Какая расписка действительна в суде о получении денег: ВС РФ разъяснил порядок доказательства наличия долга — Российская газета — kiteliberty.ru — Кайт клуб Андрея Антонова, Санкт-Петербург

Содержание

С чем можно столкнуться при взыскании выданных в долг денег :: Мнение :: РБК

Причиной для такого вывода послужило отсутствие в тексте расписки слов, свидетельствующих, что ответчик принял на себя обязательство возвратить их. А сам по себе факт передачи денег такого обязательства не порождает. Иными словами, если бы документ именовался не просто «расписка», а «долговая расписка», или в тексте документа было не словосочетание «взял деньги», а «взял и обязуюсь вернуть деньги», судья бы занял противоположную позицию и иск удовлетворил.

Как оценивать подобный подход суда? Формально он был безупречный — раз в тексте расписки нет упоминания об обязанности вернуть деньги, значит, ответчик и не принимал на себя такое обязательство. Более того, документ под названием «Расписка» может свидетельствовать не только об оформлении договора займа, но и о существовании иных правоотношений между участниками спора. К примеру, можно допустить ситуацию, когда истец сам был должен ответчику деньги и, возвратив их, получил от него расписку соответствующего содержания.

Читайте на РБК Pro

Однако я считал, что судья был не прав. В соответствии с требованиями гражданского процессуального законодательства (ст.12 ГПК РФ) суд должен был всесторонне и полностью исследовать сложившиеся правоотношения спорящих сторон. Установив, что деньги действительно были переданы ответчику, суд не должен был ограничиваться формальной оценкой текста расписки. Надо было обязательно исследовать вопрос о том, существовали ли между сторонами какие-либо иные договорные отношения, в рамках которых истец мог бы передать ответчику эти деньги.

Учитывая, что истец отрицал существование каких-либо иных правоотношений с ответчиком, суд должен был предложить ответчику представить доказательства, опровергающие заключение договора займа. Если бы ответчик представил доказательства, подтверждающие возникновение между сторонами иных договорных отношений, в рамках исполнения которых и могла быть выплачена спорная сумма, иск действительно подлежал бы отклонению. Не следует забывать, что российское законодательство исходит из презумпции возмездности отношений сторон (п.3 ст.423 Гражданского кодекса РФ), что не давало суду возможности исходить из того, что столь крупная сумма была передана ответчику просто так — как подарок.

Эти доводы были положены в основу жалобы на решение суда. Суд вышестоящей инстанции согласился с таким мнением, отменил принятый судебный акт и отправил дело на новое рассмотрение. При повторном рассмотрении дела ответчик не представил доказательств, подтверждающих существование каких-либо иных правоотношений, в рамках которых им могли быть получены спорные деньги, в связи с чем иск был удовлетворен в полном объеме.

Какая у этой истории мораль? Она проста: доверяй, но проверяй. Какой бы юридически значимый документ вы ни оформляли, всегда нужно его внимательно прочитать, а лучше показать юристу. Иначе даже в очевидной для вас ситуации, по досадным обстоятельствам, связанным с неквалифицированным оформлением документов, суд может оказаться не на вашей стороне. Дело с элементарной распиской — яркий тому пример.

Оспаривание расписки по безденежности \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Оспаривание расписки по безденежности (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Оспаривание расписки по безденежности Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Определение Первого кассационного суда общей юрисдикции от 21.04.2021 N 88-6956/2021
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: О взыскании основного долга по договору займа.
Обстоятельства: Истец указал, что между сторонами заключен договор займа, по условиям которого истец передал ответчику денежные средства, в нарушение условий договора займа ответчик денежные средства в установленный договором срок не вернул.

Решение: Отказано.Для установления данного обстоятельства, если сумма является крупной, выяснению подлежит вопрос о фактическом наличии у заимодавца денежных средств (проводились ли заимодавцем банковские операции по снятию денежных средств в размере, эквивалентном заявленной сумме займа, указывалась ли данная сумма в налоговой декларации, которую должен был подать истец в налоговые органы за соответствующий период и т.д.). При оспаривании договора займа (долговой расписки) по безденежности суд может потребовать от заимодавца предоставления доказательств, обосновывающих источник происхождения денежных средств, предоставленных в качестве займа, а именно, мог ли он с учетом своего заработка и иных источников дохода аккумулировать соответствующую сумму. Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Определение Первого кассационного суда общей юрисдикции от 17.02.2021 N 88-2430/2021, 2-1-936/2020
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: 1) О взыскании основного долга по договору займа; 2) О взыскании процентов за пользование займом.
Обстоятельства: Принятые обязательства по возврату суммы займа ответчик не выполнила.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано.Для установления данного обстоятельства, если сумма является крупной, выяснению подлежит вопрос о фактическом наличии у заимодавца денежных средств (проводились ли заимодавцем банковские операции по снятию денежных средств в размере, эквивалентном заявленной сумме займа, указывалась ли данная сумма в налоговой декларации, которую должен был подать истец в налоговые органы за соответствующий период и т.д.). При оспаривании договора займа (долговой расписки) по безденежности суд может потребовать от заимодавца предоставления доказательств, обосновывающих источник происхождения денежных средств, предоставленных в качестве займа, а именно, мог ли он с учетом своего заработка и иных источников дохода аккумулировать соответствующую сумму.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Оспаривание расписки по безденежности
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
«Заем, кредит, факторинг, вклад и счет: постатейный комментарий к статьям 807 — 860.15 Гражданского кодекса Российской Федерации»
(отв. ред. А.Г. Карапетов)
(«М-Логос», 2019)Расписка, подтверждающая передачу суммы займа наличными, безусловно, является ключевым доказательством заключения реального договора займа и возникновения заемного долга. Но, во-первых, она не является единственно возможным доказательством данных обстоятельств: ограничение на свидетельские показания, применимое к большинству договоров займа, не означает, что не могут быть приведены иные допустимые доказательства (например, видео- или аудиозапись). Во-вторых же, наличие расписки не исключает возможность оспаривания займа по безденежности по правилам ст. 812 ГК РФ, так как все доказательства должны оцениваться судом по внутреннему убеждению и комплексно. Безусловно, предъявление суду такой расписки, подпись на которой не оспорена заемщиком, в большинстве случаев будет означать соблюдение заимодавцем стандарта доказывания факта заключения реального договора займа, и при пассивности заемщика должно быть достаточным для признания факта заключения договора доказанным, но заемщик может представить контрдоказательства, которые опровергнут факт предоставления займа. С учетом правил п. 2 ст. 812 ГК РФ за рядом исключений такими контрдоказательствами не могут быть свидетельские показания, но заемщик может представить иные допустимые доказательства, оспаривая заем по безденежности. Например, это может быть скрыто сделанная аудиозапись разговора с заимодавцем, которая подтвердит, что в реальности деньги передавались на каком-то ином основании или вовсе не передавались (см. Определение СКГД ВС РФ от 27 ноября 2018 г. N 44-КГ18-19). Может апеллировать заемщик и к притворности соответствующей расписки как сделки или ее мнимости, приведя соответствующие допустимые доказательства.

