ГК РФ Статья 1171. Охрана наследства и управление им \ КонсультантПлюс
ГК РФ Статья 1171. Охрана наследства и управление им
1. Для защиты прав наследников, отказополучателей и других заинтересованных лиц исполнителем завещания или нотариусом по месту открытия наследства принимаются меры, указанные в статьях 1172 и 1173 настоящего Кодекса, и другие необходимые меры по охране наследства и управлению им.
2. Нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по заявлению одного или нескольких наследников, исполнителя завещания, органа местного самоуправления, органа опеки и попечительства или других лиц, действующих в интересах сохранения наследственного имущества. В случае, когда назначен исполнитель завещания (статья 1134), нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по согласованию с исполнителем завещания.
Исполнитель завещания принимает меры по охране наследства и управлению им самостоятельно либо по требованию одного или нескольких наследников.
3. В целях выявления состава наследства и его охраны банки, другие кредитные организации и иные юридические лица обязаны по запросу нотариуса сообщать ему об имеющихся у этих лиц сведениях об имуществе, принадлежавшем наследодателю. Полученные сведения нотариус может сообщать только исполнителю завещания и наследникам.
КонсультантПлюс: примечание.
Положения ст. 1171 (в ред. ФЗ от 29.07.2017 N 259-ФЗ) применяются, если наследство открылось после 01.09.2018.
4. Нотариус осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, определяемого нотариусом с учетом характера и ценности наследства, а также времени, необходимого наследникам для вступления во владение наследством.
(в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 259-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Исполнитель завещания осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, необходимого для исполнения завещания.
5. В случае, когда наследственное имущество находится в разных местах, нотариус по месту открытия наследства направляет через территориальные органы федерального органа исполнительной власти, осуществляющего правоприменительные функции и функции по контролю и надзору в сфере нотариата, нотариусу по месту нахождения соответствующей части наследственного имущества обязательное для исполнения поручение об охране этого имущества и управлении им.
Если нотариусу по месту открытия наследства известно, кем должны быть приняты меры по охране имущества, такое поручение направляется соответствующему нотариусу или должностному лицу.
(в ред. Федерального закона от 29.12.2006 N 258-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
6. Порядок охраны наследственного имущества и управления им, в том числе порядок описи наследства, определяется законодательством о нотариате. Предельные размеры вознаграждения по договору хранения наследственного имущества и договору доверительного управления наследственным имуществом устанавливаются Правительством Российской Федерации.
7. В случае, когда право совершения нотариальных действий предоставлено законом должностным лицам органов местного самоуправления и должностным лицам консульских учреждений Российской Федерации, необходимые меры по охране наследства и управлению им могут быть приняты соответствующим должностным лицом.
Принятие мер по охране наследства в 2023 году – Юридическая поддержка
Автор Петр Кузнецов На чтение 17 мин Опубликовано Обновлено
Содержание
9.1. Охрана наследственного имущества
Поскольку между днем смерти наследодателя и днем выявления круга наследников может пройти значительный период времени, в целях избегания утраты, порчи, гибели или расхищения наследственного имущества, законодатель предусматривает возможность принятия комплекса специальных мер по обеспечению его сохранности.
Необходимые меры по охране наследства в целях защиты прав наследников, отказополучателей и других заинтересованных лиц принимаются исполнителем завещания или нотариусом (п. 1 ст. 1171 ГК РФ).
Исполнитель завещания (душеприказчик) принимает меры по охране наследства и управлению им самостоятельно, а также по требованию одного или нескольких наследников (п. 2 ст. 1171 ГК РФ). Исполнитель завещания осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, необходимого для исполнения завещания (п.
4 ст. 1171 ГК РФ).
Нотариус вправе принять меры по охране наследства только на основании заявления одного или нескольких наследников, исполнителя завещания, органа местного самоуправления, органа опеки и попечительства или других лиц, действующих в интересах сохранения наследственного имущества. В случае, когда назначен исполнитель завещания, нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по согласованию с исполнителем завещания (п. 2 ст. 1171 ГК РФ). Нотариус осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, определяемого нотариусом с учетом характера и ценности наследства, а также времени, необходимого наследникам для вступления во владение наследством (п. 4 ст. 1171 ГК РФ). Важно отметить, что нотариус, к которому обращаются для совершения нотариального действия по охране наследственного имущества, самостоятельно решает, существует ли необходимость в принятии мер по сохранности наследства в каждом конкретном случае, исходя из реальных угроз целостности и сохранности имущества на срок принятия наследниками наследства.
