В каком случае можно оспорить завещание на наследство: кто может оспорить, в какие сроки, куда следует обращаться?

Как оспорить завещание на наследство после смерти наследодателя.

Рассмотрим  в данной статье как оспорить завещание на наследство наследниками первой очереди по закону.

Согласно Гражданскому кодексу РФ каждый гражданин обладает правом на свободу завещания. То есть он может на случай смерти распорядиться своим имуществом по собственному усмотрению.

Он вправе определить наследников, наделить их долями своего имущества или передать его полностью.

Единственным ограничением свободы волеизъявления является статья Гражданского кодекса, согласно которой обязательная часть в наследстве должна быть выделена нетрудоспособным членам семьи завещателя. Которые до момента смерти находились на его иждивении.

Не всегда воля завещателя удовлетворяет членов его семьи и родственников. Оспаривание завещания наследниками первой очереди производится только после того, как оно вступит в силу.

Содержание

Как наследуется имущество

Завещанием называется должным образом составленный документ. Который содержит волю гражданина о том, кто будет пользоваться его имуществом в случае его кончины.

Если завещание не оформлено, то всё движимое и недвижимое имущество разделяются по закону согласно установленной очередности.

Образец завещания

Пример оформления завещанияПример оформления завещания

Наследниками первой очереди по закону считаются (ст. 1142 ГК РФ):

  • супруг умершего;
  • его родные дети, независимо от старшинства;
  • родители.

Они обладают правом на раздел наследства при отсутствии посмертной воли умершего.

Когда никого из наследников первой очереди в живых уже нет, то правом на имущество должны воспользоваться лица, идущие следующими в списке. Наследники второй очереди и так далее (ст. 1143 ГК РФ).

Наследники второй очереди также получают право на имущество умершего. Если наследники первой очереди отказываются от наследства, и этому есть документальное подтверждение.

Оспаривание существующего завещания должно производиться в такой же очередности. Приоритетным правом на него обладают наследники первой очереди. При их отсутствии или смерти – оспаривание производится в порядке последующей очереди.

как оспорить завещание на наследство - очереди наследователейкак оспорить завещание на наследство - очереди наследователей

Как оспорить завещание на наследство

Если лицо, исключенное из числа наследников, дееспособно, достигло совершеннолетия, то оно не относится к числу обязательных наследников.

Но такой гражданин может оспорить существующее завещание в судебном порядке, если посчитает, что в результате вступления завещания в силу нарушены его права и интересы.

Добиться аннулирования завещания или отдельных его пунктов довольно сложно. Для оспаривания такого серьёзного юридического документа нужно иметь действительно значимые основания.

пример свидетельства о праве на наследство по закону

пример свидетельства о праве на наследство по закону

Лицом, имеющим право на оспаривание, может считаться наследник по закону.  То есть человек, который получил бы данное наследство, если бы не было составлено завещание (п. 2 ст.1131 ГК РФ), если он относится к наследникам первой очереди.

Завещание – это односторонний договор. Поэтому оспаривание допускается только после смерти гражданина, написавшего его (ст.1118 ГК РФ). Оспорить его не представляется возможным, пока не подтверждён факт смерти завещателя и не произошло последующее открытие завещания.

Для инициирования оспаривания нужно иметь справку о смерти и подтверждение факта открытия завещания.

После подписания завещания до момента его вступления в силу завещатель вправе распоряжаться имеющимся у него имуществом по своему желанию. Он может дарить, продавать и совершать другие действия.

Наследник после его кончины и открытия завещания получит только то, что имелось в собственности у завещателя на момент смерти.

как оспорить завещание на наследствокак оспорить завещание на наследство

Если родитель завещает свое имущество только одному из детей, то этот ребёнок вправе, как полноправный наследник, распоряжаться наследством по своему усмотрению.

Другие дети могут оспорить волю умершего. Если сумеют доказать, что на момент составления документа родитель был недееспособным или были нарушены условия составления завещания.

При распределении имущества по завещанию должны учитываться интересы следующих наследников:

  1. По нисходящей линии: дети завещателя (нетрудоспособные, младше 18 лет или инвалиды).
  2. По восходящей линии: престарелые родители, лица, бывшие на иждивении завещателя.

Этим лицам требуется выделить обязательную часть наследства, составляющую по закону половину имущества, которая полагается по закону наследнику без завещания. Доли этих категорий лиц оспорены быть не могут (ст. 1149 ГК РФ).

как оспорить завещание на наследство - наследование по завещаниюкак оспорить завещание на наследство - наследование по завещанию

Как отменить завещание

Отменить завещание возможно после признания его ничтожным. В соответствии с п. 29 Постановления № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» Верховного Суда РФ от 29.05. 2012, основаниями для признания данного документа недействительным могут послужить следующие факторы:

  1. На момент его подписания гражданин был совершенно не дееспособным.
  2. Завещание было составлено другим человеком: представителем или несколькими лицами.
  3. Не соблюдены правила составления.
  4. Наблюдаются иные нарушения порядка составления документа.

Срок исковой давности отсчитывается с того момента, когда гражданину стало известно о нарушении его права на наследство и составляет:

  1. 1 год, если завещание можно оспорить ввиду того, что при его написании применялись угрозы, насилие, давление.
  2. 3 года, если документ оформлен некорректно. Не заверен нотариусом или завещатель был полностью недееспособным на тот момент.

Сроки для оспаривания регламентируются ст. 181 ГК РФ. Процесс оспаривания лучше всего начинать не позднее 6 месяцев после того, как было открыто завещание и выдано свидетельство о праве пользования наследством.

Как оспорить завещание на наследство в суде

Порядок оспаривания регламентирован ст. ст. 9 и 62 ГК РФ. Все основания для оспаривания подразделяются на общие и специальные.

К общим (внутренним) факторам относятся:

  1. Человек на момент составления документа психически нездоров, то есть не осознаёт значение своих поступков.
  2. Достиг преклонного возраста и страдает старческим слабоумием.
  3. Находится в состоянии наркотического или алкогольного опьянения.
  4. Страдает тяжёлым заболеванием.
  5. Завещание не соответствует настоящей воле наследодателя.
  6. Содержание документа незаконно, он оформлен ненадлежащим образом.

Специальные (внешние) основания:

  • Нарушена свобода волеизъявления завещателя: применялось психическое или физическое насилие, обман, угрозы.
  • Отсутствует дата, подпись.
  • Составлен представителем завещателя или другими лицами (п. п 3 и 4 ст.1118 ГК РФ).
  • Заверен лицом, у которого нет соответствующих полномочий (п.1 ст.1124 ГК РФ).
  • Отсутствуют свидетели в тех ситуациях, когда их присутствие необходимо п.3 ст.1126, п.2 ст.1127 ГК РФ).
  • Документ подделан, это доказано экспертизой.
Кроме того, присутствие при подписании документа или передаче его в нотариальную контору лиц, в пользу которых пишется завещание, в том числе супругов, детей или родителей делает его недействительным (п.2 ст. 1124 ГК РФ). Недействительным является завещание, составленное в пользу свидетелей.

