Материнский капитал мошенничество: Как вычислить мошенников и не потерять маткапитал

Мошенники обманули несколько белгородских владельцев маткапитала

В декабре 2019 года в полицию обратились 8 владельцев сертификатов, которых обманули при попытке обналичить материнский капитал.

Предложения обналичить материнский капитал они нашли в интернете. Встречи с предлагающими помощь проходили на улице рядом со зданием Пенсионного фонда для убедительности.

Поддавшись на уговоры, владельцы сертификатов подписывали доверенность на совершение действий не только по распоряжению материнским капиталом, но и на выполнение различных операций с банковскими счетами, получение кредитов, совершение сделок с недвижимостью от их имени.

Получив подписи документов и доверенности, мошенники подавали заявления на запрос дела в территориальные органы Пенсионного фонда в других регионах и распоряжение средствами материнского капитала по своему усмотрению. Семьи остались без средств и фактически без жилья.

Усиление контроля со стороны территориальных органов Пенсионного фонда позволило выявить ещё одну схему: дела владельцев сертификатов из Старого Оскола начали массово запрашиваться в одну из республик РФ, и во всех случаях для строительства или покупки жилья через доверенное лицо. При этом старооскольские владельцы сертификатов не выезжали за пределы Белгородской области. Аналогичные факты выявили и в других районах: поступили запросы дел в Управления ПФР в Краснояружском, Волоконовском, Борисовском, Белгородский районах и в Белгороде.

Владельцы сертификатов на маткапитал имеют право распорядиться средствами государственной поддержки через доверенное лицо. Но всё же Пенсионный фонд настоятельно рекомендует семьям самостоятельно выполнять все действия, связанные с использованием средств материнского капитала, или доверять управление капиталом близким родственникам.

Если незнакомцы предлагают свои услуги, звоните по телефону горячей линии Отделения ПФР по Белгородской области 8 (4722) 30-69-67 или в любое Управление Пенсионного фонда.

Не доверяйте право распоряжаться материнским капиталом малознакомым сомнительным людям! За участие в схемах по обналичиванию материнского капитала уголовная ответственность распространяется не только на мошенников, но и на владельцев сертификата.

Имитация беременности нецелесообразна; Суды согласны

Согласно многочисленным сообщениям, положительные тесты на беременность доступны для покупки на Craigslist. Зачем кому-то продавать такую ​​вещь и зачем ее покупать? Ответ на оба вопроса, по мнению юристов, может быть не только аморальным и неэтичным, но и преступным. За пределами мира мыльных опер симуляция беременности может быть преступлением.

Незадолго до Дня труда Кортни и Ирвин Мюрреллы были приговорены к тюремному заключению за то, что притворились, будто у Кортни выкидыш близнецов.Мюрреллы выманили у разных друзей, знакомых и работодателей деньги на похороны и прочие расходы, связанные с сфабрикованной беременностью и выкидышем. Одной из жертв была мать одного из бывших бойфрендов Кортни, которого она назвала отцом несуществующих детей.

По словам адвоката по уголовным делам Памелы Макки, наиболее известной тем, что она представляла баскетболиста Коби Брайанта в громком деле об изнасиловании, женщины, которые вводят мужчин в заблуждение в своей жизни ради финансовой выгоды, как это делали Мюрреллы, могут столкнуться с аналогичными юридическими последствиями.По ее словам, такое поведение представляет собой «воровство путем обмана». Если вы обманом заставили кого-то дать вам деньги, это преступление ».

Бывший обвинитель, а затем адвокат по уголовным делам Сима Айер объяснила, что в Нью-Йорке, где появилась одна из объявлений Craigslist о положительных результатах тестов на беременность,« мошеннические действия с целью получения собственности »являются нарушением закона о мошенничестве и уголовное преступление. Таким образом, если женщина сообщает нынешнему или бывшему партнеру, что она беременна, когда она не беременна, и просит финансовую помощь, чтобы справиться с указанной беременностью в любом виде, форме или форме, она нарушает закон.Помимо нарушения закона о «мошенничестве», ее также могут обвинить в нарушении закона штата Нью-Йорк о выдаче себя за другое лицо. Айер прочитал статут следующим образом: «Человек виновен в преступном выдаче себя за другое лицо и [действует] в таком предполагаемом характере с намерением получить выгоду или причинить вред другому лицу или обмануть его». Но на самом деле, хотя прокурор мог преследовать кого-то либо за мошенничество, либо за преступное выдвижение себя за другое лицо, Айер сказал, что женщина в этой ситуации, скорее всего, будет привлечена к ответственности за простое домогательство или воровство, что является юридическим термином для кражи.

Но что, если женщина находится в длительных отношениях и вместо явных финансовых просьб получает что-то еще — например, предложение руки и сердца? «Это может быть основанием для бракоразводного процесса», — сказал Айер. «Потому что в гражданском суде вы пытаетесь получить какой-то ремонт, не связанный с тюремным заключением».

Знаменитый адвокат по разводам Рауль Фелдер согласился. Фелдер представлял известных людей, таких как бывший мэр Нью-Йорка Рудольф Джулиани, и в настоящее время представляет рок-звезду Лиама Галлахера, ранее работавшего в Oasis, в деле об отцовстве и алиментах.Когда его спросили о продаже положительных тестов на беременность, Фелдер ответила: «Я думаю, что это новая черта старого мошенничества». Он добавил, что раньше некоторые женщины говорили: «Я беременна. Мне нужно избавиться от ребенка. Мне это будет стоить 2500 долларов », и я могу сказать это нескольким мужчинам ради финансовой выгоды. «Это [ремикс] 2013 года. Это тоже подтверждение ».

