Куда вложить ₽100 тыс. в 2023 году: 5 перспективных идей
Санкции, нестабильный курс доллара и сильные скачки цен на бумаги — после непростого 2022 года собирать портфель стало сложнее. «РБК Инвестиции» опросили экспертов и собрали варианты для вложения небольшого депозита
Фото: Shutterstock
Материал носит исключительно ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
Прошлый год на рынке для российских инвесторов стал источником разочарований на фоне последствий геополитических потрясений, однако в 2023 году аналитики прогнозируют восстановление — «РБК Инвестиции » выяснили у экспертов крупных инвесткомпаний, куда можно вложить ₽100 тыс.
www.adv.rbc.ru
Выбор активов в портфель должен зависеть от сроков инвестирования и имеющегося бюджета игрока: на горизонте года разумно предпочесть вклады или облигации
«Вложения в акции сейчас можно рассматривать только на долгосрок (более пяти лет), динамика цен за год вполне может быть отрицательной», — подтвердила аналитик Freedom Finance Global Елена Беляева.«Если это все деньги, что у вас есть, то тем более. Если же ₽100 тыс. — это сумма, которая вам еще долго не потребуется, и у вас есть финансовая подушка в банке или наличном виде, то можно вкладываться на все 100% в акции», — добавил Емельянов.
На российском рынке эта сумма позволяет применять принципы диверсификации, считает руководитель проектов ИК «Велес Капитал» Валентина Савенкова: «Наилучшая диверсификация в настоящее время получается по принципу «минус одна ступень от своего инвестиционного профиля». Пройдите тест на определение инвестпрофиля у своего брокера, полученный результат на 2023 год понизьте на одну ступень (то есть умеренно агрессивный инвестор должен стать рациональным, умеренно консервативный — консервативным и т. д.)».
1. Облигации: консервативный вариант
Облигации в 2023 году стоит выбирать по принципу максимальной надежности: помимо облигаций федерального займа (ОФЗ), к ним можно отнести бумаги, у эмитента
которых кредитный рейтинг
по национальной шкале ВВВ и выше, отметила Савенкова.
По ее словам, если под облигации выделить 50% портфеля и более, можно сформировать широко диверсифицированный портфель из шести — восьми облигаций со сроком погашения в пределах двух-трех лет от даты покупки, который будет включать и ОФЗ, и более доходные облигации первого-второго эшелонов.
«Если доля облигаций мала (для более агрессивных профилей), стоит сфокусироваться на корпоративных бумагах первого-второго эшелонов с целью повышения общей доходности облигационного портфеля. О сегменте ВДО имеет смысл пока забыть», — предупредила эксперт «Велес Капитала».
Высокодоходные облигации (ВДО) — это облигации, которые предлагают инвесторам доходность выше средней по рынку, но и несут в себе повышенные риски. Например, у таких бондов обычно более низкие кредитные рейтинги, эмитент может быть небольшим предприятием, у него выше риск невыплат купонов, банкротства и так далее.
Какие активы выбрать, когда рынки штормит: 4 проверенных инструмента
Инвестиции , Санкции , Хеджирование , Акции , Облигации
Для покупки следует выбирать облигации, которые инвестор сможет держать до погашения или до оферты, чтобы исключить риск снижения цены.
Минимальные риски у ОФЗ, но и доходность их невысока — 7–10% годовых. Большую доходность, 10,5–13,5% годовых, можно получить по облигациям эмитентов второго эшелона, но риск по ним будет выше, рассказала аналитик Freedom Finance Global Елена Беляева. По ее словам, она ожидает переход Банка России от снижения ставок к повышению, поэтому цены облигаций предыдущих выпусков с более низкими процентами будут снижаться.Напротив, аналитик УК «Альфа-Капитал» Юлия Мельникова ждет смягчения монетарной политики ЦБ. По ее словам, облигации, которые не теряют свою привлекательность при снижении ключевой ставки, могут также уберечь сбережения от инфляции.
Оферта по облигации — это предложение держателям бондов выкупить бумагу досрочно, обычно по номинальной стоимости. Допустим, у выпуска облигации дата погашения 25 ноября 2030 года, а дата оферты — 30 мая 2025 года.
