Формы и порядок составления завещания: Как составить завещание на наследство и завещать квартиру и другое имущество: образец

Ст. 1124 ГК РФ. Общие правила, касающиеся формы и порядка совершения завещания

1. Завещание должно быть составлено в письменной форме и удостоверено нотариусом. Удостоверение завещания другими лицами допускается в случаях, предусмотренных пунктом 7 статьи 1125, статьей 1127 и пунктом 2 статьи 1128 настоящего Кодекса.

Несоблюдение установленных настоящим Кодексом правил о письменной форме завещания и его удостоверении влечет за собой недействительность завещания.

Составление завещания в простой письменной форме допускается только в виде исключения в случаях, предусмотренных статьей 1129 настоящего Кодекса.

Не допускается составление завещания с использованием электронных либо иных технических средств (абзац второй пункта 1 статьи 160 настоящего Кодекса).

2. В случае, когда в соответствии с правилами настоящего Кодекса при составлении, подписании, удостоверении завещания или при передаче завещания нотариусу присутствуют свидетели, не могут быть такими свидетелями и не могут подписывать завещание вместо завещателя:

нотариус или другое удостоверяющее завещание лицо;

лицо, в пользу которого составлено завещание или сделан завещательный отказ, супруг такого лица, его дети и родители;

граждане, не обладающие дееспособностью в полном объеме;

неграмотные;

граждане с такими физическими недостатками, которые явно не позволяют им в полной мере осознавать существо происходящего;

лица, не владеющие в достаточной степени языком, на котором составлено завещание, за исключением случая, когда составляется закрытое завещание;

супруг при совершении совместного завещания супругов;

стороны наследственного договора.

3. В случае, когда в соответствии с правилами настоящего Кодекса при составлении, подписании, удостоверении завещания или при передаче его нотариусу присутствие свидетеля является обязательным, отсутствие свидетеля при совершении указанных действий влечет за собой недействительность завещания, а несоответствие свидетеля требованиям, установленным пунктом 2 настоящей статьи, может являться основанием признания завещания недействительным.

4. На завещании должны быть указаны место и дата его удостоверения, за исключением случая, предусмотренного статьей 1126 настоящего Кодекса.

5. Неотъемлемой частью завещания, условия которого предусматривают создание наследственного фонда, являются решение завещателя об учреждении наследственного фонда, устав фонда, а также условия управления фондом. Такое завещание составляется в трех экземплярах, два из которых должны храниться у нотариуса, удостоверившего такое завещание. Нотариальному удостоверению подлежат все экземпляры завещания.

В порядке, предусмотренном законодательством о нотариате и нотариальной деятельности, нотариус, ведущий наследственное дело, после смерти завещателя обязан получить электронный образ решения об учреждении наследственного фонда и электронный образ устава наследственного фонда и передать их в уполномоченный государственный орган, а также запросить у нотариуса, хранящего экземпляры завещания, один экземпляр завещания и по его получении передать лицу, выполняющему функции единоличного исполнительного органа наследственного фонда, один экземпляр решения об учреждении наследственного фонда, устава наследственного фонда и условий управления наследственным фондом. По заявлению выгодоприобретателя нотариус обязан передать ему копию решения об учреждении наследственного фонда вместе с копиями устава наследственного фонда и условий управления наследственным фондом.

См. все связанные документы >>>

< Статья 1123. Тайна завещания

Статья 1125. Нотариально удостоверенное завещание >

1. По способу закрепления информации завещание — документ квалифицированной письменной формы. Так, по общему правилу завещание должно быть составлено в письменной форме, собственноручно подписано завещателем и нотариально удостоверено. При этом удостоверение завещания не ограничивается простым заверением подписи завещателя. Оно состоит прежде всего в выяснении должностным лицом подлинной воли завещателя, в разъяснении ему действующего законодательства о порядке наследования, о необходимости охраны прав нетрудоспособных и несовершеннолетних наследников.

Завещание должно быть составлено в письменной форме и удостоверено нотариусом или иными должностными лицами, прямо указанными в законе (см. комментарий к ст. ст. 1125, 1127, 1128). Несоблюдение требования об удостоверении завещания влечет его недействительность, однако в случаях, предусмотренных ст. 1129 ГК (завещание в чрезвычайных обстоятельствах, см. комментарий к ней), допускается составление завещания в простой письменной форме.

