Розыск имущества должника и должника: Розыск должника для исполнения решения суда

Розыск активов должника за рубежом: сложности маршрута

Будь то трансграничное банкротство или обычное сокрытие должником своего имущества – зачастую процесс поиска зарубежных активов, даже на его первоначальном этапе, ставит кредиторов и профессиональных арбитражных управляющих в тупик. И неудивительно – институт этот настолько комплексный, что универсальной инструкции здесь нет и быть не может. Однако, представляется возможным, во-первых, проложить (хотя бы, в самом общем виде) своеобразный маршрут розыска зарубежных активов, а, во-вторых, ответить на вопрос о возможности кредиторов пройти этот маршрут самостоятельно, не прибегая к помощи внешних консультантов. Об этом рассуждает Евгений Карноухов, управляющий партнер, руководитель практики разрешения споров Alliance Legal Consulting Group.

Основные шаги на начальном этапе

На первый взгляд, наиболее эффективным средством розыска активов является профессиональный частный сыск в соответствующей юрисдикции. Поскольку местным квалифицированным детективным агентствам или консультантам доступен более широкий инструментарий для проведения расследования, сбора и закрепления доказательств. Минус – это необходимость финансирования, дороговизна подобных мероприятий. В связи с чем в трансграничных банкротствах зачастую обязательства по финансированию подобных процедур берут на себя именно кредиторы. Также популярна модель заключения соглашения, предполагающего выплату гонорара успеха.

Пример: ГК «АСВ» достаточно часто и эффективно провидит самостоятельные расследования с привлечением частных локальных специалистов. Так добившись привлечения банкира Сергея Пугачева к субсидиарной ответственности по делу № А40-119763/10, Агентство отыскало замок во Франции на балансе оффшорной компании, контролируемой Пугачевым. В настоящее время поиск зарубежных активов по данному делу по контракту с АСВ осуществляет группа А1, прибегая, в том числе, к таким нетривиальным методам, как объявление вознаграждения за информацию о зарубежных активах должника. Еще один аналогичный проект, реализуемый А1 – розыск бенефициарного владельца Внешпромбанка Георгия Беджамова и его сестры – бывшего президента банка Ларисы Маркус.

В любом случае, в первую очередь, необходимо сформулировать перечень юрисдикций, где предположительно находится имущество должника – это оптимизирует процесс поиска и последующую легализацию собранных доказательств. Затем удостовериться в наличии у Российской Федерации международного договора о правовой помощи с государством, в которое планируется направить судебное поручение, или в возможности исполнения такого поручения в данном государстве в соответствии с принципом взаимности. С целью обращения за судебным содействием в розыске активов или проведения частного сыска необходимо собрать доказательства самой возможности обладания должником зарубежным имуществом.

Несомненно, возможность самостоятельного поиска зарубежных активов имеется, – она доступна благодаря автоматизированным скрининговым IT решениям (зарубежные аналоги российский СПАРК Интерфакс или Контур Фокус). Самые известные и надежные из них: 

• Dow Jones, Dun & Bradstreet, 
• World-Check/Thomson Reuters, 
• WorldCompliance and Lexis Person Check / LexisNexis

При желании доступен и ручной поиск, который предполагает самостоятельный анализ публичных реестров: коммерческие реестры, реестры движимого и недвижимого имущества, финансовой отчетности, телефонные справочники и адресные книги, судебные решения и штрафы, а также данные СМИ и соцсетей.

Пример: Показательный пример самостоятельной эффективной работы по розыску активов – дело № А40-308982/2018 по иску временной администрации ПАО «Промсвязьбанк» о взыскании убытков с банкиров Ананьевых и связанных с ними лиц. На основании собранных истцом данных, арбитражный суд наложил арест на различные активы контролирующих банк лиц (включая частные самолеты и произведения искусства), находящиеся как с собственности ответчиков, так и связанных с ними зарубежных компаний.