Фельдер объяснил, что подтверждение важно, потому что исторически такие ситуации превращались в спор «он-сказал, она-сказала», когда пришло время разбираться в фактах.Но заказ теста на Craigslist, скорее всего, создаст бумажный след, что упростит выявление мошенничества и преднамеренности.

Повторяя толкование закона Айером, Фелдер объяснила, что кто-то, использующий фиктивную беременность для получения финансовой выгоды от того, за кем она не состоит в браке, совершит «воровство с помощью уловки или уловки». Они обманом вытащили кого-то из денег. Это уголовное преступление «. Но если пара вступает в брак и брак основан на лжи относительно беременности, «это то, что они называют мошенничеством в начале или мошенничеством в побуждении, если вы поженитесь.Такой случай можно сравнить с парами, которые разводятся или добиваются расторжения брака на том основании, что один из супругов солгал другому о желании иметь детей для вступления в брак.

Но Фелдер считает, что покупка поддельного теста на беременность является «явным актом, а также потенциальным заговором». Он не единственный.

Из тех, кто продавал тесты на беременность, Макки сказала: «Я рискну предположить, что изобретательный прокурор попытается преследовать кого-то вроде этого по обвинению в соучастии, заговоре, пособничестве и подстрекательстве», объяснив далее, что эти термины включают «уголовную ответственность». после удаления.

«Заговор — это, по сути, организация, целью которой является совершение какой-либо незаконной деятельности», — пояснил Айер. «Вы можете вступить в сговор с целью продажи наркотиков. Вы можете сговориться с целью продажи ложных тестов на беременность «. Примером может служить случай, если женщина согласится продать свой положительный тест на беременность другой женщине, которая прямо заявила, что будет использовать его для получения денег на разных мужчин, и разделит последующую выручку с женщиной, которая продала ей тест. Айер сравнила инсценировку беременности с проституцией, поскольку и покупатель, и продавец потенциально могут подвергнуться судебному преследованию.

Возможно, почувствовав шаткость юридических оснований, одна из продавцов тестов на беременность на Craigslist подчеркнула в своем сообщении:

«Мне все равно, для чего вы его используете. Не мое дело! 🙂 ”

Скандал Deutsche Bank на 10 миллиардов долларов | The New Yorker

Практически каждый будний день с осени 2011 года по начало 2015 года российский брокер по имени Игорь Волков звонил в отдел ценных бумаг московской штаб-квартиры Deutsche Bank. Волков разговаривал с продавцом — часто с молодой женщиной по имени Дина Максутова — и просил ее разместить две сделки одновременно.В одном из них он использовал российские рубли для покупки российских акций голубых фишек, таких как Лукойл, для российской компании, которую он представлял. Обычно заказ был на сумму около десяти миллионов долларов. Во второй сделке Волков, действуя от имени другой компании, которая обычно регистрировалась на офшорной территории, например на Британских Виргинских островах, продавал те же российские акции в том же количестве в Лондоне в обмен на доллары. , фунты или евро. И у российской компании, и у офшора был один и тот же владелец.Deutsche Bank помогал клиенту покупать и продавать самому себе.

На первый взгляд сделки казались банальными, даже бессмысленными. Deutsche Bank получил небольшую комиссию за выполнение заказов на покупку и продажу, но с финансовой точки зрения клиенты закончили примерно там, где начали. Однако рассматривать торговлю индивидуально — все равно что стоять слишком близко к картине импрессионистов: вы видите мазки кисти и не видите лилий.Эти сделки не имели никакого отношения к погоне за прибылью. Они были способом вывезти деньги. Поскольку российская компания и офшорная компания принадлежали одному и тому же владельцу, эти кажущиеся обычными сделки имели алхимическую цель: превратить рубли, застрявшие в России, в доллары, спрятанные за пределами России. На московских рынках эта ловкость рук имела прозвище: konvert , что означает «конверт» и перекликается с английским глаголом «convert». В англоязычных СМИ эта схема получила название «зеркальная торговля».”

Зеркальные сделки по своей сути не являются незаконными. Назначение отдела акций в инвестиционном банке — помочь утвержденным клиентам покупать и продавать акции, и могут быть законные причины для совершения одновременной торговли. Клиент может захотеть получить выгоду, скажем, от разницы между местной и иностранной ценой на акции. Действительно, поскольку отдельные транзакции, связанные с зеркальными сделками, напрямую не противоречили никаким правилам, некоторые сотрудники, работавшие в то время в головном офисе Deutsche Bank в России, отрицают, что такая деятельность была ненадлежащей.(Четырнадцать бывших и нынешних сотрудников Дойче Банка в Москве говорили со мной о зеркальных сделках, как и несколько человек, связанных с клиентами. Большинство из них просили не называть их имени, либо потому, что они подписали соглашения о неразглашении, либо потому что они все еще работают в банковское дело.)

Однако, если смотреть отстраненно, повторяющиеся зеркальные сделки предполагают устойчивый заговор с целью переместить и скрыть деньги, возможно, сомнительного происхождения. Действия Deutsche Bank в настоящее время расследуются Министерством юстиции США, Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк и финансовыми регуляторами США.К. и в Германии. Во внутреннем отчете Deutsche Bank признал, что до апреля 2015 года, когда три члена его отдела по российским акциям были отстранены от должности за свою роль в зеркальных сделках, через эту схему из России было выведено около десяти миллиардов долларов. Остается нерешенным вопрос, чьи деньги были перемещены и почему.

Deutsche Bank — громоздкое учреждение со штаб-квартирой во Франкфурте и около ста тысяч сотрудников в семидесяти странах. Когда он был основан в 1870 году, его заявленной целью было содействие торговле между Германией и другими странами.Вскоре он обосновался в Шанхае, Лондоне и Буэнос-Айресе. В 1881 году банк прибыл в Россию, финансируя железные дороги по заказу Александра III. С тех пор он там работает.

