Можно ли тратить материнский капитал на ремонт квартиры: Использование материнского капитала на ремонт 2023

Можно ли потратить материнский капитал на ремонт квартиры

Израсходовать материнский капитал на ремонт квартиры нельзя. Федеральным законом №256 от 2006 г. такое направление использования дополнительной государственной поддержки семей, имеющих детей, не предусмотрено. Но данным НПА установлены иные цели, на которые можно потратить капитал.

Ремонт за счет маткапитала

По закону, использовать мат капитал на ремонт квартиры или дома нельзя. Все допускаемые направления расходования средств материальной поддержки установлены ФЗ-256 от 2006 г. Согласно этому положению, МК (материнский капитал) разрешено тратить на:

• улучшение жилищных условий;
• образование детей;
• накопительную пенсию мамы;
• социальную адаптацию ребенка-инвалида;
• ежемесячную выплату из МК.

С одной стороны, кажется, что ремонт вполне попадает под допускаемый вид использования капитала. Ведь в результате повышается качество жизни в обновленной квартире или доме. Но законом четко регламентировано, что попадает под улучшение жилищных условий, а что нет. Ремонт в этот список, к сожалению, не попадает.

Нельзя использовать	Можно расходовать
Ремонт квартиры или частного дома	Реконструировать объект ИЖС
Подключение к объекту недвижимости коммуникаций (водопровода, газоснабжения, центрального отопления, канализации и др.)	Купить квартиру в строящемся доме
Приобретение жилья с использованием потребительского кредита	Построить дом на земельном участке
Купить жилье без использования кредита, если ребенку нет 3-х лет	Оплатить ипотеку, внести первый взнос по ней, погасить целевой заем

Таким образом, потратить материнский капитал можно на реконструкцию частного дома, но выполнить те же действия за счет средств государственной поддержки с квартирой не получится. Воспользоваться доп помощью на ремонт недвижимости тоже нельзя.

Реконструкция и ремонт

Потратить мат капитал на ремонт дома нельзя, а на реконструкцию можно. Многие путают эти два понятия, ведь по смыслу они схожи друг с другом. И в том и в другом случае хозяева могут проводить некоторые строительные работы.

Под реконструкцией понимают существенное изменение первоначальных характеристик объекта ИЖС. Это может быть расширение площади, восстановление сильно поврежденных помещений или прилегающих построек, преобразование нежилого помещения в доме в жилое.

Маткапитал разрешат тратить на реконструкцию (не на ремонт), если в результате площадь дома увеличится минимум на учетную норму, установленной органом самоуправления.

Пример из практики:

Александра имеет жилой дом в деревне площадью 35 м2. Женщина решила направить средства материнского капитала на возведение пристроя. Держательница сертификата получила одобрение реконструкции от администрации, а затем направила заявление на распоряжение средствами материальной поддержки в СФР. Фонд одобрил заявку и перечислил гражданке 50% от капитала. А ее знакомая Евгения планировала провести за счет МК в свой дом газ, выкопать скважину и завести домой воду. На эти цели СФР отказал расходовать деньги.

Стоит отметить, что реконструкцию за счет МК можно провести только в частном доме. Проведение подобных работ с использованием средств материальной поддержки в квартире нельзя.

Помните о том, что под реконструкцию не попадает возведение нежилой пристройки к дому, например, веранды или подсобного помещения, обновление фасадов, кровли, фундамента, замена обоев, полов, сантехники и иные подобные работы.

Использование на реконструкцию

Для того, чтобы провести ремонт за счет материнского капитала, а если быть точнее, то реконструкцию объекта ИЖС, в первую очередь необходимо направить уведомление о планируемых работах в местную администрацию, а затем подождать минимум 7 рабочих дней.

В течение этого времени уполномоченный орган обязан направить ответ о согласовании реконструкции или об отказе.

Если ответное уведомление от администрации не поступило в установленный законодательством срок, то реконструкция считается согласованной. Теперь можно приступать к оформлению выплаты из материнского капитала на эти цели.

Неправильно заполненное заявление, отсутствие каких-либо сведений, документов может стать причиной отказа СФР в направлении средств сертификата на реконструкцию дома. Защитите себя от проблем – обратитесь за помощью к профессионалам. Наши юристы готовы оказать полный спектр услуг, связанных с распоряжением материнским капиталом. Мы работаем дистанционно и готовы ответить на ваши вопросы в любое время.

Получение первой части

По закону, сразу все деньги из капитала на реконструкцию дома получить нельзя. Первоначально можно получить средства материнского капитала в сумме, не превышающей 50 процентов от его размера.

