Дарственная или завещание что надежнее: Что лучше оформить дарственную или завещание: выбираем выгодный вариант — Оренбург — kiteliberty.ru — Кайт клуб Андрея Антонова, Санкт-Петербург

Содержание

Подарить или завещать: пять советов тем, кто хочет передать недвижимость близким

У каждого варианта есть свои достоинства и недостатки, но главное — разные условия для собственника имущества

Тема завещания наследства и дарения имущества — одновременно и крайне популярная, и сложная для обсуждения. Но если такая необходимость возникла, очень важно сделать верный выбор, изучить все возможные в такой ситуации варианты передачи жилья, просчитать все риски для владельца квартиры и юридически верно оформить бумаги. Самые важные рекомендации на эту тему — в совместном материале ТАСС и Федеральной нотариальной палаты.

Самый простой вариант, который первым приходит на ум при мысли о передаче собственности, — оформить договор дарения, или «дарственную». На первый взгляд, все действительно легко: шаблон договора можно быстро отыскать в интернете, а если недвижимость идет в подарок ребенку, внуку, брату или другому близкому родственнику, то и налог платить не придется.

Однако есть один нюанс — по такому договору к получателю подарка сразу переходят все правомочия, в том числе свободное распоряжение недвижимостью. Дальнейшие взаимоотношения дарителя и когда-то принадлежащей ему, например, квартиры теперь полностью зависят от желаний получившего подарок. Если родственники серьезно поссорятся или новому владельцу жилья понадобятся большие деньги, он будет иметь полное право выселить дарителя из квартиры и продать ее.

В жизни случается разное: новый владелец квартиры может погибнуть, и имущество перейдет к его наследникам, которые уже могут не иметь никаких моральных обязательств перед дарителем.

При этом отменить дарение сложно. Фактически это можно сделать только в том случае, если одаряемый нанес дарителю телесные повреждения или совершил покушение на его жизнь или жизнь членов его семьи.

Как показывает практика, дарение можно назвать безопасным, только если квартира, выступающая в качестве подарка, — это не единственное жилье собственника, а сам он не рассчитывает на получение от нее дохода, не ждет помощи от одаряемого и полностью ему доверяет.

Если владелец квартиры твердо решил использовать дарственную, то сделку лучше проводить с участием нотариуса. Так ей будет гарантирована законность и защита от оспаривания. Нотариус выяснит реальные намерения обеих сторон, проверит осознанность и добровольность их решения, детально объяснит все последствия сделки и составит договор. Важно и то, что за результат своей работы он несет полную имущественную ответственность.

Другой вариант передачи имущества — завещание. В таком случае недвижимость перейдет родственникам только после смерти. Завещание исключает риск остаться без крыши над головой, а если отношения с наследником испортятся, его всегда можно отменить или переписать.

При оформлении завещания важно учесть несколько важных моментов. Первый — это право на обязательную долю, которое сохраняется независимо от того, что написано в завещании. Это значит, что некоторые наследники получат свою часть квартиры, даже если в завещании будет указано, что все имущество должно достаться другому человеку. К таким наследникам относятся несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные родители, супруг(а) или иждивенцы.

В этом случае под категорию «нетрудоспособный» подпадают женщины старше 55 лет, мужчины старше 60 лет, а также все инвалиды. Правило действует, даже если они вполне трудоспособны, — обязательная доля в наследстве им все равно полагается.

Второй момент заключается в том, что обделенные наследники нередко пытаются оспорить завещание. Порой им это удается. Обычно они ссылаются на неадекватность наследодателя в момент оформления документа — якобы он не отдавал отчета своим действиям (что, безусловно, бывает, если речь идет о пожилом человеке с проблемами со здоровьем) или действовал под принуждением. Так как человека уже нет в живых, принять его показания к рассмотрению суду не удастся, поэтому решение принимается на основе того, что есть, — медицинской карты наследодателя, данных о лекарствах, которые он принимал, мнении соседей. Прояснить ситуацию гораздо проще, если есть видеозапись момента оформления завещания у нотариуса, однако, к сожалению, она ведется не в 100% случаях.