Во времена нацизма Deutsche Bank запятнал свою репутацию, финансируя режим Гитлера и покупая украденное еврейское золото. После войны банк сконцентрировался на внутреннем рынке, сыграв значительную роль в так называемом экономическом чуде Германии, в результате которого страна вернула себе статус самого могущественного государства в Европе.После дерегулирования финансовых рынков США и Великобритании в 1980-х годах Deutsche Bank обновил свои зарубежные амбиции, приобретя известные инвестиционные банки: лондонскую фирму Morgan Grenfell в 1989 году и американскую фирму Bankers Trust в 1998 году. В новом тысячелетии Deutsche Bank вошел в десятку крупнейших банков мира. В октябре 2001 года он дебютировал на Нью-Йоркской фондовой бирже.

Хотя штаб-квартира банка оставалась в Германии, власть перекочевала из консервативного Франкфурта в Лондон, инвестиционно-банковский центр, где были получены самые щедрые прибыли.Ассимиляция разных банковских культур не всегда была успешной. В девяностые годы, когда сотни американцев начали работать в Deutsche Bank в Лондоне, немецкие менеджеры были вынуждены поставить в вестибюле табличку с фонетическим написанием «Deutsche», потому что многие американцы называли своего работодателя «Douche Bank».

В 2007 году цена акций банка достигла рекордного уровня: сто пятьдесят девять долларов. Но по мере того, как он быстро рос, он также ослаб. До того, как в 2008 году рынок жилья в Соединенных Штатах рухнул, что вызвало глобальный финансовый кризис, Deutsche Bank создал обеспеченные долговые обязательства на сумму около 32 миллиардов долларов, что помогло раздувать жилищный пузырь.В 2010 году собственные сотрудники Deutsche Bank обвинили его в сокрытии убытков на сумму двенадцать миллиардов долларов. Эрик Бен-Арци, бывший аналитик рисков, был одним из трех разоблачителей. Он сказал Комиссии по ценным бумагам и биржам, что, если бы в 2008 году было известно об истинном финансовом состоянии банка, он мог бы свернуть, как это произошло с Lehman Brothers. В прошлом году Deutsche Bank выплатил S.E.C. штраф в пятьдесят пять миллионов долларов, но правонарушений не признал. Бен-Арци сказал мне, что руководители банков понесли крошечный штраф за тяжкое преступление.«Была культурная преступность», — сказал он. «Deutsche Bank был структурно разработан руководством, чтобы позволить коррумпированным лицам совершать мошенничество».

Скандалы в Deutsche Bank участились. С 2008 года он заплатил более девяти миллиардов долларов в виде штрафов и выплат за такие нарушения, как сговор с целью манипулирования ценами на золото и серебро, мошенничество с ипотечными компаниями и нарушение санкций США путем торговли в Иране, Сирии, Ливии, Мьянме и Судане. . В прошлом году Deutsche Bank получил приказ выплатить регуляторам в США.S. и Великобритании два с половиной миллиарда долларов и уволить семь сотрудников за их роль в манипулировании лондонской межбанковской ставкой предложения, или libor , которая представляет собой процентную ставку, взимаемую банками друг с друга. Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании отчитало Deutsche Bank не только за манипуляции с libor , но и за последующее отсутствие откровенности. «Недостатки Deutsche Bank усугублялись тем, что они неоднократно вводили нас в заблуждение», — заявила Джорджина Филиппу из F.C.A.«Банку потребовалось слишком много времени, чтобы подготовить жизненно важные документы, и он продвинулся слишком медленно, чтобы исправить соответствующие системы».

В апреле 2015 года схема зеркальных торгов развалилась. После двухмесячного внутреннего расследования трое сотрудников Deutsche Bank были отстранены. Одним из них был Тим Уисвелл, 37-летний американец, который в то время возглавлял в банке отдел российских акций. Остальные — российские трейдеры, работающие на бирже: Дина Максутова и Георгий Бузник. Позже Bloomberg News предположил, что часть денег, перенаправленных через зеркальные сделки, принадлежала Игорю Путину, двоюродному брату президента России, а также Аркадию и Борису Ротенбергам.Братья Ротенберги владеют крупнейшей в России строительной компанией S.G.M. и являются старыми друзьями Владимира Путина. Они находятся в списке россиян, находящихся под санкциями, который был составлен правительством США в ответ на агрессию Путина в Украине. По данным Минфина США, Ротенберги «заключили контракты на миллиарды долларов», которые были присуждены их компании российским государством, часто без прозрачного процесса торгов. (В прошлом году S.G.M. получила контракт стоимостью 5,8 млрд долларов на строительство 12-мильного моста между Россией и Крымом.)

В июне 2015 года, когда давление со стороны акционеров усилилось из-за зеркальных сделок и других скандалов, генеральные директора Deutsche Bank Аншу Джайн и Юрген Фитшен объявили об уходе в отставку. Их заменил Джон Крайан, в обязанности которого входило навести порядок в банке. В сентябре того же года он объявил о скором закрытии всей инвестиционно-банковской деятельности в России. Когда в марте Московский инвестиционный банк закрылся, оставшиеся сотрудники устроили обед в ресторане рядом с офисом.К концу вечера банкиры танцевали в баре.

Многие нынешние и бывшие сотрудники Deutsche Bank не могут полностью понять, как отдел акций небольшого финансового форпоста стал заражать все учреждение. Мнимая функция московского отделения была простой: она покупала и продавала акции утвержденным корпоративным клиентам — паевым инвестиционным фондам, брокерским компаниям, хедж-фондам и т. Д. В бюро работало около двадцати сотрудников, в том числе исследователи, которые анализировали финансовые данные; трейдеры-продавцы, которые принимали звонки клиентов по поводу заявок на покупку и продажу; и трейдеры, выполнившие заказы.