Доказать наличие болезней довольно затруднительно. Обычно требуется провести посмертную судебно-психиатрическую экспертизу. Для установления способности завещателя отдавать себе отчёт в производимых действиях.

Составленное по всем правилам завещание практически невозможно отменить без достаточно веских оснований. Небольшие опечатки, неточности не служат основанием для аннулирования документа, если они не искажают смысл документа.

недействительное завещаниенедействительное завещание

Если суд признает волю умершего недействительной, то законную силу приобретает более ранее завещание. Если оно судом не признано недействительным.

При отсутствии такого документа всё имущество умершего распределяется по закону. То есть между его первоочередными наследниками.

Как составить иск на оспаривание завещания

Для начала необходимо собрать основательную доказательную базу, провести тщательную подготовительную работу. Рекомендуется прибегнуть к услугам квалифицированного адвоката.

Необходимо уплатить пошлину, затем прийти в суд и написать заявление. Заявление составляется по определённым правилам.

Кроме формы, имеет значение содержание, в заявление требуется включить:

  • подробные сведения о завещателе;
  • реквизиты нотариуса, который занимается наследством;
  • причины обращения в суд;
  • основания, по которым документ можно признать недействительным;
  • просьба признать его недействительным.

Образец заявления

пример иска на признание завещания недействительнымпример иска на признание завещания недействительным

Кроме экспертизы, большое значение имеют свидетельские показания лиц, проживавших совместно или в непосредственной близости от умершего.

Они могут рассказать о поведении человека, об изменении памяти, способности обслуживать себя, вести беседу, находить дорогу домой и узнавать своих родных.

Следует обратиться в медицинские учреждения, где наблюдался умерший. Справки могут стать косвенным подтверждением вменяемости или невменяемости завещателя.

Ещё один способ как оспорить завещание на наследство – это признать лиц, упомянутых им, недостойными наследниками.

Таковыми могут быть признаны:

  • лица, совершившие незаконные действия в отношение умершего с целью получения наследства, завладения его имуществом;
  • родители, если они были лишены родительских прав;
  • не выполнявшие своих обязанностей по уходу и содержанию завещателя лица. В случае если они обязаны были делать это по закону.

Завещание не получено вовремя

Иногда наследник по закону может не успеть получить наследство в срок, который обычно составляет 6 месяцев после даты смерти завещателя.

Уважительной причиной в такой ситуации может быть признано:

  1. Наследнику не было известно о смерти родственника или он не мог знать об этом.
  2. Имеются веские основания для упущения срока.
  3. Наследник написал заявление в суд не позднее 6 месяцев после устранения причин для пропуска.

При появлении нового наследника суд аннулирует все прежде полученные свидетельства о праве на получение наследства. Доли наследства определяются заново.

Можно достичь согласия с другими наследниками без помощи суда. При их согласии производится перераспределение всего наследуемого имущества. Согласие требуется получить в письменном виде.

Любой гражданин при составлении завещания должен осознавать, что внесение в документ лиц, которые обладают этим правом по закону, является обязательным шагом для того, чтобы избавить своих родственников от многих проблем в будущем.

Как и кто может оспорить завещание в судебном порядке

Завещание удостоверяет последнюю волю умершего и определяет круг лиц, которые получат имущество завещателя после его смерти. Этот документ является универсальным и наиболее востребованным способом оформления наследства, но не гарантирует отсутствие проблем при его получении. Завещание может быть оспорено в судебном порядке и признано недействительным.

СодержаниеПоказать

Дорогие читатели! Для решения именно Вашей проблемы — звоните на горячую линию 8 (800) 350-34-85 или задайте вопрос на сайте. Это бесплатно.

По каким основаниям можно оспорить завещание?

Споры по наследству регулируются нормами главы 9, главы 63 ГК РФ. Оспорить завещание в суде можно при наличии веских оснований на момент составления документа, которые делятся на общие и специальные. К общим основаниям относятся:

  • психические или возрастные заболевания наследодателя;
  • нахождение наследодателя в алкогольном или наркотическом опьянении;
  • распоряжение наследством не по своей воле;
  • несоответствие документа закону.

Специальные основания:

  • применение к наследодателю физического или морального насилия, воздействие в виде угроз, принуждения, введение в заблуждение, влияние тяжелых жизненных обстоятельств;
  • отсутствие подписи, необходимых сведений в документе;
  • подделка завещания;
  • составление документа группой лиц;
  • выражение воли наследодателя через представителя;
  • отсутствие свидетелей, если их присутствие было необходимо по закону;
  • удостоверение документа лицом, не имеющим на это право.

Кто имеет право оспорить завещание?

В соответствии с п. 2 ст. 1131 ГК РФ после открытия наследства оспорить завещание могут наследники, чьи права и интересы нарушены этим документом. Первоначально это право дано супругу или супруге, детям или родителям завещателя.

При отсутствии данной категории лиц право оспаривания возникает у других наследников следующих очередей по закону, к которым относятся братья, сестры, дедушки и бабушки, дяди и тети завещателя и т.д.

Если в споре фигурирует объект жилой недвижимости, и другое жилье отсутствует, то преимущественное право на оспаривание будет иметь лицо, проживающее в этом жилом помещении.

Также отстаивать свои права на имущество могут и лица, указанные в тексте документа, то есть наследники по завещанию.

Как оспорить завещание?

Оспаривать можно как весь документ, так и отдельные его условия. Признание недействительными отдельных пунктов не означает недействительность всего завещания. Процедура оспаривания состоит из следующих этапов:

  • сбор документов, свидетельских показаний, при необходимости проведение медицинских экспертиз;
  • подача искового заявления в районный суд по месту открытия наследства;
  • вынесение постановления суда об удовлетворении или отказе заявленных требований.

Согласно ст. 181 ГК РФ, ничтожное завещание можно оспорить в течение трех лет с момента открытия наследства, оспоримое – в течение года с момента возникновения обстоятельств, являющихся причиной спора.

Несмотря на полную свободу выражения воли в завещании, документ должен соответствовать нормам закона. Чтобы не возникало проблем в дальнейшем, при оформлении следует не допускать неточностей, избегать двусмысленности, заранее позаботиться о наличии доказательств, подтверждающих дееспособность и вменяемость наследодателя.