Что и как искать

Чтобы определить зону поиска, необходимо выяснить центр экономических интересов должника и взаимозависимых с ним лиц, их контрагентов, проследить движение сделок и транзакций, а также их собственные передвижения. Целесообразным в данном случае является судебное истребование: 

— копий загранпаспортов должника или сведений об их наличии у Главного управления по вопросам миграции МВД России

— сведений о выездах за пределы РФ с указанием стран пребывания и длительности пребывания со ссылкой на возможное выявление активов должника за пределами РФ из Пограничной службы ФСБ России.

Определение объектов поиска (акции и ценные бумаги, морские и воздушные суда, автомобили, произведения искусства, земельные активы и прочее) – поможет сузить и определить релевантный инструментарий поиска с использованием скринингового ПО и мануального поиска. 

Однако, самостоятельный поиск активов потребует погружение в специфику каждой юрисдикции, что предполагает знание языка страны поиска, предоставляемых юрисдикцией информационных ресурсов и статуса получаемой информации. В связи с этим, наиболее эффективным, но и затратным способом все же будет обращение к локальным юридическим фирмам и детективным агентствам для проведения расследования в стране поиска.

Но даже если сбор сведений происходил в рамках частного сыска, то обязательным условием включения зарубежных активов в конкурсную массу является, во-первых, процессуальная легализация собранных сведений (начиная от апостилирования и нотариального удостоверения перевода официально полученной документации до истребования такой документации на основании косвенных или неофициальных сведений путем направления российским судом судебного поручения), во-вторых, признание и исполнение российских судебных актов в соответствующих зарубежных юрисдикциях.

 

Пример: Наглядный пример признания российской процедуры банкротства в иностранной юрисдикции и приведения в исполнение соответствующих судебных актов – дело кредитной организации ООО «Внешпромбанк» (дело А40-17434/16). Суд США по делам о банкротстве Южного округа Нью Йорка удовлетворил петицию конкурсного управляющего российского банка по Главе 15 Кодекса США о банкротстве и признал приоритет российской процедуры банкротства, предоставив ему средства защиты на территории США в поддержку основной процедуры банкротства на территории России. Включая: право иностранного представителя распоряжаться и реализовывать все или часть активов Банка в рамках юрисдикции США, приводить в исполнение решения и ходатайства в отношении любых активов, включая процедуру поиска активов.

Как мы видим, последний этап в еще большей степени предполагает глубокую экспертизу действующих международных соглашений, иностранных норм права и правоприменительной практики в области трансграничной несостоятельности.

А значит, необходимость привлечения профессиональных внешних консультантов для розыска активов на той или иной стадии «маршрута» для кредиторов все же является очевидной.

Alliance Legal Consulting Group — российская национальная юридическая фирма. Обеспечивает правовое сопровождение крупного и среднего бизнеса, в том числе частных инвесторов и госкорпораций в рамках российского и международного законодательства.

• Право.ru

Розыск имущества должника Красноярск

Часто чтобы уклониться от оплаты задолженности, должники скрывают свое имущество, и судебный пристав физически не может его обнаружить и арестовать.

Однако, судебные приставы обычно не спешат принимать меры к розыску имущества должника, тем более когда сам взыскатель не обращается с соответствующим заявлением.

Юристы сайта КРАСПРАВО.RU разъясняет заемщику его законные права в части розыска имущества должника, помогут инициировать процесс розыска имущества, подготовят необходимые заявления и жалобы.

Все эти меры, помогут найти имущества должника, реализация которого пойдет на погашение задолженности по исполнительному листу.

Юридические услуги и консультации в Красноярске: 8 (391) 24-005-24

Юридическая консультация по вопросам исполнительного призводства

На нашем сайте Вы можете получить бесплатную или платную юридическую консультацию по вопросам исполнительного производства.

Также на портале Вы найдете подходящего юриста или адвоката, который поможет в решении вопроса или проблемы по исполнительному производству.