Для распоряжения средствами государственной помощи на рассматриваемые цели необходимо направить в СФР заявление. В нем указывают сведения о:

• земельном участке, на котором расположен дом;
• объекте ИЖС;
• уведомления о планируемом строительстве (реконструкции) объекта индивидуального жилищного строительства, направленного в уполномоченные на выдачу разрешения на строительство орган государственной власти, орган местного самоуправления;
• реквизитах банковского счета, куда перечислят деньги.

Заявление подают лично в клиентской службе СФР, в МФЦ или онлайн путем заполнения и направления формы на портале Госуслуги.

«При личном посещении ведомства или многофункционального центра необходимо предъявить свой паспорт для идентификации личности».

С собой рекомендуем взять документы, которые потребуются для заполнения заявления (выписку из ЕГРН на дом и землю, уведомление от администрации, СНИЛС и др. )

Заявление рассматривают в течение 10-ти рабочих дней. Данный срок может быть увеличен до 20 суток, если ответы на межведомственные вопросы не поступили. Денежные средства перечислят на счет заявителя не позднее, чем через 5 дней с момента принятия СФР положительного решения.

Образец заявления

Образец заявления о распоряжении средствами материнского капитала на реконструкцию

Скачать

Получение оставшихся средств МК

Остатки материнского капитала можно получить после завершения основных работ по проведению работ по реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства. Данный факт подтверждается актом, выданным местной администрацией.

Обратиться за получением остатков можно не ранее, чем через полгода с момента предоставления СФР первой части средств материнского капитала.

Распоряжение оставшейся частью капитала на эти же цели осуществляется в аналогичном порядке, что и при подаче заявления на получение первичной выплаты на реконструкцию. Заявителю необходимо направить заявку в СФР лично в территориальное подразделение ведомства, через МФЦ или дистанционно, путем заполнения формы на портале Госуслуги.

Важно! Реконструировать дом под материнский капитал можно даже в том случае, если он оформлен не на получателя сертификата, а на его официального супруга.

Погашение кредита

Погасить кредит, выданный на реконструкцию жилого дома за материнский капитал или на его капитальный ремонт невозможно. Законодательством не предусмотрено подобное направление использования мат помощи.

Зато можно внести первый взнос по ипотеке или оплатить кредит, выданный на покупку либо строительство жилья. Получается, строить на кредитные деньги можно, а реконструировать нельзя.

Компенсация затрат

Допускается использование маткапитала на компенсацию расходов семьи на реконструкцию жилого дома в прошлом. Опять же, ремонт сюда никак не относится. Фактически, родители самостоятельно, за свой счет проводят основные работы и только после этого обращаются в СФР с заявлением о распоряжении средствами сертификата.

Отметим, что получить компенсацию расходов можно даже в том случае, если реконструкция проводилась до возникновения права у семьи на материнский капитал, но не ранее 1 января 2007 года.

Ежемесячная выплата

Законно обналичить материнский капитал на ремонт квартиры можно путем оформления ежемесячной выплаты из него. Она положена семьям с низкими доходами, в которых есть дети до 3-х лет, при условии, что размер среднедушевого дохода семьи не превышает двукратную величину прожиточного минимума на душу населения, установленную в субъекте Российской Федерации.

Фото: Кому положена ежемесячная выплата

Оформить пособие, а затем потратить его на ремонт, можно на каждого ребенка указанного возраста. Его размер составляет 1 прожиточный минимум для детей, установленный в субъекте РФ.

1. Выплату назначают на 12 месяцев, но на срок не более чем до достижения ребенком возраста трех лет. По истечении данного периода, если малышу еще не исполнилось 3-х лет, то материальную поддержку можно оформить снова.
2. Если заявитель обратился с заявлением на пособие до того момента, как ребенок достигнет трехмесячного возраста, то выплату назначат с дня рождения, если позднее этого периода — с месяца обращения.
3. Для оформления выплаты надо лишь подать заявление онлайн, в электронном виде с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций) или лично в МФЦ либо в клиентскую службу СФР. Все необходимую информацию для назначения пособия ведомство запросит путем межведомственного взаимодействия.

Исключением являются случаи, когда один из родителей является военнослужащим или занимает приравненную к ним должность, например, работает в МВД, пожарной, спасательной части, таможенных органах и др. Таким лицам придется приносить справку о доходах самостоятельно.

Обратите внимание! Потратить пособие из материнского капитала можно на любые нужды, в том числе на ремонт квартиры или дома. Целевое применение для него законодательством не предусмотрено.

Разрешат ли тратить на ремонт

Еще в 2021 году депутаты предлагали разрешить тратить маткапитал на ремонт квартиры, на что Президент РФ ответил, что нужно подумать над этим вопросом. Важно разработать такой механизм, чтобы минимизировать риски мошенничества с государственной поддержкой.

