон, устанавливающий преступность деяния, усиливающий наказание или иным образом ухудшающий положение лица, обратной силы не имеет.
Таким образом, привлечение к уголовной ответственности по ст.159.2 УК РФ по обстоятельствам, совершенным до 10.12.2012 года является незаконным.
Законодательно утвержден перечень лиц, имеющих право на получение материнского капитала, и нужд, под которые средства могут быть выделены. Мошенники пытаются обойти существующие запреты и получить деньги “на руки”.
Дорогие читатели! Для решения именно Вашей проблемы — звоните на горячую линию или задайте вопрос на сайте. Это бесплатно.
8 (800) 350-31-84
Материнский капитал выдается в строго безналичной форме и только на определенные нужды. Но существуют мошеннические схемы, с помощью которых некоторые пытаются обойти закон.
Мошенничество с материнским капиталом представляет собой любое нецелевое использование денежных средств. Поскольку материнский капитал относится к целевым видам поддержки государства, то в законодательстве четко прописан список нужд, на которые возможно потратить средства (ипотека, улучшение жилищных условий, оплата образовательных учреждений или детского сада, строительство и т.д.). Все, что выходит за рамки этого списка, считается мошенничеством и регулируется статьей 159 УК РФ.
Виды мошенничества с материнским капиталом
Наиболее распространенными незаконными вариантами получения средств материнского капитала являются:
- обналичивание денежных средств;
- получение средств лицами, не имеющими на это права;
- ипотека;
- мошенничество с использованием должностного положения.
Обналичивание денежных средств
Чтобы проконтролировать трату средств в интересах ребенка, законодательством предусмотрено получение материнского капитала в безналичной форме.
Выдачу капитала курирует банк Пенсионного фонда. Обналичивание строго запрещено, однако это наиболее часто встречающийся вид мошенничества.
Незаконное обналичивание может осуществляться несколькими способами:
- фиктивное приобретение недвижимости – обычно в такую сделку вовлекаются знакомые или друзья, у которых покупается жилье через фиктивный договор купли-продажи. Все документы оформляются необходимым образом, но прежний хозяин остается проживать в своей квартире или доме. Пенсионный фонд перечисляет такому продавцу маткапитал, после чего деньги обналичиваются и передаются фиктивному покупателю;
- покупка ветхой недвижимости по завышенной цене – в данном случае на средства маткапитала покупается непригодное для жизни строение, но по документам находящееся в нормальном состоянии. В дальнейшем из рыночной цены вычитается настоящая цена, и оставшаяся часть материнского капитала передается участникам сделки. В данном случае в схему часто вовлекаются третьи лица, которые могут оставить покупателей вообще без средств.
Получение средств лицами, не имеющими на это права
При осуществлении данного способа необходима подделка справки о рождении ребенка, что в дальнейшем грозит ответственностью не только за мошеннические действия, но и за подделку документов.
После получения фальшивой справки ее предоставляют в органы ЗАГС для оформления свидетельства о рождении, после чего подают пакет документов в Пенсионный фонд для получения маткапитала.
Ипотека
Мошенничество с ипотекой имеет несколько способов реализации:
- оформление фиктивного договора на покупку жилья с привлечением подставных лиц – в данной ситуации жилье обычно покупается за рыночную сумму, но по фиктивному договору;
- заключение договора с сотрудником банка, выдающего ипотеку – оформляется фиктивный договор на покупку несуществующего жилья. Эту схему реализовать гораздо сложнее, поскольку необходимо знакомство с сотрудником банка, который не только распределяет средства, но и может вывести средства с дальнейшим обналичиванием.
Мошенничество с использованием должностного положения
В данной схеме обычно участвуют сотрудники Пенсионного фонда, готовые пойти на подделку документов. Поскольку сертификат маткапитала по закону является депозитарной распиской, то, при наличии коррумпированной цепочки, можно произвести обналичивание средств через должностных лиц.
Как бороться с мошенничеством?
Если обналичивание маткапитала произошло при помощи фиктивной сделки, то судом она будет признана ничтожной и расторгнута. Жилье будет передано продавцу, а материнский капитал – государству.