Процедура составления и нотариального удостоверения завещания регламентируется ГК и Основами законодательства РФ о нотариате достаточно подробно. Так, нотариально удостоверенное завещание должно быть написано завещателем либо записано с его слов нотариусом. При написании или записи завещания могут быть использованы технические средства (ЭВМ, пишущая машинка и т.д.). При этом завещание, записанное нотариусом со слов завещателя, должно быть до его подписания полностью прочитано завещателем в присутствии нотариуса. Если завещатель не в состоянии лично прочитать завещание, его текст оглашается для него нотариусом, о чем на завещании делается соответствующая надпись с указанием причин, по которым завещатель не смог лично прочитать завещание.

Следует отметить, что ни в одном нормативном правовом акте не оговаривается материал, на котором должно быть совершено завещание.

Завещание составляется в свободной форме, и нотариус не имеет формального права требовать, чтобы завещатель следовал одной из имеющихся у него примерных форм. В юридической литературе высказывается иное мнение относительно свободной формы завещания. Так, например, Н.Б. Демина предлагает утвердить примерные формы завещаний и разместить их в свободном доступе через нотариальные конторы, в которых завещания удостоверяются. Это, по ее мнению, уменьшит количество ситуаций, ведущих к уяснению содержания завещания путем специального толкования, создаст дополнительные условия и упростит осуществление гражданами своих прав по распоряжению принадлежащим им имуществом на случай смерти .

———————————

Демина Н.Б. Гарантии прав родственников наследодателя при наследовании по завещанию. Автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2005. С. 20.

Следует отметить, что подобные примерные формы легко можно найти в сети Интернет.

Завещатель, совершая завещание, должен исходить из того, что лицо или лица, в пользу которых совершено завещание, к моменту открытия наследства будут находиться в живых. Что касается юридических лиц, то они призываются к наследству, если они существуют юридически на день открытия наследства.

При составлении завещания нотариус обязан разъяснить завещателю право на обязательную долю в наследстве несовершеннолетних и нетрудоспособных детей наследодателя, его нетрудоспособных супруга и родителей, а также нетрудоспособных иждивенцев наследодателя, указанных в п. п. 1, 2 ст. 1148 ГК (см. комментарий к ним).

В Определении Конституционного Суда РФ от 22 апреля 2014 г. N 805-О было отмечено, что «статья 1124 ГК Российской Федерации устанавливает общие правила, касающиеся формы и порядка совершения завещания, и сама по себе не может рассматриваться как нарушающая какие-либо права заявителя, указанные в жалобе.

Заявитель, формально оспаривая статью 1124 ГК Российской Федерации и не приводя при этом каких-либо доводов в обоснование своей позиции, фактически выражает несогласие с вынесенным по его делу решением суда. Между тем проверка законности и обоснованности судебных постановлений не входит в компетенцию Конституционного Суда Российской Федерации, установленную статьей 125 Конституции Российской Федерации и статьей 3 Федерального конституционного закона «О Конституционном Суде Российской Федерации».

2. По желанию завещателя при составлении и нотариальном удостоверении завещания может присутствовать свидетель (см. комментарий к п. 4 ст. 1125 ГК). Причем если завещатель в силу физических недостатков, болезни или неграмотности не в состоянии лично прочитать завещание, то присутствие свидетеля обязательно.

Определенные требования предъявляются как к свидетелям, так и к рукоприкладчикам, то есть лицам, подписывающим завещание вместо завещателя. В частности, ими согласно п. 2 комментируемой статьи не могут быть указанные в нем категории граждан.

Под гражданами, не обладающими дееспособностью в полном объеме, понимаются лица, не достигшие возраста 18 лет (исключение составляют случаи, когда лицо приобрело дееспособность в полном объеме до достижения совершеннолетия), а также лица, признанные судом недееспособными или ограниченно дееспособными.

Термин «неграмотный» юридически не определен. Представляется, что под неграмотными следует понимать лиц, не умеющих ни читать, ни писать.

К физическим недостаткам, которые не позволяют гражданам в полной мере осознавать существо происходящего, следует относить полную глухоту и слепоту.