Идея, однозначно хорошая. Не каждый хочет менять свой родной дом или квартиру, а вот ремонт нужно проводить регулярно. Но, механизма реализации данной инициативы пока нет. Не существует и официального законопроекта, связанного с расширением направлений использования МК.

Читайте также Как обналичить материнский капитал

Судебная практика

СФР вправе отказать в распоряжении материнским капиталом, если держатель сертификата планирует потратить деньги не по целевому назначению или предоставил не все документы (сведения).

Так, женщине из Нижегородской области пришлось отстаивать свои права в суде. Она потребовала от ПФР (сейчас СФР) предоставить ей компенсацию затрат, связанных с реконструкцией частного дома.

Проблема возникла из-за администрации, которая отказалась выдавать акт о реконструкции недвижимости. Женщина обратилась с заявлением в ПФР о распоряжении МК без этого документа, но получила отказ.

В деле есть доказательства фактической реконструкции и капитального ремонта здания. К дому сделали жилой пристрой, а произведенные изменения зарегистрированы в судебном порядке. Также, представлено заключение об оценке стоимости реконструкции, ремонта и перепланировки.

Рассмотрев доказательства суд пришел к выводу, что ПФР незаконно отказал в направлении капитала на компенсацию затрат и удовлетворил иск.

Частые вопросы

Обязательно ли обращаться в строительную организацию для направления МК на реконструкцию жилого дома?

+

Нет. Держатель сертификата вправе провести реконструкционные работы самостоятельно. Привлекать строительную организацию для получения на эти цели материнского капитала не обязательно

Что такое учетная норма помещения?

+

Так называют минимальный размер площади помещения, исходя из которого определяется уровень обеспеченности граждан жильем в целях их принятия их на учет в качестве нуждающихся в улучшении жилищных условий.

Можно ли потратить материнский капитал на ремонт жилья или на его реконструкцию, если заявитель является нанимателем жилого помещения?

+

Нет. Собственником объекта, который планируется реконструировать должен быть либо держатель сертификата, либо его законный супруг. А на ремонт материнский капитал вообще запрещено тратить.

Можно ли сделать ремонт на мат капитал в новостройке?

+

Ремонт квартиры не входит в перечень направлений использования средств мат поддержки. Но, если у вас есть ребенок до 3-х лет, а ваш доход ниже двукратной величины ПМ в регионе вы можете оформить выплату из маткапитала и потратить ее на эти цели.

Заключение эксперта

Сделать ремонт на материнский капитал не получится. Законодательством не предусмотрена такая возможность. Разговоры на эту тему были, но власти так и не пришли к единому решению. Да и законопроект, предполагающий расширение направлений использования маткапитала на эти цели в Госдуму никто не вносил.

Зачастую люди путают понятия реконструкция и ремонт, в связи с чем полагают, что МК вполне можно потратить на проведение ремонтных работ в доме или квартире. Но под реконструкцией понимают совершенно другие действия. По закону, в результате нее площадь жилого помещения должна увеличится и не меньше, чем на учетную норму, утвержденную на местном уровне.

Минтруд не получал предложение о направлении маткапитала на ремонт жилья

https://realty. ria.ru/20200916/mintrud-1577336854.html

Минтруд не получал предложение о направлении маткапитала на ремонт жилья

Минтруд не получал предложение о направлении маткапитала на ремонт жилья — Недвижимость РИА Новости, 16.09.2020

Минтруд не получал предложение о направлении маткапитала на ремонт жилья

В Минтруд РФ не поступала инициатива разрешить использовать материнский капитал для ремонта квартиры, сообщили РИА Новости в пресс-службе ведомства. Недвижимость РИА Новости, 16.09.2020

2020-09-16T17:32

2020-09-16T17:32

2020-09-16T17:45

жилье

министерство труда и социальной защиты рф (минтруд россии)

материнский капитал

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/09/10/1577337683_0:0:3072:1728_1920x0_80_0_0_5cad780fc2582e69d9b6846f57d57603.jpg

МОСКВА, 16 сен — РИА Новости. В Минтруд РФ не поступала инициатива разрешить использовать материнский капитал для ремонта квартиры, сообщили РИА Новости в пресс-службе ведомства. Ранее газета «Известия» сообщила, что такое предложение готовы поддержать в профильном комитете Госдумы по жилищной политике и ЖКХ, а также во всех парламентских фракциях. По данным издания, инициативу в правительство в ближайшее время направит ОНФ, который провел мониторинг наиболее востребованных мер поддержки семей.

https://realty.ria.ru/20200916/matkapital-1577294261.html

Недвижимость РИА Новости

1

5

4.7

96

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2020

Недвижимость РИА Новости

1

5

4.7

96

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://realty.ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

Недвижимость РИА Новости

1

5

4.7

96

internet-group@rian. ru

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

1920

1080

true

1920

1440

true

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/09/10/1577337683_29:0:2760:2048_1920x0_80_0_0_a17faf8915c7041d0797c92e5b5d093d.jpg

1920

1920

true

Недвижимость РИА Новости

1

5

4.7

96

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Недвижимость РИА Новости

1

5

4.7

96

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

жилье, министерство труда и социальной защиты рф (минтруд россии), материнский капитал

Жилье, Министерство труда и социальной защиты РФ (Минтруд России), Материнский капитал

МОСКВА, 16 сен — РИА Новости. В Минтруд РФ не поступала инициатива разрешить использовать материнский капитал для ремонта квартиры, сообщили РИА Новости в пресс-службе ведомства.