Есть два типа такого предложения — call-оферта (отзывная) и put-оферта (безотзывная). Первый вариант предполагает, что в дату оферты эмитент имеет право полностью или частично погасить выпуск облигации в одностороннем порядке, а инвестор обязан предоставить бумаги к погашению.
Во втором случае инвестор в дату оферты может подать заявку на погашение облигации, а эмитент обязан ее выкупить.
Также она порекомендовала обратить внимание на размещения, номинированные в юанях, поскольку китайская валюта относительно стабильна к доллару, и на замещающие облигации, которые номинированы в иностранной валюте и предлагают хорошую доходность — их также считают перспективными аналитики брокера «ВТБ Мои Инвестиции».
«По нашим оценкам, привлекательно выглядят среднесрочные ОФЗ и корпоративные облигации первого эшелона с кредитной премией к ОФЗ выше среднего исторического уровня (+90–100 б.п. к ОФЗ) срочностью два — четыре года. Отметим, что первичные размещения качественных облигаций проходят с премией к рынку — в первые дни торгов бумаги котируются по цене выше 100% от номинала (+20–250 б.п.)», — рассказали аналитики «ВТБ Мои Инвестиции».
Эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Валерий Емельянов считает, что в 2022 году лучше всего себя показали облигации с защитой от инфляции (ОФЗ-ИН), и маловероятно, что новый год также будет играть в пользу бондов, а золото и акции крупных российских компаний со стабильной динамикой и умеренными дивидендами (ЛУКОЙЛ, «Норникель», «ФосАгро», «Магнит», МТС) могут оказаться выгоднее, чем облигации.
«Консерваторам, которые ищут доходности в рублях, подойдут облигации с доходностью не выше +2 п.п. к ключевой ставке, а также спокойные акции. Валютным консерваторам, не имеющим доступа к американским акциям, можно присмотреться к облигациям крупных российских компаний в юанях либо замещающим бондам (они имеют привязку номинала и купона к доллару, евро или фунту). Валютные и квазивалютные (с привязкой к курсу) бонды есть у «Роснефти», «Газпрома», ЛУКОЙЛа, «Полюса», — отметил Емельянов.
Фото: Shutterstock
2. Дивидендные фишки: низкая база и «нотка риска»
Российский рынок акций вновь интересен с точки зрения дивидендной доходности: к концу прошлого года компании, в основном сырьевые, одобрили дивидендные выплаты
, а с учетом сильного снижения цен акций доходность по ним двузначная, отметила Юлия Мельникова из УК «Альфа-Капитал».
Если инвестору, активно торгующему на бирже, «хочется внести нотку риска», то стоит обратить внимание на прошлых дивидендных фаворитов, поскольку эти бумаги можно будет использовать для игры как на повышение, так и на понижение, полагает аналитик ФГ «Финам» Юлия Афанасьева.
3. Золото: запасной вариант
Золото, как и другие драгоценные металлы, необязательный элемент портфеля, но оно может хорошо себя показать в 2023 году благодаря смене цикла ставок в США, считает Валерий Емельянов из «БКС Мир инвестиций».
«Перспективы роста золота выглядят довольно спорными (даже в пиковые кризисные моменты текущего года ему не удалось закрепиться выше $2000), поэтому доля золота в портфеле может варьироваться от 0% до 15% в зависимости от индивидуальных предпочтений инвесторов», — полагает эксперт ИК «Велес Капитал» Валентина Савенкова.
Аналитик ФГ «Финам» Юлия Афанасьева подчеркнула, что функцию защитного актива золото «давно утратило», но интересно инвесторам благодаря восходящему тренду, сформированному достаточно устойчивым спросом.
«Для защиты от девальвации рубля можно рассмотреть открытие позиции по GLDRUB_TOM, если такая возможность предоставляется брокером. Этот инструмент отслеживает стоимость золота в рублях, поэтому будет давать плюс и при росте цены доллара, и при росте цены золота», — отметила аналитик Freedom Finance Global Елена Беляева.