• Город
• ФИО
• Телефон
• E-mail

Полученная информация конфиденциальна и не подлежит разглашению третьим лицам.
Отправляя это сообщение, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

Вопросы и ответы

• Тема Выберите тему  для физических лиц    Семейные споры      Брачный контракт      Расторжение брака       Установление отцовства      Лишение родительских прав      Взыскание алиментов      Раздел совместно нажитого имущества       Восстановление родительских прав    Жилищные вопросы и споры      Сделки с недвижимостью       Жилищные споры      Споры с застройщиками      Аренда жилого и нежилого имущества      Покупка и продажа недвижимости      Споры с ТСЖ, ТСН и УК    Споры по наследству      Споры по наследству      Обжалование завещания      Ответственность наследников      Установление родственных взаимосвязей      Раздел наследуемого имущества      Восстановление срока вступления в наследство    Трудовые споры      Восстановление на работе      Взыскание заработной платы      Обжалование дисциплинарного взыскания      Компенсация морального вреда       Оспаривание записей в трудовой книжке      Урегулирование споров с работодателей      Жалоба в трудовую инспекцию    Автоюристы.
  Споры по ДТП      Лишение водительских прав      Возмещение ущерба при ДТП      Покупка и продажа автомобилей      Обжалование решений органов ГИБДД      Споры с автосалонами, дилерами и СТО    Споры по страхованию      Судебные споры со страховыми компаниями      Судебные споры по ОСАГО      Споры по страхованию КАСКО      Добровольное и обязательное страхование (ДМС, ОМС)      Взыскание страховой суммы       Оценка стоимости ущерба для страховой выплаты    Защита прав потребителей      Качество товаров или услуг      Претензии о защите прав потребителей      Банковские комиссии и страховки      Долевое строительство      Судебная защита прав потребителей      Независимая экспертиза товаров    Банкротство физических лиц      Условия банкротства гражданина      Оформление заявления в суд      Сопровождение процедуры в суде      Порядок банкротства гражданина      Последствия процедуры банкротства     Уголовные дела       Помощь на дознании и в период следствия      Жалобы, заявления, ходатайства      Меры пресечения      Следственный изолятор      Обжалование решений органов следствия      Обжалование приговора суда      Потерпевшие, свидетели     Судебные приставы      Сопровождение ИП      Арест имущества должника      Жалоба на судебного пристава       Розыск имущества должника      Исполнительный лист      Судебный приказ    Для иногородних граждан      Услуги юристов в Красноярске      Представление интересов в суде      Подача и получение документов       Обращение к нотариусу    Кредиты, залог, поручительство      Кредитные споры      Получение и возврат залога      Поручительство и поручители      Способы обеспечения обязательства  для юридических лиц и ИП    Юридические услуги для иногородних компаний      Представительство в Арбитражном суде      Представительство в органах власти      Сопровождение юридический проектов в Красноярске и крае    Налоговое право      Споры с налоговым органом      Сопровождение налоговых проверок      Возражения на акт проверки      Обжалование решений налогового органа      Защита интересов в суде     Арбитражные дела       Взыскание долгов в суде       Споры о заключении и расторжении договоров      Корпоративные споры      Споры по договору подряда      Споры по договор поставки      Споры в области энергетики      Споры по договорам аренды      Споры с РЖД    Государственные закупки.
  Торги      Оспаривание результатов торгов      Помощь по делам в ФАС России      Подготовка жалоб в ФАС России      Защита участника торгов в суде    Регистрация юридических лиц и ИП      Подготовка документов ООО, ИП      Сопровождение регистрации ООО и ИП      Регистрацию НКО      Покупка готового ООО      Регистрация ИП      Регистрация ООО    Ликвидация юридических лиц      Способы ликвидации ООО      Ликвидация путем реорганизации      Ликвидация ООО с долгами      Упрощенный порядок ликвидации ООО

Ничего не найдено.

Как суд кредиторов найти вашу собственность?

Если против вас вынесен денежный приговор, у кредитора есть различные способы найти ваши активы и взыскать с них взыскание.

Кэтлин Мишон, адвокат

Если кредитор успешно предъявит вам иск в суде и получит против вас денежный приговор, он, скорее всего, будет искать ваши активы и имущество. Как только он найдет вашу собственность, он может предпринять шаги, чтобы попытаться собрать свое суждение с этой собственности. Например, он может зарегистрировать арест вашего дома, взыскать средства с вашего банковского счета или заставить продать дорогую лодку.