Ранее газета «Известия» сообщила, что такое предложение готовы поддержать в профильном комитете Госдумы по жилищной политике и ЖКХ, а также во всех парламентских фракциях. По данным издания, инициативу в правительство в ближайшее время направит ОНФ, который провел мониторинг наиболее востребованных мер поддержки семей.

«

«В Минтруд России данное предложение не поступало. В случае если такое предложение поступит, оно будет рассмотрено в установленном порядке с привлечением экспертного сообщества», — сообщили в министерстве.

«Известия»: маткапитал могут разрешить тратить на ремонт

16 сентября 2020, 04:18

Можно ли потратить материнский капитал на покупку коттеджа? 🚩 как потратить материнский капитал на строительство дома 🚩 Подробнее

Можно ли потратить материнский капитал на покупку дачи? 🚩 как потратить материнский капитал на строительство дома 🚩 Подробнее

Для удобства использования включите JavaScript

7 мая 2014

By EasyHow

Многие семьи часто задаются вопросом: «Можно ли потратить материнский капитал на покупку коттедж?» Как быть правомерной трате денег на покупку земли с дальнейшим строительством на этом жилого дома? Зная закон, можно осуществить свою мечту и не нарушать установленных рамок.

«Предупрежден — значит вооружен»

По закону Вам разрешено использовать материнский капитал на улучшение жилищных условий. Соответственно, средства должны быть направлены на покупку, строительство или ремонт помещения.

В случае соблюдения установленных требований денежные средства, затраченные на строительство или реконструкцию помещения, подлежат возмещению государством при оформлении документального подтверждения.

При получении справки вы можете успеть оплатить кредит или ипотеку в качестве первоначального взноса по ипотеке, полученной на строительство или покупку жилого помещения.

Дача на маткапитале: миф или реальность?

Если вы хотите потратить материнский капитал на покупку коттеджа, вам следует учесть некоторые условия. Жилье должно пройти государственную регистрацию и соответствовать всем требованиям. Под словом «дачное» следует понимать жилье, приспособленное для проживания на постоянной основе, отвечающее всем требованиям норм, установленных законодательством. Необходимо обеспечить все условия для проживания. Провести освещение, воду, отопление, электричество и обеспечить хорошую циркуляцию воздуха.

Аварийное отделение или здание непригодное для проживания, не приобретать за счет материнского капитала.

Оформление земельного участка без построек будет незаконным. Дом/жилое помещение должно находиться на территории Российской Федерации, жилое помещение должно быть оформлено на всех членов семьи, включая детей до 18 лет.

Перед покупкой коттеджа обязательно узнайте в органах местного самоуправления, соответствует ли помещение всем нормам, установленным Жилищным кодексом.

Если вы все же решили приобрести дачу на материнский капитал, не отчаивайтесь, ведь можно предъявить сертификат на строительство жилого загородного дома.

Как построить

Чтобы по закону получить материальную помощь от Пенсионного фонда РФ, необходимо соблюсти ряд условий. Купить земельный участок, расположенный в черте города, с адресом и возможностью разрешения. Возведите подходящее для жилья здание, которое вы сможете прописать на себя и прописать в нем. В дальнейшем вы сможете использовать его как дачу. Другие варианты предусмотрены законом.

Исходя из законодательства видно, что купить дачу за счет материнского капитала можно только при условии, что помещение числится как полноценное жилье с возможностью ПМЖ и регистрацией места жительства и адреса . В иных ситуациях покупка земли или зданий на материнский капитал будет незаконна и преследуется по закону.

Совет полезен?

Избежание налога на прирост капитала в Канаде в 2023 году

Finder стремится к редакционной независимости. Хотя мы получаем компенсацию, когда вы переходите по ссылкам к партнерам, они не влияют на наш контент.

Уменьшите налог на прирост капитала Узнайте, как

Открыть счет с налоговыми льготами Посмотреть брокеров

При выставлении на продажу вашего второго дома или доходной недвижимости налоги неизбежны, особенно если вы получили прибыль от продажи. Но есть несколько стратегий, которые помогут вам избежать налога на прирост капитала в Канаде при продаже дома. Поскольку цены на жилье продолжают расти, вот как можно свести к минимуму то, сколько вашей прибыли идет правительству — сбор, известный как налог на прирост капитала.