Кто относится к лицам, не владеющим в достаточной степени языком, на котором составлено завещание, за исключением случая, когда составляется закрытое завещание, определяет нотариус.

3. В некоторых случаях присутствие свидетеля при составлении завещания обязательно. Так, согласно п. 3 ст. 1126 ГК РФ (см. комментарий к нему) присутствие двух свидетелей обязательно при удостоверении закрытого завещания. Пункт 2 ст. 1127 ГК РФ (см. комментарий к нему) предусматривает, что завещание, приравненное к нотариально удостоверенному завещанию, должно быть подписано завещателем в присутствии лица, удостоверяющего завещание, и свидетеля, также подписывающего завещание. В абз. 2 п. 1 ст. 1129 ГК РФ (см. комментарий к нему) сказано, что изложение гражданином последней воли при составлении завещания при чрезвычайных обстоятельствах в простой письменной форме признается его завещанием, если завещатель в присутствии двух свидетелей собственноручно написал и подписал документ, из содержания которого следует, что он представляет собой завещание.

Отсутствие свидетеля в указанных случаях влечет за собой недействительность завещания, а несоответствие свидетеля требованиям, установленным п. 2 комментируемой статьи, может являться основанием признания завещания недействительным.

4. Обязательным формальным требованием составления завещания является указание места и даты его удостоверения. Исключение составляет удостоверение закрытых завещаний (см. комментарий к ст. 1126).

Требование закона об указании места и времени составления завещания имеет существенное значение в случае спора о его подлинности, оспаривания дееспособности завещателя в момент составления завещания либо наличия двух или нескольких завещаний, в тех случаях, когда надо установить, какое из них как составленное позднее имеет юридическую силу.

5. Комментируемая статья была дополнена п. 5 (вступает в силу с 1 сентября 2018 г.), предусматривающим особенности составления и оформления завещаний, в которых в качестве наследников выступают наследственные фонды.

Их введение расширяет возможности граждан по распоряжению своим имуществом на случай смерти, поскольку наследственный фонд будет создаваться и функционировать после смерти гражданина-наследодателя в соответствии с теми условиями, которые он сам и определит. В частности, ст. 50.1 ГК, которая называется «Решение об учреждении юридического лица» была дополнена п. 4. Согласно указанному пункту в случае создания наследственного фонда (ст. 123.20-1 ГК) решение об учреждении наследственного фонда принимается гражданином при составлении им завещания и должно содержать сведения об учреждении наследственного фонда после смерти этого гражданина, об утверждении этим гражданином устава наследственного фонда и условий управления наследственным фондом, о порядке, размере, способах и сроках образования имущества наследственного фонда, лицах, назначаемых в состав органов данного фонда, или о порядке определения таких лиц.

Важнейшей предпосылкой создания наследственного фонда является решение завещателя о его учреждении, которое включает в себя учредительный документ (устав) и условия управления наследственным фондом.

Наследственный фонд в отличие от обычных фондов — это прежде всего способ управления имуществом наследодателя, которое остается после его смерти, хотя социальные, общественно полезные цели также могут иметь место. При этом управление фондом должно осуществляться бессрочно или в течение определенного срока, в соответствии с условиями, указанными учредителем. Наибольшее значение создание наследственных фондов имеет для крупного бизнеса, поскольку позволит сразу после смерти наследодателя передавать бизнес (например, предприятие как имущественный комплекс) в управление фонду. И таким образом позволит избежать потерь, нередко возникающих в течение шестимесячного срока на принятие наследства, когда существует неопределенность относительно того, кто является собственником наследуемого имущества. Кроме того, конструкция наследственного фонда позволит сохранить благосостояние наследников, чтобы они не растратили имущество, которым они, по мысли наследодателя, не смогут достойно управлять.

Таким образом, наследственные фонды учреждаются после открытия наследства во исполнение последней воли наследодателя, а наделение фонда имуществом происходит в результате наследования по завещанию.