За нецелевое использование средств грозит уголовная ответственность. Если мошенническая схема была реализована группой лиц, имел место предварительный сговор, то наказание будет наиболее строгим – до 10 лет лишения свободы.
В случаях, когда при обналичивании речь не идет о слишком больших суммах, в качестве наказания назначается штраф.
При фактах мошенничества с маткапиталом необходимо подать и сообщить в Пенсионный фонд. Пенсионный фонд должен будет проверить, как, куда и кем потрачены средства.
Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии. Это бесплатно.8 (800) 350-31-84
Рейтинг автора
150
Автор статьи
Юрист
Написано статей
273
Загрузка… Мошенничество с материнским капиталом
Схемы мошенничества с материнским капиталом
Мошенничество в сфере материнского капитала, является наиболее актуальной проблемой, которая начала проявляться с момент введения данной государственной программы. Существует несколько видов и способов мошенничества в сфере материнского капитала. Приведем несколько вариантов указанных мошеннических способов (рисунок 1).
Варианты мошенничества с материнским капиталомОбналичивание материнских сертификатов
Данный способ мошенничества при получении выплат, в частности материнского капитала является очень популярным. Нередко на улице на столбах и заборах можно увидеть объявления, содержащие в себе предложения о помощи в «обналичивании материнского капитала».
Материнский капитал, при данном способе мошенничества, чаще всего, обналичивается через фиктивную покупку жилья (возможно у своего же родственника). По представленным документам, содержащих в себе заведомо ложные сведения, Пенсионный фонд РФ перечисляет на лицевой счет продавца денежные средства. В таком случае мошенники либо заполучают полностью всю сумму материнского капитала, либо большую часть, оставляя своим доверителям копейки.
В махинациях с материнским капиталом в некоторых случаях участвуют оценочные компании. При покупке получателями материнского капитала недорогого земельного участка для строительства или же полноценного дома (чаще всего в деревнях) такие организации за отдельную плату предоставляют фиктивный отчет об оценке приобретенного имущества, завышая во много раз его реальную стоимость. Данный механизм может использоваться неоднократно.
С покупкой имущества связан еще один вид мошенничества в рамках рассматриваемого вопроса. Так, в Пенсионный фонд РФ может быть предоставлен фиктивный договор купли-продажи, хотя фактически такая сделка не совершается вовсе. Данное нарушение практикуется зачастую в кругу родственников или близких друзей. Сюда же можно отнести заключение договора дарения имущества, которое в дальнейшем выкупается обратно за счет средств материнского капитала. Деньги, уплаченные родственнику, который некогда был обладателем подаренного имущества, могут как делиться в том или ином соотношении, так и в полной мере быть обналичены получателем средств материнского капитала и направлены на собственные законодательно не установленные нужды.
Одной из наиболее распространенных схем незаконного обналичивания материнского капитала является, именно покупка жилья у родственников. Так семья, получившая материнский капитал, заключает сделку о покупке жилья или его части у родственников, имеющих другую фамилию. Суть действий в том, что родственник получает средства материнского капитала на свой счёт как продавец жилья, после чего возвращает покупателям — владельцам материнского капитала деньги и остается жить в своей квартире. Разумеется, данная сделка является мнимой, влекущей за собой последствия признания её недействительной и лишения семьи материнского капитала. Родственник продавший жилое помещение может остаться без жилья — по документам оно будет принадлежать купившей его семье и находиться в общей долевой собственности с детьми. Просто продать такое жилье будет нельзя, ведь совладельцами являются дети. За покупку же недвижимости, ранее участвовавшей в сделке с материнским капиталом, в которой не выделены детские доли грозит ответственность по статье 159 Уголовного Кодекса РФ. Любые аферы, проводимые с материнским капиталом, квалифицируются правоохранителями как мошенничество в особо крупных размерах и владелица может привлекаться как соучастница преступления.