Что такое налог на прирост капитала?

Налог на прирост капитала — это налог, который вы платите государству, когда получаете прибыль от продажи своей инвестиционной собственности (или чего-то другого ценного) дороже, чем вы заплатили за нее изначально. Например, если вы потратили 310 000 долларов на покупку дома несколько лет назад и продали его за 500 000 долларов сегодня, то ваш «прирост капитала» составит 190 000 долларов, и вам придется декларировать эту сумму вместе с другим доходом в налоговой декларации. Ниже мы обсудим, какая часть вашей прибыли облагается налогом и как она рассчитывается.

Тем не менее, существуют способы минимизировать ваши налоги, и вы даже можете быть полностью освобождены от уплаты налога, если недвижимость, которую вы продали, была вашим основным домом.

Применяется ли налог на прирост капитала только к недвижимости?

Нет. CRA может взимать налог на прирост капитала со всего, что вы продаете, что приносит прибыль, включая акции, облигации, инвестиции в недвижимость и другие активы (однако большинство пенсионных счетов в Канаде позволяют вам отсрочить уплату налога на прибыль до тех пор, пока вы действительно вывести заработанные деньги).

Продали свой дом и ищете новую ипотеку? Сравните кредиторов сейчас

Как рассчитать налог на прирост капитала при продаже имущества

В Канаде вы платите налог только на 50% любого прироста капитала, который вы получаете. Это означает, что половина прибыли, которую вы получаете от продажи актива, облагается налогом, а другая половина принадлежит вам и не облагается налогом.

Чтобы рассчитать прирост или убыток капитала, просто вычтите скорректированную базовую стоимость (ABC) из цены продажи. Разделите это число пополам (50%), и эта сумма будет облагаться налогом в соответствии с вашей шкалой подоходного налога, провинцией, в которой вы живете, и вашей личной жизненной ситуацией.

Ваша «скорректированная базовая стоимость» (ABC) — это цена покупки: сумма, которую вы заплатили за имущество, плюс другие расходы, понесенные при покупке, такие как комиссионные, судебные издержки и дополнения или улучшения имущества.

Вот пример. Допустим, несколько лет назад вы заплатили 250 000 долларов за дом в Онтарио. В то время вы заплатили 7 000 долларов в виде налогов и сборов за закрытие, а также еще 28 000 долларов на пристройки и ремонт имущества. В этом случае вы должны сложить все эти расходы вместе, чтобы получить скорректированную базовую стоимость в размере 285 000 долларов США. Смотрите разбивку ниже:

250 000 долларов

7 000 долларов

28 000 долларов

285 000 долларов

Теперь, допустим, этот дом продан. Чтобы рассчитать налогооблагаемую прибыль, вы должны вычесть ABC из цены, по которой вы ее продали. Затем, чтобы определить сумму, которая будет облагаться налогом, просто разделите прирост капитала пополам:

450 000 долларов

285 000 долларов

165 000 долларов

82 500 долларов 92 500 Ваша налогооблагаемая прибыль от продажи составляет 82 500 долларов США, которая будет добавлена ​​к остальной части вашего дохода и соответственно обложена налогом CRA на основании ваших личных обстоятельств. Хотя одни и те же правила применяются ко всем прибылям и убыткам от продажи недвижимости, ставка, по которой прибыль облагается налогом, в конечном итоге зависит от категории налога на прибыль, в которую вы попадаете. Другая половина вашего прироста капитала — также 82 500 долларов США — может быть присвоена без уплаты налогов. Освобождается ли мой основной дом от налога на прирост капитала? Да! CRA позволит освободить от налога продажу вашего основного места жительства, если оно было вашим основным местом жительства за каждый год, в течение которого вы им владели. Чтобы потребовать освобождения, вы должны сообщить о продаже в следующих налоговых формах: Приложение 3, Прирост или убыток капитала Форма T2091 (IND), Обозначение недвижимости в качестве основного места жительства физическим лицом (кроме личного фонда) Если вы не сообщите о продаже в этих формах , то любая прибыль, полученная вами от продажи вашей собственности, может облагаться налогом на прирост капитала. Более подробную информацию см. на веб-сайте правительства Канады. Могу ли я избежать налога на прирост капитала при продаже сдаваемой в аренду недвижимости в Канаде? К сожалению, нельзя. Вы можете избежать налога на прирост капитала только в отношении имущества, которое является вашим основным местом жительства. Все остальные продажи недвижимости облагаются налогом на прирост капитала. Как уменьшить налог на прирост капитала при продаже недвижимости? Если ваша собственность не освобождена от налога на прирост капитала, есть несколько способов минимизировать сумму, которую вы должны заплатить, или, возможно, полностью отказаться от нее. 1. Используйте потери капитала для уменьшения прироста капитала Потеря капитала происходит, когда вы теряете деньги из-за снижения стоимости вашего дома (или другого имущества). Как и в случае с приростом капитала, убыток «реализуется», когда вы продаете свой дом, и «нереализуется», если вы продолжаете его удерживать. CRA позволяет вам использовать ваши потери капитала, чтобы компенсировать прирост капитала до нуля. Правила CRA позволяют вам компенсировать налог на прирост капитала на сумму ваших убытков, что может быть очень полезно при попытке снизить налоговый счет. Еще более удобно, если у вас нет прироста капитала для компенсации в том же году, когда вы получили убытки от прироста капитала, у вас есть 2 варианта: за последние 3 года и внести поправки в свой предыдущий налоговый счет(-а). Перенос ваших капитальных убытков, чтобы уменьшить прирост капитала в будущем. Применяются условия, поэтому обратитесь к специалисту по налогам и посетите веб-сайт правительства Канады для получения более подробной информации. Предположим, вы продали актив и получили прирост капитала в размере 25 000 долларов США. Обычно вы берете 50% от этой суммы — 12 500 долларов — и объявляете это своим налогооблагаемым доходом. Но предположим, что в том же году вы продали другой актив и понесли убытки в размере 10 000 долларов. Вы можете вычесть 10 000 долларов из 25 000 долларов (чтобы получить 15 000 долларов) и сократить полученную сумму наполовину, объявив ее в качестве налогооблагаемого дохода. Половина от 15 000 долларов составляет всего 7 500 долларов, а это означает, что ваш доход будет на 5 000 долларов меньше, чем если бы вы не понесли потери капитала, а меньший доход означает меньшие налоги для уплаты. Следите за своими активами и подумайте о продаже того, что упало в цене. Это может дать двойную выгоду: вы можете улучшить свой финансовый портфель и одновременно уменьшить свой налоговый счет. 2. Приурочивайте продажу вашей собственности к моменту, когда ваш доход является самым низким Поскольку сумма налога на прирост капитала зависит от вашей категории подоходного налога (среди прочего), разумнее всего приурочить продажу собственности к тому моменту, когда ваш доход доходы находятся на самом низком уровне, поэтому ваша налоговая ставка ниже. Это может быть, например, если вы или ваш супруг уходите в декретный отпуск или если вы берете отпуск на работе. Целью этой стратегии является продажа вашей собственности в год, когда ваш общий доход будет низким, чтобы избежать уплаты более высокого налога на актив. 3. Держите свои будущие инвестиции на счетах с налоговыми льготами Канадские финансовые учреждения предлагают ряд счетов с налоговыми льготами, на которых вы можете хранить инвестиции. Имея необлагаемые налогом сберегательные счета (TFSA), вам не нужно декларировать прибыль, которую вы зарабатываете, и вы также можете снимать средства без уплаты налогов. Существует лимит взносов, который устанавливает потолок суммы, которую вы можете вносить в свой TFSA каждый год, но хорошая новость заключается в том, что неиспользованные взносы переносятся на будущие годы. Таким образом, вы не потеряете возможности приумножить свои деньги, если не израсходуете свою комнату вклада в данном году. Другим популярным вариантом является хранение ваших инвестиций на зарегистрированном счете, таком как зарегистрированный пенсионный сберегательный план (RRSP). Такие учетные записи часто имеют такие функции, как необлагаемые налогом взносы или снятие средств, а также возможность рассматривать ваши взносы