Кроме завещания и договора дарения существуют и другие способы передать имущество: договор ренты или договор пожизненного содержания с иждивением.

В первом случае рентоплательщик (тот, кому в итоге должна достаться квартира) регулярно платит дарителю определенную сумму денег. При этом возможны два варианта: либо после заключения договора единовременно уплачивается определенная сумма (передача недвижимости за плату), либо стороны ограничиваются периодическими выплатами или содержанием (передача недвижимости бесплатно).

Договор пожизненного содержания с иждивением подразумевает, что вторая сторона обязана содержать собственника недвижимости до его кончины, оплачивать счета за коммунальные услуги, покупать продукты, лекарства, одежду и т. д. Перечень обязанностей может меняться в зависимости от того, о чем договорятся стороны. Кроме того, в договоренность может входить уборка квартиры, уход за пенсионером или оплата лечения, если оно необходимо.

Как правило, в договорах пожизненного содержания оговаривается пожизненное проживание получателя ренты в передаваемой недвижимости, хоть это и не обязательно. Такое условие можно включить и в договор пожизненной ренты.

Однако рентоплательщик не сможет продать недвижимость или иным образом распорядиться ей при жизни рентополучателя и без его согласия, поскольку на нее будет наложено обременение. А если плательщик вдруг перестанет выполнять свои обязанности по договору, получатель сможет его расторгнуть, при этом, как правило, жилье возвращается прежнему владельцу.

Важно помнить, что любой вариант договора ренты обязательно удостоверяется у нотариуса. Защита прав обеих сторон соглашения гарантирована.

Наследственный договор — явление для российской правовой практики относительно новое. В этом случае наследник и наследодатель оформляют у нотариуса единый документ, где можно предусмотреть, что первый обязуется оказывать второму определенную помощь, произвести захоронение после его смерти или выполнять какие-либо иные обязанности по отношению как к наследодателю, так и иным лицам. Имущество при этом переходит новому владельцу только после смерти предыдущего собственника, который будет иметь полное право оставаться в своей квартире пожизненно.

Кроме того, наследственный договор может содержать условие совершить какие-либо не противоречащие закону действия как имущественного, так и неимущественного характера. Плюсом здесь будет и то, что по наследственному договору нельзя уступить свои права другому человеку — наследник может только отказаться от имущества. Однако по аналогии с завещанием наследственный договор не отменяет права на обязательную долю у тех, кто его имеет в силу закона.

Кроме того, наследственный договор в меньшей степени защищает интересы наследника — наследодатель вправе его отменить (хоть и с последующей компенсацией фактических расходов наследника), а также продать или завещать жилье другому человеку. В результате наследник уже после смерти собственника узнает о том, что ему ничего не полагается.

Что лучше: завещать или подарить?

Главная
org/ListItem»> Завещать или подарить?

Что надежнее, а также выгоднее с финансовой и правовой точки зрения для собственника и его преемника— завещание или дарственная?

Завещание

Составление завещания — быстрый и довольно простой способ передать свое движимое или недвижимое имущество преемнику. У такого способа передачи имущества есть существенные плюсы:

Оформить завещание можно в любой нотариальной конторе вне зависимости от места жительства и места проживания.

Из документов наследодателю нужен только российский паспорт. Правоустанавливающие документы на объект наследования предъявлять не требуется.
Наследник получит право распоряжаться завещанным имуществом только после смерти завещателя. Это значит, что наследник не сможет посягнуть на имущественные права наследодателя.
Собственник вправе передумать и аннулировать завещание. Также он может написать новое завещание, и тогда старое автоматически станет недействительным.

Хотя, у завещания много плюсов, здесь есть и «подводные камни». Правда, они касаются не завещателя, а его наследников:

Любое завещание могут оспорить в суде родственники наследодателя. Конечно, далеко не факт, что закон будет на их стороне, но судебные тяжбы очень редко проходят без финансовых трат и потерянных нервных клеток.