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Отличие счета эскроу от аккредитива
(Бычков А.)
(«Банковское обозрение. Приложение «БанкНадзор», 2018, N 2)Исключение составляет случай, когда получатель своими действиями фактически отказался от требований к плательщику, признав его денежное обязательство исполненным. Так, в одном деле продавец после зачисления банком денежных средств в аккредитив выдал покупателю расписку о получении денег, рассчитывая на то, что в скором времени в результате раскрытия аккредитива он получит доступ к деньгам. Однако из-за отзыва у банка лицензии оплату за проданное имущество продавец так и не получил, поэтому обратился в суд с иском о расторжении договора купли-продажи и об оспаривании выданной им расписки по безденежности.

Как оспорить расписку в получении денег?

Как правило расписка о получении денежных средств, подлежит нотариальному удостоверению. Реже она составляется без участия нотариуса, но в присутствии свидетелей. Если же расписка была составлена без участия нотариуса и без свидетелей, то оспорить ее в суде будет крайне сложно. Здесь придется поискать причины, по который документ может быть признан недействительным.

Зачастую оформление расписки в получении денежных средств необходимо не только при даче денег в долг, но и при оформлении договорных отношений. Расписки в получении денежных средств актуальны при заключении договоров купли–продажи и аренды, при получении алиментов в наличной форме и в других ситуациях. Однако наибольшие проблемы возникают, когда плательщик не выполнил обязательств по оплате в полном объеме, но заручился распиской от второй стороны о получении денег. В аналогичных ситуациях можно попробовать решить дело мирно или узнать, как оспорить расписку в получении денег через суд. И в последнем варианте придётся приложить силы и знания, чтобы признать этот документ недействительным и доказать, что денежная сумма не передавалась или была передана, но не в полном объеме.

Особенности доказывания

Правила составления

Первое, на что стоит обратить внимание, перед тем как оспорить расписку в получении денег, так это ее форма. Обычно документ составляется в простой письменной форме с указанием данных получателя и плательщика денежных средств. Если в расписке указаны паспортные данные обоих участников, имеются их подписи, дата составления документа и, конечно же, подлежащая передаче денежная сумма (прописью и цифрами), то документ формально составлен грамотно. Чем больше указано данных, тем сложнее придется в суде.

Если в расписке нет даты ее составления, отсутствуют реквизиты (паспортные данные) одной из сторон, то признать документ недействительным довольно просто. Кроме того, обращайте внимание на расшифровку фамилии и инициалов участников сделки. По ним должно быть легко идентифицировать человека среди его однофамильцев и тезок.

Идентифицируем подпись

Предположим, что в расписке содержатся актуальные паспортные данные. Как в этом случае можно попытаться оспорить документ? Обратите внимание на подписи сторон. Подпись должна соответствовать той, что стоит в паспорте. В случае необходимости можно заявить соответствующее ходатайство на суде о проведении почерковедческой экспертизы или выполнить ее до разбирательства. Основным доказательством станет заключение эксперта.

Анализируем текст

Еще одним способом, помогающим признать документ о получении денег недействительным, является анализ текста расписки. В ней должно быть четко прописано кто и за что передает денежные средства. Обратите внимание на формулировки «передал» и «обязуется передать». В них существенное отличие. Кроме того, о факте получения денежных средств говорит и наличие в расписке фразы типа «стороны претензий друг к другу не имеют.

Составляем иск

Основанием для судебного разбирательства по поводу оспаривания расписки о получении денег является составление искового заявления в суд, который составляется в повествовательной форме, с указанием на ссылки законов и нормативных актов. В идеале исковое заявление должно базироваться на доказательствах и исходить из сложившейся практики судов. Оспорить расписку можно, если она не содержит паспортных данных, если подпись поддельная или из текста документа не ясно, состоялся ли факт передачи, а также, если документ был составлен под влиянием насилия, обмана или угрозы. Кроме того, стоит учитывать и факт дееспособности сторон, наличия физических и психических заболеваний, которые не дают в полной мере понимать происходящее.

Если в процессе судебного разбирательства будет установлено, что получатель денег по расписке действительно ничего не получил (денег, вещей, ценных бумаг и т.д., в счет оплаты), то расписка будет признана недействительной.

Общие основания

Искать решение самому или доверить работу юристу?

Лучше доверьте работу по заключению договоров и сопровождению сделок юристу или адвокату. Поверьте, он знает тонкости и нюансы, которые помогут Вам не только сохранить время, но избежать критических ошибок. А найти опытных юристов из любого города России Вы сможете на ЮрПроводнике.

Найти юриста

Поиск по опытным юристам и адвокатам недалеко от Вас

Признать расписку о получении денег недействительной можно попытаться по общим основаниям, перечисленным в статье 179 ГК РФ. Среди прочих оснований стоит отдельно указать на состояния алкогольного и наркотического опьянения, на физическое и моральное давление, которые изначально ставят под сомнение законность подписания любого документа.

Взыскание долга по расписке: особенности процесса

Взыскание долгов по расписке один из сложных этапов возврата задолженности кредитором. Есть несколько случаев, при которых производятся такие действия:

Досудебный;
Судебный.

Нужно понимать, что процесс взыскания долга должен носить правомерный характер. Заимодавец не должен превышать установленных рамок гражданским законодательствам и действовать только в рамках ГПК. Основной документ при возврате долга это расписка.

Бумага должна составляться между заёмщиком и кредитором. В документе необходимы все реквизиты лиц и прописанные суммы. Также должно отмечаться, что кредитуемый получил деньги в конкретную дату и личные подписи участников такого типа договора.

Особенности взыскания с должников

Получение обратно средств по долговой расписке требует определённый порядок. Лучше на ранних этапах возникшего разногласия попытаться урегулировать их самостоятельно не прибегая к помощи судебных органов и впоследствии приставов.

Долг может не возвращаться по разным причинам. При необходимости его всегда можно разить на небольшие суммы, чтобы должнику по расписке было проще возвращать деньги по частям в виде ежемесячных платежей.

Дополнительно заимодавец при таком обращении может указать суммы представительских расходов, если его право на получение обратно долго будет осуществлять действующее на основе доверенности лицо. По расписке долг может вернуть нанятый юрист и в сумму взысканий могут быть включены расходы на него.

Можно ли взыскать долг без расписки? Здесь есть много нюансов. Связанно это с тем, что расписка сама по себе не имеет как документ юридической силы.

Для того чтобы её можно было представить в суде в качестве основного доказательства наличия долга у заёмщика перед кредитором, она должна быть составлена правильно и обязательно должна быть заверена у нотариуса.