Фото: Shutterstock
4. Фонды и индексное инвестирование
«У тех, кто имеет доступ к бумагам США, есть огромный выбор акций и биржевых фондов ( ETF ). На следующий год я бы определенно купил фонды на весь рынок США (SPY, VTI, VOO), Европы (VGK, IEV) и Китая (FXI, MCHI, GXC), которые будут восстанавливаться, а также на длинные американские облигации и на короткие бонды других развитых стран», — рассказал Емельянов из «БКС Мир инвестиций».
По его словам, заметнее всего подешевели финтех, онлайн-торговля, облачные сервисы, полупроводники: «Можно их брать отдельно акциями или целым индексом — например, через фонд QQQ, торгуемый на СПБ Бирже. Они могут хорошо подняться на грядущем восстановлении».
Неквалифицированным инвесторам по-прежнему доступны паевые инвестиционные фонды ( ПИФ
) и расчетные фьючерсы на индексы.
«С небольшой суммой обеспечить себе максимальную диверсификацию можно с помощью индексного инвестирования — его можно совершать через ETF и фьючерсы. Полагаем, что индексное инвестирование через фьючерсы будет наиболее приемлемым в 2023 году, так как для дополнительной защиты капитала хотелось бы, чтобы активы были прозрачными и ликвидными», — уверена аналитик ФГ «Финам» Юлия Афанасьева.
Она считает, что индексное инвестирование подойдет любой категории инвесторов: консерваторам стоит уравновесить его сырьевыми или валютным активами, тогда как агрессивным игрокам — точечными ставками на акции или фьючерсы отдельных компаний.
5. Отдельные российские акции
Акции следует покупать с перспективой держать их не менее пяти лет, выбирая компании, занимающие лидирующее положение в секторе («Норникель», «Сбер», «Полюс»), объяснила аналитик Freedom Finance Global Елена Беляева. «Также можно включить в инвестиционный портфель
акции с защитными свойствами (те акции, которые снижаются медленнее рынка), например «ФосАгро» и МТС», — добавила эксперт.
«В текущих реалиях в наступающем году лучше рынка имеют шанс показать себя финансовый («Сбер», «Мосбиржа», TCS Group) и потребительский («Магнит», возможно, Х5 Group) секторы, а также прочие истории внутреннего спроса, на которые санкции оказывают минимальное влияние («Группа Позитив», акции девелоперов, телекомов и т. д.). На втором месте — металлурги и золотодобытчики («Северсталь», «Русал», «Норникель», «Полюс»)», — полагает Валентина Савенкова из «Велес Капитала».
Фото: Shutterstock
Хуже рынка, по ее словам, может себя чувствовать нефтегазовый сектор во главе с «Газпромом», поскольку в 2023 году на него продолжат негативно влиять санкции, потолки цен, неопределенные перспективы биржевых котировок сырья.
«На фоне низкой базы текущего года могут подрасти отдельные экспортеры, которые пострадали в этом году от укрепления курса рубля. Это актуально для компаний, которые смогли перенастроить свои логистические цепочки и удержали объемы экспорта. Наиболее перспективными мы считаем золотодобывающую компанию Polymetal и алюминиевого гиганта «Русал», — рассказала портфельный управляющий УК «Первая» София Кирсанова.
Также аналитики УК «Первая» ожидают в 2023 году рост показателей компаний, ориентированных на внутренний рынок и менее подверженных внешним шокам и санкционным рискам: «В частности, из наиболее защитных секторов мы бы выделили сектор телекоммуникаций (МТС, «Ростелеком») и потребительский («Магнит», Х5 Group, Fix Price). Из растущих историй мы предпочитаем сектор ИТ («Яндекс», VK, Ozon, Cian, HeadHunter) и финансовый («Сбер», TCS Group)».
Аналитики брокера «ВТБ Мои Инвестиции» в нефтяном секторе выделяют акции ЛУКОЙЛа, поддержку которым окажет выплата дивидендов по итогам 2022 года и монетизация нефтеперерабатывающего завода в Европе, а ожидаемая дивидендная доходность на горизонте 12 месяцев составляет 20% при сохранении выплаты 100% скорректированного свободного денежного потока
.
«Среди сталелитейных компаний предпочитаем ММК как наиболее недооцененную и ориентированную на внутренний рынок (82% продаж за десять месяцев 2022 года). Акции НЛМК считаем привлекательными в случае ослабления рубля и роста спроса на металл на глобальном рынке (экспорт — 57% продаж за десять месяцев 2022 года)», — отметили эксперты «ВТБ Мои Инвестиции».