О предоставлении в Пенсионный фонд РФ недействительных документов свидетельствует еще один вид мошенничества, который подразумевает передачу мошенниками свидетельства о государственной регистрации права собственности, при том что никаких подобных сделок совершено не было. Здесь уже в роли соучастников могут выступать недобросовестные должностные лица Росреестра. Еще одним способом обналичивания денежных средств, предоставляемых в рамках изучаемой программы, является покупка жилья, которого реально уже не существует, но из реестра недвижимости его исключить еще не успели. Здесь тоже не может быть не замешан госслужащий того или иного уровня, поскольку такая информация имеет довольно специфичный характер и не находится в общем доступе. Несколько иными являются примеры мошенничества, связанные с обманом сотрудников Пенсионного фонда РФ. Это может быть утаивание обстоятельства лишения родительских прав либо подделка всевозможных документов, которые предоставляют право получения дополнительной государственной поддержки.
Стоит отметить, что во всех махинациях, где принимает участие та или иная организация, должностное лицо или орган власти, преступление считается совершенным уже группой лиц по предварительному сговору, что влечет за собой иную меру ответственности[1].
Завышение суммы расходов на приобретение жилых помещений с использованием средств материнского капитала.
Данный способ мошенничества при получении выплат, в частности материнского капитала заключается в существенном завышении стоимости зданий, помещений или жилья, стоимость которых низкая. При получении денежных средств по поддельным документам, мошенники забирают себе разницу между реальной и завышенной ценой.
Для такой сделки объектом обычно выступает по факту непригодная для жилья недвижимость, которая по документам оформляется как годная. Такое жилье «разбивают» на несколько частей и продают по цене материнского капитала на момент сделки. Для владельца сертификата риск такой аферы очевиден: продавец может на вполне законных основаниях забрать себе всю сумму, прописанную в договоре. Доказать же что-либо в суде обманутому владельцу материнского капитала не удастся, поскольку для этого придется сознаваться в мошенничестве и опять же попадать под ответственность, предусмотренную статьей 159 УК РФ.
Незаконное получение материнского капитала по поддельным документам
Данный способ мошенничества при получении материнского капитала, заключается в предоставлении в Пенсионный фонд РФ поддельного свидетельства о рождении ребенка. На основании полученных документов Пенсионный фонд РФ выдает сертификат на получение выплат. А родители-мошенники могут, либо обналичить денежные средства, пользуясь различными способами, в том числе рассмотренных ранее, либо получать ежемесячные выплаты[2].
Мошенничество с ипотекой
Относительно новый способ получения материнского капитала, который появился с того момента, как законодатель разрешил погашать с помощью указанной выплаты кредит на жилье. Однако данная схема остается очень опасной и сложной в исполнении, так как владелец капитала может не просто потерять денежные средства, но и остаться «должником» банка по уплате процентной ставки.
Эта схема реализуется часто с подачи риелтора – он находит продавца из числа «проверенных» людей, после чего оформляется ипотечный кредит. Так как закон разрешает использовать материнский капитал на погашение основного долга по ипотечному кредиту, ПФР перечисляет средства. На словах предполагается, что владелец материнского капитала получит деньги на руки – но часто умалчивается, что остаются проценты по кредиту, выплата которых разрешается лишь по истечению определенного периода времени.
Необходимо понимать, что любое нецелевое расходование средств влечет за собой наказание. Чем больше людей втянуто в махинацию, тем больше административный штраф, и тем сильнее меры пресечения при возбуждении уголовного дела. В любом случае, средства маткапитала взыскиваются в пользу органа ПФР.
Анализ судебной практики по данному виду мошенничества, а именно мошенничества при получении выплат (материнского капитала) показывает, что данная тема остается актуальной. Одним из наиболее распространенных нарушений, влекущих негативные последствия, является нарушение условия об оформлении в общую долевую собственность жилого помещения, приобретенного с помощью средств материнского капитала.
Правомочия владения, пользования и распоряжения имуществом, находящимся в общей долевой собственности должны осуществляться по соглашению всех ее участников. Однако, достаточно часто участникам таких отношений к единому мнению прийти сложно, поэтому противоречия, вытекающие из отношений общей долевой собственности, становятся предметом судебных разбирательств.
В случаях отсутствия государственной регистрации права собственности на жилое помещение или если жилое помещение приобретено на имя одного из супругов для привлечения средств материнского капитала требуется письменное обязательство оформить в общую собственность второго супруга и детей жилое помещение в течение 6 месяцев с определением размера долей по соглашению. Обязательство о выделе долей является одним из основных условий направления средств материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, так как рассматривается в качестве гарантии соблюдения прав детей и второго супруга. На практике достаточно часто соответствующее обязательство дается, но не исполняется, что влечет гражданско-правовую ответственность, а в некоторых случаях в поведении обязанных лиц усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 159.2 УК РФ.