На практике споры по наследству являются одними из самых сложных и затратных, тяжбы могут длиться годами, и судебные разбирательства не всегда являются лучшим способом решения конфликта. Чтобы сохранить психическое и физическое состояние здоровья, наследникам желательно устранять разногласия в досудебном порядке и решать возникающие вопросы мирным путем.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Юрист. Практика в сфере недвижимости, тудового права, семейного права, защите прав потребителей

Можно ли оспорить наследство по завещанию: основания, образец иска

Возможно ли оспорить наследство по завещанию. Что нужно, чтобы оспорить завещание. В какие сроки можно оспорить наследство по завещанию. Как оспорить завещание, если квартира продана. Что будет, если оспорить завещание. Кто такой недостойный наследник.

Вопросы, связанные с наследованием имущества граждан по завещательному документу регулируются гл. 62 Гражданского кодекса Российской Федерации. Данный нормативно-правовой акт разъясняет: можно ли оспорить наследство по завещанию, если гражданин, составивший его, умер.

Можно ли оспорить завещание после смерти завещателя

Согласно ст. 1131 ГК РФ оспорить завещание после смерти завещателя возможно. Более того, предъявить претензии к документу можно именно после смерти такового гражданина, но не при его жизни.

Это обусловлено тем, что завещательный документ не имеет законной юридической силы, пока жив его составитель. Лишь после его смерти бумага вступает в силу и может быть оспорена. До наступления момента смерти наследодателя, применить положения закона, регулирующие правила оспаривания, к завещанию невозможно. Выдвинуть опровержение при жизни наследодателя может только супруг, учувствовавший в составлении совместного с другим супругом завещания.Как оспорить наследство по завещанию?

При наличии необходимости в опровержении, допускается проводить сбор фактов, при жизни завещателя, которые могут служить основанием для открытия спора по наследству.

В каких случаях можно оспорить завещание на квартиру

Законом оговорены случаи, когда можно оспорить завещание на наследство. В ст. 1131 ГК РФ приведены такие основания. Завещание может быть оспорено при наличии следующих факторов:

  1. Во время составления документа были нарушены положения закона, определяющие правила и порядок оформления. При этом завещание может быть «оспоримым», если его таковым признает судебный орган, или «ничтожным» – для этого в решении суда нет необходимости;
  2. Формулировки, составляющие завещательный документ, прямо или косвенно нарушают законные интересы или права третьих лиц. В таком случае, оспаривание может быть утверждено судом по иску этих лиц, но не автоматически;
  3. Если завещание было составлено наследодателем в невменяемом состоянии или под воздействием (влиянием) других лиц;
  4. Отдельные части документа содержат недопустимые или незаконные формулировки;

Применение претензий может распространяться как на все завещание в целом, так и на отдельные его пункты.

Какое завещание на квартиру нельзя оспорить

Несмотря на то, что можно оспорить завещание на квартиру практически любого характера, получить соответствующее судебное подтверждение получается не всегда. Гражданский кодекс предписывает, что нельзя оспорить завещательный документ:

  • составленный в согласии со всеми нормами закона, при отсутствии оснований для оспаривания;
  • который заверен уполномоченным лицом на законных основаниях;
  • не нарушает законных прав других лиц, чей статус позволяет им назваться наследниками;
  • если он не имеет юридической силы, по причине допущения ошибок при составлении, а также, если наследодатель жив.

Как оспорить завещание на наследство после смерти

Обжалование завещания возможно только с привлечением судебного органа по месту проживания наследодателя. В качестве истца может выступать лицо, входящее в круг потенциальных наследников, заинтересованное в пересмотре законности или актуальности наследного документа. Решение суда, вынесенное по делу, может быть обжаловано в установленные сроки в виде подачи апелляционного иска.Как оспорить наследство по завещанию?

Порядок действий:

  • оспаривание завещания начинается со сбора фактов, наличие которых способно подтвердить юридическую несостоятельность документа. Они должны быть описаны и подтверждены официальными документами. Информация «на словах» юридической силы не имеет и не может повлиять на решение суда;
  • поиск и привлечение свидетелей по делу, которые могут подтвердить состоятельность представленных фактов;
  • составление и подача иска;
  • передача собранных материалов и искового заявления в приемную судебного органа;
  • участие в судебном заседании, инициированном в связи с поднятым вопросом об оспаривании завещания.
  • получение судебного постановления об отказе или подтверждении оспаривания наследственного документа;
  • при втором варианте развития событий, обратиться к нотариусу;
  • производство дальнейших действий с наследным имуществом.

Доказательная база, полученная в ходе судебного процесса, также может быть приобщена к делу и повлиять на его исход.

Исковое заявление

Этот документ составляется и заполняется заявителем по установленному шаблону. В его разделах указываются следующие данные:

  • наименования судебного органа, в который направляется запрос;
  • данные истца: Ф.И.О., адрес регистрации;
  • информация об ответчике по данному вопросу;
  • идентификационные данные нотариуса, принимавшего участие в оформлении спорного завещания;
  • объяснение сути вопроса;
  • доказательная база и/или ссылки на документы и средства, являющиеся подтверждением;
  • сформулированная суть прошения;
  • указания дополнительных данных, например, доверенности, если истец действует через законного представителя.

Образец иска:

Задайте вопрос нашему юристу, бесплатно и круглосуточно

Как оспорить наследство по завещанию?

Документы

Чтобы суд инициировал начало процесса и назначил дату слушанья, вместе с иском необходимо подать следующий перечень документов:

  • паспорт лица, обращающегося в суд;
  • справку о смерти наследодателя;
  • заверенную копию оспариваемого завещания;
  • документы, удостоверяющие право истца на предъявление претензий по наследству, например, подтверждение наличие родственной связи с завещателем;
  • доказательная база;
  • чек об оплате госпошлины.

Расходы

Сумма государственного пошлинного сбора за подачу судебного иска составляет 300 р. Это фиксированная величина, которая не может быть снижена или увеличена в зависимости от обстоятельств дела. При повторной подаче апелляционного искового прошения, истец обязан уплатить половинную долю данной пошлины, которая составляет 150 р.

Дополнительными расходами для гражданина, оспаривающего завещание, могут стать услуги сторонних юристов, инициация независимых экспертиз, вызов свидетелей и т.д.

Срок оспаривания

Оспорить завещание, вызывающее сомнение, возможно в течение трех лет со дня открытия наследства. Стоит учитывать, что по истечении шести месяцев после введения завещания в действие, наследники, указанные в нем, вступят в свои наследственные права, что будет подтверждено нотариальным свидетельством. Наличие данного свидетельства осложнит процесс оспаривания, так как унаследованное имущество может быть продано или передано в дар.

Судебная практика

Наличие судебной практики дополнительно разъясняет, можно ли оспорить завещание в суде. Согласно ей, большая часть исковых заявлений, направлена на опровержение законности наследного документа по причине недееспособности завещателя или наличия фактов насильственного принуждения, введения его в заблуждение, угроз. Достоверность таких подробностей дела в суде редко поддается подтверждению.Как оспорить наследство по завещанию?