По словам бывшего сотрудника, до краха 2008 года годовая прибыль бюро составляла почти триста миллионов долларов. За годы, прошедшие после краха, прибыль упала более чем наполовину. В этой обстановке падающей доходности от нормальной деятельности на фондовом рынке Московский отдел ценных бумаг искал новые источники дохода.

Многие предприятия в Российской Федерации избегают налогов, используя офшорные юрисдикции, такие как Кипр, для размещения своих штаб-квартир. Между тем богатые россияне часто направляют свои частные состояния в офшоры, пытаясь скрыть свои активы от капризного и хищного российского государства.Часто эти беглые деньги вкладываются в такие активы, как недвижимость: на Парк-лейн в Лондоне или на Парк-авеню в Нью-Йорке. (Жена Бориса Ротенберга, Карина, рассказала российскому изданию Tatler , что у семьи есть три основных дома: один в Москве, один в Монако и «дача» в Провансе, где она держит своих лошадей.)

Влияние отток капитала ощущается на обоих концах его пути. Исследование, опубликованное в прошлом году собственными аналитиками Deutsche Bank, показало, что неучтенный приток капитала из России в США.К. сильно коррелировал с ростом цен на жилье в Великобритании и, в меньшей степени, с укреплением фунта стерлингов. Бегство капитала также ослабило налоговую базу и валюту России. В 2012 году Путин начал программу «деофшоризации», призвав бизнес и олигархов оставить свои штаб-квартиры и свои состояния дома. Два года спустя, после того как вторжение России в Крым привело к санкциям со стороны Европейского союза и США, Путин заявил, что офшоризация незаконна. Но по мере того, как рубль и экономика рухнули, многие россияне еще больше захотели забрать свои деньги.Зеркальная торговля была идеальным туннелем для побега.

По словам людей, знакомых с принципами зеркальной торговли в Deutsche Bank, основные клиенты, участвовавшие в схеме, пришли в банк в 2011 году через Сергея Суверова, исследователя продаж. Вскоре Суверов покинул банк. (Он не был обвинен в правонарушении.) Игорь Волков, российский брокер, стал основным представителем клиентов. Первоначально счета, которыми управлял Волков — фонды, базирующиеся в России и за рубежом, с такими банальными названиями, как Westminster, Chadborg, Cherryfield, Financial Bridge и Lotus — размещали обычные биржевые ордера.Но вскоре Волков дал понять своим контактам в Deutsche Bank, что хочет проводить одновременно большие объемы сделок. (С ним не удалось связаться для получения комментариев.)

Владелец ранчо в Восточном штате Вашингтон Истердей признает, что $ 244 миллиона является мошенничеством с «призрачным скотом»

Президент одной из крупнейших сельскохозяйственных компаний в штате Вашингтон признал, что придумал схему для обмана Tyson Foods и еще одна компания на сумму более 244 миллионов долларов.

Коди А. Истердей, 49 лет, признал себя виновным в среду в U.S. Окружной суд по делу, которое федеральные прокуроры называют «аферой с призрачным скотом».

Истердей, который также является главным исполнительным директором Easterday Ranches Inc., в соответствии с различными соглашениями обвинил обе компании в оплате расходов на покупку и кормление 200000 голов крупного рогатого скота, когда этот скот фактически не существовал, согласно сообщению Министерства юстиции США.

Эти деньги были использованы для компенсации примерно 200 миллионов долларов, потерянных при торговле товарными фьючерсными контрактами.

В пресс-релизе не упоминается вторая жертва в схеме, вместо этого она упоминается как «Компания 1.

«В течение многих лет Коди Истердей совершал крупномасштабную схему мошенничества, увеличивая стоимость производства продуктов питания для американских семей», — сказал исполняющий обязанности помощника генерального прокурора Николас Л. Маккуэйд из уголовного отдела Министерства юстиции.

«Прокуратура уголовного отдела обязана быстро и тщательно преследовать мошенничество, затрагивающее сельскохозяйственные и другие товарные рынки нашей страны, будь то в центре или на Уолл-стрит».

Человеку из Месы грозит до 20 лет тюрьмы по одному пункту обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств связи, и он должен выплатить 244 миллиона долларов в качестве компенсации.Оглашение приговора назначено на 4 августа.

В пресс-релизе не говорится, в какой федеральной юрисдикции Истердей признал его виновным, а поиск в судебных протоколах в Восточном округе Вашингтона не выявил уголовного дела против него.

Новый судебный процесс

Однако его просьба поступила в тот же день, когда Комиссия по торговле товарными фьючерсами подала в суд на Easterday и его компанию за три нарушения: Закон о товарных биржах.

«За более чем 10 лет обвиняемый Коди Истердей накопил ошеломляющие убытки, спекулятивно торгуя на фьючерсных рынках крупного рогатого скота, в конечном итоге накопив убытки на сумму более 200 миллионов долларов на своих личных и корпоративных счетах», — говорится в 24-страничной жалобе. «Чтобы удовлетворить требования маржи, Истердей придумал схему обмана одного из своих крупнейших деловых партнеров».

В иске говорится, что мошенничество началось примерно в октябре 2016 года и продолжалось до декабря 2020 года — через месяц после того, как Easterday признался представителю Tyson в том, что он отправлял поддельные счета.

В иске также упоминаются недавние заявления Истердея в Министерство юстиции о предоставлении «Чикагской товарной бирже фальшивых данных инвентаризации, закупок и продаж крупного рогатого скота».

CME Group управляет крупнейшей в мире биржей производных финансовых инструментов.

По данным федеральных следователей, Истердей представил фальсифицированные документы в CME в двух разных случаях, «в результате чего CME освободила пасхальные ранчо от других применимых ограничений должности в будущих контрактах на живой скот.