Вы можете думать, что ваша собственность в безопасности, потому что кредитор не знает, что она принадлежит вам. Но реальность такова: у кредиторов есть хорошие и совершенно законные способы узнать, какой собственностью вы владеете. Ниже приведены некоторые методы, которые кредиторы используют для поиска ваших активов.

Информация, которую вы ранее предоставили кредитору

Одним из лучших источников информации об активах, доступных кредитору, являетесь вы. В ходе подачи заявки или работы с кредитором вы, вероятно, предоставили кредитору информацию о своих активах.

Заявки на кредит и ссуду

Когда вы подаете заявку на получение кредитной карты, автокредита, банковского кредита или других видов ссуд или кредита, вы должны заполнить заявку. В этом заявлении вы часто должны предоставить информацию о банковском счете, имя и адрес вашего работодателя, а также информацию о ваших активах. Если эта информация не изменилась, кредитор будет знать, куда отправить приказ о наложении ареста на заработную плату, в какой банк обратиться, чтобы заблокировать средства на вашем банковском счете, и есть ли у вас дом.

Ваш последний платеж кредитору

Кредиторы по разумному решению сохраняют информацию о вашем последнем платеже. Если вы заплатили чеком, кредитор будет знать, какой банк вы используете и какой у вас номер счета.

Информация о вашем недвижимом имуществе

Кредиторам по решению суда довольно легко найти информацию о вашем недвижимом имуществе, особенно если оно находится в округе, недалеко от вашего места жительства. Записи о недвижимости доступны для общественности и часто доступны для поиска в Интернете.

Информация об автомобилях и лодках

Во многих штатах, если у кредитора есть судебное решение против вас, Департамент транспортных средств предоставит ему информацию о ваших зарегистрированных транспортных средствах. Хотя кредитору, возможно, придется заплатить комиссию. Кроме того, если на ваше личное имущество, например, на лодку, наложено залоговое право, эти залоговые права часто регистрируются у государственного секретаря или иногда у округа и обычно являются общедоступными.

Проверка должника

После вынесения решения кредитор может вручить вам уведомление о проверке должника. В уведомлении вам предписывается явиться в определенное место в определенное время и дать показания под присягой о ваших активах. Если вы не явитесь, суд может объявить вас неуважением к суду и выдать ордер на ваш арест. Кредитор, который серьезно относится к взысканию с вас долга, может провести проверку должника и расспросить вас обо всех видах активов и доходов, которые у вас могут быть.

Типичные вопросы

Кредитор, скорее всего, спросит вас о недвижимости, банковских счетах, транспортных средствах, акциях и облигациях, личном имуществе, информации о занятости, месте жительства и многом другом.

Требуемые документы

Кредитор также может потребовать, чтобы вы предоставили на экспертизу определенные типы документов, такие как налоговые декларации, банковские выписки, деловые записи, акты и договоры аренды.

Поговорите с юристом

Если вас беспокоит проверка должника или у вас есть вопросы по какому-либо аспекту взыскания долга, подумайте о том, чтобы поговорить с квалифицированным юристом. Ваш адвокат может объяснить как ваши законные права, так и ваши юридические обязательства, когда дело доходит до долга.

Обратитесь к юристу по банкротству

Нужна профессиональная помощь? Начните здесь.

Разработка стратегии поиска залогового имущества для юридической экспертизы

Знать, на что обращать внимание, может быть сложно. Вы покрываете правильные предметы? Не могли бы вы тратить время на не относящиеся к делу, малоприоритетные области? Или вы упускаете из виду что-то важное?

Уравновешивание количества времени и денег, затрачиваемых на транзакцию, при минимизации рисков может быть жонглированием.

Вот несколько советов по оптимизации стратегии поиска.

Установите параметры

При определении того, что искать, важно сначала ответить на эти четыре вопроса:

1. Кто стороны?

Подумайте, кто ваш клиент и насколько хорошо вы знаете стороны.

Вы имеете дело с давним клиентом фирмы? Если это так, возможно, у вас уже есть важная внутренняя информация о них. Если клиент новый, возможно, вам придется ответить на дополнительные вопросы. Если должник является товариществом, вы также можете узнать, кто такие партнеры. Если ваш должник является ООО, вы можете захотеть узнать, кто является его участниками, и быть готовым провести комплексную проверку этих сторон.