Кроме того, аналитики брокера позитивно оценивают электроэнергетический сектор благодаря повышению тарифов на 9% с декабря 2022 года и привлекательной дивидендной доходности: «Все компании ГЭХ перешли на минимальную выплату 50% от чистой прибыли в 2022 году, что означает дивидендную доходность ОГК-2, ТГК-1 и «Мосэнерго» в размере 8,5–12,5%».
«Мы ожидаем, что «Интер РАО» (2,6x P/E
за 2023 год) продолжит выплачивать дивиденды исходя из 25% коэффициента дивидендных выплат (7,2% за 2022 год). Высокая денежная позиция и наличие ряда активов в отрасли с иностранными акционерами позволяет предположить, что сделки слияния и поглощения могут произойти в 2023 году. «РусГидро» (9,4% дивидендная доходность за 2022 год; 4,3x PE за 2023 год) должна улучшить рентабельность в 2023 году, поскольку повышение тарифов компенсирует рост цен на топливо благодаря высокой доле гидроэлектроэнергии в структуре компании (80%)», — добавили эксперты брокера ВТБ.
Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр.
Стратегия для снижения рисков инвестора, когда в инвестиционный портфель приобретаются разнообразные активы и независимые друг от друга биржевые инструменты. При правильной диверсификации общий риск инвестора будет уменьшаться, а потенциальная доходность — повышаться.
Оценка кредитоспособности компании или государства. Выставляется независимыми рейтинговыми агентствами и производится на основании оценочных анкет, которые преобразуют финансовые и нефинансовые показатели компании в баллы. Кредитный рейтинг позволяет оценивать рискованность вложения в ценные бумаги эмитента (компании) – чем выше рейтинг, тем ниже риск.
Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления).
Свободный денежный поток. Средства, оставшиеся у компании после уплаты всех операционных расходов.
Соотношение капитализации компании к ее чистой прибыли. Популярный показатель для оценки стоимости акций и поиска недооцененных и переоцененных компаний
Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права.
Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.
Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.
Подробнее
Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов.
Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода.
Подробнее
Паевый инвестиционный фонд, а сокращенно ПИФ, является инструментом, при котором инвестор помещает свои средства в фонд и получает за это «кусок» всех активов и, соответственно, прибыли.
Подробнее
набор активов, собранных таким образом, чтобы доход от них соответствовал определенным целям инвестора. Портфель может быть сформирован как с точки зрения сроков достижения цели, так и по составу инструментов. Идея формирования эффективного портфеля находится в сфере грамотного распределения рисков и доходности.
Подробнее
Ценные бумаги с большими обещаниями и высокими рисками. Их еще часто называют «мусорными» бумагами. У этих бондов и их эмитентов либо вообще нет кредитного рейтинга, либо он ниже инвестиционного
Какой бизнес можно открыть на 100 тысяч рублей 💰| Бизнес идеи за 100000 рублей
💡 Бизнес-идея: Автоподбор как бизнес — актуальная идея для заработка
Инвестиции: 175 500 ₽
Рейтинг
Прибыль 16 000 ₽/мес.
Окупаемость 11 мес.
💡 Бизнес-идея: Какой бизнес можно открыть летом — 10 прибыльных летних вариантов
Инвестиции: 100 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 80 000 ₽/мес.
Окупаемость 2 мес.
💡 Бизнес-идея: Как зарабатывать на NFT — способы заработка для новичков
Инвестиции: 100 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 100 000 ₽/мес.
Окупаемость 1 мес.
💡 Бизнес-идея: Как открыть кабинет психолога
Инвестиции: 150 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 72 000 ₽/мес.
Окупаемость 3 мес.
💡 Бизнес-идея: Что открыть в спальном районе
Инвестиции: 250 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 50 000 ₽/мес.
Окупаемость 5 мес.
💡 Бизнес-идея: Бизнес на стекле — подборка интересных проектов
Инвестиции: 90 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 60 000 ₽/мес.
Окупаемость 2 мес.