В целях выявления состава наследства и его охраны нотариус запрашивает у юридических лиц сведения о наличии имущества, принадлежавшего наследодателю. Соответственно, банки, другие кредитные организации и иные юридические лица обязаны сообщать нотариусу запрашиваемую информацию об имуществе, принадлежавшем наследодателю. Полученные сведения нотариус вправе сообщать только исполнителю завещания
и наследникам.
На практике нередко возникаю случаи, когда наследственное имущество находится в разных местах. В таких обстоятельствах для принятия необходимых мер по охране наследства нотариус по месту открытия наследства направляет через территориальные органы Министерства юстиции Российской Федерации обязательное для исполнения поручение об охране имущества и управлении им нотариусу по месту нахождения соответствующей части наследственного имущества. Если нотариусу по месту открытия наследства известно, кем должны быть приняты меры по охране имущества, то такое поручение направляется соответствующему нотариусу или должностному лицу (п.
5 ст. 1171 ГК РФ). В случае, если в поселении или расположенном на межселенной территории населенном пункте нет нотариуса, то нотариус по месту открытия наследства направляет поручение об охране имущества и управлении главе местной администрации поселения и специально уполномоченному должностному лицу местного самоуправления поселения или главе местной администрации муниципального района и специально уполномоченному должностному лицу местного самоуправления муниципального района по месту нахождения соответствующей части наследственного имущества. В свою очередь, нотариус либо соответственно глава местной администрации поселения и специально уполномоченное должностное лицо местного самоуправления поселения или глава местной администрации муниципального района и специально уполномоченное должностное лицо местного самоуправления муниципального района, принявшие меры по охране наследственного имущества и управлению им, сообщают нотариусу по месту открытия наследства о принятии указанных мер (ст.
65 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, далее — Основы).
Для охраны наследства нотариус производит опись наследственного имущества в присутствии двух свидетелей, отвечающих требованиям, установленным п. 2 ст. 1124 ГК РФ. При производстве описи имущества могут присутствовать исполнитель завещания, наследники и в соответствующих случаях представители органа опеки и попечительства, которые вправе подать заявление о проведении оценки наследственного имущества по соглашению между наследниками. При отсутствии соглашения оценка наследственного имущества или той его части, в отношении которой соглашение не достигнуто, производится независимым оценщиком за счет лица, потребовавшего оценки наследственного имущества, с последующим распределением этих расходов между наследниками пропорционально стоимости наследства, полученного каждым из них (п. 1 ст. 1172 ГК РФ).
Входящие в состав наследства наличные деньги вносятся в депозит нотариуса. Валютные ценности, драгоценные металлы и камни, изделия из них и не требующие управления ценные бумаги передаются банку на хранение по договору хранения ценностей в банке, заключаемом в соответствии со ст.
921 ГК РФ (п. 2 ст. 1172 ГК РФ). Если в состав наследства входит оружие, нотариус уведомляет об этом Федеральную службу войск национальной гвардии Российской Федерации или ее территориальный орган (п. 3 ст. 1172 ГК РФ). Все остальное входящее в состав наследства имущество, если оно не требует управления, передается нотариусом по договору на хранение кому-либо из наследников, а при невозможности передать его наследникам — другому лицу по усмотрению нотариуса. В случае, когда наследование осуществляется по завещанию, в котором назначен исполнитель завещания, хранение указанного имущества обеспечивается исполнителем завещания самостоятельно либо посредством заключения договора хранения с кем-либо из наследников или другим лицом по усмотрению исполнителя завещания (п. 4 ст. 1172 ГК РФ).
Лицо, которому передано на хранение наследственное имущество, предупреждается об ответственности за растрату, отчуждение или сокрытие наследственного имущества и за причиненные наследникам убытки (ст.
66 Основ). Хранитель, опекун и другие лица, которым передано на хранение наследственное имущество, если они не являются наследниками, вправе получить от наследников вознаграждение за хранение наследственного имущества, а также возмещение необходимых расходов по хранению и управлению наследственным имуществом, за вычетом фактически полученной выгоды от использования этого имущества (ст. 67 Основ). Постановлением Правительства РФ от 27 мая 2002 г. № 350 установлен предельный размер вознаграждения по договору хранения наследственного имущества и договору доверительного управления наследственным имуществом, который не может превышать 3 процента оценочной стоимости наследственного имущества.
В поселении или расположенном на межселенной территории населенном пункте, в котором нет нотариуса, опись наследственного имущества и передачу его на хранение осуществляет соответственно глава местной администрации поселения и специально уполномоченное должностное лицо местного самоуправления поселения или глава местной администрации муниципального района и специально уполномоченное должностное лицо местного самоуправления муниципального района, наделенные правом совершать нотариальные действия (ст.