Среди родственников могут объявиться обязательные наследники — нетрудоспособные родители, несовершеннолетние дети наследодателя, лица, находившиеся на его иждивении. Этой категории лиц полагается доля наследства, размером не меньше половины части, которая бы им причиталась при наследовании по закону.
Завещатель может установить завещательный отказ. Это особое условие, которое обязан выполнить наследник за счет наследства — обязанность имущественного характера в пользу других лиц. Например, при получении в наследство квартиры наследник обязан предоставить часть площади жилья для пользования лиц, указанных в завещании.

Дарственная

Если возможные трудности при оформлении завещания слишком пугают, собственник всегда вправе подарить свое имущество. Для этого потребуется составить дарственную, у которой тоже есть свои особенности:

При оформлении дарственной одаряемый сразу же становится полноправным собственником имущества, которое ему передает даритель.

Для дарственной нужно больше документов, чем для завещания — паспорта дарителя и одаряемого, правоустанавливающие документы на имущество, кадастровый паспорт (если объект дарственной — квартира или земельный участок), договор дарения.
Оформить дарственную можно в нотариальной конторе.
Заверять дарственную у нотариуса необязательно, однако это может стать дополнительной гарантией легитимности сделки.

Что выгоднее — дарственная или завещание?

Однозначный ответ на этот вопрос не даст ни один специалист без предварительного анализа конкретного случая. Даже малейшие нюансы ситуации могут повлиять на выбор способа передачи имущества.

С финансовой точки зрения завещание может оказаться более выгодным решением, чем дарственная. При оформлении дарственной придется оплатить налог — 13% от кадастровой стоимости имущества. Тем не менее, и при оформлении принятия наследства могут возникнуть различные финансовые траты.

Для получения профессиональной консультации, оформления завещания или заверения дарственной записывайтесь на прием к нотариусу с помощью удобной формы на нашем сайте. Мы находимся в центре Москвы по адресу: Страстной бульвар, дом 7.

Юридическим лицам

Закон о конвертируемом займе Конвертируемый займ Смена директора ООО Свидетельство о праве наследования акций Договор купли-продажи доли ООО Заявление в налоговую службу Копии учредительных документов Залог долей в ООО Подлинность подписи на банковской карточке Заверение выхода участника из ООО Удостоверение требования участника ООО о выкупе доли обществом Удостоверение протоколов ООО Удостоверение заявления о выходе участника из ООО Заверение учредительных документов Договор дарения доли ООО Что лучше, продать долю или выйти из ООО по заявлению? Договор инвестиционного товарищества Опцион на покупку или продажу доли ООО Оформление купли-продажи ООО у нотариуса Регистрация ООО через нотариуса Опцион на заключение договора Доверенность от ИП: нотариальная или нет? Переоформление ООО у нотариуса в Москве Переход доли в уставном капитале ООО Наследование долей Наследование организации Опционный договор на покупку акций

Доверенности

Доверенность на заселение в гостиницу несовершеннолетнего — новые правила на разрешение заселения Доверенность на автомобиль Генеральная доверенность Судебная доверенность Доверенность для сбора документов Прочие доверенности Доверенность на оформление наследства Отмена доверенности у нотариуса Доверенность с правом передоверия Доверенность на регистрацию права собственности на квартиру Генеральная доверенность на продажу квартиры Нотариальная доверенность на представление интересов физического лица Генеральная доверенность на право подписи Нотариальная доверенность юридическому лицу Нотариальная доверенность от юридического лица Нотариальная доверенность на получение пенсии Доверенность на прописку у нотариуса Нотариальная доверенность в налоговую Как отозвать доверенность, удостоверенную нотариусом? Доверенность на вступление в наследство Прекращение доверенности и его последствия