Признаки наследственного фонда в определенной степени совпадают с признаками траста, содержащимися в Гаагской конвенции 1985 года «О праве, применимом к трастам и их признании». Статья 2 указанной Конвенции характеризует траст следующим образом: «Для целей настоящей Конвенции термин «траст» касается правоотношений, созданных — как посредством заключения сделки, порождающей последствия при жизни сторон, так и в силу завещания — лицом, именуемым «учредитель траста» (settlor, constituant), когда имущество передается под контроль траста в интересах бенефициара или для достижения определенной цели.

Процедура создания наследственного фонда сводится к следующему. Нотариус, ведущий наследственное дело, обязан направить в уполномоченный государственный орган заявление о государственной регистрации наследственного фонда не позднее трех рабочих дней со дня открытия наследственного дела после смерти гражданина, который предусмотрел в своем завещании создание наследственного фонда (п. 2 ст. 123.20-1 ГК), с указанием имени или наименования лица (лиц), осуществляющего полномочия единоличного исполнительного органа фонда. К заявлению он прикладывает решение наследодателя об учреждении фонда. Решение об учреждении фонда оформляется гражданином при составлении завещания. В этом документе указываются условия функционирования фонда: его размер, сроки образования имущества, условия распоряжения средствами, лица, входящие в состав органов фонда, и т.д. В этом документе также нужно указать имя гражданина или компании, которые будут управлять фондом. Все это определяется наследодателем при жизни и не может быть изменено после его смерти. После смерти завещателя один экземпляр решения об учреждении наследственного фонда вместе с уставом наследственного фонда передается нотариусом в уполномоченный государственный орган, а другой экземпляр решения вместе с уставом и условиями управления наследственным фондом передается нотариусом лицу, выполняющему функции единоличного исполнительного органа фонда. В случаях, предусмотренных завещанием, нотариус обязан передать копию решения об учреждении наследственного фонда вместе с уставом и условиями управления наследственным фондом выгодоприобретателю.

Проект Федерального закона N 372781-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (внесен депутатами ГД П.В. Крашенинниковым, И.В. Белых, М.В. Емельяновым, Ю.П. Синельщиковым; принят в первом чтении 27.03.2018) предусматривает внесение изменений в Основы законодательства РФ о нотариате. В частности, Основы должны быть дополнены ст. 63.2, в которой говорится о конкретных действиях нотариуса при наличии завещания, условия которого предусматривают создание наследственного фонда.

Виды и формы завещаний, предусмотренные Гражданским Кодексом РФ

11 февраля 2019, 13:52

Завещание, в зависимости от обстоятельств его составления и оформления, может иметь разные виды и формы, предусмотренные Гражданским Кодексом РФ. Как определить, какой именно вид завещания требуется составить, каков порядок составления завещания и что необходимо сделать, чтобы документ получил полную юридическую силу?

• Нотариально удостоверенное завещание

  Этот вид завещания вполне можно назвать «классическим». Наследодатель лично составляет текст завещания, указывая объект наследования, ставит свою подпись, а затем документ заверяется нотариусом.

  В большинстве случаев нотариус готовит проект завещания со слов завещателя самостоятельно. Если сам завещатель по состоянию здоровья не в состоянии собственноручно подготовить и подписать документ, возможно подписание документа рукоприкладчиком (доверенное лицо для простановки подписи), но с обязательным присутствием самого завещателя и нотариуса при этом.

• Закрытое завещание

  Главная особенность закрытого завещания заключается в том, что его содержание до определенного момента остается неизвестным ни наследникам, ни нотариусу. При этом завещатель не может обращаться к рукоприкладчику или переводчику, чтобы не нарушить закрытый принцип данного вида документа.

• Завещание, приравненное к нотариально заверенному

  Во всех этих случаях завещатель самостоятельно составляет завещание и подписывает его в присутствии свидетеля, также подписывающего в этом качестве завещание, и лица, удостоверяющего документ. Но при первой же возможности составленное завещание должно быть направлено нотариусу по месту жительства завещателя.

  Если завещатель не имеет возможности воспользоваться услугами нотариуса, он вправе составить завещание, которое приравняется к нотариально заверенному. Это характерно для ситуаций, когда наследодатель находится:

  • В больнице и других медицинских учреждениях на стационарном лечении.
  • В плавании на судах.
  • В воинских частях.
  • В местах лишения свободы и т.д.
• Распоряжение правами на денежные средства

  Распоряжение составляется в форме обычного завещания, которая предусмотрена законодательством, либо в простой письменной форме. При этом документ должен быть составлен только в том отделении банка, где был открыт расчетный счет.