Тайсон перечислил убытки производителя говядины в своей декабрьской документации в Федеральную комиссию по ценным бумагам и биржам, но не назвал ответственного поставщика крупного рогатого скота до тех пор, пока в январе не подал собственный иск в Верховный суд округа Франклин.

Тайсон базируется в Южной Дакоте. Подразделение по производству говядины управляет 12 предприятиями по всей стране, включая мясоперерабатывающий завод в Валлуле.

Компания надеется вернуть свои деньги вместе с 54 000 голов крупного рогатого скота на откормочной площадке пасхального дня к северу от Паско.

Два семейных предприятия в округе Франклин — Easterday Ranches и Easterday Farms — подали в феврале отдельно заявление о защите от банкротства согласно Главе 11.

Приложение к одной из документов о банкротстве показывает, что Истердей и его жена Дебби, а также его мать Карен Л. Истердей ушли со своих должностей в семейном бизнесе, прежде чем искать защиты.

Давний патриарх семьи Гейл Истердей погиб в лобовом столкновении 10 декабря на межштатной автомагистрали 182 в Паско.

Семья передала контроль над товариществом группе «независимых директоров», которые приняли изменения 31 января, за день до первой подачи заявления о банкротстве.

Пресс-релиз Министерства юстиции в среду не раскрывает статус Коди Истердея под стражей после его признания вины.

В сообщении говорилось, что преступление с использованием белых воротничков расследовалось Федеральной корпорацией страхования депозитов — Управлением генерального инспектора (FDIC-OIG) и Службой почтовой инспекции США.

«Сегодняшнее признание вины возлагает на ответчика ответственность за его обширное и скоординированное мошенничество на протяжении многих лет, в результате которого было получено более 240 миллионов долларов незаконной прибыли», — сказал генеральный инспектор Джей Н.Лернер из FDIC-OIG.

«(Пасхальный день) представил ложные и поддельные документы, а затем нагло использовал вырученные средства для покрытия своих убытков и для своей личной выгоды», — продолжил Лернер. «Эта схема была раскрыта в результате тщательной и кропотливой следственной работы с нашими партнерами из правоохранительных органов, и FDIC-OIG по-прежнему привержена делу сохранения целостности банковского сектора».

Согласно пресс-релизу, Easterday Ranches имеет давние соглашения с Тайсоном и Компанией 1 на покупку и разведение крупного рогатого скота. Две компании предоставили деньги на покрытие этих расходов.

Затем, когда скот был забит и продан по рыночной цене, пасхальные ранчо выплачивали деньги с процентами и оставляли все, что было выше продажной цены, в качестве прибыли.

Однако в результате мошенничества не было денег для выплаты Тайсону и другой компании, потому что сотни тысяч голов скота, за которые они ранее заплатили в пасхальный день, никогда не находились на откормочной площадке.

«Производство и предоставление фальшивых счетов-фактур и информации о товарах и услугах, которые никогда не были доставлены, были основным ключом к вымогательству у американской транснациональной компании и выманиванию сотен миллионов долларов», — сказал исполняющий обязанности инспектора Делани Де Леон-Колон из США.Группа уголовного розыска Почтовой инспекции.

«Это дело свидетельствует о совместной следственной работе, проводимой Почтовой инспекцией США и ее партнерами из правоохранительных органов для защиты потребителей и предприятий от двуличных действий», — сказал Де Леон-Колон. «Любой, кто участвует в этой мошеннической и вводящей в заблуждение деятельности, будет привлечен к ответственности».

История изначально была опубликована 31 марта 2021 г. в 16:58.

Истории по теме из Tri-City Herald

Кристин М.Кремер освещает судебную систему и проблемы преступности для Tri-City Herald. Она более 20 лет работает журналистом в Вашингтоне и Калифорнии.

Преимущества: сообщите об изменении ваших обстоятельств

Чтобы убедиться, что вы получаете правильную сумму пособий, вам необходимо сообщать о любых изменениях в ваших обстоятельствах. Ваша претензия может быть уменьшена или остановлена, если вы не сообщите об изменении сразу или предоставите неверную информацию. Если вы намеренно не сообщаете об изменениях, вы совершаете мошенничество с пособиями.

Изменения, о которых вам необходимо сообщить

Изменения, о которых вам может потребоваться сообщить, включают:

• изменение имени
• изменение адреса
• изменение реквизитов банковского счета
• посещение больницы, дома престарелых или убежищ
• в пути или выезд за границу
• брак или развод
• начало или прекращение гражданского партнерства
• переезд с партнером
• люди, переезжающие или переезжающие в место вашего проживания (например, ваш партнер, ребенок или квартирант)
• ваш рентабельность увеличивается или уменьшается
• поиск или окончание работы или работа в другое время
• ваш доход увеличивается или уменьшается
• начало или прекращение учебы, обучения или ученичества
• рождение ребенка
• в случае болезни
• изменения в зависимости от вашего состояния здоровья или инвалидности
• ваш партнер или кто-то, с кем вы живете, умирающий
• начало или прекращение ухода за кем-то e
• смена врача
• изменения в вашей пенсии, сбережениях, инвестициях или собственности
• наследование или неожиданное получение денег / капитала
• изменения в других деньгах, которые вы получаете (например, студенческие ссуды или гранты, больничные или деньги, которые вы получаете получить от благотворительной организации)
• изменения в льготах, которые вы или кто-либо другой в вашем доме получаете
• вам или вашему партнеру возвращается заработная плата (иногда называемая « задолженностью ») в отношении заработной платы или заработка, который вам причитается
• волонтерство

Если вы подаете заявление на получение пособия на ребенка, вам также необходимо сообщить об изменении обстоятельств жизни вашего ребенка.