Досудебное взыскание

Взыскание денежных средств по распискам может быть не только через гражданский суд. Заимодавцы могут обращаться напрямую к своим должникам с целью получения обратно выданных в пользование ранее денег.

Юридическая практика по таким делам отмечает, что в большинстве случаев лица стараются решить вопрос, самостоятельно не прибегая разбирательствам в суде.

Это может быть вызвано тем, что каждое из лиц понесёт ещё большие расходы, а взыскание в дальнейшем будут проводить при помощи обеспечительных мер и органов судебных приставов. Поэтому в общении с должником и при наличии расписки кредитор может указать на тот факт, что дальше могут возникнуть серьёзные проблемы у заёмщика в случае судебного разбирательства.

При вынесении решения в пользу истца может быть наложен арест на движимое и недвижимое имущество ответчика, а также он не сможет выезжать за границу, пока вся сумма по исполнительному листу не будет погашена.

7 шагов взыскания долга через суд

Основное обязательство потребителям возврат денег заимодавцу. Расписка документ, который подтверждает данный факт. В результате если лицо отказывается идти на контакт и возврат в досудебном урегулировании не производится, тогда следует оформлять правильно все документы и подавать их в гражданский суд для урегулирования спора.

При необходимости истец вправе обращаться за помощью к юристу. Квалифицированная поддержка стоит денег. Но как показывает практика при обращении в суд, нужен опытный человек, разбирающийся в гражданских процессуальных вопросах. Он позволит отметить необходимые моменты в судебном разбирательстве и быстро разрешить возникший спор насчёт возврата долга по расписке.

Проводим переговоры с должником

Для того чтобы вернуть деньги взыскание долга должно проводиться только на основании процессуальных отношений. Когда кредитор давит на должника или присваивает себе его вещи, это является противоправным действием. В результате получить обратно деньги не получится и против самого заимодавца может быть подан иск.

Если было принято решение обращаться в суд важно об этом шаге уведомить заёмщиков. Это позволит ещё раз попробовать вернуть деньги, ведь кредитуемый поймёт серьёзность намерений такого лица и возможно изменит своё решение в отношении установленной по расписке задолженности.

Отсылаем должнику письмо с требованием вернуть деньги

Важно перед подачей искового заявления в суд направить в письменном виде, с требованием вернуть деньги. Такую бумагу лучше направлять с обратным уведомлением. В результате истец получит на руки документ, подтверждающий, что ответчик получил письмо с указанными требованиями по возврату долга в заключённой ранее расписке.

Претензии должнику должны быть чётко выстроены. Основное доказательство это расписка. Важно чтобы при составлении обращения к должнику не переходить на личности и не писать угрозы с оскорблениями. Это может быть признано как угроза и вымогательство, что может привести не к гражданскому , а к уголовному разбирательству.

Подготавливаем исковое заявление о взыскании долга по расписке

Если после письменного обращение к заёмщику досудебное урегулирование н продвинется дальше в установленный срок после отправки письма необходимо составить письменно обращение в суд.

Образец искового заявления

При составлении заявления как иска требуется выполнения определённых правил. Существует законодательно установленная форма такого документа и порядок его подачи в судебные органы. Желательно направлять бумаги в суд по месту регистрации должника. В письменной претензии должны быть фактически подтверждены все требования.

Подаем иск суд

Взыскать долги по расписке через суд можно только после подачи искового заявления. В нём важно отметить все основания для того чтобы суд мог принят сторону истца в разбирательстве. Помимо расписки можно указывать перечень других доказательств, которые бы могли отметить то, что заёмщик действительно должен деньги истцу.

При исполнительном производстве госпошлина должна быть обязательно уплачена. Перед подачей иска её необходимо оплатить в банке и приложить квитанцию о совершении данного факта. Стоит отметить, что сумму госпошлины можно вернуть через иск. Для этого эту сумму можно указать отдельной статьёй в долге к ответчику. В случае разрешения дела в пользу истца, будет выплачен кредитору не толка долг, но и все издержки по судебному разбирательству связанные с ним.

Предоставляем копию расписки и письмо с требованием вернуть долг

Такие судебные разбирательства требуют наличия оснований прописанных в ГК. После того как была оформлена расписка между двумя лицами у каждого из них появляются обязательства. Если возврат денег в установленный по заключённому документу срок не был произведен, следует выйти на контакт с заёмщиков и установить причины.

Возможно, при этом лица достигнут консенсуса, и конфликт будете разрешён на стадии досудебного разбирательства. Если же возврат не производится, то все письменные обращения к должнику с требованиями вернуть долг и копию расписки следует приложить к исковому заявлению, чтобы суд мог ознакомиться с такими документами, которые фактически подтверждают наличие задолженности у ответчика и необоснованный отказ погашать долг.

Контролируем ход рассмотрения иска

Сторона ответчика может давать ряд комментариев и возражений, которые обоснуются тем, что сделка заведомо была для лица кабальная. В этом случае суд может изменить условия возврата или признать её недействительной.

Также важно соблюдать срок возврата долга. Если гражданин просрочил его на 1день или неделю, то не стоит сразу обращаться в суд. Важно установить кондак и узнать, почему долг по расписке не был возвращён.

Как показывает практика обращаться в суд лучше после невозврата долга в течение 3 месяцев. За это время нужно направить несколько письменных обращений к заёмщику и обязательно их сохранить, для дальнейшего прикрепления к исковому заявлению.

В суде важно контролировать весь ход рассмотрения дела по существу. Суд для прояснения ситуации будет задавать вопросы, и требовать по каждому шагу обоснований или подтверждений указанных в иске действий.

Ждем окончания судебного разбирательства

Судебный приказ о взыскании долгов по расписке упрощает такой процесс. Решение по отмеченному типу разбирательств выносится заочно. При этом ни одна из сторон не присутствует в суде. Для этого достаточно направить заявление в суд о вынесении судебного приказа на основании имеющихся документов.

После его вынесения уведомление о вступлении в силу через 10 дней этого решения выдаётся по почте ответчику. Если он на основании действующих статей ГК не оспорит данное решение в установленный срок, тогда заявления о выдаче судебного приказа вступит в силу и постановление на основании этого решения будет передано судебным приставам или по запросу ответчику.

Приставы оказывают помощь при взыскании и проводят ряд обеспечительных мер. ПО решению суда они выезжают по адресу регистрации ответчика и на основании действующего исполнительного производства осуществляют ряд мер. Они нужны для мотивации заёмщика вернуть образовавшийся долг по расписке перед кредитором.

Частные случаи

Расписка это документ подтверждающий факт того что между двумя лицами возникли правоотношения в виде передачи одним в пользование на установленный срок другому денежных средств. Вторая сторона по данному документу обязуется вернуть деньги и возможно проценты за их использование.