💡 Бизнес-идея: Что можно доставлять, чтобы заработать — 13 идей для курьерской службы
Инвестиции: 50 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 20 000 ₽/мес.
Окупаемость 3 мес.
💡 Бизнес-идея: 15 проверенных вариантов заработка для женщин в интернете
Инвестиции: 200 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 75 000 ₽/мес.
Окупаемость 3 мес.
💡 Бизнес-идея: Бизнес на дому для женщин — самые выгодные направления
Инвестиции: 50 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 30 000 ₽/мес.
Окупаемость 2 мес.
💡 Бизнес-идея: Чем в 2022 году заняться самозанятым
Инвестиции: 500 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 100 000 ₽/мес.
Окупаемость 5 мес.
💡 Бизнес-идея: Варианты развлекательного бизнеса
Инвестиции: 1 000 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 60 000 ₽/мес.
Окупаемость 17 мес.
💡 Бизнес-идея: Баня на дому, на колёсах, на дачном участке
Инвестиции: 1 900 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 170 000 ₽/мес.
Окупаемость 12 мес.
💡 Бизнес-идея: Переработка пластика как бизнес
Инвестиции: 1 683 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 121 000 ₽/мес.
Окупаемость 14 мес.
💡 Бизнес-идея: Топ-10 бизнес-идей с минимальными вложениями
Инвестиции: 100 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 40 000 ₽/мес.
Окупаемость 3 мес.
💡 Бизнес-идея: Как начать зарабатывать на кожаных изделиях ручной работы
Инвестиции: 300 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 70 000 ₽/мес.
Окупаемость 5 мес.
💡 Бизнес-идея: Изделия ручной работы — как зарабатывать на хобби
Инвестиции: 100 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 30 000 ₽/мес.
Окупаемость 4 мес.
💡 Бизнес-идея: Как заработать на изготовлении свечей
Инвестиции: 160 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 54 000 ₽/мес.
Окупаемость 3 мес.
💡 Бизнес-идея: Письма от Деда Мороза
Инвестиции: 200 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 100 000 ₽/мес.
Окупаемость 2 мес.
💡 Бизнес-идея: Как открыть свой бизнес по продаже новогодних игрушек и гирлянд
Инвестиции: 200 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 100 000 ₽/мес.
Окупаемость 2 мес.
💡 Бизнес-идея: Выращивание чеснока — рентабельность и технология
Инвестиции: 500 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 111 200 ₽/мес.
Окупаемость 5 мес.
💡 Бизнес-идея: Выращивание лука — рентабельность и перспективы развития
Инвестиции: 200 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 30 000 ₽/мес.
Окупаемость 7 мес.
💡 Бизнес-идея: Выращивание грибов как бизнес
Инвестиции: 593 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 99 000 ₽/мес.
Окупаемость 6 мес.
💡 Бизнес-идея: Как выбрать нишу в бизнесе — перспективные направления в 2022 году
Инвестиции: 500 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 50 000 ₽/мес.
Окупаемость 10 мес.
💡 Бизнес-идея: 9 прибыльных направлений для осеннего бизнеса
Инвестиции: 100 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 75 000 ₽/мес.
Окупаемость 2 мес.
💡 Бизнес-идея: Бизнес на выращивании на продажу — что выгодно культивировать в 2021–2022
Инвестиции: 50 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 50 000 ₽/мес.
Окупаемость 1 мес.
💡 Бизнес-идея: Как начать бизнес по аутсорсингу бухгалтерии
Инвестиции: 505 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 169 000 ₽/мес.
Окупаемость 3 мес.
💡 Бизнес-идея: Как зарабатывать на мусоре
Инвестиции: 800 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 100 000 ₽/мес.
Окупаемость 8 мес.
💡 Бизнес-идея: Бизнес для мужчин и женщин на пенсии
Инвестиции: 200 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 30 000 ₽/мес.
Окупаемость 7 мес.
💡 Бизнес-идея: Где найти инвестора для бизнеса и получить финансирование
Инвестиции: 100 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 100 000 ₽/мес.
Окупаемость 1 мес.
💡 Бизнес-идея: Как открыть свой бизнес с нуля
Инвестиции: 200 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 25 000 ₽/мес.