Как сообщать об изменениях

Кого вы скажете, зависит от того, какие льготы вы получаете. Если вы получаете более одного преимущества, вам нужно будет сообщить об изменении в несколько организаций.

Universal Credit

Вы должны сообщать об изменениях, войдя в свою учетную запись Universal Credit онлайн.

Платежи за личную независимость

Сообщайте об изменениях в Центр платежей за личную независимость.

Пособие по трудоустройству и поддержке

Сообщайте об изменениях в Центр пособий по трудоустройству и поддержке.

Пособие по нетрудоспособности

Сообщайте об изменениях в ветви пособия по нетрудоспособности.

Пособие по уходу

Сообщайте об изменениях в Интернете или обращайтесь в Службу по уходу за инвалидами и опекунами.

Прочие пособия по инвалидности и уходу

Если вы получаете пособие по инвалидности, пособие по уходу или кредит по уходу, сообщайте об изменениях в Службу по инвалидности и уходу.

Пособия в связи с тяжелой утратой

Если вы получаете пособие по поддержке в связи с тяжелой утратой, сообщите об изменениях в службу поддержки.

Если вы получаете пособие для овдовевших родителей, сообщите об изменениях в разделе «Пособия в связи с утратой».

Жилищное пособие

Сообщайте об изменениях в жилищное управление.

Пособие на детей

Сообщайте об изменениях с помощью онлайн-службы детских пособий или обращайтесь в офис по пособиям на детей.

Государственная пенсия и пенсионный кредит

Сообщайте об изменениях в Пенсионный центр Северной Ирландии.

War Pension

Сообщайте об изменениях ветеранам Великобритании.

Все другие льготы

По всем остальным льготам, включая поддержку дохода и пособие для ищущих работу, сообщайте об изменениях в местный офис по трудоустройству и льготам.

Сообщение о смерти

Если кто-то умирает во время получения пособия, обратитесь в Службу помощи близким родственникам.

Если вы не сообщаете об изменениях

Если вы не сообщаете об изменении или ошибке, вам могут заплатить слишком много, и вам, возможно, придется вернуть деньги.

Если вы намеренно не сообщаете об изменениях, вы совершаете мошенничество с пособиями.Если вас преследуют, вас могут оштрафовать или приговорить к тюремному заключению.

Еще полезные ссылки

Крах Lehman Brothers: пример из практики

Lehman Brothers объявила о банкротстве 15 сентября 2008 года. Сотни сотрудников, в основном одетых в деловые костюмы, один за другим покинули офисы банка с коробками в руках. Это было мрачным напоминанием о том, что ничто не вечно — даже в богатстве финансового и инвестиционного мира.

На момент краха Lehman был четвертым по величине инвестиционным банком в США с 25 000 сотрудников по всему миру.У него было 639 миллиардов долларов в активах и 613 миллиардов долларов в обязательствах. Банк стал символом разгула финансового кризиса 2007-08 гг., Охваченного кризисом субстандартных кредитов, охватившим финансовые рынки и потерявшим около 10 триллионов долларов в виде упущенной экономической выгоды.

В этой статье мы исследуем события, которые привели к краху Lehman Brothers.

Ключевые выводы

• Lehman Brothers начинала скромно как магазин галантерейных товаров, но в конце концов перешла на торговлю сырьевыми товарами и брокерские услуги.
• Фирма пережила множество испытаний, но в конечном итоге ее обрушил крах рынка субстандартного ипотечного кредитования.
• Lehman впервые занялся ипотечными ценными бумагами в начале 2000-х годов, прежде чем приобрел пять ипотечных кредиторов.
• Фирма сообщила о нескольких последовательных убытках, и цена ее акций упала.
• Lehman подал заявление о банкротстве 15 сентября 2008 г., имея 639 млрд долларов в активах и 619 млрд долларов долга.

История Lehman Brothers

Компания Lehman Brothers имела скромное происхождение, восходя к универсальному магазину, основанному немецкими братьями Генри, Эмануэлем и Майером Леманами в Монтгомери, штат Алабама, в 1844 году.Фермеры платили за свои товары хлопком, что привело компанию к торговле хлопком. После смерти Генри другие братья Леман расширили сферу бизнеса до торговли товарами и брокерских услуг.

Фирма процветала в течение следующих десятилетий, поскольку экономика США превратилась в международный центр. Но за прошедшие годы Lehman столкнулся с множеством проблем. Компания пережила железнодорожные банкротства 1800-х годов, Великую депрессию, две мировые войны, нехватку капитала, когда она была выделена American Express (AXP) в 1994 году в ходе первичного публичного размещения акций, а также крах Long Term Capital Management и российский долг. дефолт 1998 г.

Несмотря на его способность пережить прошлые бедствия, крах рынка жилья в США в конечном итоге поставил Lehman на колени, поскольку его стремительный рывок на рынок субстандартной ипотеки оказался катастрофическим шагом.

Главный виновник

Компания, наряду со многими другими финансовыми компаниями, занималась выпуском ценных бумаг с ипотечным покрытием и залоговых долговых обязательств. В 2003 и 2004 годах, когда мыльный пузырь на рынке жилья в США был в самом разгаре, Lehman приобрел пять ипотечных кредиторов, а также BNC Mortgage и Aurora Loan Services, которые специализировались на ссудах Alt-A.Эти ссуды были предоставлены заемщикам без полной документации.

Поначалу приобретения Lehman казались пророческими. Бизнес Lehman в сфере недвижимости позволил выручке подразделения рынков капитала вырасти на 56% с 2004 по 2006 год. В 2006 году фирма секьюритизировала ипотечных кредитов на сумму 146 миллиардов долларов, что на 10% больше, чем в 2005 году. В период с 2005 по 2007 год Lehman ежегодно сообщал о рекордных прибылях. Компания объявила о чистой прибыли в размере 4,2 миллиарда долларов при выручке в размере 19,3 миллиарда долларов.