Знать, что искать, бывает непросто. Кредитор захочет узнать о залогах и активах, но не все из них могут иметь значение. Например, залог денег на покупку (PMSI) может не иметь отношения к сделке, потому что этот особый тип удержания распространяется только на залог денег на покупку. С другой стороны, конкурсный управляющий будет заинтересован во всех залогах и активах для надлежащего управления конкурсной массой.

Обязательно выходите за рамки представлений сторон, так как они могут быть неполными. Например, если вы обнаружите, что залоговое удержание не было прекращено, рекомендуется напрямую подтвердить у обеспеченной стороны, что основное обязательство было выполнено, и запросить подачу заявления о прекращении UCC-3.

2. Каков тип транзакции?

Тип транзакции будет определять ваши контрольные списки должной осмотрительности и залогового удержания. Например, трансграничная сделка может включать трансграничные поиски залогового права.

Некоторые отрасли также определяют передовой опыт комплексной проверки и типы поиска, которые необходимо выполнить. Автомобильная сделка потребует поиска DMV, в то время как технологическая сделка может включать поиск IP и регистрацию. Если должник участвовал в очистке окружающей среды, следует включить обыски EPA. Это хорошая идея, чтобы рассмотреть вселенную различных типов удержания и сравнить его с фактическим фоном вашей сделки.

В зависимости от типа сделки представления и гарантии также меняются. Сделки по обеспеченным кредитам обычно требуют от заемщика подтверждения того, что активы не были переданы в залог кому-либо еще, что заемщик не изменит свое имя, не переедет в другую юрисдикцию или не будет совершать другие действия, которые могут повлиять на статус кредитора и предварительное письменное согласие кредитора. В этих случаях ваша комплексная проверка будет включать подтверждение точности таких заявлений, что может включать постоянный мониторинг после закрытия сделки, чтобы убедиться, что заемщик соблюдает условия соглашения. Это может включать в себя периодические поиски залога и/или подтверждение того, что организация не изменила свое название, не переехала в другую юрисдикцию или не передала залог вашего клиента.

Наконец, если вы хотите получить личные гарантии, вы можете провести индивидуальный поиск залога и судебный поиск поручителей.

3. Насколько велика транзакция?

Размер сделки будет определять бюджет и количество времени, затрачиваемого на комплексную проверку, при этом более крупные предприятия и сделки обычно требуют больших инвестиций.

При определении параметров должной осмотрительности учитывайте бюджетные ограничения. Бюджетные ограничения могут быть даже у крупных сделок, и часто профессионалы и их клиенты сами определяют, сколько они готовы потратить на комплексную проверку по сравнению с тем, какой риск они готовы терпеть.

4. Каков график?

Управление ожиданиями является одним из наиболее важных аспектов должной осмотрительности. Адекватное управление затратами и сроками может помочь обеспечить гладкое закрытие сделки.

Сроки часто определяются потребностями бизнеса, налоговыми последствиями и доступностью информации, среди прочего. Есть несколько факторов, которые могут повлиять на дату закрытия. Законодательные изменения, например, могут добавить дополнительные шаги или требования, которые могут задержать вашу способность выполнять поставленные задачи. Если транзакция предполагает трансграничный поиск, вам необходимо учитывать время обработки в иностранных юрисдикциях. Иногда даже внутренние сроки выполнения работ могут быть непредсказуемыми, особенно если на них влияют непредвиденные события или стихийные бедствия, как мы видели в случае с COVID-19.пандемия. Это может означать закрытие государственных учреждений и задержки в работе. Даже ускоренные услуги могут занимать дни, а не часы.

Крайне важно работать с поставщиком, который может адекватно оценить время как внутри страны, так и за рубежом. Ищите того, кто поддерживает постоянную связь с офисами подачи документов, чтобы вы могли наилучшим образом управлять сроками сделки вашего клиента.

В конечном счете, комплексная проверка — это деловое решение, которое должны принять клиенты, которых вы представляете. Чем более открыто вы говорите об объеме, сроках и стоимости, тем меньше у клиента шансов заявить о халатности из-за неспособности раскрыть залоговое удержание.