66 Основ).
При прекращении мер по охране имущества нотариус по месту открытия наследства обязан предварительно уведомить наследников о таком прекращении, а если имущество по праву наследования переходит к государству — соответствующий государственной орган (ст. 68 Основ).
уполномоченное государством должностное лицо, имеющее право совершать нотариальные действия от имени Российской Федерации в интересах российских граждан и организаций (юридических лиц). принятие нотариусом денежных средств и/или ценных бумаг от должника для последующей передачи их кредитору. Лицу, внесшему в депозит деньги и ценные бумаги, нотариусом в подтверждение их внесения выдается справка, оформленная на личном бланке нотариуса, заверенная его подписью и печатью. О принятии в депозит денег и ценных бумаг нотариус заказным письмом направляет кредиторам или наследникам соответствующее извещение. Уведомление о вручении извещения хранится в документах конкретной депозитной операции.
Меры по охране наследства
Нотариус осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, определяемого им самим с учетом характера и ценности наследства, а также времени, необходимого наследникам для вступления во владение наследством, но не более чем в течение шести месяцев, а в случаях, предусмотренных п.
2 и 3 ст. 1154 и п. 2 ст. 1156 ГК РФ, не более чем в течение девяти месяцев со дня открытия наследства.
Исполнитель завещания осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, необходимого для исполнения завещания.
В случае, когда наследственное имущество находится в разных местах, нотариус по месту открытия наследства направляет через органы юстиции нотариусу по месту нахождения соответствующей части наследственного имущества обязательное для исполнения поручение об охране этого имущества и управлении им.
Порядок охраны наследственного имущества и управления им, в том числе порядок описи наследства, помимо норм ГК РФ определяется законодательством о нотариате.
В случае, когда право совершения нотариальных действий предоставлено законом должностным лицам органов местного самоуправления и должностным лицам консульских учреждений Российской Федерации, необходимые меры по охране наследства и управлению им могут быть приняты соответствующим должностным лицом.
Опись наследственного имущества
Для охраны наследства нотариус производит опись наследственного имущества в присутствии двух свидетелей, отвечающих требованиям, установленным п. 2 ст. 1124 ГК РФ.
Общие требования таковы: свидетель должен быть лично не заинтересован в разделе наследственного имущества, должен обладать полной дееспособностью, в полной мере осознавать существо происходящего, владеть русским языком.
Поэтому в силу закона не могут быть свидетелями:
— сами наследники либо лица, в пользу которых сделан завещательный отказ, супруги таких лиц, их дети и родители;
— граждане, не обладающие дееспособностью в полном объеме;
— граждане с такими физическими недостатками, которые явно не позволяют им в полной мере осознавать существо происходящего;
— лица, не владеющие в достаточной степени языком, на котором ведется официальное делопроизводство, то есть на территории Российской федерации;
— лица, не владеющие русским языком.
При производстве описи имущества могут присутствовать исполнитель завещания, наследники и в соответствующих случаях представители органа опеки и попечительства.
В процессе работы по охране наследственного имущества нотариус проводит ряд мер, обеспечивающих полную охрану этого имущества, в частности:
— а) устанавливает место открытия наследства, наличие имущества, его состав и местонахождение;
— б) извещает наследников, местонахождение которых ему известно, о предстоящей описи;
— в) в подтверждение факта смерти наследодателя истребует свидетельство о смерти, оставляя в своих делах его копию;
— г) уточняет, были ли приняты предварительные меры к охране оставшегося имущества, если были, то кем, было ли опечатано помещение с имуществом умершего, где находятся ключи от этого помещения;
— д) уведомляет заинтересованных лиц о предстоящей описи.
Нотариус вправе описать имущество только при условии, если совместно проживавшие с наследодателем лица добровольно предъявят имущество к описи.
Если наследники или иные лица, проживавшие с наследодателем, возражают против описи, нотариус составляет акт об отказе предъявить имущество к описи и уведомляет об этом наследников, разъясняя им право обращения в суд с иском об истребовании причитающейся им доли наследственного имущества.
Иногда, выехав на место для производства описи, нотариус устанавливает, что имущество, подлежавшее описи, отсутствует либо уже вывезено наследниками или другими лицами.
В первом случае нотариус составляет акт об отсутствии имущества и сообщает об этом заинтересованному лицу (наследнику).
Во втором случае нотариус составляет акт о том, что имущество вывезено наследниками или другими лицами, и разъясняет заинтересованному лицу (наследнику) порядок обращения в суд об истребовании причитающегося ему имущества.