Для того, чтобы удачно купить квартиру, в том числе с привлечением материнского капитала, требуется проверить не только её техническое состояние, но и юридическую историю. Прежде всего, нужно узнать, есть на жилье обременения (арест, рента, залог у банка и т.д.) Для этого существуют выписки из ЕГРП: в ней содержатся сведения о хозяине квартиры, когда, а главное, на основе каких документов он вступил в права собственника. У продавца на руках должны быть паспорт и документы на право собственности квартиры. Если одним из продавцов является несовершеннолетний ребенок, следует помнить, что на такую сделку понадобится согласие органов опеки и попечительства, без него сделки не произойдет. Если продавец состоит в браке, понадобится нотариальное соглашение от супруга. Если продавец не признан недееспособным, но находится (постоянно или временами) в таком состоянии, при котором «не способен понимать значений своих действий и руководить ими» — понадобится действовать через представителя, а это дополнительные сложности. Если есть сомнения в психическом состоянии продавца, от него можно попросить справку от психиатра и нарколога. Также можно проверить квартиру по интернету на специализированных сайтах, в том числе за небольшую плату. Так, можно проверить не имелось ли споров по данной квартире на официальном сайте того районного суда, к подсудности которого относится адрес квартиры. По официальной базе данных арбитражных судов, можно проверить, не признавался ли продавец (или его супруг, при наличии) банкротом или должником.
Незаконное получение материнского капитала лицами, лишенными родительских прав
При введении в действие программы материнского капитала законодатель четко определил перечень лиц, которые могут на нее претендовать. Это женщины, родившие (усыновившие) второго и последующего ребенка начиная с 1 января 2007 г., а также мужчины, являющиеся единственными усыновителями второго, третьего ребенка или последующих детей, ранее не воспользовавшиеся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2007 г. (ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ). В силу ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ при возникновении права на дополнительные меры государственной поддержки лиц, указанных в части 1 настоящей статьи, не учитываются дети, в отношении которых данные лица были лишены родительских прав. Однако, как показала практика, именно эта категория лиц, не обремененных социальной и родительской ответственностью, проявила активный интерес к возможности получения материнского капитала[3].
При лишении родительских прав свидетельство о рождении ребенка у родителей не изымается, да и сведения о вступившем в законную силу решении о прекращении родительских правоотношений фиксируются органами ЗАГС далеко не во всех случаях. Этими обстоятельствами неоднократно пытались воспользоваться граждане, чьи дети находятся на полном обеспечении государства, скрывая при оформлении документов на материнский капитал факт того, что они лишены родительских прав. До конца 2012 г. действия лиц, лишенных родительских прав и заявивших при этом о своем праве на материнский капитал, квалифицировались по ст. 159 УК РФ, предусматривающей в виде максимального наказания лишение свободы на срок до 2 лет по ч. 1 ст. 159 УК РФ.
Федеральным законом от 29.11.2012 № 207- ФЗ в Уголовный кодекс РФ введена статья 159.2 «Мошенничество при получении выплат» и в настоящее время лица, скрывающие факт лишения родительских прав при обращении за материнским капиталом, привлекаются к уголовной ответственности по ней. Максимальное наказание, которое может понести лицо при привлечении к уголовной ответственности по ч. 1 ст. 159.2 УКРФ[4] существенно мягче – 4 месяца ареста, однако на практике суды назначают по указанной статье наказание в виде обязательных или исправительных работы. Как показывает практика, в большинстве случаев действия мошенников, пытающихся получить материнский капитал при умалчивании о лишении родительских прав, не приводят к получению выплат, поскольку их обман раскрывается на стадии оформления документов.
Таким образом, в практике незаконного использования материнского капитала существуют различные схемы мошенничества, которые уже на протяжении последних тринадцати лет государство пытается пресекать, но не всегда ему удается в полной мере обеспечить условия использования материнского капитала в рамках действующего законодательства.