  Распоряжение подписывается завещателем и удостоверяется служащим банка.

• Завещание при чрезвычайных обстоятельствах

  Российское законодательство не дает четкого определения «чрезвычайным обстоятельствам». В широком смысле это обстоятельства, которые несут прямую угрозу жизни гражданина, и при этом отсутствует возможность обращения к нотариусу.

  В таких случаях правомерно собственноручно составить завещание, подписав его при двух свидетелях.

  Однако если завещатель остался жив, через месяц с момента прекращения чрезвычайных обстоятельств завещание без нотариального удостоверения станет недействительным.

Наша нотариальная контора поможет в заверении завещания и процедуре оформления наследства. Записывайтесь на удобное время с помощью формы на сайте и приезжайте за профессиональными нотариальными услугами.

Как составить завещание?

При правильной подготовке вы можете составить завещание, отвечающее вашим уникальным потребностям. В этом руководстве перечислены основы того, как составить и изменить завещание.

Написание завещания, возможно, является самым важным шагом в процессе планирования владения имуществом, но примерно 67 % взрослых американцев сообщили, что в 2021 году у них не было завещания. ваших активов. Вашими бенефициарами могут быть члены семьи или близкие, или организация, такая как некоммерческая. Вы также выберете душеприказчика, человека, чья работа заключается в исполнении желаний, перечисленных в завещании.

В этом руководстве мы расскажем, как составить завещание, и расскажем, как его изменить, а также расскажем о типичных ошибках, которых следует избегать в процессе. Вы также можете просмотреть инфографику ниже, чтобы узнать больше о необходимых шагах.

Составление завещания, шаг за шагом

Составление завещания является важным шагом на пути к составлению наследственного плана, учитывающего ваши пожелания. Если вы скончались без завещания, вы считаетесь оставшимся без завещания, а это означает, что законы штата будут определять, как ваши активы будут распределены судом по наследственным делам. Наличие завещания позволяет вам решить, кто получит ваши активы, что может помочь сократить время, затраты и конфликты в суде по наследственным делам.

Чтобы облегчить бремя своей семьи и близких, подумайте о том, чтобы как можно скорее написать завещание. Следующие девять шагов помогут вам начать работу.

• Выбрать исполнителя
• Создание подробных записей свойств
• Определите своих бенефициаров
• Назначение опекунов несовершеннолетним детям
• Составьте план для своих питомцев
• Защитите свое цифровое наследие
• Изложи свою волю на бумаге
• Измените или обновите свое завещание по мере необходимости
• Соблюдайте законы штата о собственности

1. Выберите душеприказчика

Душеприказчик или личный представитель — это лицо, которое будет отвечать за управление вашим имуществом. Это должен быть человек, которому вы доверяете, ответственный и организованный — управление недвижимостью требует большого количества документов.

Вам следует поговорить с этим человеком заранее, чтобы убедиться, что он готов согласиться на эту роль. Сообщите им, где найти важные документы, такие как ваше завещание, страховые полисы и пароли к учетным записям в Интернете.

2. Сделайте записи о своем имуществе, включая долги.

Завещание может распространяться на любое недвижимое и личное имущество наследодателя, поэтому составьте полный список для работы, пока вы решаете, кому что достанется.

• Недвижимое имущество включает: Дома, земельные участки и другие недвижимые объекты
• Личное имущество включает: Банковские счета, акции, драгоценности, семейные реликвии и другие предметы

Помните, что вы можете завещать только то, что принадлежит вам, поэтому, если вы владеете чем-то совместно, вы можете отдать только свою долю. Например, если вы владеете загородным домом вместе со своим лучшим другом, вы можете передать свою долю собственности только по своему завещанию.

Любой долг, который у вас есть, перейдет к бенефициарам, если они не будут покрыты вашими оставшимися активами.

• Долг включает:  Ипотечные кредиты, кредитные карты, автокредиты, студенческие кредиты, налоговые долги, личные долги и медицинские счета

Убедитесь, что ваши бенефициары знают о вашей задолженности, чтобы они могли разработать план по уменьшению этой задолженности.