Колоссальный просчет

В феврале 2007 года цена акций Lehman достигла рекордных 86 долларов.18 на акцию, что дает ему рыночную капитализацию почти в 60 миллиардов долларов. Но к первому кварталу 2007 года трещины на рынке жилья США уже стали очевидными. Дефолты по субстандартным ипотечным кредитам начали расти до семилетнего максимума. 14 марта 2007 года, на следующий день после того, как акции компании резко упали за последние пять лет из-за опасений, что рост дефолтов повлияет на прибыльность Lehman, компания сообщила о рекордных доходах и прибыли за первый финансовый квартал. После отчета о прибылях и убытках Lehman заявил, что риски, связанные с ростом неплатежей по жилищным кредитам, хорошо ограничены и мало повлияют на прибыль компании.

Начало конца

Акции Lehman резко упали после того, как в августе 2007 года разразился кредитный кризис с банкротством двух хедж-фондов Bear Stearns. В течение этого месяца компания ликвидировала 1 200 рабочих мест, связанных с ипотекой, и закрыла свое подразделение BNC, а также закрыла офисы кредитора Alt-A Aurora в трех штатах. Даже когда коррекция на рынке жилья в США набирала обороты, Lehman продолжал оставаться крупным игроком на рынке ипотечного кредитования.

В 2007 году Lehman обеспечил больше ипотечных ценных бумаг, чем любая другая фирма, накопив портфель в 85 миллиардов долларов, что в четыре раза больше собственного капитала.В четвертом квартале 2007 года акции Lehman восстановились, поскольку мировые фондовые рынки достигли новых максимумов, а цены на активы с фиксированной доходностью начали временное восстановление. Однако фирма не воспользовалась возможностью сократить свой огромный ипотечный портфель, который, оглядываясь назад, оказался последним шансом.

Броситься к неудаче

В 2007 году высокий уровень левериджа Lehman составлял 31, в то время как большой портфель ипотечных ценных бумаг сделал его очень уязвимым к ухудшающимся рыночным условиям.17 марта 2008 г. из-за опасений, что Lehman станет следующей фирмой с Уолл-стрит, которая потерпит крах после почти полного краха Bear Stearns, ее акции упали почти на 48%.

К апрелю, после того, как выпуск привилегированных акций, конвертируемых в акции Lehman с 32% премией к их конкурентной цене, принесло 4 миллиарда долларов, доверие к фирме несколько вернулось. Однако акции возобновили падение, поскольку хедж-фонд менеджеры начали сомневаться в оценке ипотечного портфеля Lehman.

7 июня 2008 г. Lehman объявил об убытке во втором квартале в размере 2 долларов.8 миллиардов, это первая потеря с тех пор, как она была выделена American Express, и сообщила, что к 12 июня она привлекла еще 6 миллиардов долларов от инвесторов. По словам Дэвида П. Бельмонта, «фирма также заявила, что увеличила свой пул ликвидности до приблизительно на 45 миллиардов долларов, сократились валовые активы на 147 миллиардов долларов, сократилась подверженность жилищным и коммерческим ипотечным кредитам на 20%, а также сократилась долговая нагрузка с 32 до примерно 25 раз ».

Далио: Мы повторяем исторический финансовый кризис?

Слишком мало, слишком поздно

Эти меры были восприняты как слишком маленькие, слишком запоздалые.Летом руководство Lehman предприняло неудачные попытки привлечь внимание к ряду потенциальных партнеров. Акции компании упали на 77% в первую неделю сентября 2008 года на фоне резкого падения мировых фондовых рынков, поскольку инвесторы подвергли сомнению план генерального директора Ричарда Фулда сохранить независимость фирмы путем продажи части своего подразделения по управлению активами и выделения активов коммерческой недвижимости. Надежды на то, что Корейский банк развития приобретет долю в Lehman, не оправдались 9 сентября, поскольку государственный южнокорейский банк приостановил переговоры.

Разрушительные новости привели к падению акций Lehman на 45%, а также к увеличению долга компании на 66% по свопам на дефолт по кредитам. Клиенты хедж-фондов начали покидать компанию, а краткосрочные кредиторы последовали их примеру. Хрупкое финансовое положение Lehman было лучше всего подчеркнуто плачевными результатами его отчета за третий финансовый квартал от 10 сентября.

Столкнувшись с убытком в размере 3,9 млрд долларов, включая списание на сумму 5,6 млрд долларов, компания объявила о широкомасштабной стратегической корпоративной реструктуризации.Moody’s Investor Service также объявило о пересмотре кредитных рейтингов Lehman и обнаружило, что единственный способ избежать понижения рейтинга для Lehman — это продать контрольный пакет акций стратегическому партнеру. К 11 сентября из-за этих событий акции снова сильно упали (42%).

К концу той недели у Lehman оставалось всего 1 миллиард долларов наличными, и у Lehman быстро не хватало времени. В выходные 13 сентября Lehman, Barclays и Bank of America (BAC) предприняли последнюю попытку облегчить поглощение первого, но в конечном итоге они не увенчались успехом.В понедельник, 15 сентября, Lehman объявил о банкротстве, в результате чего его акции упали на 93% по сравнению с предыдущим закрытием 12 сентября.

Акции Lehman упали на 93% в период между закрытием торгов 12 сентября 2008 г. и днем ​​объявления банкротства.

Где они сейчас?

Бывший председатель и генеральный директор Ричард Фулд руководит Matrix Private Capital Group, которую он основал в 2016 году. Компания управляет активами состоятельных частных лиц, семейных офисов и организаций.Сообщается, что он продал квартиру в Нью-Йорке за 25,9 миллиона долларов, а также коллекцию рисунков за 13,5 миллиона долларов.