От договора займа отличаются такие документы тем, что в случае расписки её необходимо официально заверять в нотариате, чтобы было возможном вернуть указанную сумму долга через суд. Договор займа не требует таких заверений. В этом случае на основании действующего документа достаточно обратиться в суд для получения права официально взыскать долг через органы судебных приставов или продать его на основании полученного исполнительного листа.

Сумма в расписке в долларах

Законодательно разрешено выдавать деньги в долг по расписке не только в рублях. Граждане могут передавать в пользование на установленный срок средства в иностранной валюте. Важно указывать действующий курс на момент передаче денег.

Дополнительно чтобы исключить возможные споры по конечной сумме долга в судебном разбирательстве важно прописывать и курс валют, по которому такая сумма долга будет возвращена.

Взыскание процентов по расписке

Взыскание задолженности возможно только через приставов. Коллекторское агентства также могут иметь возможность мотивировать должника на возврат средств. Однако важно действовать в рамках установленного законодательства и только на основании выданного судом решения.

Даже если в расписке не было указанно, что будут начисляться проценты за пользование долговыми средствами. При просрочке на основании решения и рекомендации Центрального банка РФ, истец может указать процента за использование переданных в пользование средств.

Важно иметь в виду, что проценты начисляются именно при просрочке. На сегодняшний день действует ставка в размере 8.25% в день.

Такие проценты в размере ставки рефинансирования является официальными, и могут быть не указаны в документе. Они требуются, чтобы компенсировать просрочку возврата средств выданных ранее кредитуемому по расписке.

Взыскание по копии расписки

Получения исполнительной надписи нотариуса означает, что кредитор может получить долг или указанное по долговой расписке имущество, в случае если заёмщик отказывается его выплачивать. Это внесудебная форма взыскания долга и обеспечивается только органами нотариата.

Должна быть указана в расписке точно, какая сумма необходима к возврату и сроки. Не лишним будет указать, что в случае просрочки на тело долго будет начисляться процент в размере ставки рефинансирования.

Это будет служить мотивацией к возврату переданных средств и не пропускать с отмеченные сроки. Взыскивать же средства можно и по официальной заверенной копии документа. При судебном разбирательстве это не запрещается. Важно чтобы документ и его копия были оформлены у нотариуса.

Недействительная расписка

Стоит отметить, что по ситуации 4 условия займа отличаются от долговой расписки. В последнем документе могут быть не прописаны действия, которые будут применены в случае невозврата долга. Расписка должна документировать сам факт того, что деньги были переданы в пользование конкретному лицу. Эта бумага является подтверждением совершённого действия.

Поэтому стоит обращать внимание на все прописываемые данные. Они должны быть в точности как в паспорте. Сумма долга пишется как цифрами, так и прописью. Если в данных будут искажения или они указаны не полностью, суд может отклонить иск по расписке, так как часть информации либо нет, либо она не соответствует действительности.

Взыскание задатка или аванса

Условия займа отличаются, в случае если по расписке предавались определённые части суммы на основании задатка или аванса. Такие денежные средства предаются, в случае если стороны хотя дать дополнительные гарантии в будущем совершить оговоренную сделку. Расписка также будет подтверждать данный факт

Однако стоит быть внимательным при подписании такого документа во многих случаях при внесении задатка или аванса он может не возвращаться, если это прямо прописано в расписке или документе, который отмечает данный факт.

Оспаривание расписки

Оспорить долг по расписке можно, в случае если сделка имеет кабальные условия. Дополнительно совершать такие действия по суду можно, в случае если расписка содержит достоверные сведения.

На основании только этого ответчик может оспорить совершённое действие. В результате суд станет на его сторону, и вернуть деньги, переданные ранее в долг, будет невозможно.

Полезные советы

При возврате денег переданных в долг по расписке можно придерживаться следующих советов:

При получении исполнительного листа, лучше сначала обратиться ещё раз к должнику. Не стоит сразу предавать документ приставу. Взыскание задолженности довольно долгое мероприятие. Если указать заёмщику на то, что его ждёт продолжительное общение с приставами, то это может мотивировать его на возврат долга.
Всегда проверяйте написанные данные в расписке и сверяйте их с паспортами каждого из участников такого документа. Исправление лучше исключить. Если была совершена ошибка в документе лучше оформить новый.
Обязательно заверяйте расписку у нотариуса. Только в этом случае документ будет иметь юридическую силу.
Перед подачей иска в суд важно направить минимум одно письменное уведомление должнику о своих намерениях. Это будет подтверждением того, что заёмщик не идёт на контакт.
Нельзя оскорблять и давить на кредитуемого. Это может привести к уголовному разбирательству.
Лучше передавать деньги не в наличном виде, а при помощи банковского перевода на счёт заёмщику. Это может стать ещё одним доказательством факта передачи денег.

Кроме указанных советов стоит всегда пробовать договориться с должником. Это позволит урегулировать конфликт до судебного разбирательства. Причиной для невозврата может быть сложное финансовое положение. При необходимости можно всегда рассрочить платежи или дать лицу отсрочку для урегулирования денежных проблем.

Legal How-To: Доказательство того, что вы за что-то заплатили наличными

Если вы боретесь в суде из-за денежной выплаты, как вы можете доказать, что действительно заплатили?

Оплата наличными может стать менее распространенной по мере развития технологий, но если вы все еще используете наличные, вам нужно будет получить какое-то доказательство того, что вы заплатили. Во многих случаях человек, которому вы заплатили, может неохотно или неохотно признать, что ему заплатили. Чтобы получить помощь от закона, вам может потребоваться доказать, что деньги, о которых идет речь, действительно переходили из рук в руки.

Так как же это сделать? Каждый случай индивидуален, но вот несколько потенциальных способов доказать, что вы заплатили за что-то наличными:

1. Сохраните квитанции.

Это кажется очевидным … и это так. Независимо от того, за что вы платите, если это законная транзакция, вы должны иметь право на получение какой-либо квитанции.

Это особенно актуально в случае арендной платы. Если ваш домовладелец принимает арендную плату наличными, вы должны получать квитанцию на каждый платеж, который вы вносите.В противном случае вам будет намного сложнее доказать, что вам всем заплатили, если домовладелец попытается вас выселить.

Квитанции не обязательно должны иметь жесткий формат. Только убедитесь, что они включают:

Дата платежа,
Описание приобретенных услуг или товаров,
Сумма, уплаченная наличными, и
Название компании или лица, заплатившего.

2. Кассовые чеки или денежные переводы.

Нет, это не совсем наличные, но вы сможете получить кассовый чек в большинстве банков, даже если вы не являетесь его членом.Это не только даст вам запись о том, сколько вы платите наличными, но и у банка будет запись о вашей оплате наличными. Денежный перевод также можно приобрести в большинстве круглосуточных магазинов, которые могут дать то же самое.

3. Банковские выписки и квитанции через банкоматы.