3. Выберите своих бенефициаров

Бенефициары – это люди, которые унаследуют ваше недвижимое и личное имущество по вашему желанию. Вы также должны назвать альтернативных бенефициаров на случай, если ваши основные бенефициары скончаются раньше вас.

4. Подумайте, что будет с вашими детьми

Когда один из родителей умирает, другой родитель обычно получает опеку над несовершеннолетними детьми, но если другой родитель скончался или недееспособен, важно назначить кого-то на его место

• Подумайте, кого бы вы хотели воспитать своих детей, если бы что-то случилось с вами и другим родителем.
• Список законных опекунов несовершеннолетних детей (младше 18 лет).
• Подумайте о том, чтобы указать второго кандидата на опекунство, если ваш главный кандидат не сможет взять на себя эту ответственность.

Из-за ответственности, которую может повлечь за собой эта должность, крайне важно поговорить с выбранным вами опекуном (опекунами), чтобы убедиться, что они согласятся вмешаться и позаботиться о ваших детях.

5. Убедитесь, что у ваших домашних животных есть дом

Для многих людей домашние животные являются членами семьи, но по закону они являются личной собственностью. В свое завещание вы можете включить положение о том, кто должен нести ответственность за ваших питомцев, а также любые особые инструкции по уходу.

Как и в случае с любыми опекунами несовершеннолетних детей, вам следует заранее поговорить с выбранными вами опекунами, чтобы убедиться, что они готовы принять ваших пушистых, чешуйчатых или пернатых членов семьи.

6. Защитите свое цифровое наследие

Важно подумать о том, что вы хотели бы сделать с вашими социальными сетями, важными учетными записями, которые вы используете, и веб-сайтами, которые вы поддерживаете после ухода. Убедитесь, что вы делитесь любой необходимой информацией для входа, такой как пароли или секретные вопросы, с соответствующими людьми. Менеджер паролей может хранить вашу конфиденциальную информацию в одном месте, облегчая передачу из рук в руки. Вам также может потребоваться указать пароль компьютера и PIN-код телефона для людей, которых вы выбрали для доступа к этим учетным записям.

Некоторые сайты, такие как Facebook, имеют встроенные средства для обработки вашей страницы после вашего ухода, и вы можете выбрать свои предпочтения прямо сейчас. Но вы все равно должны указать свои пожелания в своем завещании, чтобы ваш душеприказчик или другие близкие могли позаботиться о вашем цифровом наследии по своему вкусу.

7. Запишите на бумаге

Вот два совета, которые помогут вам написать завещание.

• Будьте конкретны:  Не оставляйте на волю случая, чтобы читатели интерпретировали ваше завещание по вашему желанию. Используйте понятный язык и точные имена, когда решаете, кто что получит.
• Будьте реалистами:  Знайте, какие материальные активы, такие как произведения искусства или мебель, вы можете завещать конкретным людям, чтобы избежать конфликтов из-за разделения вещей поровну.

8. Измените или обновите свое завещание по мере необходимости

Если вам нужно внести изменения в свое завещание, вы можете внести в него поправку, добавив примечание с вашей подписью и любыми соответствующими подписями свидетелей, как это предусмотрено законами штата. Вы также можете полностью переписать свое завещание, если оно требует большего, чем незначительное изменение.

Любые изменения, которые вы вносите в исполнителя или бенефициаров вашего завещания, должны быть отмечены среди обновлений. Однако по закону вам не нужно сообщать этим людям, что их роль в вашем завещании изменилась. Эта информация не сообщается им, если только вы не умрете, и они по-прежнему указаны по именам в вашем завещании.

Периодически просматривайте свое завещание. Это поможет вам оставаться на вершине жизненных изменений.

9. Соблюдайте законы штата для подтверждения своего завещания

В большинстве штатов требуется, чтобы ваше завещание было подписано в присутствии свидетелей. В каждом штате действуют разные законы о том, сколько свидетелей необходимо, кто может выступать в качестве свидетеля и необходимы ли какие-либо другие требования. Обязательно соблюдайте законы своего штата. Если вы изменяете или обновляете свое завещание, убедитесь, что все копии отражают эти изменения и что обновленные копии также подписаны необходимыми свидетелями.