Признание наследника недостойным

Судебным органом могут быть приняты во внимание дополнительные основания для оспаривания завещания. Среди них находиться фактор признания наследника, указанного в конкретном завещательном документе, недостойным.

Параметры недостойности определяются по следующим критериям: наследник намеренно и злостно уклонялся от наложенных на него законом обязательств по обеспечению ухода и заботы о наследодателе. Если он (она) лишен(на) родительских прав, или учувствовал в противоправных действиях, направленных на изменение воли завещателя или на призыв и побуждение других наследников к таким действиям.

Как избежать оспаривания

Не смотря на то, что по закону можно оспорить завещание, существуют способы, позволяющие избежать оспаривания. В рамках предупредительных мероприятий, необходимо тщательно исследовать содержание завещания с целью выявить несоответствия законодательным положениям. Это может сделать наследодатель на стадии составления, а также наследник, который должен вступить в права в соответствии с документом. Выявление отклонений от правил составления поможет избежать инициации судебного разбирательства.

Исследуя завещание, стоит обратить внимание на фактор учета интересов других заинтересованных лиц, которым законом предписано получение наследственной доли. Таковыми могут быть дети не достигшие совершеннолетнего возраста, нетрудоспособные дети, родители, инвалиды или иные лица, являющиеся обязательными наследниками.

На этапе подготовки завещания рекомендуется получить и заверить документ, подтверждающий дееспособность, вменяемость наследодателя и его завещательное право. Для этого можно получить заключение медицинских специалистов – психиатра и нарколога, а также письменное разрешение законных представителей несовершеннолетних, если таковые фигурируют в завещании или имеют на это право.

Если недвижимость продана

Когда желающий оспорить завещание обратился в суд после вступления наследника в наследственное право, а недвижимость уже продана, судебное разбирательство может быть инициировано. Для этого истцу необходимо подать прошение о продлении срока вступления в наследство. Это даст возможность рассмотреть дело в рамках правового поля и позволит, при успешном исходе, взыскать с наследника стоимость проданного имущества.

Если те, кто на законных основаниях приобрел данное наследство, не были осведомлены о наличии претензий по завещанию, суд не может обязать их вернуть купленное или каким-либо другим образом возместить его.

Последствия оспаривания

Если суд постановит утвердить претензии к завещанию или к его части, весь документ или какая-то его часть утратят свою юридическую силу. В таком случае распределение наследного имущества будет производиться в соответствии с Федеральным законом в порядке очередности. Наследники первой очереди получат равные доли в наследстве. При отсутствии таковых, в права наследования вступают представители последующих очередей. Данный факт означает, что лицо, подавшее иск об отмене завещания, в случае его удовлетворения, не становится наследником автоматически, а лишь возобновляет собственное право очередности.

Имущество, составляющее наследство, находящееся в распоряжении наследника по предписанию оспоренного завещания, перестает быть его собственностью и может быть конфисковано ФССП по постановлению суда.

Если судебное разбирательство закончилось отклонением иска об оспаривании, истец будет вынужден понести бремя оплаты всех расходов, связанных с проведением данного мероприятия.

В каких случаях можно оспорить завещание на наследство?

В юридической практике встречается много спорных и запутанных дел. Но дела, касающиеся наследства, прочно занимают одну из лидирующих позиций. И дело здесь не только в сложности законодательной базы.

Порой, сами наследники допускают такие ошибки, которые впоследствии могут привести к судебным заседаниям по оспариванию завещания.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа. Это быстро и бесплатно! Или позвоните нам по телефонам:

+7 (499) 703-47-59
Москва, Московская область

+7 (812) 309-16-93
Санкт-Петербург, Ленинградская область

8 (800) 511-69-42
Федеральный номер (звонок бесплатный для всех регионов России)!

Когда можно оспорить завещание

Гражданин, составивший завещание, может в любое время изменить его по своему усмотрению. Есть несколько видов действий, к которым прибегают завещатели. К ним относится отмена завещания, его изменение или принятие решения о недействительности завещания. Все эти действия имеют различные результаты, и в этом стоит разобраться.

Гражданин, высказавший в завещании свою волю, может изменить ее, когда ему заблагорассудится. Он ничего никому не должен объяснять. Причины у каждого бывают свои, иногда понятные только самому владельцу завещанного наследства.

Изменить завещание или отменить его совсем, может только сам наследодатель при жизни. Могут возникнуть любые обстоятельства, под действием которых завещатель меняет пункты завещания или отменяет его полностью.

Изменения в завещании можно произвести следующим образом:

  • Гражданин с помощью нотариуса составляет распоряжение, где говорится об отмене прежнего завещания или внесении в него изменений;
  • Составляется абсолютно новое завещание с учтенными изменениями.

Из первого завещания будут действительными только те пункты, которых не коснулись изменения. Когда в завещание не было внесено указание об отмене предыдущего, считаться верными будут все пункты первого документа, за исключением тех, которые не соответствуют пунктам нового завещания.

Что касается процедуры признания завещания недействительным, то это происходит по решению суда. Такие заседания созываются по причине оспаривания завещания наследниками. В том случае, когда завещание создано с нарушениями и в разрез с законом, оно признается недействительным и без судебного разбирательства.

Установление недействительности завещания происходит после смерти наследодателя. Завещатель уже никак не может изменить ситуацию. Если документ признан недействительным, то это не означает, что прежние наследники лишаются своих прав.

После проведенной процедуры, наследники могут получить недвижимое имущество по закону или по тому завещанию, которое было оставлено позже. Иногда недействительным признается не весь документ, а только его отдельные пункты.

Действительные части завещания являются поводом для наследования имущества. Может сложиться ситуация, когда последнее завещание признают недействительным, тогда наследование будет осуществляться по предыдущему.

От того, какими были обстоятельства изменения завещания, выделяется две группы оснований для оспаривания документа:

  • Общие основания:
  • люди в пожилом возрасте страдают старческими заболеваниями, к которым относятся слабоумие, психические расстройства. Эти заболевания, а также стрессы, депрессии и другие причины, приводят к тому, что люди меняют свою последнюю волю, не осознавая при этом своих действий;
  • последняя воля, внесенная в завещание, не отвечает реальным пожеланиям завещателя;
  • человек, составлявший завещание, не осознавал смысла своих действий, находился под воздействием алкоголя или наркотиков;
  • завещание имеет определенные нарушения;
  • содержание документа противоречит закону;
  • Специальные основания, связанные с составлением завещания не по правилам. Это могут быть:
  • завещание составлял не один человек;
  • на документе нет подписи, отсутствует дата составления завещания, отсутствует печать;
  • написание завещания под давлением и угрозами;
  • подпись наследодателя подделана;
  • завещание фактически составлял не сам завещатель, а его представитель;
  • в сложных ситуациях, когда при составлении документа необходимо присутствие свидетелей, таковые отсутствовали;
  • должностное лицо не имело никаких прав подтверждать завещание.