В акте описи должны быть указаны:
— фамилия, имя, отчество нотариуса, производящего опись, дата и номер приказа органа юстиции о назначении на должность нотариуса, нотариальный округ;
— дата поступления сообщения об оставшемся имуществе или поручения о принятии мер к охране наследственного имущества;
— дата производства описи, фамилии, имена, отчества и адреса лиц, участвующих в описи;
— фамилия, имя, отчество наследодателя, время его смерти и место нахождения описываемого имущества,
— было ли опечатано помещение до явки нотариуса и кем, не нарушены ли пломбы или печать;
— подробная характеристика и оценка каждого из перечисленных в акте предметов и процент их износа.
По заявлению лиц, указанных в абз. 2 п. 1 ст. 1172 ГК РФ, то есть исполнителя завещания, наследников и в соответствующих случаях представителей органов опеки и попечительства, по соглашению между наследниками должна быть произведена оценка наследственного имущества. При отсутствии соглашения оценка наследственного имущества или той его части, в отношении которой соглашение не достигнуто, производится независимым оценщиком за счет лица, потребовавшего оценки наследственного имущества, с последующим распределением этих расходов между наследниками пропорционально стоимости полученного каждым из них наследства.
В случае, если наследство наследниками еще не принято, оплата труда специалиста-оценщика может быть произведена за счет наследственного имущества.
На каждой странице акта описи подводится итог количества вещей (предметов) и их стоимости, по окончании описи — общий итог количества вещей (предметов) и их стоимость.
В акт описи включается все имущество, находящееся в жилом помещении наследодателя.
Заявления соседей и других лиц о принадлежности им отдельных вещей заносятся в акт описи, а заинтересованным лицам разъясняется порядок обращения в суд с иском об исключении этого имущества из описи.
Если производство описи имущества прерывается или продолжается несколько дней, при этом в помещении, в котором производится опись, никто не проживает, помещение каждый раз опечатывается нотариусом. В акте описи делается запись о причинах и времени прекращения описи и ее возобновлении, а также о состоянии пломб и печатей при последующих вскрытиях помещений.
Акт описи составляется не менее чем в трех экземплярах. Все экземпляры подписываются нотариусом, заинтересованными лицами (если они принимали участие в описи) и свидетелями. Один экземпляр акта описи приобщается к наследственному делу, второй — под расписку выдается хранителю наследственного имущества, третий — наследникам.
Нередко во время описи имущества наследодателя у нотариуса возникают затруднения в том, какое имущество следует отнести к предметам домашней обстановки и обихода, а какое — к предметам роскоши, так как в законодательстве не даны определения понятий предметов домашней обстановки и обихода и предметов роскоши.
Решающим признаком отнесения вещей к предметам обычной домашней обстановки и обихода является использование их для удовлетворения повседневных бытовых нужд наследодателя или наследников.
Нотариальная и судебная практика относит к предметам роскоши:
— изделия из драгоценных металлов, драгоценные и полудрагоценные камни;
— мебель из ценных пород дерева;
— дорогостоящие ковры, а также дорогостоящие сервизы и хрусталь;
— специальные собрания уникальных книг;
— ценные коллекции и т. д.
Спор между наследниками, относится ли данная вещь к предметам роскоши или к предметам обычной домашней обстановки и обихода, может решить только суд с учетом характера вещи и обстоятельств конкретного дела.
Нотариус описывает личные вещи наследодателя, а также предметы его профессиональной деятельности (например: компьютер, музыкальные инструменты и т. д.).
Входящее в состав наследства имущество передается нотариусом по договору на хранение кому-либо из наследников, а при невозможности передать его наследникам — другому лицу по усмотрению нотариуса.
О передаче имущества на хранение делается запись в акте описи и берется подписка у лица, принявшего имущество на хранение, о сделанном ему предупреждении, об уголовной и материальной ответственности за растрату, отчуждение или сокрытие наследственного имущества и причиненные убытки. В акте описи нотариус должен указать фамилию, имя, отчество, год рождения, место жительства лица, которому передано имущество, а также наименование, номер, дату выдачи документа, удостоверяющего личность, и наименование учреждения, выдавшего этот документ.
В случае, когда наследование осуществляется по завещанию, в котором назначен исполнитель завещания, хранение указанного имущества обеспечивается исполнителем завещания самостоятельно или посредством заключения договора хранения с кем-либо из наследников, другим лицом по усмотрению исполнителя завещания.
уполномоченное государством должностное лицо, имеющее право совершать нотариальные действия от имени Российской Федерации в интересах российских граждан и организаций (юридических лиц).