Выпиской из банка или квитанцией банкомата вы можете, по крайней мере, попытаться доказать, что у вас были наличные, которыми, по вашему утверждению, вы заплатили. Этого может быть достаточно для «судьи Джуди», но может быть недостаточно в других судах.

4. Найдите свидетеля.

Если вы не можете получить какие-либо документы о своем платеже, возможно, вам придется найти свидетеля, который подтвердит тот факт, что вы заплатили наличными. Если у вас серьезные проблемы, вы можете вызвать в суд клерков магазина, кассиров или любого другого человека, который занимался вашими деньгами. Однако, если вы пытаетесь урегулировать свой вопрос в суде мелких тяжб, имейте в виду, что вы не сможете заставить свидетеля явиться.

Нужна дополнительная помощь?

В более сложных случаях вы можете использовать юридический процесс обнаружения, чтобы попытаться доказать платеж наличными; это может быть так же просто, как попросить другую сторону признать, что вы заплатили наличными.Конечно, во всех этих ситуациях вам может помочь адвокат. И да, многие из них берут наличные.

Вы столкнулись с юридической проблемой, которую хотите решить самостоятельно? Предложите тему для нашей серии юридических инструкций, отправив нам твит @FindLawConsumer с хэштегом #HowTo .

Связанные ресурсы:

Квитанции и подтверждения оплаты

Квитанции

При наличии квитанций никаких других доказательств оплаты не требуется.Квитанция — это любой документ, который содержит следующие пять элементов, требуемых IRS:

1. Название поставщика ( физическое или юридическое лицо, которому вы заплатили )
2. Дата транзакции (, когда вы заплатили )
3. Подробное описание приобретенных товаров или услуг (, что вы купили, )
4. Оплаченная сумма
5. Форма оплаты ( способ оплаты — наличными, чеком или последние четыре цифры кредитной карты )

Для получения информации об ограничениях, относящихся к типу мероприятия или источнику финансирования, обращайтесь в запросы на @ law.berkeley.edu

Подтверждения оплаты

Предоставляйте подтверждение оплаты только при отсутствии квитанции. Подтверждение требуется только в том случае, если квитанция была утеряна или не была предоставлена продавцом, и нет другого способа продемонстрировать, что вы понесли связанные с бизнесом расходы. Пожалуйста, предоставьте приведенную ниже информацию вместе со свидетельством об утере / пропаже квитанции.

Очищенный чек — стереть банковские маршруты и номера счетов, напечатанные в нижней части чека, оставляя все числа в правом нижнем углу видимыми.Проверьте сторону чека с индоссаментом и сотрите все читаемые числа. Большинство проверенных чеков доступны в виде отсканированных изображений с вашего банковского счета в Интернете.
Кредитная карта или выписка из банка — стереть адрес держателя карты, номер счета, сводную информацию о счете (платеж, баланс и т. Д.) И все другие детали, не относящиеся к конкретной транзакции, по которой запрашивается возмещение. Информация должна быть полностью отредактирована; Business Services рекомендует использовать инструмент редактирования Adobe Acrobat, чтобы полностью скрыть вашу личную информацию.

Как подготовить документацию / квитанции

Скрыть или удалить любую секретную или конфиденциальную информацию, в том числе:
- Номера социального страхования
- Номера кредитных карт (кроме последних четырех цифр)
- Номера дебетовых карт (кроме последних четырех цифр)
- Коды безопасности кредитной или дебетовой карты
- Номера банковских счетов, включая номера, закодированные на нижней части чеков
- Пароли, включая коды доступа для финансовых учреждений
- Домашние адреса (только для сотрудников UCB)
- Номера паспортов
- Номера водительских прав или номера других государственных удостоверений личности
- Дата рождения
Если квитанция в иностранной валюте, конвертируйте в U.Долларов США и укажите сумму в долларах США на всех квитанциях.
- См. Выписку по кредитной карте или узнайте ставки, действующие на дату покупки, на странице https://www.oanda.com/currency/converter. Приложите копию страницы конвертации валюты с веб-сайта при подаче заявки на возмещение

— это слуховой чек? | Закон Келера

, автор — Джеймисон Келер, 26 января 2019 г.,

В зависимости от цели, для которой предлагается квитанция, квитанция может быть понаслышке.Если это так, то это могло быть допущено в качестве доказательства только через исключение из запрета на использование показаний, основанных на слухах.

Hearsay — это внесудебное заявление, которое предлагается для доказательства истинности заявленного вопроса. Слух может быть устным или письменным. Он также может быть поведенческим (например, указывать). Любые доказательства, которые не удовлетворяют всем трем условиям — внесудебное утверждение, выдвинутое за истину — не являются слухами.

Расписка, несомненно, является внесудебным заявлением.Является ли это слухом, будет зависеть от цели, для которой он предлагается. Например, использование квитанции для подтверждения стоимости предмета спора в случае кражи в магазине будет означать утверждение этой ценности как истины. Это было бы слухами. Также было бы слухами, если бы сторонник доказательства использовал квитанцию, чтобы показать, что оплата была произведена. Так было в деле United States v. Watkins , 519 F.2d 294, 296 (DC Cir. 1975), в котором правительство представило три квитанции, чтобы доказать, что ответчик внес арендную плату за квартиру, о которой идет речь: «Это Согласно закону о рогах, квитанции являются слухами и являются независимым доказательством совершения платежа.”

В то же время другие способы использования квитанции могут не являться слухами. Например, это не было бы слухом, если бы сторонник доказательства предлагал квитанцию, чтобы доказать, что лицо, чья идентификационная информация содержится в квитанции, проживает в комнате, в которой была обнаружена квитанция. В этом случае сторонник доказательства не будет предлагать какую-либо информацию, содержащуюся в квитанции, — цену, дату и т. Д. — как истинную. Вместо этого квитанция будет служить косвенным доказательством права собственности.

← Назначенным судом адвокатам больше не платят за обращение Это показания с чужих слов? →

Предоставление кредита при выдаче кредита: как убедиться, что у вас есть все доказательства выплаты алиментов и кредитов

Автор: DADvocacy ™ | 1 июня 2018 г.

Большинство клиентов всегда говорят одно и то же, когда их спрашивают, есть ли у них доказательства получения платежей, произведенных непосредственно Матери. «Я никогда не думал, что мне это понадобится» или «она признается, что я дал ей деньги.«Суровая реальность такова, что они действительно нужны, и люди не признают, что они что-то получили. Как будто расстаться с кем-то недостаточно сложно, вы можете оказаться в затруднительном положении, когда вам нужно будет доказать, что вы обеспечивали своего ребенка (детей).

В соответствии со Статутом Флориды при первоначальном определении алиментов суд имеет право по своему усмотрению назначить алименты с обратной силой до даты, когда родители не проживали вместе с ребенком (детьми) вместе в одном домохозяйстве, но не более периода 24 месяца до подачи ходатайства, независимо от того, предшествует ли эта дата подаче ходатайства.В течение этого периода суд будет применять правила алиментов для определения размера алиментов.