[1] Марков С.Н. Материнский капитал: сущность, механизм, проблемы и перспективы развития / С.Н. Марков // Скиф. Вопросы студенческой науки. — 2019. — № 8 (36). — С. 77-87.
[2] Лохмачев В.В. Мошеннические действия при получении средств материнского капитала / В.В. Лохмачев // В сборнике: Развитие юридической науки и проблема преодоления пробелов в праве сборник научных статей по итогам работы третьего международного круглого стола. Донской государственный технический университет, Институт сферы обслуживания и предпринимательства. — 2019. — С. 107-110.
[3] Мельникова М.Б. Ответственность лиц, лишенных родительских прав, за незаконное получение материнского капитала / М.Б. Мельникова // Актуальные проблемы борьбы с преступлениями и иными правонарушениями. — 2020. — № 20-2. — С. 191-192.
[4] Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 18.02.2020) // «Собрание законодательства РФ», 17.06.1996, № 25, ст. 2954
Похожие статьи…
Просмотров 172
За последнее десятилетие при помощи материнского капитала многие граждане России приобрели собственное жилье. Практически все люди, получившие материнский капитал воспользовались им для приобретения недвижимости. Если у вас в планах имеется приобретение жилплощади с использованием материнского капитала — эта статья для вас, так как в подобного рода сделках существует риск быть обманутым. И случаев мошенничества происходит все больше.
Пугающая неизвестность — причина сомнений
Ситуация, сложившаяся в нашем государстве на текущий момент стала хорошей почвой для мошеннических действий. Нестабильное положение экономики в стране очень пугает население. Граждане инвестируют свои деньги только во что-то надежное и стабильное. Все возможные варианты использования материнского капитала представляют собой вполне рабочие схемы, однако существует страх, который не позволяет воспользоваться ими. А вот с недвижимостью все предельно понятно — в отличие от пенсии или образования. Среднестатистические рассуждения граждан нашей страны.
Однако материнского капитала чаше всего не хватает на приобретение недвижимости. Большое количество держателей сертификатов с нетерпением ожидают «звездного» часа. Как раз в этот момент мошенники и подстерегают вас. Чаще всего лжеэкперты не посягают на средний класс населения: больший интерес для них составляют граждане, которые не в состоянии оформить ипотеку на данный момент и ожидают более подходящего времени.
Варианты мошенничества
Эксперты отмечают, что самым популярным на сегодняшний день вариантом использования маткапитала является его «обналичивание». «Черные риэлтеры» понимают, что семья еще длительное время не в состоянии воспользоваться сертификатом — и предлагают получение наличности. За свои услуги они просят от 25 до 75% от суммы. И здесь человек начинает думать: наличка на руках лучше, чем сертификат, который нельзя использовать по своему усмотрению.
Варианты обмана:
- Фиктивная покупка квартиры;
- Приобретение доли по завышенной цене.
Разница достается держателю сертификата, а остальную сумму денег получают мошенники. Владелец сертификата становится соучастником преступления. И даже если до сведения человека не довели факт мошеннической схемы, это еще нужно доказать.
Осторожность не повредит! Советы экспертов
Для того, чтобы не попасть в «лапы» мошенников, придерживайтесь следующих рекомендаций:
- Не вступайте во взаимодействие с организациями, которые предлагают «обналичивать» материнский капитал;
- Тщательно проверяйте репутацию организации, у которой собираетесь взять ипотечный кредит с использованием материнского капитала;
- Покупка квартиры должна осуществляться только у надежного застройщика.
Процедура покупки недвижимости с использованием сертификата давно сформировалась. В случае приобретения квартиры на первичном рынке недвижимости, необходимо будет предоставить банку договор долевого участия (ДДУ), а также нотариально заверенное обязательство о том, что в будущем дети станут совладельцами.
Не стоит нарушать закон и поддаваться на убеждения риэлтjров, которые предлагают вывод денежных средств. Если возникают трудности, вы всегда можете прибегнуть к помощи специалистов Пенсионного Фонда или надежных экспертов по недвижимости. Каждый гражданин должен самостоятельно побеспокоиться о сбережениях своей семьи!