последнее место жительства наследодателя. Если последнее место жительства наследодателя, обладавшего имуществом на территории РФ, неизвестно или находится за ее пределами, то местом открытия наследства признается место нахождения такого наследственного имущества. Если такое наследственное имущество находится в разных местах, местом открытия наследства является место нахождения входящих в его состав недвижимого имущества или наиболее ценной части недвижимого имущества, а при отсутствии недвижимого имущества — место нахождения движимого имущества или его наиболее ценной части. принадлежавшее наследодателю на день открытия наследства имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Нематериальные блага, неимущественные права и обязанности, а также имущественные права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя (право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина и др.) в состав наследства не входят. это место, где гражданин постоянно или преимущественно проживает.
Место жительства гражданина может подтверждаться документами, удостоверяющими его соответствующую регистрацию в органах регистрационного учета граждан Российской Федерации по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации. При отсутствии у физического лица места жительства на территории РФ его местонахождение может определяться по месту его пребывания.
Управление и охрана наследственного имущества в 2021 году
После смерти наследодателя и до момента получения наследниками свидетельства, подтверждающего его право на имущество, в соответствии с нормами ГК РФ, должно пройти полгода. В некоторых случаях процесс может затянуться до 9 месяцев. В течение всего этого времени будущие собственники, которые не проживали совместно с наследодателем, напрямую заинтересованы в сохранности материальных ценностей. Но если наследники самостоятельно не в силах это сделать, у них могут возникнуть вопросы: как осуществляется охрана наследственного имущества и может ли в этом кто-то помочь? Обратиться за помощью в этой ситуации можно к нотариусу, который по закону вправе за установленную плату оказать соответствующую услугу.
Кто вправе обратиться к нотариусу
Основания охраны наследственного имущества имеются у каждого правопреемника, который по закону может претендовать на его получение. Если в число наследников входят несовершеннолетние, ограниченно дееспособные или признанные недееспособными лица, то от их имени заявление нотариусу вправе подать:
- представитель органов опеки и попечительства;
- представитель местной администрации;
- душеприказчик;
- отказополучатель;
- кредитор и иное заинтересованное лицо, наделённое законом таким правом.
Сроки охраны наследственного имущества
Как правило, после оформления документов нотариус охраняет имущество до момента, пока наследники не получат на руки соответствующее свидетельство. Общий полугодичный срок может быть продлён ещё на 3 месяца, если один из претендентов на наследство отказался от своей доли в пользу другого физического лица. Если же возник затяжной судебный спор о разделе наследства, то охрана имущества может затянуться на пять лет.
Подготовительные действия нотариуса и наследников перед возбуждением процесса
Для охраны наследственного имущества нотариус производит ряд предварительных действий. В первую очередь, он должен будет ознакомиться со свидетельством о смерти наследодателя или с судебным вердиктом об объявлении его умершим, после чего:
- обязательно устанавливает место смерти наследодателя, состав материальных ценностей и их местонахождение;
- ставит в известность всех наследников и заинтересованных граждан о начале описи имущества;
- выясняет, предпринимались ли ранее меры по охране имущества.
Охрана наследственного имущества начинается с описи, но перед этим заинтересованные лица обязаны передать нотариусу адрес нахождения материальных ценностей, а также данные о других наследниках, которые могут присутствовать во время этой процедуры.
Действия нотариуса по охране имущества
Охрана наследственного имущества по наследственному праву связана с осуществлением нотариусом комплекса обязательных мер, связанных с:
- направлением запросов в банковские организации, страховые, инвестиционные и иные компании о наличии средств, принадлежащих наследодателю;
- проведением описи имущества, в которой по желанию наследников могут принять участие два свидетеля.
Наследники в это же время обязаны:
- отправить нотариусу письменное поручение об охране имущества по месту его нахождения;
- отправить в полицию письменное уведомление о наличии в составе имущества оружия;
- внести на депозит нотариальной конторы наличные деньги;
- сдать в банковское учреждение с целью хранения драгоценные металлы, валютные средства, а также ценные бумаги.
Осуществляя меры по охране наследственного имущества, нотариус составляет акт, в котором перечисляются все материальные ценности, указывается стоимость имущества. Если стоимость по соглашению всех наследников не установлена, назначается независимая оценочная экспертиза.
Акт подписывают присутствующие свидетели, после чего в нём проставляются дата и подпись нотариуса.
Действия нотариуса по управлению наследством
Меры нотариуса по охране наследственного имущества могут включать в себя и действия по организации управления отдельными объектами. Это может понадобиться в случаях, когда, к примеру, члены ООО или АО не дали согласия наследнику на совершение определённых действий или когда компания принадлежала только одному наследодателю.