Когда человека уже нет, наследникам сложно доказать, что завещатель на момент составления документа находился в неадекватном состоянии. По сути, виновным в этой ситуации является нотариус, который присутствовал при составлении документа. Граждане, оспаривающие завещание, вправе требовать проведения судебно-психиатрической экспертизы.

Экспертиза включает в себя анализ всей имеющейся медицинской документации, которая касается состояния здоровья умершего, его заболеваний и списка принимаемых лекарств. Учитываются показания свидетелей. Суммируя все результаты, экспертиза делает выводы о психическом состоянии завещателя на момент составления им документа.

Наследники, имеющие статус «недостойные»

Такой статус наследники могут получить по решению суда. Если такое решение будет принято, завещание будет аннулировано.

Недостойными считаются следующие наследники:

  • граждане, которые относились к завещателю преступным образом и совершали против него противозаконные действия;
  • граждане, которые не выполняли своих прямых обязанностей по уходу за умершим. Имеется в виду неисполнение условий пожизненного содержания по договору ренты;
  • граждане, лишенные родительских прав по отношению к своим детям.

При условии аннуляции завещания, действующим признается тот вариант, который был составлен ранее. Когда же такого завещания нет, наследство будет предано наследникам на законных основаниях.

Кто может оспорить завещание

Оспорить завещание наследодателя могут те лица, которые стоят в «очереди» на наследство. Это граждане, имеющие неоспоримые права на наследство в случае отсутствия завещания.

Это, прежде всего, супруги, находящиеся в законном браке с умершим завещателем, далее идут его дети и родители. Следующими, на наследство могут претендовать наследники второй очереди.

Доля в наследстве положена конкретной категории лиц, независимо от завещания:

  • родителям или другим гражданам, которые находились на содержании у покойного;
  • детям наследодателя, которые имеют статус инвалидов или не достигшие совершеннолетия.

Не подлежащая оспариванию доля в наследстве составляет половину той, которую перечисленная категория граждан может получить по закону.

В какие сроки может осуществляться оспаривание завещания?

Согласно законодательству, оспаривать завещание можно:

  • в срок до трех лет, когда завещание составлено с нарушениями, а наследодатель не осознавал значения своих действий на момент подписания документа;
  • в срок до одного года, когда завещание было написано под давлением.

Лучшего всего заняться данной процедурой в первые шесть месяцев после открытия наследства. За этот срок наследники не успели получить свидетельства о праве собственности по незаконному завещанию.

По закону наследник, который не согласен с завещанием, может начать процедуру оспаривания с момента ознакомления с содержанием документа. Подводя итоги, можно отметить, что при несогласии с содержимым завещания, есть возможность его оспорить в законном порядке.

Но запомните, если завещание составлено в соответствии с законом, соблюдены все требования к нему, оспорить его будет очень сложно. Только в том случае, когда вы уверены в невменяемом состоянии завещателя при составлении документа, требуйте проведения судебно-медицинской экспертизы. На основании ее выводов, вы сможете оспорить завещание.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа. Это быстро и бесплатно! Или позвоните нам по телефонам:

+7 (499) 703-47-59
Москва, Московская область

+7 (812) 309-16-93
Санкт-Петербург, Ленинградская область

8 (800) 511-69-42
Федеральный номер (звонок бесплатный для всех регионов России)!

Как бросить вызов Воли

Апелляционный суд присудил Хизер Илотт 164 000 фунтов стерлингов из имущества в 500 000 фунтов стерлингов против желания Мелиты Джексон передать все свои активы благотворительным организациям по защите животных. Джексон умер в возрасте 70 лет в 2004 году и, как утверждается, лишил ее дочери Воли за то, что он сбежал с парнем в возрасте 17 лет.

Хотя воли не отменяются регулярно в суде, это напоминание о том, что это возможно, если они считаются особенно необоснованными. В последние годы есть много случаев, которые подчеркивают, что это становится все более распространенным явлением.

Таким образом, если партнеры, супруги или дети считают, что их обошли несправедливо, можно оспорить Волю, хотя имейте в виду, что этот процесс может быть сложным, дорогостоящим и длительным.

Что произойдет, если ты умрешь, не оставив Воли?

причин, по которым вы можете бросить вызов воле

Закон Великобритании разрешает людям оставлять свои активы кому угодно. Однако есть некоторые ограничения, которые люди должны соблюдать.

Вы должны обеспечить своих иждивенцев

В соответствии с Законом о наследовании 1975 года завещание может быть оспорено, если оно не предусматривает «разумного» обеспечения супругов и детей.Тем не менее, каждое требование должно быть подтверждено фактами, свидетельствующими о наличии финансового обязательства. Хизер Илотт была в бедности, поэтому суд счел справедливым унаследовать часть имущества своей матери.

Этот закон также распространяется на сожителей, при условии, что они проживают с умершим не менее двух лет. Помните, что это будет решение суда рассмотреть индивидуальное дело и судить, что является разумным.

Даже если требование является успешным, это не означает, что Воля полностью игнорируется.Вполне вероятно, что, как показывает вышеизложенный случай, любые другие подробности о бенефициарах также получат часть имущества.

Воля недействительна

Ошибки в написании завещания становятся все более распространенными, особенно с учетом роста «Сделай сам». Они, как правило, доступны в Интернете и в супермаркетах за небольшую долю расходов на услуги адвоката, но если какая-либо воля будет составлена ​​неправильно, это может быть оспорено.

Завещание, которое должным образом исполнено, должно быть подписано завещателем (лицом, составляющим завещание) и двумя свидетелями - в противном случае оно будет недействительным и отменено после смерти.

Даже если Воля составлена ​​правильно, она может быть оспорена, если человек не может понять ценность имущества, которым он располагает - он должен быть в здравом уме. Закон гласит, что они должны иметь «здравый смысл, память и понимание» при составлении Воли. Например, если человек страдает от болезни Альцгеймера или слабоумия, когда он делает завещание, это может быть веской причиной для его оспаривания.

Завещатель не имел рационального ума

Конечно, люди часто принимают совершенно рациональные решения, чтобы лишить наследства семью.Однако в тех случаях, когда близкому члену семьи ничего не остается, могут возникнуть вопросы о том, было ли это рациональным решением в то время. Полностью ли понимал завещатель содержание Воли и последствия, чтобы в первую очередь утвердить его?

В качестве альтернативы, если значительная часть активов передана конкретному бенефициару, завещание также может быть оспорено, если, например, он подумал, что это благотворительная организация, или какое-либо лицо повлияло на это решение. Однако успешное утверждение о неправомерном влиянии должно показать, что завещатель был принужден к созданию Воли.