Это означает, что если нет установленной суммы алиментов, вы уже в беде и хотите задолжать матери приличную сумму денег. Если вам нужно уменьшить размер вашей задолженности, ИЛИ если Мать придет после вас за неуплатой, на вас, платящего родителя, ложится бремя доказывания того, что платежи действительно были произведены.

В идеальном мире все наши клиенты платили бы Матери старыми добрыми чеками.Там будет красивый документальный след, показывающий каждый платеж, произведенный как на ваш счет, так и на счет Матери. Однако часто это не так, и родитель обычно платит наличными, думая, что они оказывают другому родителю услугу.

Отсутствие доказательств в большинстве случаев означает, что ваш платеж будет признан судом ДАЖЕ, если вы произвели эти платежи. Это означает, что даже если вы заплатили Матери то, что ей причитается … вы будете платить снова! Ваша неспособность документировать становится для Матери идеальной возможностью дважды окунуться в ваш кошелек.

Ниже приведены плюсы и минусы различных подтверждений выплат поддержки:

Наличные: Если вы платите наличными, ОСТАНОВИТЕСЬ СЕЙЧАС! С таким же успехом вы можете поцеловать на прощание свое полное доказательство поддержки.
: лучший способ подтвердить платежи, так как с вашего текущего счета будет снята чистая сумма и, возможно, будет внесен депозит в системе Mothers.
Прямые депозиты: Прямое внесение депозита на счет матери работает, но убедитесь, что вы пометили памятку как «алименты».”
Денежные переводы: не так плохи, как наличные, но не так хороши, как чеки. Они работают, если у вас есть подтверждение получения. Если прошло слишком много времени, вы можете связаться с компанией, которая выплатила денежный перевод (Western Union / MoneyGram), и они вышлют вам список всех проведенных транзакций. Будьте осторожны, поскольку иногда это не срабатывает или на получение документов уходит слишком много времени. Дайте себе достаточно времени, чтобы собрать это, если у вас приближается дата слушания.
Квитанции: Учитываются все поступления.Имейте в виду, что квитанции на прогулки с ребенком, скорее всего, не будут учитываться, например, в ресторанах или парках развлечений и т. Д. Квитанции, показывающие одежду, форму, школьные принадлежности, детский сад и последующий уход, скорее всего, будут рассмотрены, если эти предметы вернутся к матери. дом. * Обратите внимание, что квитанции выцветают. Пожалуйста, сделайте копию или сделайте снимок в минуту, чтобы получить его.

ВСЕ платежи, произведенные Матери или третьему лицу в пользу ребенка, будут учитываться при выплате вам кредитов на ретроактивные алименты.Очень важно хранить эти документы в надежном месте.

Наконец, начните систематизировать все свои доказательства. Создайте диаграмму по своему вкусу, которая показывает, когда и сколько была произведена оплата, и приложите к ней подтверждение. Создав эту таблицу, вы упростите для своего адвоката, адвоката матери и, что наиболее важно, судью оценку вашего общего кредита.

Мы знаем, что наши папы заботятся о своих детях. Наша цель — убедиться, что ваши доказательства будут признаны в суде. Если вам нужна помощь, поговорите с опытным адвокатом по правам отца в Майами в Dadvocacy®.

Дженнифер Альфонсо, автор этой статьи в блоге, является адвокатом в нашем офисе, который занимается многими нашими делами по алиментам. Она увлечена защитой отцов и обеспечением справедливости в зале суда по алиментам, чтобы отцы могли лучше обеспечивать своих детей.

Ссылки по теме

Как подтвердить выплаты алиментов на ребенка: 7 активных действий

Когда ребенок рождается, оба родителя несут финансовую ответственность за него.Нередко, когда родители разводятся, оба родителя вносят свой вклад в удовлетворение повседневных потребностей ребенка; они разделяют время с ребенком, школьные расходы, внеклассные мероприятия, покупают одежду, и во многих случаях один родитель дает деньги непосредственно другому родителю за ребенка, часто даже без официального решения суда. Однако время от времени родитель, который получает эти деньги от другого родителя, утверждает, что родитель не выплачивает алименты в соответствии с приказом.Вот где возникают проблемы, потому что, если платящий родитель не может доказать, что он действительно финансово поддерживал своего ребенка, он может столкнуться с задолженностью по алиментам (возвращение алиментов), что может иметь пагубные финансовые и юридические последствия, включая увеличение снижение заработной платы, обвинения в неуважении к суду, банковские сборы, приостановление действия лицензии и многое другое.

Вот 7 активных действий, которые вы можете сделать, чтобы получить кредит на выплаты алиментов.