Наследники обязаны подать нотариусу соответствующее заявление, который затем заключает договор временного управления имуществом.
Принятие мер к охране наследственного имущества нотариусом, включая управление, требует от наследников возмещения понесённых расходов. Сумма рассчитывается в пределах стоимости полученного имущества или пропорционально долям наследников. При внесении оплаты до получения наследства, можно использовать финансовые средства наследодателя, которые находятся на счетах и депозитах нотариальной конторы.
Оцените статью:
[Всего голосов: 0 Средняя оценка: 0]
Как защитить наследство ваших детей
27 января 2021 г. | Estate Planning, Snyder Blog
Планирование наследования будущего наследства ваших детей и внуков должно включать меры защиты, чтобы активы не исчезли или не были востребованы кредиторами. Простой способ обеспечить защиту наследства — это траст. Траст может передать ваше богатство в обход завещания. Это позволяет использовать специальные положения о доверительном управлении, чтобы гарантировать, что деньги, оставленные бенефициару, не будут растрачены впустую или в результате опрометчивых расходов или развода бенефициара.
Развод — одно из основных препятствий, с которым нужно бороться, пытаясь свести к минимуму проблемы передачи и сохранения богатства. Высокий уровень разводов, особенно среди пожилых американцев, может сделать унаследованное доверие уязвимым, если имущество смешивается с семейным имуществом. Незамужние и состоящие в браке дети, а также внуки унаследованного имущества всегда должны сохранять унаследованные активы и собственность как отдельную единицу, будь то траст или прямое индивидуальное наследство. Перед любым браком следует подписать брачный договор, чтобы защитить ранее унаследованное богатство и потенциал будущего наследства.
weforum.org
Независимо от того, унаследует ли ваш ребенок или внук существующий траст или учредит траст после прямого завещания, условия траста могут ограничить потенциальную проблему будущей потери унаследованных денег или активов из-за возможности судебные иски и требования кредиторов. Правильно составленный траст может защитить активы от судебных исков в случае, если на вашего ребенка подадут в суд.
Траст также защищает создателя траста и бенефициаров от публичного процесса завещания. Любой может изучить судебные записи о наследственных делах и определить, сколько стоило ваше имущество, чем вы владели и как вы решили его разделить.
Если вы считаете, что ваш взрослый ребенок имеет ограниченные способности правильно распоряжаться деньгами и может растратить наследство ваших внуков, то составьте завещание или доверительное управление, в котором явно выделяется сумма в долларах или процент от имущества для этих внуков. Например, в завещании или доверительном управлении также может быть указано, что эти унаследованные активы должны быть выделены исключительно для обучения внука в колледже, свадьбы или медицинских нужд.
Какими бы ни были ваши намерения в отношении ваших внуков, обязательно включите обсуждение с вашим ребенком, выразив свое решение передать внукам наследство и четко указав их в своем завещании или доверительном управлении. Кроме того, честно расскажите о своих опасениях, что ваш ребенок может потерять свое наследство, и обсудите ценность ограничения ежегодных выплат только инвестиционным доходом или процентом от стоимости траста для сохранения совокупности активов.
В этом случае вашему ребенку, у которого могут быть проблемы с зависимостью, такие как азартные игры, наркотики или перерасход средств, может потребоваться надзор опекуна, чтобы временно прекратить распределение трастовых или IRA-денег, пока они не продемонстрируют хорошее здоровье. В это время доверительный управляющий может решить возобновить распределение денег.
Другим механизмом с некоторыми средствами контроля перерасхода средств специально для пенсионных счетов является автономный пенсионный траст (также известный как IRA Trust). Вместо того, чтобы назначать отдельных лиц в качестве бенефициаров, пенсионный счет (IRA, Roth IRA, 401(k) и т. д.) назначит в качестве бенефициара отдельный пенсионный фонд. Пенсионный фонд установит пожизненных бенефициаров, таких как переживший супруг, а также условных бенефициаров, таких как дети или внуки. Таким образом, люди, которым вы хотите унаследовать преимущества вашего пенсионного счета, могут по-прежнему делать это, не беспокоясь о том, что случайные жизненные обстоятельства нарушат ваш план и рассеют финансовый подарок, который вы пытаетесь им оставить.
Это верно независимо от того, является ли ваш предполагаемый бенефициар супругом (который может подвергнуться неправомерному влиянию или подвергнуться судебным искам) или ребенком или внуком, которые слишком молоды, чтобы управлять унаследованной пенсией.