Прочтите наше руководство по написанию завещания ...

Как бросить вызов воле

Если вы хотите оспорить завещание, в идеале вы должны сделать это как можно скорее, до предоставления завещания.

Обратитесь за юридической консультацией к специалисту, а затем зарегистрируйте то, что известно как «предостережение», в реестре кандидатов, чтобы тем временем прекратить вывоз наследника.

В ответ бенефициары могут выпустить «предупреждающий» документ для возражения против любой претензии. Именно тогда принимаются решения о том, следует ли продолжать.Это означает, что любое лицо, оспаривающее завещание, должно официально заявить о своей заинтересованности в имуществе покойного, процесс, известный как «внешний вид».

Затраты и время, затраченные на

Помните, что если судебный иск будет предпринят, он может быть дорогостоящим и процесс затянется. В зависимости от того, в каком суде дело заканчивается, расходы могут увеличиваться. Они сильно различаются, но могут составлять тысячи или даже 250 000 фунтов стерлингов или даже больше, если дело затягивается и это сложно.

Процесс также может быть длительным, в некоторых случаях на подготовку к слушанию уходят годы.Однако посредники обычно вовлекаются в эти дни, чтобы попытаться найти компромисс между вовлеченными сторонами.

Если, наконец, было решено, что завещание недействительно, то любая предыдущая версия завещания, вероятно, будет передана для завещания. Если предыдущей версии не существует, применяются правила Intestacy. Это позволяет проверить, есть ли какая-либо польза от оспаривания завещания, прежде чем подавать иск.

Правила заселения применяются, если человек не оставил действительного завещания, чтобы уточнить, кто наследует имущество.Эти правила передают ваше имущество вашим родственникам, начиная с супруга или гражданского партнера. После того, как они приняты во внимание, имущество переходит к оставшимся детям.

Узнайте больше о Intestacy ...

Знаете ли вы? Обладая более чем 60-летним опытом предоставления продуктов и услуг, специально предназначенных для более чем 50-х годов, служба составления писем Saga Will поможет вам составить проект правильного завещания по конкурентоспособной фиксированной цене, заранее согласованной с вами.

,

Защита себя и наследников от кражи наследства

Вы можете предположить, что ваша воля или план имущества гарантирует, что ваши деньги пойдут к вашим предполагаемым наследникам. Но кража наследства - коварная и недооцененная проблема, которая может дорого обойтись семьям. А поскольку воры по наследству обычно являются членами семьи, последствия часто касаются не только денег, но и семейных связей.

Вот что вам нужно знать о проблеме кражи наследства, и как вы можете защитить себя и своих наследников от воров наследства.

Что такое кража наследства?

Кража наследства может принимать различные формы - от манипулирования желаниями человека, пока он еще жив, до кражи и растраты, которая происходит после смерти.

Для смешанных семей эта проблема является общей проблемой, даже если рассматриваемое поместье не стоит миллионов. В соответствии с Джоном К. Россом IV , адвокатом по планированию недвижимости и старшим юристом из Техаса, «90% всех оспариваемых дел о наследстве происходит между выжившим супругом и детьми умершего супруга.”

Конечно, это не единственный способ, которым кто-то, кроме предполагаемого наследника, может получить наследство. «Она идет от очень маленькой до очень большой, - говорит Росс. «Я не могу сказать вам, сколько раз я слышал, что часы папы или обручальное кольцо мамы просто« пропали »после похорон».

Но у Росса произошло гораздо большее воровство наследства. Это происходит, когда кто-то, имеющий доступ к фондам, получает липкие пальцы: «Воры-наследники будут часто рационализировать свою деятельность, утверждая, что им нужно немного денег из средств из-за того, сколько они делают для имущества.Но небольшие деньги неизбежно становятся большими деньгами, потому что они не понимают, насколько они глубоки, пока не заберут сотни тысяч долларов ».

Хотя это, конечно, незаконно, такого рода кража наследства часто не регистрируется и не оспаривается, потому что наследник должен использовать свои собственные средства для оплаты юридических услуг, чтобы доказать неправомерность.

Формы наследственного угона

Даже без прямого доступа к средствам недобросовестные члены семьи могут использовать другие методы, чтобы получить часть имущества.Следующие тактики распространены, когда родственник уязвим для манипуляций:

бездокументарных займов

Члены семьи, которые одолжили деньги у родственника, могут настаивать на том, что такие кредиты были подарками после смерти родственника. Если кредитный документ отсутствует, у наследников нет возможности вернуть деньги заемщику от имени поместья. Единственный способ защитить имущество от такого рода кражи - это настаивать на кредитных документах всякий раз, когда крупная сумма денег переходит к другому владельцу.

Денеграция попутчиков

Вместо того, чтобы сосредоточиться на связях между собой, наследники иногда больше сосредоточены на том, что они могут сделать, чтобы увеличить свой кусок пирога недвижимости. Наследник может лгать о других наследниках, утверждая, что одному брату нельзя доверять деньги, а у другого больше, чем ему нужно. Этот вид клеветы может убедить пожилого родителя изменить свою волю в пользу лживого наследника. К сожалению, наследнику, который подвергается клевете, трудно защитить себя от этого коварного захвата - отчасти потому, что клеветнический наследник редко знает, что это произошло, пока не стало слишком поздно.

Подделка или уничтожение документов

В некоторых случаях член семьи или советник может подготовить поддельную завещание или поддельную поправку к реальной завещанию, предоставив фальсификатору больший кусок пирога наследства. Например, представьте себе родителя, который оставляет большую часть своего имущества ребенку-инвалиду, который не может заботиться о себе. Если бы старший брат ребенка-инвалида разрушил завещание, то считается, что родитель умер умеренно, и деньги будут равномерно распределены между братьями и сестрами.

Как защитить своих наследников

Лучший способ защитить ваши пожелания - это хорошо составленный план недвижимости. Такой план включает в себя подробную волю, доверенность и доверие к вашим активам. Для каждого из этих документов вам нужно будет проконсультироваться с хорошо проверенным адвокатом по недвижимости (советы по поиску адвоката по недвижимости см. Ниже), чтобы убедиться, что ваши пожелания имеют юридическую силу.

Вот конкретные проблемы, которые вам нужно будет рассмотреть для каждого из этих документов.

Твоя воля

Это центр вашего плана недвижимости, и вы можете сделать свою волю настолько подробной, насколько захотите, чтобы распределение вашей собственности могло следовать вашим точным пожеланиям. Вы также можете изменить свою волю в любое время, и было бы разумно пересматривать ее каждые несколько лет, чтобы убедиться, что все по-прежнему актуально.