Недвижимость

Завещание Договор об отчуждении недвижимого имущества Передача в безвозмездное пользование Купля-продажа квартиры через нотариуса Нотариальный договор дарения квартиры Отказ от приватизации Сделка с недвижимостью Оформление договора купли-продажи недвижимости Договор найма жилого помещения Сделки с недвижимостью: опыт и практика европейских государств Оформление дарственной на земельный участок у нотариуса Договор об ипотеке жилого помещения Помощь нотариуса при покупке гаража Продажа доли в квартире через нотариуса Договор купли-продажи земельного участка у нотариуса Оформление договора дарения доли квартиры у нотариуса Оформление договора дарения у нотариуса Регистрация договора купли продажи квартиры в Росреестре Купля-продажа квартиры через нотариуса Покупка жилья: основные риски и способы защиты для добросовестного покупателя

Семейные отношения

Материнский капитал Алиментное соглашение Заявление об отсутствии брака Порядок воспитания ребенка Определение места жительства детей Подлинность подписи на документах Составление брачного договора Удостоверение брачного договора Помощь нотариуса в определении порядка воспитания ребенка при расторгнутом браке Нотариальная доверенность на вывоз ребенка за границу Мировое соглашение о разделе имущества Зачем супругам заключать брачный договор? Расторжение алиментного соглашения Договор пожизненного содержания с иждивением у нотариуса Согласия Согласие супруга на совершение сделки Согласие на регистрацию Соглашение о выделении долей у нотариуса Соглашение о разделе квартиры у нотариуса Соглашение о разделе имущества супругов

Прочие договоры

Предъявление чеков к платежу и удостоверение неоплаты чеков Купля-продажа автомобиля у нотариуса Договор залога Договор займа Договор дарения денег Что такое предварительный договор, рамочный договор, опционный договор? Услуги нотариуса по оформлению договора купли-продажи

Прочие нотариальные действия

Депозит нотариуса Взыскание на заложенное имущество Онлайн запись к нотариусу Консультация у нотариуса Нотариальное заверение копии паспорта Удостоверение фактов Передача заявлений Принятие на хранение документов Удостоверение копии документов Нотариальный перевод документов Регистрация залога движимого имущества Удостоверение обязательства у нотариуса Удостоверение времени предъявления документов Регламент совершения нотариальных действий: новая система работы нотариальных контор Обеспечение доказательств нотариусом Совершение исполнительных надписей нотариусом Какие документы могут заверять нотариусы? Нотариальное заверение электронной переписки Нотариальная тайна и ответственность нотариуса Переход права собственности по договору купли-продажи Удостоверение сделок Наложение и снятие запрещения отчуждения имущества Работа нотариусов приобретает новый высокотехнологичный характер

Наследство

Свидетельство о праве на наследство по закону Наследование приватизированной квартиры Обязательная доля наследства без завещания (по закону) и при наличии завещания Наследство после смерти родственника Факт принятия наследства Наследование денежных вкладов Наследование опекунами Договор наследования Договор доверительного управления Наследование квартиры в совместной собственности Отмена завещания нотариусом Передача права наследования Признание права собственности по праву наследования Продажа квартиры при наследовании Наследство по завещанию: пропущен срок Частичное наследование Наследование по прописке Наследование авто Наследование дарственной Наследование исключительного права Порядок вступления в наследство по закону Заявление о принятии наследства Отказ от наследства у нотариуса Стоимость завещания у нотариуса Вступление в наследство по завещанию Оформление наследства Наследование недвижимого имущества Составить завещание у нотариуса Свидетельство о праве на наследство по закону Совместное завещание супругов Стоимость услуг нотариуса при оформлении наследства Наследование земельных участков Документы для оформления завещания Вступление в права наследования Лишение наследства по завещанию и по закону Наследственные дела Наследование совместно нажитого имущества Аннулирование свидетельства о праве на наследство нотариусом Как лишить права наследования? Наследование движимого имущества Наследование прав и обязанностей по договору Наследование права собственности Вступление в наследство после смерти Документы для вступления в наследство Завещать или подарить?