Другие правила проверки завещания:

• Вы должны быть в здравом уме, когда подписываете завещание.
• Вы не можете находиться под принуждением при составлении завещания, то есть никто не заставлял вас принимать какие-либо решения.

Ознакомьтесь с приведенной ниже информацией о том, как вы можете изменить завещание и когда вы можете это сделать. Помните, что завещание — это живой документ, и его следует обновлять по мере развития вашей жизни.

Изменение завещания: что нужно знать

По мере того, как все меняется, разумно ожидать, что ваше завещание и документы планирования поместья также могут нуждаться в изменении.

Прежде чем изменить завещание, вы должны:

• Убедиться, что исполнитель вашего завещания по-прежнему может нести эту ответственность.
• Убедитесь, что законные опекуны ваших детей по-прежнему готовы взять на себя эту обязанность.
• Обратите внимание, нужно ли по какой-либо причине исключить из завещания каких-либо бенефициаров.
• Подумайте, не произошло ли существенное изменение стоимости вашего имущества.

Чтобы внести изменения в завещание, вы можете подписать дополнение, которое действует как незначительное изменение или дополнение. Это можно сделать, указав любые изменения в письменной форме, подписав и датировав дополнительный документ. Обязательно соблюдайте любые законы штата относительно свидетелей для вашего приложения. Этот документ следует хранить в надежном месте, в идеале вместе с вашим оригинальным завещанием.

Если вы хотите внести серьезные изменения в свое завещание, вы можете написать новое завещание, чтобы заменить любые старые версии. Вам нужно будет выполнить ту же процедуру, что и в первом завещании, включая получение необходимых подписей свидетелей. Если вы выбрали именно этот путь, обязательно соберите все оставшиеся копии старых завещаний, чтобы они не конфликтовали с вашей новой копией.

Подходит ли LegalZoom для ваших нужд?

Завещания являются одними из самых простых юридических документов. Будет ли завещание полностью соответствовать вашим потребностям в планировании имущества, зависит от ваших обстоятельств. Если вы не уверены, что вам нужно для защиты вашей семьи, проконсультируйтесь с адвокатом. В пакет «Планирование недвижимости» входят годичные консультации независимых юристов из нашей сети.

Самое главное, не пренебрегайте планированием своего имущества: защитите своих близких и убедитесь, что ваши активы распределяются в соответствии с вашими пожеланиями. Сравните различные виды продуктов для планирования недвижимости от LegalZoom.

Мы поступаем правильно

Мы вернем нашу плату в течение первых 60 дней, если вы не удовлетворены нашими услугами.

Как составить завещание за 7 шагов

1. Физические лица
2. Развивайте свои знания
3. Как составить завещание за 7 шагов

Составление завещания является важной частью планирования наследства, и важно обновлять его точной информацией. Если вы еще не составили завещание или у вас есть устаревшее завещание, которое пылится, вы не одиноки. Только треть взрослых американцев написали завещание — эта цифра неожиданно уменьшилась по сравнению с периодом до пандемии. ¹

Что такое завещание? Завещание — это документ с четкими инструкциями, поэтому последнее слово в отношении того, что будет с вашими деньгами и имуществом, остается за вами даже после вашей смерти.

«Это основа, на которой строится остальная часть вашего плана недвижимости», — говорит Стэнли Пурман, специалист по финансам в Principal ^® . «Он содержит все важные детали, которые выбираете вы, поэтому судья не принимает решения за вас».

К счастью, все это может быть легко. Используйте наш рабочий лист (PDF), чтобы ответить на некоторые общие вопросы. Затем выполните следующие семь шагов, чтобы составить завещание или обновить уже имеющееся завещание.

1. Перечислите все свои активы.

Сюда могут входить:

• Сберегательные и пенсионные счета (хотя у них уже могут быть бенефициары)
• Инвестиции, включая акции, облигации и взаимные фонды
• Недвижимость
• Полисы страхования жизни и аннуитеты
• Другое имущество, такое как транспортные средства, драгоценности и семейные реликвии

2. Решите, кто получит ваши деньги и имущество после вашей смерти.