как подлежащие налогообложению. В частности, RRSP допускают не облагаемые налогом взносы и не облагаемый налогом рост, пока средства остаются в рамках плана. Счет является отсроченным по налогу, поэтому вы платите подоходный налог только тогда, когда снимаете деньги после выхода на пенсию. Перейти на сайт Доступ к международным фондовым биржам Низкие маржинальные ставки Мощные исследовательские инструменты Перейти на сайт Торговля без комиссии Доступно несколько типов учетных записей Доступ к множеству исследовательских инструментов Перейти на сайт Простая в использовании платформа Низкие сборы Скидки для студентов и молодых инвесторов Наш выбор лучших решений основан на тех же критериях, что и наша ежегодная награда за платформу для торговли акциями. Он обновляется ежегодно, чтобы отражать изменения на рынке. Варианты «Лучше всего для» — это варианты, которые мы оценили как наиболее подходящие для определенных функций или категорий продуктов. Здесь вы можете прочитать нашу полную методологию. Если мы показываем «Рекламный» выбор, он был выбран среди наших коммерческих партнеров и основан на факторах, включающих специальные функции или предложения, а также комиссию, которую мы получаем. Это не исчерпывающий список всех торговых платформ. Что лучше для вас, зависит от вашей собственной инвестиционной стратегии, бюджета и финансовых целей. 4. Пожертвуйте свое имущество на благотворительность Если у вас есть активы, такие как собственность или акции компании, вы можете пожертвовать их на благотворительность и использовать пожертвование для снижения налога на прирост капитала. И если вы жертвуете активы, стоимость которых выросла с момента их первого приобретения, вы не будете облагаться налогом на прирост капитала по этим активам. Итак, если вы только что продали недвижимость за 250 000 долларов, которую первоначально купили за 195 000 долларов, вам, как правило, придется учитывать увеличение стоимости собственности на 55 000 долларов как прирост капитала. Но если вы пожертвуете имущество на благотворительность, вы можете избежать этого и вместо этого получить домой большой налоговый вычет. С другой стороны, если имущество потеряло часть своей стоимости, но вы все еще передаете его семье, вы можете зачесть потерю капитала в счет других доходов. Руководство по инвестициям в недвижимость Вычитаются ли какие-либо расходы, связанные с недвижимостью, с налогов? Могут ли какие-либо расходы компенсировать налог на прирост капитала? Существуют налоговые льготы, связанные с некоторыми расходами, связанными с арендой, продажей и переездом из дома. Расходы на переезд (студенты и владельцы бизнеса). Если вы переезжаете на 40+ км ближе к школе или работе, вы можете потребовать множество расходов на переезд, таких как транспорт, хранение, временные расходы на проживание, расходы на содержание вашего старого дома до его продажи (максимум 5000 долларов США) и водительские расходы. плата за замену лицензии. Расходы на аренду жилья. Вы можете вычесть любые разумные затраты, связанные с получением дохода от аренды, включая страховые взносы за аренду имущества, судебные издержки, расходы на бухгалтерский учет, плату за управление имуществом, а также стоимость материалов и оплату труда третьих лиц для мелкого ремонта (амортизация капитальных затрат заявлена ​​как скидка на капитальные затраты) . Расходы на недвижимость. Хотя комиссионные за недвижимость при продаже вашего дома НЕ облагаются налогом, вы можете уменьшить сумму от продажной цены вашего дома для целей расчета прироста капитала. Это может уменьшить общую сумму налога на прирост капитала, который вы платите. Судебные издержки, налоги на передачу земли и расходы на рекламу также могут быть использованы для уменьшения налога на прирост капитала. Существуют ли специальные исключения для определенных видов собственности? Да. Как упоминалось выше, ваше основное место жительства может быть освобождено от налога на прирост капитала. Если вы владеете фермой или рыболовной собственностью и продаете что-либо из них с целью получения прибыли, полученная вами сумма освобождается от налога на прирост капитала до пожизненного лимита в 1 000 000 долларов США. Этот вычет указывается в строке 154 вашей налоговой декларации. Фермерское или рыболовное «имущество», подпадающее под освобождение, включает: Доли капитала семейной фермы или рыболовецкой корпорации, принадлежащие вам, вашему супругу или вашему партнеру по гражданскому браку. Доля в семейной ферме или рыболовецком товариществе, принадлежащем вам, вашему супругу или вашему партнеру по гражданскому браку. Недвижимое имущество, включая землю, здания и рыболовные суда. Имущество, включенное в резерв капитальных затрат класса 14.1, например квоты на молоко и яйца или лицензии на рыбную ловлю. Продали свой дом и ищете новый? Сравните ипотечные кредиты ниже Теперь, когда вы продали свою недвижимость, вы ищете новый дом? Если вам нужна ипотека, проверьте наших поставщиков ниже и сравните ставки, чтобы найти лучшую ипотеку для вас. 1–5 из 5 Итоги Знание тонкостей налога на прирост капитала может помочь вам спланировать продажу, чтобы максимизировать прибыль, которую вы получаете от своего дома или инвестиционной собственности, и избавить вас от головной боли при уплате налогов. . Инвестиции в недвижимость того стоят, когда вы знаете, что искать и как финансировать свое видение недвижимости. Чтобы узнать больше о финансировании жилья, включая варианты кредита, сборы и