Адреса, время работы нотариуса и график работы в праздничные дни

Выездной нотариус в Москве Нотариус 8 марта Нотариус 12 июня Нотариус до 22 Нотариус на Тверском бульваре Нотариус в новогодние праздники Режим работы нотариуса 31 декабря Нотариус в праздничные дни Нотариус на Тверской Нотариус в майские праздники Нотариус 4 ноября Нотариус метро Пушкинская Нотариус метро Чеховская Нотариус 2 мая Нотариус 9 мая Нотариус в ЦАО круглосуточно Нотариус до 21 00 Нотариус в выходные дни Нотариус 23 февраля Нотариус 1 мая Нотариус 3 мая Нотариус 7 мая Нотариус 8 мая Нотариус до 20 00 Нотариус до 23 Как работают нотариусы в период карантина Нотариус вечером

Мы находимся:

м. Пушкинская, Страстной бульвар, д. 7, стр. 1

Отзывы

Все отзывы

Что происходит, когда завещание и дело противоречат друг другу?

28 августа 2019 г. 22 октября 2018 г. Werner Law Firm

Когда человек умирает, завещание призвано разъяснить, как его имущество перейдет к потомкам. Завещания предназначены для того, чтобы избежать трудностей и путаницы, связанных со смертью без завещания, когда государство решает, как разделить имущество на основе своего кодекса наследства.

Но бывают случаи, когда завещание может создать еще большую путаницу, особенно когда человек, который умер, непреднамеренно отправляет смешанные сообщения. С юридической точки зрения ничто не мешает кому-то создать завещание, а затем добавить имя в акт о своей собственности или оформить дом на завещание на имя одного человека, но впоследствии указать кого-то другого в качестве бенефициара дома.

Ситуация сложная

Планирование наследства важно, потому что легко превратить распределение и законное исполнение даже самых простых владений в хаос и неразбериху. В случае действия, противоречащего завещанию, есть несколько факторов, которые определяют, как может развиваться ситуация, и, не зная деталей, невозможно четко описать, что должно произойти.

Проще говоря, человек может отдать только то, что ему принадлежит, и если он подпишет свой дом или продаст свое имущество, то он фактически не сможет владеть им или передать его по завещанию. Тем не менее, существуют разные типы документов и разные способы включить кого-то в свой документ, не отказываясь полностью от своих прав на собственность. Таким образом, в большинстве случаев особенности дела имеют приоритет.

Чтобы выяснить, будет ли поступок человека противоречить его воле каким-либо значимым образом, важно понять, что это за поступок, какой тип собственности он влечет за собой и что это может означать.

Типы документов

В контексте недвижимости или имущества акт представляет собой юридический документ, описывающий право собственности на имущество, как правило, при передаче от одного лица к другому. Название свойства описывает, как оно принадлежит, и, более конкретно, кто им владеет.

Документ используется для передачи права собственности от одного лица к другому. Акт должен быть составлен, подписан, и он должен быть нотариально заверен и подан в публичные записи, чтобы быть действительным. Как и многие другие юридические документы, дело требует свидетелей. Это делается для подтверждения того, что обе стороны были согласны и в здравом уме, а также для подтверждения того, что акт действительно был подписан и нотариально заверен, а не был сфабрикован как объект мошенничества.

Документы не всегда описывают полную или немедленную передачу от одного человека к другому. Например, имущество может принадлежать сразу нескольким лицам. В то время как аренда в целом описывает одного человека, более чем один человек может владеть домом. Если в титуле указано несколько человек, владеющих имуществом в качестве совместных арендаторов, то каждый из них владеет частью имущества.

В Калифорнии большинство супружеских пар владеют недвижимостью в совместной аренде. В Калифорнии совместная аренда также означает, что стороны имеют равные права на все имущество и что право собственности разделено на равные доли; если трое владеют домом, каждый из них владеет третьим. Если один из них умирает, то, если траст не решит иначе, право этого человека на имущество переходит к двум другим людям. С другой стороны, общие арендаторы владеют неравными долями одной собственности.

При продаже дома или иной передаче собственности в акте указывается, кто был прежними владельцами, а кто новыми. Затем их имена вносятся в титул, изменяясь в соответствии с актом.