Обычное удержание и обыски

Комплексный поиск, состоящий из пяти частей

Хотя фирмы и поставщики услуг по всей стране могут группировать общие поисковые запросы по-разному, сделка обычно включает следующие стандартные поисковые запросы:

1. Единый коммерческий кодекс (UCC). ) залог
2. Заявки на приспособления (находятся в реестрах собственности на уровне округа)
3. Налоговые обязательства (федеральные и государственные) и судебные аресты
4. Банкротство (федеральные суды)
5. Незавершенное судебное разбирательство (федеральные суды и суды штатов)

Залоговое право UCC

Залоговое право UCC регулируется статьей 9 UCC, которая применяется к обеспеченным сделкам. В частности, залоговое право UCC применяется к консенсуальным обеспечительным интересам, например, когда компания берет ссуду и предоставляет кредитору право удержания на все или некоторые из своих активов. Неконсенсуальные залоговые права, такие как налоговые залоговые права и судебные залоговые права, когда должник не дал согласия на залоговое удержание, не подпадают под действие UCC. Причина, по которой это важно, заключается в том, что UCC имеет особые правила, касающиеся имени должника и места регистрации, в то время как залоговое удержание без согласия не должно следовать тем же правилам. В результате имя должника, под которым вы ищете залоговые права UCC и несогласованные залоговые права, и место, где вы их ищете, могут отличаться.

Например, при поиске залогов UCC вы должны искать, используя имя должника, указанное в «общедоступной органической записи». Для зарегистрированных организаций это означает имя, указанное в учредительных документах организации и любых поправках к ним. Обыски следует проводить в центральном регистрационном бюро штата (в большинстве штатов в офисе государственного секретаря), где находится должник. Для незарегистрированных юридических лиц обыски должны проводиться по месту нахождения главного исполнительного органа юридического лица. Для физических лиц поиск должен осуществляться по месту жительства физического лица. И допустим, если человек живет в Нью-Йорке и проводит три-пять месяцев во Флориде, лучше всего искать в обоих штатах.

Заявки на приспособления

Заявки на приспособления подпадают под действие UCC и, таким образом, в основном следуют правилам UCC, но на некоторые пункты стоит обратить внимание. «Подача документов на приспособления» включает в себя подачу UCC-1, описывающего приспособление в дополнительном описании. Они подаются на уровне штата в соответствии со стандартными правилами UCC, описанными выше. «Документы о регистрации» следует искать в окружном бюро регистрации, где находится недвижимость, и они могут быть представлены в форме UCC-1 и дополнения UCC-1 или в виде ипотеки.

Федеральные налоговые права, налоговые права штата и судебные иски

Эти неконсенсуальные залоговые права могут иметь разные протоколы наименования. Правительство может зарегистрировать залог под именем, отличным от того, которое требуется в соответствии с UCC, и иметь более высокие права.

Имейте в виду, что IRS может подать заявку под DBA или именем в налоговой декларации должника, и это имя может не раскрываться при обычном поиске UCC, хотя IRS по-прежнему будет иметь приоритет. Есть ряд дел, которые иллюстрируют, как суды встают на сторону правительства в таких ситуациях. Например, В отношении Spearing Tool and Manufacturing Co., Inc. (412 F.3d 653 (6th Cir. 2005)), IRS предъявила федеральный налоговый залог против Spearing Tool & Mfg. Company, Inc., который не был отражающее имя должника в «публичном органическом реестре». Тем не менее суд установил, что IRS по-прежнему имеет приоритет перед другой обеспеченной стороной, подавшей иск против истинного юридического имени должника, мотивируя это тем, что «требование о том, чтобы налоговые залоговые права идентифицировали налогоплательщика с абсолютной точностью, было бы чрезмерно обременительным для правительства». усилия по сбору налогов», и это бремя проведения «разумных и тщательных» поисков лежит на других кредиторах.