В конечном счете, лучше всего найти надежного адвоката по планированию имущества, хорошо разбирающегося в законах Калифорнии, который поможет вам выработать комплексный подход к разделу вашего имущества, который защитит ваши намерения от злонамеренных намерений других. Нужен ли вам пожизненный траст «династия», индивидуальный траст или прямое наследование, институциональный доверительный управляющий, пенсионный траст или комбинация механизмов наследования, все зависит от вашего уникального финансового положения и личных желаний в отношении распределения вашего наследия. Существует большая свобода действий при составлении схемы распределения вашего имущества, поэтому ищите творческого вдохновения, чтобы открыть новые возможности.
Пожалуйста, свяжитесь с нами или запланируйте встречу, если вам нужно какое-то руководство. Мы будем рады помочь.
Если вам нужна помощь, мы будем рады…
Назначить встречу
Кевин Снайдер — муж, отец, адвокат по планированию недвижимости округа Ориндж и старший юрист в Snyder Law, ПК в Ирвине, Калифорния. Он все о семье и увлечен планированием недвижимости, законом о пожилых людях и ветеранами. Он основал Snyder Law, чтобы помочь людям быть готовыми и иметь душевное спокойствие, когда они защищают свои семьи и стареющих родителей.
Пять вещей, которые нужно сделать прямо сейчас, чтобы защитить свое наследство | Starr Law Firm, PLC
ОПЫТНЫЙ • НАДЕЖНЫЙ • ИННОВАЦИОННЫЙ
Защита вас и ваших близких
Существует множество информации о том, как защитить свое наследство после его получения. Я собираюсь рассмотреть пять простых шагов, которые нужно предпринять, чтобы убедиться, что вы не лишитесь наследства до того, как ваш родитель или родители умрут.
Большая часть моего обсуждения в этой статье сосредоточена на защите вашего ожидаемого наследования от родителя. Однако это в равной степени относится к ожидаемому наследству от любого количества других людей — бабушек и дедушек, теток, дядей, близких друзей и так далее.
- Не будь чужим. Кому-то это может показаться очевидным. Тем не менее, вы были бы поражены тем, сколько раз взрослые дети были шокированы, узнав, что их родитель изменил свое завещание или доверительное управление, чтобы назначить кого-то другого, кроме детей, для получения имущества родителей, когда родитель умирает.
Оказалось, что племянницы и племянники звонили тете Беа только раз в пару месяцев. Они видели ее только раз в год, если что.
В этой ситуации выяснилось, что тетя Беа, вероятно, заключила сделку с соседкой, что, если соседка будет помогать ухаживать за ней в старости, она отдаст соседке свой дом и другое имущество. Тетя Беа, вероятно, чувствовала себя одинокой и не знала, куда еще обратиться.
Хуже того, если бы родственники захотели возбудить против соседа судебный процесс (за неправомерное влияние или ряд других претензий), им пришлось бы вести тяжелую борьбу. У соседа теперь много денег, которые можно использовать на судебные издержки. Родственники, с другой стороны, застряли в самофинансировании судебного разбирательства (если только они не смогут найти адвоката, готового вести их дело на условной основе).
Приведенный выше пример происходит регулярно. Преступником может быть уборщица, риелтор, личный помощник или кто-то еще. Иногда неродственный человек благороден и честен и искренне помогал пожилому человеку в его или ее последние годы. Однако, к сожалению, во многих случаях человек, указанный в завещании или доверительном управлении, является преступником, который завоевал доверие пожилого человека, а затем крадет активы пожилого человека, когда этот человек наиболее уязвим.
Если ваш близкий человек пожилого возраста и нуждается в помощи, вы должны быть тем, кто поможет обеспечить уход за этим человеком. Вы должны быть тем, кто следит за тем, чтобы у вашего старшего родителя был способ купить продукты и другие предметы первой необходимости. Не заставляйте своего отца полагаться на незнакомцев, чтобы водить его по магазинам и в казино.
- Документируйте завещательные пожелания ваших родителей. Какими бы ни были пожелания ваших родителей, убедитесь, что они задокументированы. Представьте два разных сценария.
В первом примере ваш папа говорит вам, что он хочет, чтобы его активы были доступны для его второй жены в течение ее жизни, а затем остаток был распределен поровну между его детьми. Вы думаете, что это отличная идея. Тем не менее, вы ничего не делаете дальше. Когда твой отец умирает, ты узнаешь, что он недавно изменил свой Доверительный фонд, чтобы все досталось его второй жене и ее семье. Вы назначаете консультацию с адвокатом, и этот человек говорит, что вы ничего не можете сделать. Твой отец имел полное право отдать свое имущество кому угодно. Некоторые люди называют это «золотым правилом» — тот, у кого есть золото, устанавливает правила.