Скажите тогда, что вы владеете имуществом с кем-то другим и записали это имущество в свое завещание, в то время как они одновременно имеют право на наследство, описывая, что ваша часть имущества переходит к ним после смерти. Или, в качестве альтернативы, акт описывает передачу собственности кому-то из членов семьи, а завещание описывает передачу собственности кому-то другому. Что имеет приоритет? Обычно не по воле.

Когда завещание и дело противоречат друг другу

Последняя воля и завещание — это документ, описывающий, как человек хочет разделить свое имущество после смерти. Когда они умирают, их завещание и свидетельство о смерти передаются в суд по наследственным делам, назначается администратор или душеприказчик, и начинается процесс распределения имущества… если нет юридических документов, имеющих приоритет.

В действительности планирование наследства в идеале включает в себя более одного документа — существует множество документов, которые могут иметь приоритет над завещанием. Большинство из них являются бенефициарными обозначениями: акты, описывающие, как учетная запись или собственность будут принадлежать такому-то лицу после того, как вы, первоначальный владелец, уйдете. Вот несколько примеров документов и обозначений, которые имеют преимущественную силу перед завещанием:

Обозначение выгодоприобретателя по страхованию жизни
TOD акт на дом
Право наследования при совместной собственности
Живой траст, отзывный или безотзывный

Эти обозначения и документы имеют приоритет перед завещанием по разным причинам. В случае траста, например, имущество в рамках траста, как правило, больше не полностью принадлежит лицу, предоставившем траст, и, таким образом, не подлежит завещанию или не принадлежит завещанию человека. Обозначения бенефициаров, доверительные фонды Totten или обозначения TOD, а также право наследования заменяют любое упоминание связанного имущества в завещании.

Живой траст может использоваться для передачи доли праводателя в совместной аренде назначенному бенефициару. Но воля не может. Урок здесь заключается в том, что планирование недвижимости — дело тонкое, и важно иметь представление о более широкой картине, прежде чем полагаться на какой-то один документ.

Проконсультируйтесь с юристом

Некоторые документы в определенном смысле заменяют собой другие, поэтому важно собрать документы и обсудить их с экспертом по имущественному планированию, чтобы убедиться, что вы не противоречите сами себе с противоречивыми документами имущественного планирования. .

Довольно легко совершить ошибку, которая может стоить вашей семье месяцев времени (и потенциальной эмоциональной боли) и тысяч долларов судебных издержек. Если дело противоречит завещанию, есть вероятность, что оно победит в конфликте, но для уверенности необходимо более тщательное расследование.

Имя**
Электронная почта**

3 способа передать дом по наследству

Когда дело доходит до планирования наследства, семейный дом может оказаться одним из самых ценных и сложных активов для передачи по наследству.

«Совершенно естественно хотеть видеть заветный дом в семье», — говорит Джордж Пеннок, директор по консалтингу трастовых услуг в Charles Schwab Trust Company. «Но вам нужно думать не только о своих потребностях и желаниях, но и о потребностях и желаниях ваших наследников».

Например, вашему ребенку может нравиться семейный дом и все связанные с ним воспоминания, но действительно ли он хочет там жить? Если у вас несколько наследников, реально ли, чтобы они стали совладельцами имущества, или такое соглашение создаст конфликт?

Вам также необходимо подумать о том, какую роль дом будет играть в ваши последующие годы. «Планируете ли вы оставаться дома или, возможно, вам понадобится или вы захотите переехать в какой-то момент?» — спрашивает Джордж. «Все это влияет на то, как и передадите ли вы собственность своим детям».

Имея это в виду, вот три способа передать дом своим наследникам — как при жизни, так и после нее.

1. Продай это

Если вы хотите переехать или использовать долю вашего дома в другом месте, продажа дома ребенку или другому наследнику может быть хорошим вариантом. При этом недвижимость удаляется из вашего налогооблагаемого имущества и устанавливается новая основа стоимости — это означает, что прирост капитала при любой будущей продаже будет рассчитываться с использованием стоимости дома на дату передачи, а не вашей первоначальной покупной цены. Хотя у вас может возникнуть соблазн продать дом по низкой цене, будьте осторожны, чтобы не упасть ниже его справедливой рыночной стоимости. В противном случае разница между ценой продажи и рыночной стоимостью может облагаться налогом на дарение.