Федеральные и государственные налоговые залоги, а также судебные залоги могут быть найдены на уровне округа или штата, или на обоих уровнях, в зависимости от юрисдикции. Важно иметь в виду, что у этих залогов есть даты истечения срока действия, которые различаются в зависимости от типа залога и юрисдикции. Поэтому при просмотре результатов поиска залога рекомендуется проверить, действительно ли залог все еще действителен.

Поиски дел о банкротстве

Дело о банкротстве хозяйствующих субъектов может быть возбуждено в любом федеральном окружном суде в штате домицилия (т.е. ресурсы. В отношении физических лиц дело, как правило, возбуждается в государстве проживания должника или там, где находятся активы должника. Поэтому было бы разумно поискать в федеральных судах, расположенных в любой из вышеупомянутых юрисдикций. Обратите внимание, что суды по делам о банкротстве являются функциями районных судов, и поэтому дела о банкротстве на практике возбуждаются в судах по делам о банкротстве, но могут быть обжалованы в районных судах.

Незавершенное судебное разбирательство

При разработке стратегии должной осмотрительности вы можете подумать о поиске незавершенных судебных разбирательств против должника и поручителя (гарантов) и, возможно, любых других сторон, имеющих значение для сделки, таких как должностные лица или члены. Может быть трудно выявить все возможные судебные процессы, но обычно обыски проводятся в вышестоящих судах (или эквивалентных юрисдикциях), где организация имеет свое основное место деятельности или главный исполнительный офис, а также в судах штата и федеральных судах. Если речь идет о недвижимости, хорошо также поискать в округе, где находится недвижимость. Кроме того, вы можете рассмотреть возможность проведения обысков в уголовных судах, если в них замешаны отдельные лица.

Менее распространенные типы залогов и поиск

Некоторые аспекты сделки, такие как ее размер или родственная отрасль, могут привести вас к более глубокому изучению менее распространенных типов залогов или скрытых залогов. Они могут включать следующее:

• Записи о недвижимом имуществе (владелец и обременение)
• Департамент автотранспортных средств (DMV)
• Лодки и самолеты
• Записи о лицензировании бизнеса
• Записи мобильных домов
• Международные залоговые права
• Механические залоговые права, залоговые права ERISA, залоговые права EPA, больничные залоговые права
• Племенные поиски
• Интеллектуальная собственность (патент и товарный знак)
• Глобальные поиски за пределами США (см. Выполнение обысков в связи с залоговым удержанием и в суде за пределами США)
• Знай своего клиента (KYC) — Patriot Act/OFAC (заключение сделки с лицом из списка OFAC может привести к финансовым санкциям), борьба с отмыванием денег, негативные новости и поиск в СМИ

Принятие во внимание других типов удержания позволяет вам расширить рамки проекта с самого начала и предотвратить неожиданности в будущем. Вы можете обнаружить проблему, о которой ваш клиент не подумал, которая может повлиять на цену компании или вызвать проблемы после закрытия. Чем больше вы будете знать в начале, тем меньше проблем возникнет у вас и ваших клиентов позже.

Эти менее распространенные типы удержания и поиски не будут частью каждой транзакции. Но это полезный контрольный список, который нужно иметь под рукой при рассмотрении сделки, чтобы увидеть, применимы ли эти типы поиска.

Подсказка: Многие из этих поисков удержания могут быть переданы поставщикам. Для получения дополнительной информации прочитайте «Раскрытие скрытых залогов, которые могут повлиять на вашу сделку».

Дополнительные советы

Вот несколько других факторов, которые могут повлиять на ваш поиск.

Исторические и незаконченные судебные процессы

Активные дела, открытые судебные иски и незавершенные судебные процессы могут угрожать обременением имущества, заложенного в качестве залога, или могут серьезно повлиять на платежеспособность должника. Закрытые дела могут раскрывать информацию, относящуюся к вашему должнику и/или поручителю(ам), например обвинения в мошенничестве. Кроме того, в некоторых юрисдикциях, например в штате Нью-Йорк, право удержания по решению суда автоматически распространяется на недвижимое имущество должника, находящееся в этой юрисдикции. Поэтому ваша комплексная проверка должна включать обзор истории судебных разбирательств компании и любых открытых или закрытых дел. Также рассмотрите возможность судебного разбирательства с поручителями.