Один из важных решений, которые вы должны будете сделать при составлении своего завещания, - это кто будет исполнять обязанности вашего исполнителя. Это человек, который будет обращаться с материально-технической информацией о вашем имуществе после вашей смерти.Поскольку этот человек будет управлять вашими активами до тех пор, пока они не будут переданы вашим наследникам, вы должны выбрать того, кому вы доверяете, чтобы следовать вашим пожеланиям. Ненадежный исполнитель находится в положении, когда они могут присвоить средства после вашей смерти.

Большинство людей называют своего супруга, близкого друга или члена семьи своим исполнителем. Тем не менее, можно нанять исполнителя, которому будут платить за ваше имущество, и, фактически, юристы часто оказывают услуги исполнителя. Если у вас уже спорная семейная ситуация, найм исполнителя может гарантировать, что непредвзятая третья сторона будет управлять вашим имуществом после вашей смерти.

Финансовая доверенность

Если вы станете недееспособным или умственно отсталым, вам понадобится кто-то, кто будет доверять вам и принимать финансовые решения от вашего имени. Как и в случае выбора исполнителя, вы должны верить, что этот человек будет следовать вашим пожеланиям, поскольку доверенность контролирует ваши активы.

В отсутствие доверенности суды вмешаются, чтобы назначить так называемого консерватора, если вы станете недееспособным.Этот процесс является длительным и дорогостоящим, и у вас нет выбора, когда суд назначит вас вашим опекуном, поэтому выбор вашей доверенности так важен.

Трасты

Проще говоря, траст - это финансовое соглашение между тремя сторонами: лицом, предоставляющим право, которое создает и финансирует траст; бенефициар, который получает активы от траста; и попечитель, который имеет фидуциарную обязанность ответственно управлять активами в трасте.

Создание доверия для ваших активов может быть отличным способом убедиться, что деньги доступны для бенефициаров, которые не могут справиться с деньгами самостоятельно, таких как несовершеннолетние дети. Кроме того, некоторые виды трастов могут обеспечивать выжившему супругу доход в течение всей жизни, оставляя активы самостоятельно дополнительным бенефициарам, таким как взрослые дети, после смерти выжившего супруга.

Очень важно, чтобы вы выбрали доверительного управляющего, который, как вы знаете, будет соблюдать свои фидуциарные обязанности, поскольку доверительный управляющий контролирует активы, находящиеся в вашем доверительном управлении.Требование двух соучастников и требование двойных подписей на всех финансовых документах могут помочь гарантировать, что никто не злоупотребляет их полномочиями в качестве доверенного лица.

Действия по защите ваших наследников

В дополнение к хорошо написанному плану имущества и тщательному выбору любого, кто будет контролировать ваши активы, есть несколько других действий, которые вы можете предпринять, чтобы защитить своих наследников от кражи наследства:

1. Назначьте двух исполнителей на ваше имущество. Сделайте одного из ваших двух исполнителей профессионалом, не являющимся членом семьи, например, трастовой компанией, специалистом по финансовому планированию или адвокатом.Это снижает вероятность того, что ваш исполнитель воспользуется своим положением.

2. Обсудите ваш план недвижимости со всей семьей. Рассказывая всему клану - в идеале в одно и то же время - каковы ваши планы, любому члену семьи будет труднее попытаться обойти ваши пожелания позже. Говорить о деньгах с семьей может быть непросто, но это может предотвратить сильную обиду и несоответствующие ожидания.

3. Положите требование о раскрытии в своем завещании. Если ваша воля требует, чтобы ваш исполнитель раскрыл все подробности о имущественных расходах, активах и финансовых переводах, ненадежному исполнителю будет сложнее скрыть незаконное присвоение или кражу.

Как защитить себя от кражи наследства

Что, если вы наследник, который боится, что ваше наследство было украдено или вам может угрожать угон? Это очень сложная ситуация, поскольку бороться с вором-наследником в суде может быть дорогостоящим делом, и трудно доказать, что ваше наследство было похищено.

По словам Валерии Ринд, автора книги Gold Diggers и Deadbeat Dads , первое, что вам нужно сделать, это «проконсультироваться с юристом, который специализируется на трастах и ​​работе с недвижимостью. Адвокат, который занимался DUI вашего брата, вероятно, не лучший выбор. Это потому, что адвокат недвижимости будет знать особенности, которые нужно искать при доказательстве вашего дела, и будет иметь большой опыт работы с наследственными махинациями.

Также важно знать ваши права, говорит Ринд.В то время как законы варьируются от штата к штату, есть определенные права, на которые вы можете рассчитывать как наследник или бенефициар. В частности, как наследник, вы имеете право получать информацию о завещании и имуществе, если вы запрашиваете его у исполнителя. Если исполнитель пытается держать вас в неведении, это главный красный флаг.

Кроме того, вы также имеете право на учет недвижимости или траста. Учет - это подробный отчет о доходах, расходах и распределении имущества или траста, объясняет Ринд.Бухгалтерский учет должен вестись в письменной форме и должен содержать подтверждающие документы, такие как квитанции или аннулированные чеки. Эти подтверждающие документы должны соответствовать информации об учете, которую предоставляет исполнитель или доверенное лицо.

Будьте готовы потратить деньги на оплату юридических услуг

Хорошая новость заключается в том, что большинство адвокатов по недвижимости не взимают с вас плату за первоначальную консультацию. Во время этой встречи ваш будущий адвокат задаст вам вопросы о вашей семье, финансовом положении и целях.Адвокат также сообщит вам, сколько вы можете ожидать заплатить за ваш конкретный план недвижимости.

Как правило, адвокаты запрашивают фиксированную плату за подготовку вашего имущественного плана, а не взимают с вас почасовую оплату. Средняя фиксированная плата за сравнительно простой план недвижимости составляет около 1 000–1 200 долл. США, хотя затраты могут быть значительно выше для более крупных и сложных объектов недвижимости.

Если вы наследник, борющийся с хищением наследства, вам, вероятно, придется платить своему адвокату ежечасно, поскольку вы будете вовлечены в продолжающийся судебный спор.В 2018 году почасовые ставки юридических фирм США составляли в среднем 245 долларов в час. Средний наследник может испытать шок от стикера, когда узнает, сколько ему придется заплатить за борьбу за за наследство .

Юридические сборы за траст

Когда речь идет о доверительном управлении, Ринд также предупреждает осажденных наследников, что доверительные отношения могут вызвать усиление финансовых проблем, потому что «само доверие является отдельным« лицом »и может нуждаться в собственном адвокате. Юридические сборы оплачиваются из активов треста, поэтому вы можете потратить деньги, за которые боретесь.”

Вот почему важно заранее определить, будет ли борьба за деньги или собственность вашего близкого человека того времени, энергии и юридических расходов, которые вам придется вложить в него. Судебные издержки уничтожили множество сословий, когда наследники ведут долгие судебные баталии по поводу того, кому они принадлежат.