Без завещания ваши активы будут распределены в соответствии с законами штата через потенциально длительный и сложный процесс, называемый завещанием, поэтому принимайте эти решения самостоятельно, а не оставляйте их на усмотрение судьи.

Обратите внимание, что бенефициары, указанные в учетных записях, таких как 401(k), обычно переопределяют все, что указано в завещании, поэтому также проверьте их актуальность. Кроме того, имущество, находящееся в совместном владении, например ваш дом, не подлежит завещанию, поэтому вам не нужно выбирать наследника для этих объектов.

Быстрый шаг: войдите в свою учетную запись, чтобы обновить своих бенефициаров по страхованию жизни, пенсионным планам и инвестициям.

3. Выбрать опекунов для несовершеннолетних детей.

Выберите, кому вы хотите позаботиться о своих детях, если с вами что-то случится. Проведите четкую беседу с потенциальными кандидатами, прежде чем указывать их имена в своем завещании, чтобы получить их согласие.

Предупреждение: хотя вы можете назначить опекуна, суд вынесет решение, которое, как считается, отвечает наилучшим интересам ребенка. Поэтому будьте очень описательными, объясняя свой выбор, особенно если названный опекун не является ближайшим членом семьи. Может быть, это близкие отношения, схожие системы убеждений, или они живут в вашем школьном округе, и вы не хотите, чтобы ваш ребенок или внук претерпел еще большие изменения.

4. Составьте собственное завещание или обратитесь к профессионалу.

Обычно рекомендуется проконсультироваться с адвокатом, который поможет ответить на юридические вопросы и поможет вам в процессе составления завещания. Однако в некоторых случаях вы можете воспользоваться бесплатным онлайн-инструментом, особенно если у вас нет несовершеннолетних детей и у вас скромное и несложное имущество. Если вы участвуете в пенсионном плане через Принципала или имеете один из наших IRA, вы и ваш супруг также можете получить доступ к бесплатным онлайн-ресурсам для подготовки собственного завещания и других документов по планированию имущества от ARAG 9.0193 ® .

Для начала создайте учетную запись в ARAG.

5. Назовите исполнителя вашего завещания.

Душеприказчик вашего имущества будет ответственным за выполнение условий вашего завещания. Чтобы избежать неожиданностей или конфликтов, спросите этого человека, справится ли он с задачей. Вы можете дать им копию, когда завещание будет завершено, и убедиться, что они получат новую версию, если вы когда-либо будете вносить изменения или обновления.

6. Сделайте свое завещание официальным.

В большинстве штатов требуется, чтобы ваше завещание было подписано двумя свидетелями, которым не менее 18 лет и которые не являются бенефициарами вашего имущества. В некоторых штатах также требуется нотариальное заверение.

7. Держите его в курсе.

После того, как ваше завещание будет написано, планируйте периодически пересматривать его — установите для этого ежегодное напоминание в календаре. События, которые могут потребовать модификации, включают:

• Изменения в семье (браки, разводы, усыновление, рождение и смерть)
• Изменения в доходах и собственном капитале
• Переезд за пределы штата

Если ваше завещание требует внесения изменений, подумайте об упрощении процесса, обратившись к адвокату.

Следующие шаги

• Если вы участвуете в пенсионном плане через Принципала или имеете один из наших IRA, вы и ваш супруг (супруга) можете получить доступ к бесплатным онлайн-ресурсам для подготовки собственного завещания от ARAG. Для начала создайте учетную запись в ARAG.
• Попросить о помощи. Финансовый профессионал может рассказать вам о ваших вариантах. У вас его нет? Свяжитесь со своим контактным лицом в отделе кадров, чтобы узнать, предлагает ли пенсионный план вашей компании эту услугу. Или мы поможем вам найти его.

---

Читать далее

¹ 2021 Caring.com Опрос по планированию завещания и имущества

Ресурсы с добавленной стоимостью, предоставляемые через ARAG Services, LLC, не являются частью каких-либо страховых продуктов и плановых административных услуг, предоставляемых через Principal Life Insurance Co или аффилированных с какой-либо компанией Основная финансовая группа ^® . Все ресурсы могут быть изменены или отменены в любое время.