Теперь во втором примере представьте ситуацию немного по-другому. На этот раз, когда ваш отец говорит вам, что он хочет делать со своим имуществом, вы задаете ему больше вопросов. У вашего отца есть завещание или траст? Он позволит вам скопировать его? У кого есть копии? Кто его адвокат? Имя и адрес адвоката? Затем вы привлекаете свидетелей, которые выслушают вашего отца — предпочтительно незаинтересованных людей, таких как соседи или друзья семьи.
Продолжая второй пример выше, представьте, что в завещании вашего отца от 1989 года говорится, что он хочет относиться ко всем своим детям одинаково. Его завещания 1995, 2000 и 2005 годов говорят об одном и том же. Затем его завещание 2009 года отдает все одному ребенку или второй жене.
Это хорошее свидетельство неправомерного влияния.Трастовый кодекс штата Аризона предусматривает тип документации, описанный выше. Эти дополнительные трастовые документы иногда называют «Заявлениями о пожеланиях». Они часто включаются в сам трастовый документ, но могут быть и отдельными.
- Займитесь семейными фотографиями и семейными реликвиями. Меня огорчает то, как часто один импульсивный взрослый ребенок делает или выбрасывает семейные фотографии до того, как у других родственников есть возможность получить копии. Лучший способ справиться с этим заранее. Если у родителей есть фотографии, сделайте копии. Сделайте копии семейных фильмов.
Если ваш родитель хочет, чтобы у внука была семейная реликвия (например, обручальное кольцо или предмет антикварной мебели), лучшее решение — просто подарить эту вещь сейчас. Конечно, ваши родители, вероятно, все еще хотят получить удовольствие от сохранения объекта при жизни. В этом случае убедитесь, что их завещание или доверительное управление позволяют распределять личную собственность по письменному списку.
В конце концов, лучше всего поговорить с юристом по наследственным делам и планированию наследства о том, что делать.
- Убедите своих маму и/или папу поговорить с хорошим адвокатом по планированию имущества. Многие пожилые люди не хотят тратить деньги на адвокатов. Они бы просто написали свой собственный документ и сэкономили бы деньги. Проблема в том, что эти самодельные завещания часто не выполняют того, что задумали мама или папа.
Пример из реальной жизни: Папа пишет самодельное завещание, в котором говорится:
«Я даю, завещаю и завещаю всю оставшуюся часть моего имущества, будь то недвижимое, личное или смешанное, любого характера и где бы оно ни находилось, которое я умру, захваченное или во владении, или на которое я буду иметь право распоряжаться Уиллом во время моей смерти моим трем детям, Адаму, Бруку и Кристиану, делить и делить поровну».
Двое других детей находятся в тяжелом положении. Чтобы вернуть другие активы в наследственную массу, им необходимо показать, что банк не следовал своим процедурам при присвоении активам статуса POD. Или они могут попытаться показать, что Кристиан как-то давил на папу, чтобы тот сделал его бенефициаром счетов. Проблема в том, что звездный свидетель (папа) сейчас недоступен в качестве свидетеля.
По всей вероятности, Кристиан благополучно заберет большую часть папиного состояния, а двум другим детям просто не повезло.
Мораль этой истории заключается в том, чтобы убедить своих родителей воспользоваться услугами хорошего адвоката.
И лучше всего пересматривать план недвижимости не реже одного раза в пять лет. - Поговорите со своими родителями о том, что там есть, и узнайте, как оно называется. Наличие наилучшего плана недвижимости с завещаниями и трастами бесполезно, если дом находится в совместной аренде со второй женой, а все банковские счета и инвестиции обозначены как подлежащие оплате второй жене в случае смерти.
Кроме того, если ваш отец каждый год в течение последних 10 лет говорил вам, что у него есть активы на сумму около 1,5 миллиона долларов, а затем он умирает, а на его банковском счете остается только 50 000 долларов, вы знаете, что что-то произошло. Не стесняйтесь. Поговорите со своими родителями. Если они стесняются говорить о деньгах (как многие пожилые люди), то объясните, что вы пытаетесь получить информацию, чтобы защитить их от негодяев, которые охотятся на пожилых людей. Скажите, что не хотите показаться стервятником, но просите, потому что вам не все равно. И вы не хотите, чтобы ваши родители были обмануты кем-то, когда им больше всего нужны деньги.
Наверняка сосед, должно быть, оказал неправомерное влияние или нарушил закон штата Аризона об уязвимых взрослых. Сосед быстро продает дом и уезжает из штата. 
Представьте два разных сценария.