Фото: dom-i-zakon.ru
Подписывайтесь на канал «Правда недвижимости», мы о многом узнаем первыми)
Читайте также:
Маткапитал распространят на строительство жилья в СНТ
Составлен рейтинг мошенничеств с маткапиталом
Во Владимире цыганка 7 лет получала пособие и маткапитал на несуществующих детей
Сотрудники Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по Республике Крым вместе с коллегами из Управления МВД России по Раздольненскому району зафиксировали факт мошеннических действий с материнским (семейным) капиталом.
В ходе проведения расследований и обысков полиция установила, что три женщины, представляющие потребительский кооператив и имеющие право подписывать кредитные соглашения для улучшения жилищных условий от имени этой организации, сговорились совершить мошенничество.
В период с августа по ноябрь 2017 года злоумышленники отобрали несколько земельных участков по заниженной стоимости в Псковской, Волгоградской, Нижегородской и Ивановской областях. Затем они провели прием лиц — бенефициаров материнского капитала в Республике Крым и обманным путем убедили их, что они должны приобрести эти участки за счет средств, заимствованных у кооператива. После этого подозреваемые подписали с этими лицами соглашения об оказании услуг — поиске недвижимости, организации сделки купли-продажи недвижимости, а также выдали доверенности, разрешающие им открывать платежный счет и проводить с ними дальнейшие операции.
Хорошо зная реальную стоимость земельных участков, злоумышленники заключили с жертвами договоры займа на благоустройство жилья, в соответствии с которыми заемные средства переводились и обналичивались с использованием платежных счетов, открытых на основании доверенностей.
Подозреваемые распределили между собой разницу в стоимости земельных участков.
В ходе расследования полиция выявила 43 жертвы незаконных действий подозреваемых. Общий урон, нанесенный им, превысил 4.5 миллионов рублей
По материалам Управления экономической безопасности и противодействия коррупции Управления МВД России по Раздольненскому району, 5 февраля 2019 г. Раздольненское межрайонное следственное управление Главного следственного управления Следственного комитета России по Республике Крым возбуждено уголовное дело в отношении задержанных на основании существенных элементов преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 «Мошенничества, совершенного организованной группой, или в особо крупном размере, или влекущего лишение гражданина права на жилое пространство» Уголовного кодекса Российской Федерации.
Санкция в соответствии с этой статьей предусматривает лишение свободы на срок до десяти лет.
Суд задержал двух злоумышленников под стражей; третий злоумышленник дал письменное обязательство не уходить.
Безопасность | Glassdoor
Мы получаем подозрительную информацию от вас или от вашего лица интернет сеть. Пожалуйста, помогите нам сохранить Glassdoor в безопасности, подтвердив, что вы реальный человек. Приносим свои извинения за неудобства. Если вы продолжаете видеть это сообщение, пожалуйста, напишите чтобы сообщить нам, что у вас проблемы.
Новый помощник Glassdoor sécurisée
Nous avons reçu des activités подозрительно отдает предпочтение возобновить интернет.Aidez-nous é préserver la securité de Glassdoor en vérifiant Que vous êtes une vraie personne. Простите за неудобство. Si Vous продолжить сообщение, отправить посланника по электронной почте Изысканный информер.
Unterstützen Sie un beim Schutz von Glassdoor
Wir haben einige verdächtige Aktivitäten von Ihnen oder jemandem, der in Ihrem Интернет-Netzwerk angemeldet ist, festgestellt. Битте Хелфен Sie uns Glassdoor zu schützen, Indem Sie bestätigen, dass Sie ein Mensch und kein Bot sind.Wir entschuldigen uns für die Unannehmlichkeiten. Вен Дизе Мелдунг Вайтерхин Эршайнт, Сенден Си Битте Eine E-Mail
.Сообщить о мошенничестве | Регионы
В регионах мы стремимся помочь вам защитить себя от мошенничества. Если вы столкнетесь с мошенничеством, фишинг-мошенничеством или выявите кражу, мы дадим рекомендации о том, как нас уведомить, и о необходимых шагах для быстрого решения проблемы.
оспаривает сделку
Если вы заметили подозрительный или несанкционированный платеж в своем аккаунте, рекомендуется быстро связаться с нами, чтобы обсудить транзакцию. Узнайте больше, используя наше подробное руководство о том, что вам нужно знать перед тем, как связаться с нами, а также о том, что следует ожидать в процессе оспаривания транзакции.