Избегайте оплаты наличными — Хотя обычно «деньги — это король», это неверно, когда дело касается алиментов.Фактически, выплата алиментов наличными — одна из самых больших ошибок, которую часто допускают родители, не осуществляющие опекунство или платящие деньги. Наличные деньги трудно отследить. Если вам не будет предоставлена квитанция от родителя-получателя об осуществляемых вами денежных выплатах, если этот родитель однажды заявит, что платеж никогда не производился, вам придется пойти на все, чтобы доказать, что вы действительно производили платеж непосредственно родителю.
Как подтвердить платежи наличными — Если вы уже совершали несколько платежей другому родителю наличными в прошлом, вся надежда не потеряна, если будут поданы претензии о неуплате, но вам придется сделать небольшой шаг. работы, и этого может хватить, а может и не хватить, в зависимости от того, насколько усердно вы следите за вещами.
• Метод 1– Получите копии банковских выписок, соответствующих каждому произведенному вами платежу. Если вы снимали деньги для выплаты алиментов из банка или осуществляли переводы с пометкой «алименты», вы можете продемонстрировать, что вы обычно снимали денежные выплаты специально для алиментов.
• Метод 2– Запросить в суд банковские документы другого родителя. Когда у вас есть нерешенный вопрос о семейном праве, вы часто можете воспользоваться так называемым процессом «раскрытия информации»; Таким образом юристы могут получить информацию от другой стороны по вашему делу, которую они не могут предоставить добровольно.Если вы вызовете в суд банковские документы другого родителя, вы сможете доказать, что ваши чеки действительно были обналичены или зачислены на их банковский счет и что они действительно получили платежи. Этот метод идет рука об руку с вашими банковскими записями, так как вы сможете перекрестно ссылаться на их депозиты на снятие средств с вашего счета.
Используйте чеки или денежные переводы — Если вы платите чеком, обычно довольно легко получить в своем банке копии аннулированных (обналиченных) чеков.Использование денежных переводов — немного менее эффективный способ отслеживания платежей, но если вы сделаете копию заполненного денежного перевода и сохраните квитанции / квитанции денежных переводов, этого может быть достаточно.
Напишите «алименты» в памятке к каждому чеку или денежному переводу. — При использовании чеков или денежных переводов важно отметить «алименты» в памятке к чеку или корешку.
Храните квитанции — Так легко выработать привычку сразу же выбрасывать квитанции, чтобы избежать беспорядка.Однако в случае ухода за ребенком важно сохранять квитанции обо всех платежах и покупках, совершенных в его пользу. Я люблю говорить: лучше иметь слишком много, чем слишком мало — это нормально — переборщить. Создайте файл, назовите его «дочерние расходы» и поместите в него все квитанции. И чтобы сделать еще один шаг, сделайте пометку в своих квитанциях, обведите дату / время, сумму и напишите, за что был произведен платеж. Таким образом, если встанет вопрос о том, заботитесь ли вы о своем ребенке, у вас будет много документации, чтобы показать, что было куплено, когда, почему и за сколько.
Обращайтесь к своему супругу относительно каждого платежа в письменной форме. — Если все остальное не помогает, всегда C.Y.A. («Прикройте ВАС *%). Хорошие юристы делают это, когда работают от вашего имени, и вы тоже должны это делать. C.Y.A. важен для каждого аспекта вашего дела, но в этом аспекте все, что для этого требуется, — это отправить письмо, текстовое сообщение или электронное письмо другому родителю, подтверждающее доставку / получение алиментов. Таким образом, вы можете использовать этот документ в качестве доказательства или экспоната на судебном заседании или слушании позже, чтобы продемонстрировать, что платежи были произведены и / или получены.
Оставьте наложение алиментов — В большинстве случаев, когда выдается постановление о выплате алиментов, выдается удержание заработной платы. Это означает, что алименты будут автоматически вычтены из вашей зарплаты. Это особенно верно в тех случаях, когда задействовано местное агентство по поддержке детей. Однако в некоторых случаях родители могут согласиться, что алименты будут выплачиваться непосредственно другому родителю. Чаще всего это плохая идея, особенно в случаях сильного конфликта между сторонами, потому что в какой-то момент предъявляются претензии о неуплате.Итак, чтобы быть в безопасности и избежать ненужных судебных разбирательств ради доказательства того, что вы заплатили алименты, лучше всего, если вы попросите или согласитесь на удержание заработной платы — так будут отслеживаемые записи о платежах, и ваши платежи будут произведены. вовремя.

Остерегайтесь платить арендную плату денежными переводами

Очень важно, как вы платите арендную плату. Хотя денежные переводы кажутся удобными, они могут доставить вам много проблем, а в некоторых случаях могут привести к вашему выселению.

Денежный перевод не может быть обналичен, если в нем есть хотя бы одна небольшая ошибка, например, неправильная дата или нечитаемый текст.

Вы должны указать свое имя и месяц (ы), за которые вы платите на самом денежном переводе. Вы всегда должны сохранять копию вашего реального денежного перевода.

Если у вашего арендодателя возникнут проблемы с обналичиванием вашего денежного перевода, вы можете попросить возмещение у компании, у которой вы купили денежный перевод. Однако получение возмещения может занять несколько месяцев.Если у вас нет денег для выплаты арендной платы в срок, ваш домовладелец может вручить вам судебные документы для выселения.

Может ли мой домовладелец выселить меня, даже если у меня есть квитанция об оплате аренды?

Может быть. Надеюсь, судья поверит тому, что вы говорите в суде. Вы можете принести копию денежного перевода и / или его квитанции в суд и представить ее в качестве доказательства. Если судья не считает, что вы действительно передали денежный перевод арендодателю, судья может решить, что квитанция денежного перевода не является достаточным доказательством того, что вы заплатили арендную плату.

Защитите себя, получая от арендодателя письменную квитанцию каждый раз, когда вы платите арендную плату. В штате Нью-Йорк, если вы платите арендную плату наличными или денежным переводом, закон гласит, что домовладелец должен предоставить вам письменную квитанцию об оплате. В надлежащей квитанции будет указано:

Дата вашего платежа,
Сумма выплаты,
Ваш адрес,
Оплаченный период (Вы имеете право сообщить арендодателю, в каком месяце вы платите, поэтому обязательно укажите месяц (а) на вашем платеже.

Если вы находитесь в суде и не получили надлежащих квитанций об оплате, сообщите об этом судье.

Рассмотрите возможность получения бесплатного текущего счета

Поскольку банки ведут учет обналиченных чеков, оплата чеком может помочь доказать, что арендодатель получил деньги за аренду. Если вы подаете письменный запрос на получение квитанции об уплате арендной платы чеком, ваш домовладелец должен предоставить вам надлежащую квитанцию . Текущий счет также может быть дешевле и удобнее, чем использование денежных переводов.Есть много банков, которые предлагают бесплатные текущие счета.

Если вы открываете текущий счет, вам не нужно получать дебетовую карту или карту банкомата, предлагаемую банком. Использование дебетовых или банкоматных карт может быть рискованным. Часто бывает сложно отслеживать свой баланс, и это может привести к высоким расходам за овердрафт, если вы случайно снимете слишком много денег со своей дебетовой карты или карты банкомата.

Для получения дополнительной информации об открытии текущего счета обратитесь в ближайший банк. Обязательно спросите о правилах минимального ежемесячного остатка при посещении банка.

* * * * *

В этой статье представлены общие сведения по этой теме. Законы, затрагивающие эту тему, могли измениться с момента написания этой статьи. Чтобы получить конкретную юридическую консультацию по возникшей у вас проблеме, обратитесь к юристу. Получение этой информации не делает вас клиентом нашего офиса.

Дата последнего пересмотра: 1 июля 2019 г.

Насколько незаконна отправка поддельных счетов?

В общем, счет-фактура — это тип бизнес-отчета, который предоставляет список товаров и / или услуг, а также сумму платежа, которая должна быть произведена за перечисленные позиции.Например, если вы поставщик или предприятие, вы должны отправить счет клиенту, который все еще должен вам деньги за любые полученные им товары или услуги.

Другими словами, компания использует счет для выставления счета клиенту. Таким образом, когда клиент получает счет-фактуру, он может рассматривать его как счет. Это отличается от квитанции, которая представляет собой деловой документ, выдаваемый после транзакции и служащий доказательством того, что клиент уже заплатил за предоставленные товары или услуги.

Кроме того, счет-фактура может содержать не только цену, тип и количество проданных товаров или услуг.Он также может включать контактную информацию продавца или компании, дату и время совершения покупки, а также подробную информацию о правилах возврата, гарантиях и других положениях договора.

Некоторые причины, по которым поставщик или компания может использовать счет-фактуру, включают:

Для отслеживания платежей и / или сумм, оставшихся с покупателя;
Для сохранения записи о дате, времени и сделке продажи;
Для защиты продавца или бизнеса от будущих юридических споров;
Для сбора информации о потребителях, например о тенденциях и наиболее популярных товарах продавца; и / или
Чтобы предсказать, сколько товара необходимо заказать бизнесу, чтобы не отставать от спроса, или спрогнозировать, сколько предприятие заработает в конкретный месяц или год.