2. Подарите это

Каким бы щедрым ни было подарить дом наследнику при жизни, это может иметь отрицательные налоговые последствия. Это потому, что такой подарок засчитывается в счет вашего пожизненного освобождения от налога на дарение. Это может показаться не проблемой сейчас, когда совокупное освобождение от налога на дарение и имущество составляет 12,06 млн долларов для физических лиц (24,12 млн долларов для супружеских пар) в 2022 году, но эта цифра должна снизиться вдвое, начиная с 2026 года, если не раньше. Если это произойдет, такой подарок может привести к федеральному налогу на недвижимость в размере до 40%, в зависимости от размера вашего имущества. Налоги на дарение, имущество и наследство на уровне штата также могут быть фактором, в зависимости от того, где вы живете.

Налоговые последствия могут быть еще более серьезными для ваших наследников, особенно если вы передадите свой дом своему ребенку при жизни, например, путем передачи документа. Если ваш ребенок решит продать дом, базовая стоимость будет рассчитываться с использованием вашей первоначальной покупной цены, что потенциально увеличивает прирост капитала.

3. Передайте это

Вообще говоря, есть три способа передать дом своим наследникам:

Последняя воля и завещание : Вы можете использовать свое завещание, чтобы указать, кому должен достаться дом и в каких пропорциях. Тем не менее, завещания должны пройти процедуру завещания — иногда длительный и часто дорогостоящий юридический процесс подтверждения вашего завещания, — который может замедлить передачу права собственности вашим наследникам.
Передаточный акт : Если вас беспокоит наследство, вы можете подписать передаточный акт — доступен в 29штатах и округе Колумбия, что позволяет вам передавать имущество своим наследникам без завещания после вашей смерти.
Доверительный фонд : Еще один способ избежать завещания – передать имущество в живой траст, преимущество которого заключается в том, что вы можете лучше контролировать управление имуществом и условия его продажи. Дом останется частью вашего имущества до вашей смерти, после чего он перейдет к вашим наследникам без завещания.

Какими бы щедрыми ни были ваши намерения, Джордж предупреждает, что передача дома по наследству может оказаться сложной задачей, если она не будет сопровождаться дополнительными средствами для покрытия расходов на ремонт, страхование, техническое обслуживание и налоги, особенно если вы планируете оставить его нескольким наследникам. «Вы же не хотите, чтобы дом ваших детей был богатым, а деньги — бедными», — говорит Джордж. «Вы также не хотите, чтобы они ссорились из-за затрат на текущее обслуживание и содержание». В таких случаях выделение средств в доверительное управление, предназначенное для этой цели, может помочь обеспечить хорошее содержание дома на долгие годы.

Независимо от метода, который вы используете для передачи дома, он получит новую базовую стоимость после вашей смерти, а это означает, что любые налоги на прирост капитала в результате будущей продажи будут рассчитываться с использованием справедливой рыночной стоимости на момент передачи.

Обсуди это

Независимо от того, продаете ли вы, дарите или передаете свою собственность, передача может привести к переоценке налогов на недвижимость, поэтому обязательно учтите это в своем плане — в идеале с помощью адвоката или налогового консультанта.

В дополнение к консультациям со специалистами по финансам, которые могут помочь вам реализовать ваш план, вам потребуется мнение всех, кого коснется ваше решение. «Самое важное, что вы можете сделать, — это убедиться, что все члены семьи участвуют в разговоре», — говорит Джордж. «Таким образом, у каждого будет возможность увидеть свои потребности и пожелания, отраженные в плане вашего дома, что поможет избежать ненужных конфликтов в будущем».

Schwab может помочь вам с имущественным счетом.

Дарственная или завещание что надежнее: Что лучше оформить дарственную или завещание: выбираем выгодный вариант — Оренбург