условия, ознакомьтесь с нашим руководством по ипотеке. Как избежать налога на прирост капитала в Канаде Часто задаваемые вопросы Если вы продали свой дом с прибылью, ваш прирост капитала будет считаться «реализованным», потому что вы получили прибыль от увеличения стоимости вашего дома. Однако, если бы вы сохранили дом, а не продали его, вы не заработали бы на нем денег, даже если бы его стоимость увеличилась. Тогда ваш прирост капитала будет считаться «нереализованным». Вы должны платить налог только на реализованный прирост капитала. Чтобы сослаться на пример, который мы использовали ранее, если вы купили дом несколько лет назад за 310 000 долларов и он прибавлял в цене, пока вы не продали его за 500 000 долларов, прибыль будет считаться «нереализованной», пока вы все еще владеете домом и «реализованной» как как только вы продали дом и стали богаче на 190 000 долларов. Если дом, который вы продаете, является вашим основным местом жительства, вы не должны платить налог с выручки от его продажи, даже если его стоимость увеличилась. Если дом, который вы продаете, не является вашим основным местом жительства, вы должны заплатить налог на прирост капитала в размере 50% от любого прироста капитала, который вы реализуете, или увеличения стоимости от его первоначальной покупной цены. Узнайте больше здесь. Чтобы избежать уплаты налога на прирост капитала при продаже дома, он должен быть вашим основным местом жительства не менее 2 из последних 5 лет. Да. То, как вы собираетесь использовать свою прибыль, не влияет на расчеты ваших налогооблагаемых сумм после продажи. Если вы получили прибыль, эта прибыль облагается налогом на прирост капитала. Нет. Хотя одни и те же правила применяются ко всем прибылям и убыткам от продажи недвижимости, ставка, по которой прибыль облагается налогом, в конечном счете зависит от категории подоходного налога, в которую вы попадаете. Это связано с тем, что налогооблагаемый прирост капитала добавляется к вашему доходу с целью определения суммы налога, которую вы должны заплатить. Подоходный налог имеет как федеральную, так и провинциальную составляющую, которая варьируется в зависимости от того, в какой провинции/территории вы живете. Ставки подоходного налога также зависят от того, сколько вы зарабатываете в данном году. В конечном счете, ставка налога на прирост капитала будет варьироваться от одного человека к другому в зависимости от дохода и положения каждого человека. Вы сообщаете о приросте капитала в строке 127 своей декларации о подоходном налоге. Чтобы поддержать эту сумму, вы также должны заполнить и приложить Приложение 3 5000-S3 — Прирост капитала (или убытки). Узнайте больше в руководстве по приросту капитала T4037 на веб-сайте правительства Канады. Да, потери капитала могут уменьшить сумму прироста капитала, что, в свою очередь, уменьшает сумму налогооблагаемого прироста капитала, декларируемого как часть вашего дохода. Потери капитала могут быть использованы только для уменьшения прироста капитала до нуля — уменьшение не может привести к отрицательному балансу, за который вы получите возмещение. Смотрите обсуждение выше для более подробной информации. Wealthsimple — Налог на прирост капитала: Канада 18 апреля 2022 г. Правительство Кана – Прирост капитала 2022 Gov of Can – Продажа основного места жительства 24 января 2023 г. Gov of Can – Основное место жительства и другая недвижимость 24 января 2023 Gov of Can – Определения прироста капитала (раздел «Квалифицированная фермерская или рыболовная собственность» Intuit Turbotax Canada – Как уменьшить налог на прирост капитала Был ли этот контент полезен для вас? Спасибо за ваш отзыв! Стейси Херст — редактор Finder, специализирующийся на широком спектре тем, включая торговлю акциями, денежные переводы, кредиты, банковские продукты, онлайн-покупки и потоковое вещание. У нее есть степень бакалавра искусств в области психологии и письма, и она закончила год в юридической школе в Соединенных Штатах, прежде чем решила продолжить карьеру в издательской индустрии. В свободное от работы время Стейси обычно можно увидеть за просмотром корейских дорам или за игрой в игры со своими друзьями и семьей. Сколько процентов я бы заплатил по ипотеке в размере 250 000 долларов? Получение трудовой книжки для ипотеки Дополнительные руководства по Finder Perch Mortgage review Получите доступ к инновационным инструментам, справедливому ценообразованию и экспертной ипотечной поддержке при подаче заявки на ипотечный кредит у этого уважаемого онлайн-брокера. QuestMortgage обзор Получите предварительное одобрение в течение нескольких минут, когда вы подаете заявку на доступную и гибкую ипотеку с этим ответвлением Questrade. Обзор Nesto Mortgages Подайте заявку на предварительное одобрение и зафиксируйте лучшие ставки при сравнении кредиторов с этим уважаемым онлайн-брокером. Neo Financial Mortgage Review Сравните ставки по ипотеке на этом инновационном цифровом брокере и получите предварительное одобрение на ипотеку всего за 5 минут. Отчет о прогнозах процентных ставок Банка Канады Прочтите отчет Finder’s BoC о процентных ставках, чтобы узнать о прогнозах самых ярких умов Канады в области экономики и узнать больше о том, как недавнее повышение ставок может повлиять на рынок недвижимости Канады. Список желаний нового дома на 2021 год Более 13 миллионов канадцев планировали купить или арендовать новый дом в 2021 году. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены * Комментарий * Имя * Email * Сайт