Наконец, существует множество различных типов счетов-фактур, из которых продавец или предприятие могут выбирать в зависимости от своих потребностей. Наиболее распространенный тип счета-фактуры — это коммерческий счет-фактура, который используется для идентификации товаров и цен, причитающихся по сделке купли-продажи (например, товары, отправленные между продавцом и покупателем). Бизнес также может использовать либо счет-фактуру расписания, чтобы взимать с клиента плату за объем предоставленных услуг, либо выставлять ему счет за повторяющиеся транзакции, такие как плата за подписку.

Что такое мошенничество со счетами-фактурами?

Мошенничество со счетами-фактурами может иметь место, когда компания сознательно отправляет дубликат, поддельный или завышенный счет-фактуру покупателю или клиенту с намерением обмануть этого покупателя или клиента.Счет-фактура может служить основанием для предъявления иска по счету-фактуре, если он содержит ложную или мошенническую информацию о товарах или услугах, которые не были оказаны, или если счет-фактура является поддельным.

Поддельный счет-фактура — это счет-фактура, который был создан, изменен или содержит фальшивую письменную форму с целью получения обманным путем денег, не связанных с реальной сделкой или суммой продажи. Например, физическое или юридическое лицо, которое создает счет, который, как представляется, принадлежит законному бизнесу, и отправляет его клиенту за деньги, может быть привлечен к ответственности за мошенничество со счетом из-за отправки поддельного (т.е., мошеннический) счет-фактура.

Фальшивый счет-фактура также может представлять собой мошенничество со счетом-фактурой. Ложное выставление счетов — это когда компания отправляет счет клиенту на оплату услуг или товаров, которые, как известно бизнесу, этот клиент никогда не покупал. Фальшивый счет-фактура отличается от поддельного счета-фактуры тем, что счет-фактура обычно подделывается третьей стороной, а не самой компанией.

Ложное выставление счетов также может иметь место, когда служащий или независимый подрядчик отправляет счет-фактуру своему работодателю, чтобы взимать с него плату за услуги, которые никогда не оказывались.

Например, предположим, что предприятие нанимает внешних подрядчиков для обслуживания веб-сайта своего предприятия. Подрядчики несут ответственность за отслеживание своей работы, используя счет-фактуру расписания. В конце каждого месяца подрядчики отправляют компании счет за работу, проделанную на веб-сайте. Если подрядчик выставляет счет предприятию за работу, которую он никогда не выполнял, то предприятие может подать в суд на этого подрядчика за мошенничество с выставлением счетов.

Существуют ли последствия мошенничества со счетами-фактурами?

Подделка счетов-фактур может привести к серьезным юридическим последствиям.Тип наказания, который суд может наложить на продавца или компанию, совершившую мошенничество со счетами, будет зависеть от ряда факторов, например, от того, связано ли рассматриваемое дело с гражданским или уголовным делом.

Например, бизнес, против которого возбуждено дело о мошенничестве со счетом-фактурой в гражданском суде, скорее всего, будет вынужден выплатить какую-либо денежную компенсацию за ущерб, чтобы возместить выигравшей стороне любые убытки, понесенные в результате мошенничества с счетом-фактурой. Если это будет разрешено, от компании также могут потребовать возмещения истцу дополнительных убытков (помимо уже выплаченных убытков на фактическую сумму потерянных денег) и, возможно, штрафных убытков.

С другой стороны, если бизнесу предъявлено обвинение и он признан виновным в уголовном суде, то им, возможно, придется заплатить уголовные штрафы и потенциально отбыть некоторое время тюремного заключения. Общее практическое правило для таких случаев заключается в том, что чем больше сумма денег, украденная из-за мошеннической схемы выставления счетов, тем серьезнее будут последствия для бизнеса ответчика.

В дополнение к любому из уголовных или гражданских наказаний, упомянутых выше, если компания совершила мошенничество с выставлением счетов с целью избежания налоговых штрафов, то они могут быть оштрафованы и наказаны Налоговой службой (IRS).Кроме того, если компания совершила мошенничество с выставлением счетов, чтобы обналичить страховой полис, им также может быть предъявлен иск от своей страховой компании.

Существуют ли какие-либо правовые средства защиты от мошенничества со счетами?

Поставщик или предприятие, столкнувшееся с обвинениями в мошенничестве со счетами и / или являющееся предъявленным иском за мошенничество с счетами-фактурами, может иметь возможность использовать один из нескольких способов защиты, в том числе:

Недостаточные доказательства;
Отсутствие намерений;
Отсутствие доказательств;
Захват;
Принуждение;
Mistake; и / или
Согласие.

Кроме того, если поставщик или компания допустили ошибку, они могут исправить счет-фактуру. Как правило, можно изменить счет-фактуру в ситуациях, когда компания допустила ошибку или в счете-фактуре отсутствует определенная информация. Счета, которые не были отправлены клиенту, следует просто изменить и повторно просмотреть перед отправкой. Однако счета, которые уже были выставлены клиенту, должны быть немедленно изменены.

Чтобы правильно изменить счет-фактуру, предприятие должно как можно скорее уведомить и клиента, и его кредитора.После этого они должны сделать все необходимое, чтобы исправить свою ошибку (например, вернуть деньги клиенту, отправить новый счет-фактуру и т. Д.).

Кроме того, независимо от ошибки, компания всегда должна хранить копию как оригинального, так и обновленного счета. Это может служить доказательством того, что компания не намеревалась отправлять неправильный счет в случае будущего юридического спора.

Нужен ли мне поверенный для мошенничества со счетами?

Мошенничество со счетами — это вопрос, к которому следует отнестись очень серьезно, поскольку оно может привести к серьезным последствиям.Компания или продавец, совершившие мошенничество со счетами-фактурами, могут столкнуться с судебным иском как в гражданском, так и в уголовном суде. Таким образом, если вам предъявлено обвинение или предъявлен иск за мошенничество со счетами, вам следует немедленно обратиться к местному бизнес-юристу для получения дальнейших юридических рекомендаций.

Опытный деловой адвокат может помочь вам подготовить защиту от иска о мошенничестве со счетами и объяснить, что может случиться с вашим бизнесом в процессе. Ваш адвокат также может обеспечить защиту ваших законных прав и приложит все усилия, чтобы защитить вашу компанию от неправомерных обвинений.

Наконец, в зависимости от ситуации, ваш адвокат сможет представлять вас в суде или во время переговоров для достижения мирового соглашения. Кроме того, если вам предъявлено уголовное обвинение в мошенничестве со счетами, вы также можете связаться с местным адвокатом по уголовным делам.