Окупаемость 8 мес.
💡 Бизнес-идея: Как заработать миллион
Инвестиции: 500 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 1 000 000 ₽/мес.
Окупаемость 1 мес.
💡 Бизнес-идея: ТОП-10 проектов в автомобильной сфере
Инвестиции: 800 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 30 000 ₽/мес.
Окупаемость 27 мес.
💡 Бизнес-идея: Как зарабатывать в ТикТок реальные деньги
Инвестиции: 300 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 50 000 ₽/мес.
Окупаемость 6 мес.
💡 Бизнес-идея: Топ-10 лучших идей для стартапа
Инвестиции: 200 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 45 000 ₽/мес.
Окупаемость 5 мес.
💡 Бизнес-идея: Заработок на Новый год
Инвестиции: 100 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 300 000 ₽/мес.
Окупаемость 1 мес.
💡 Бизнес-идея: Проекты для студентов и новичков с минимальными вложениями
Инвестиции: 100 000 ₽
Рейтинг
Прибыль 50 000 ₽/мес.
Окупаемость 2 мес.
Как вы зарабатываете на торговле валютой?
Инвесторы могут торговать практически любой валютой мира через иностранную валюту (форекс). Чтобы зарабатывать деньги на форексе, вы должны осознавать, что берете на себя спекулятивный риск. По сути, вы делаете ставку на то, что стоимость одной валюты увеличится по отношению к другой. Ожидаемая доходность торговли валютой аналогична доходности денежного рынка и ниже, чем у акций или облигаций. Однако можно увеличить как доходность, так и риск, используя кредитное плечо. Торговля валютой, как правило, более прибыльна для активных трейдеров, чем для пассивных инвесторов.
Ключевые выводы
- Можно зарабатывать деньги, торгуя деньгами, когда цены на иностранную валюту растут и падают.
- Валюты торгуются парами.
- Покупка и продажа валюты может быть очень прибыльной для активных трейдеров из-за низких торговых издержек, разнообразия рынков и наличия высокого кредитного плеча.
- Обмен валюты — плохой способ заработать деньги для пассивных инвесторов.
- Во многих крупных брокерских конторах и специализированных форекс-брокерах легко начать торговать деньгами.
Объяснение покупки и продажи валюты
Важно отметить, что валюты торгуются и оцениваются парами. Например, вы могли видеть котировку валюты для пары EUR/USD на уровне 1,1256. В этом примере базовой валютой является евро. Доллар США является валютой котировки.
Во всех случаях валютных котировок базовая валюта стоит одну единицу. Котируемая валюта — это количество валюты, которое можно купить за одну единицу базовой валюты. Исходя из нашего предыдущего примера, все это означает, что за один евро можно купить 1,1256 долларов США. Инвестор может зарабатывать деньги на форексе за счет повышения стоимости котируемой валюты или снижения стоимости базовой валюты.
Как вы зарабатываете деньги, торгуя деньгами?
Другой взгляд на торговлю валютой связан с рассмотрением позиции, которую инвестор занимает по каждой валютной паре. Базовую валюту можно рассматривать как короткую позицию, потому что вы «продаете» базовую валюту для покупки котируемой валюты. В свою очередь котируемая валюта может рассматриваться как длинная позиция по валютной паре.
В нашем примере выше мы видим, что за один евро можно купить 1,1256 доллара и наоборот. Чтобы купить евро, инвестор должен сначала открыть короткую позицию по доллару США, чтобы открыть длинную позицию по евро. Чтобы заработать на этих инвестициях, инвестору придется продать евро обратно, когда их стоимость повысится по отношению к доллару США.
Например, предположим, что стоимость евро выросла до 1,1266 доллара. На лоте в 100 000 евро инвестор получит 100 долларов (112 660–112 560 долларов), если продаст евро по этому обменному курсу. И наоборот, если обменный курс EUR/USD упадет с 1,1256 до 1,1246 доллара, инвестор потеряет 100 долларов (112 460–112 560 долларов).
Преимущества для активных трейдеров
Валютный рынок — рай для активных трейдеров. Рынок форекс является самым ликвидным рынком в мире. Комиссии часто равны нулю, а спреды спроса и предложения близки к нулю. Спреды около одного пункта характерны для некоторых валютных пар. Можно часто торговать на форексе без высоких транзакционных издержек.