Утерянные или Украденные Карты
Сообщите об утерянной или украденной карте, позвонив нам по телефону 1-800-REGIONS (1-800-734-4667) или посетив местный филиал. Вы также можете использовать Онлайн-банкинг или мобильное приложение «Регионы», выбрав в меню «Услуги карты». Мы предоставляем возможность сообщить о потерянной или украденной карте и заказать замену карты. Мы гарантируем, что ваша текущая карта будет аннулирована и новая карта будет отправлена по почте в США.
Кроме того, в то время как мы работаем вместе, чтобы решить эту проблему, рассмотрите возможность блокировки действий на вашей кредитной карте Regions, Now Card или CheckCard с помощью LockIt® в мобильном приложении Regions.
Кража личных данных
Как только вы осознаете, что могли стать жертвой кражи личных данных, важно предпринять немедленные действия. Агрессивный ответ с вашей стороны может помочь снизить ваши финансовые потери.
Просмотрите свой аккаунт регионов. Сначала вы должны проверить все транзакции вашего аккаунта на наличие подозрительных действий. Если вы определили, что ваши учетные записи в регионах были скомпрометированы, или вы подозреваете, что существует учетная запись в регионах, которую вы не открыли, обратитесь к банкиру регионов по телефону 1-800-REGIONS (734-4667).
Используйте наш комплект кражи личных данных. Если вы стали жертвой кражи личных данных или считаете, что данные вашего банковского счета в Регионе могли быть скомпрометированы, пожалуйста, немедленно загрузите комплект кражи личных данных регионов (en Español). Это бесплатный сервис, который может помочь клиентам Региона восстановить свою финансовую идентичность.
Обратитесь в местное отделение полиции. В случае кражи личных данных важно уведомить местное отделение полиции и подать отчет.Обязательно запросите номер отчета или копию отчета для своих записей и, при необходимости, включите его в любые аффидевиты, которые вам может потребоваться предоставить.
Обратитесь в Информационный центр по краже личных данных. Федеральная торговая комиссия (FTC) ведет Центр обмена информацией о кражах личных данных — централизованная база данных жалоб на кражи личных данных федерального правительства. Мы рекомендуем вам связаться с ними и сообщить о краже вашей личности. Посетите веб-сайт или позвоните по бесплатному номеру 1-877-438-4338.
В своих постоянных усилиях по решению проблем, связанных с кражей личных данных, эта информация передается другим государственным органам, агентствам по информированию потребителей и компаниям, в которых было совершено мошенничество.
Уведомить кредитные бюро. Настоятельно рекомендуется связаться с тремя национальными агентствами по информированию потребителей, если вы считаете, что стали жертвой кражи личных данных. Попросите каждое агентство разместить «предупреждение о мошенничестве» в вашем кредитном отчете и выслать вам копию вашего кредитного файла.
Equifax — 1-800-525-6285 или equifax.com
Experian — 1-888-397-3742 или Experian.com
TransUnion — 1-800-680-7289 или transunion.com
Документ все. Используйте регистр действий по краже личных данных в регионах, предоставленный в нашем комплекте кражи личных данных, для документирования вашего процесса.
Мошенничество с использованием электронной почты, фишинг или фальсификации
Мошеннические электронные письма и веб-сайты, предназначенные для получения вашей личной информации, могут быть очень сложными и обманчивыми. Мошеннические электронные письма, известные как «фишинг», могут очень похожи на сообщения в регионах. Если вы видите подозрительные электронные письма или онлайн-запросы с просьбой предоставить информацию или действия в отношении вашей финансовой информации, не нажимайте на ссылки и не отвечайте на сообщение.Если вы считаете, что получили или ответили на подозрительное электронное письмо и предоставили личную информацию о своей учетной записи в регионах, пожалуйста, немедленно свяжитесь с нами по телефону 1-800-REGIONS (1-800-734-4667) или по электронной почте [email protected]. ,
,Мошенничество — Capital.fr
Мошенничество — Capital.fr В настоящий момент:
Publié le Экономика и политика
Publié le Предприятия и Марш
Publié le образ жизни
Publié le Экономика и политика
Publié le Экономика и политика ,