Спустя годы после краха Фулд признал ошибки, допущенные банком, хотя он по-прежнему критиковал правительство за то, что оно обязало банкротство Lehman Brothers и выручило других. В 2010 году он сообщил Комиссии по расследованию финансового кризиса, что на момент банкротства у банка были достаточные резервы капитала и солидный бизнес.

Эрин Каллан (ныне Эрин Монтелла) стала финансовым директором в возрасте 41 года и ушла в отставку в июне 2008 года из-за подозрений в том, что она слила информацию в прессу.В ее профиле LinkedIN она указана как советник в Matrix Investment Holdings. Другие периоды включают шесть месяцев работы в качестве главы страхового фонда хедж-фонда Credit Suisse и соучредитель некоммерческой организации, которая предоставляет матерям оплачиваемый отпуск по беременности и родам. В 2016 году Монтелла опубликовала автобиографию Full Circle: A Memoir of Too Far and the Journey Back о своем опыте в финансовом мире.

Итог

Крах Lehman на несколько недель потряс мировые финансовые рынки, учитывая его размер и статус в США.С. и глобально. На пике своего развития рыночная стоимость Lehman составляла почти 46 миллиардов долларов, которая была уничтожена за несколько месяцев до его банкротства.

Многие ставили под сомнение решение позволить Lehman потерпеть неудачу по сравнению с молчаливой поддержкой правительством Bear Stearns, который был приобретен JPMorgan Chase (JPM) в марте 2008 года. Bank of America вел переговоры о покупке Lehman, но отказался после того, как правительство отказался помочь с наиболее проблемными активами Lehman. Вместо этого Bank of America объявил, что купит Merrill Lynch в тот же день, когда Lehman объявит о банкротстве.

Удаленный уход за беременными — телемедицина, удаленный CTG

Тесты CTG позволяют на раннем этапе распознать любые риски для жизни ребенка. Кардиотокография — это фундаментальный и самый популярный неинвазивный метод наблюдения за здоровьем ребенка во время беременности и в перинатальный период. Раствор предназначен для женщин на сроке от 36 до 42 недель одноплодной беременности. Перед тем, как перейти в режим удаленного ухода, каждому пациенту необходимо проконсультироваться со своим акушером в целях квалификации.

Пациенты проводят КТГ-тесты индивидуально. Запись занимает 30 минут, а результат автоматически передается в Центр удаленной медицинской помощи для интерпретации и описания. После каждого измерения пациент получает информацию о результате.В случае возникновения каких-либо нарушений медицинский персонал принимает соответствующие меры.

Платформа e-Care поддерживает работу медицинского персонала и помогает автоматически определять результаты кардиотокографического обследования на основе алгоритмов, которые описывают:

• Базовая частота сердечных сокращений плода (BFHR)
• Брадикардия и тахикардия
• Замедления
• Долгосрочные ускорения
изменчивость (LTV)
• Кратковременная изменчивость (STV)

Blue Cross и Blue Shield of Texas

Health Care Service Corporation (HCSC) — это группа компаний, реализующих планы Blue Cross и Blue Shield в Иллинойсе, Монтане, Нью-Мексико, Оклахоме и Техасе.

, штат Техас, штат Техас,

Ричардсон — штаб-квартира
1001 E. Lookout Drive
Ричардсон, Техас 75082
Главный распределительный щит: 1-972-766-6900
Маршрут движения

Абилин
4002 E Loop 322
Абилин, Техас 79602 Главный коммутатор
: 1-325-793-4000
Бесплатный номер телефона: 1-800-682-6789
Маршрут проезда

Амарилло
7901 Wallace Blvd.
Амарилло, Техас 79124 Главный распределительный щит
: 1-806-371-3000
Бесплатный номер телефона: 1-800-521-2227
Маршрут движения

Остин
206 W 13th Street
Остин, Техас 78701
Главный распределительный щит: 1-512-231-7600
Как добраться

Остин — Офис продаж и маркетинга
9442 Capital of Texas Hwy N
Suite 500, Arboretum Plaza II
Остин, Техас 78759 Главный коммутатор
: 1-512-349-4800
Как добраться

Corpus Christi
4444 Corona Drive, Suite 148
Corpus Christi, Texas 78411 Главный коммутатор
: 1-361-878-1600
Бесплатный номер телефона: 1-800-442-1685
Маршрут проезда

Dallas-C1 Innovation Lab
603 Munger Ave
Dallas, TX 75202

Эль-Пасо
114 Mesa Park Drive, Suite 300
Эль-Пасо, Техас 79912
Бесплатный номер: 1-800-682-6789
Как добраться

Houston
1800 West Loop Fwy South, Suite 600
Houston, Texas 77027 Главный распределительный щит
: 1-713-354-7000
Как добраться

1000 Main Street, Suite 3325
Houston, TX 77002
Как добраться
Номер главного вестибюля: 1-713-354-7350

Marshall
1300 E Pinecrest Drive
Marshall, Texas 75670
Бесплатный номер телефона: 1-800-521-2227
Маршрут проезда

Сан-Анджело
4242 Sunset Drive
Сан-Анджело, Техас 76904 Главный распределительный щит
: 1-325-224-2000
Бесплатный номер: 1-800-682-6789
Как добраться

Сан-Антонио

17806 IH-10 West
Сан-Антонио, Техас 78257 Главный распределительный щит
: 1-210-357-5340 Бесплатный номер
: 1-800-872-1518
Как добраться

Waco
7030 New Sanger Rd, Suite 200
Waco, TX 76712 Главный распределительный щит
: 1-254-296-7300
Маршрут движения

Wichita Falls
2215 Southwest Parkway
Wichita Falls, Texas 76308 Главный коммутатор
: 1-940-397-9200
Бесплатный номер телефона: 1-800-521-2227
Маршрут проезда