На форексе всегда где-то есть бычий рынок. Длинно-короткий характер форекса, разнообразие мировых валют и низкая или даже отрицательная корреляция многих валют с фондовыми рынками обеспечивают постоянные возможности для торговли. Нет необходимости годами сидеть в стороне во время медвежьего рынка.
Хотя форекс считается рискованным, на самом деле это идеальное место для начала активной торговли. Валюты, как правило, менее волатильны, чем акции, если вы не используете кредитное плечо. Низкая отдача от пассивных инвестиций на рынке форекс также затрудняет перепутать бычий рынок с финансовым гением. Если вы можете зарабатывать деньги на рынке форекс, вы можете делать это где угодно.
Наконец, рынок форекс предлагает доступ к гораздо более высоким уровням кредитного плеча для опытных трейдеров. Положение T резко ограничивает максимальное кредитное плечо, доступное для инвесторов в акции в Соединенных Штатах. Обычно на рынке форекс можно получить кредитное плечо 50 к 1, а иногда возможно получить кредитное плечо 400 к 1. Это высокое кредитное плечо является одной из причин рискованной репутации торговли валютой.
Новые трейдеры форекс не должны использовать высокое кредитное плечо. Лучше всего начать использовать небольшое кредитное плечо или вообще не использовать его и постепенно увеличивать его по мере роста прибыли и опыта.
Недостатки для пассивных инвесторов
Пассивные инвесторы редко зарабатывают на рынке форекс. Первая причина заключается в том, что отдача от пассивного владения иностранной валютой низка, как и на денежном рынке. Если подумать, в этом есть смысл. Когда американские инвесторы покупают евро на рынке форекс, они в действительности инвестируют в денежный рынок ЕС. Денежные рынки по всему миру обычно имеют низкую ожидаемую доходность, как и форекс.
Преимущества рынка форекс для активных трейдеров обычно бесполезны или даже вредны для пассивных инвесторов. Низкие торговые издержки мало что значат, если вы не торгуете очень много. Использование высокого кредитного плеча без стоп-лосса может привести к большим убыткам. С другой стороны, использование стоп-лоссов фактически превращает инвестора в активного трейдера.
Начало работы с Forex
Когда-то рынок форекс был гораздо менее доступен для средних инвесторов, но сейчас начать работу с ним легко. Многие крупные брокерские конторы, такие как Fidelity, предлагают своим клиентам торговлю на рынке Форекс. Специализированные форекс-брокеры, такие как OANDA, предоставляют сложные инструменты трейдерам с балансом всего в один доллар.
Банк Уралсиб предлагает новую инвестиционную стратегию «Разумный выбор» от Страховой компании «Уралсиб Жизнь»
Банк Уралсиб 05 декабря 2022 16:12
Банк Уралсиб предлагает новую инвестиционную стратегию «Разумный выбор» в рамках страховой программы «Верное решение» от Страховой компании «Уралсиб Жизнь». Стратегия предполагает инвестирование в индекс «Россия 30» (30 наиболее ликвидных акций российского фондового рынка, входящих в индекс Московской биржи). Оформить полис с новой стратегией можно в любом отделении банка Уралсиб.
«Разумный выбор» — инвестиционная стратегия со ставкой участия. Минимальный порог входа в стратегию 100 000 рублей. Срок инвестирования 3 года. Ставка участия (далее КУ) зависит от размера вложенного капитала: при вкладе до 1,5 млн.рублей КУ составляет 70%, при вложении более 1,5 млн.рублей КУ составляет 80% . Величина дополнительного инвестиционного дохода в стратегии рассчитывается* с учетом суммы вложенного капитала, доходности индекса Россия 30 и коэффициента участия.
«Мы предлагаем нашим клиентам инвестировать в индекс «Россия 30» прямо сейчас, поскольку видим высокий потенциал роста стоимости активов, входящих в индекс», — отмечает Сергей Петряков, инвестиционный директор «Уралсиб Лайф». – На данный момент российский рынок сильно недооценен, и мы ожидаем, что в будущем рынок восстановится через несколько лет».