Советы по поиску адвоката по недвижимости

Независимо от того, планируете ли вы свое собственное имущество или вы боретесь за свое наследство, вы можете почувствовать себя подавленным, пытаясь найти подходящего адвоката по имуществу для ваших нужд.Но, по словам Росса, вы можете начать этот поиск так же, как начинаете поиск поставщика услуг: онлайн.

«Зайдите на веб-сайт вашего будущего адвоката и узнайте, на что они претендуют, специализируясь на этом», - говорит Росс. «Если на сайте написано« Планирование имущества, закон о пожилых людях и несчастные случаи с 18 колесами », это не подходящий вам адвокат». Росс рекомендует найти адвоката, который специализируется на планировании недвижимости.

вопросов к своему новому адвокату

После того, как вы запросили начальную встречу, вам нужно задать еще несколько вопросов.В частности, Росс рекомендует спросить следующее, прежде чем нанимать нового адвоката:

Является ли моя конкретная потребность в имуществе большей частью вашей практики?

Даже в рамках закона об имуществе все еще существует больше специализации, от семейных доверительных отношений до благотворительных пожертвований для особых нужд. Чем больше у вашего юриста опыта работы с вашими конкретными потребностями, тем лучше он сможет вам помочь.

Можете ли вы сказать мне, как это может пойти не так?

Росс заявляет, что многие адвокаты не всегда думают о воле с точки зрения того, как семьи действуют в реальности.Если вы пишете завещание, вам нужен адвокат, который готов снять очки розового цвета. Ваш адвокат должен посмотреть, как ваши наследники или члены семьи могут использовать нечеткие формулировки или юридические лазейки. Если вы боретесь с кражей наследства, вы хотите, чтобы ваш адвокат заранее сообщил вам о вашей вероятности успеха.

Предлагаете ли вы формальные услуги по обновлению и обслуживанию?

Легко смотреть на имущественное планирование как на одно дело, и многие адвокаты также считают, что это так.Но адвокаты начинают предлагать ежегодные или полугодовые проверки в отношении вашего имущественного планирования за символическую плату. С помощью этой услуги ваш адвокат сообщит вам о любых изменениях в законодательстве или практике планирования имущества. Они спросят вас, произошли ли в вашей жизни какие-либо серьезные изменения, которые повлияли на ваш план недвижимости. Поиск адвоката, который предлагает этот вид услуг, может защитить вас от того, что вы устарели после того, как его полезность станет ненужной.

Покойся с миром

Борьба с вором наследства утомительна и дорога.Это не обязательно вернет деньги, которые были взяты. Вот почему лучшая защита от кражи наследства - это хорошее преступление:

  • Подготовьте хорошо написанный план недвижимости.
  • Назначение нескольких лиц в качестве исполнителей, доверенных лиц и доверенностей в качестве защиты от ненадежного поведения.
  • Будьте откровенны со всей семьей о своих пожеланиях.

Если вы делаете все это, вы можете чувствовать себя намного более уверенно, зная, что ваши желания будут выполнены после того, как вас не станет.

У вас есть стареющий родитель? Вы беспокоитесь о своем благополучии, когда вы становитесь старше? Есть много, что вы должны знать о здоровом старении.

Узнайте больше о защите своей семьи и своих финансов, подписавшись на информационный бюллетень Extra Mile .

,
Как избежать налога на наследство: 6 жизненно важных шагов

Налог на наследство вернулся в политическую повестку дня. На прошлой неделе премьер-министр Дэвид Кэмерон заявил, что столь ненавистный «налог на смерть» должен платить только «очень богатый».

Джефф Престридж убежден, стоит ли пересматривать налог на наследство.

Он также рассматривает законные способы, которыми можно избежать 40-процентного налога, обрисовывая в общих чертах шесть ключевых шагов для читателей - включая наше тематическое исследование Бриджит Джонс.

поместье: Бриджит Джонс из Севеноукса имеет дом стоимостью 600 000 фунтов стерлингов и опасается, что ее имущество понесет IHT

Финансовые эксперты приветствовали обещание премьер-министра по обеспечению того, чтобы домохозяйства среднего класса вверх и вниз по стране не были втянуты в оплату наследства. налог. В настоящее время налог взимается в размере 40 процентов от стоимости имущества, превышающего порог в 325 000 фунтов стерлингов, или 650 000 фунтов стерлингов для супружеских пар и гражданских партнеров.

Но порог был заморожен с 2009 года, в первую очередь из-за давления со стороны либералов-демократов на Кэмерона и канцлера казначейства, чтобы оно не увеличивало его, поскольку страна боролась с выходом из рецессии.

За последние пять лет рост цен на недвижимость, особенно в Лондоне и на Юго-Востоке, наряду с ростом цен на акции означает, что все большее число домохозяйств в настоящее время потенциально облагается налогом на наследство. Без повышения порога нулевой ставки налог бросит тень на домохозяйства, на которые он никогда не рассчитывал.

Статистические данные показывают, что в финансовом году до апреля 2014 года правительство получило 3,4 млрд фунтов стерлингов от налога на наследство, что на 9% больше, чем годом ранее.

«Я не хочу, чтобы мои дети оплачивали счета, когда я умираю»

После нескольких стычек с раком, консультант по социальному обеспечению Бриджит Джонс на данный момент живет. Но в отличие от своего вымышленного тезки, Бриджит нашла любовь в образе 60-летнего администратора Дэвида Пирса, на котором она вышла замуж четыре года назад.

Бриджит из Севеноукса в Кенте также смотрит в будущее. Как и многие домовладельцы, она сознает, что высокие цены на дома подтолкнули стоимость ее имущества на территорию налога на наследство.Один ее дом с четырьмя спальнями стоит не менее 600 000 фунтов стерлингов - выше порога налога на наследство в 325 000 фунтов стерлингов, хотя и ниже 650 000 фунтов стерлингов, доступных для супружеских пар.

Бриджит, 54 года, говорит: «Налог на наследство - это то, о чем я много думаю. У меня двое детей от первого брака, и я не хочу, чтобы они оплачивали счета по налогу на наследство после моей смерти.

Она взяла на себя страховку жизни, написанную в доверительном управлении, что поможет ее детям оплатить любой будущий счет. Но юридическая и общая политика заканчивается в 2023 году.Более подходящей политикой было бы обеспечение всей ее жизни.

Сейчас она получает совет от Вона Уотсона, управляющего имуществом Таури. Он говорит: «Отец Бриджит недавно умер, и она из-за наследства. Как только это произойдет, мы сядем и посмотрим, как она может использовать различные надбавки для пожертвований, чтобы уменьшить стоимость своего имущества ».

Но данные были опубликованы в июне этого года Управлением по бюджетной ответственности - организацией, которая тщательно проверяет финансы правительства - показывают, что число смертей в год, которое приведет к взиманию налога на наследство, по прогнозам, удвоится в течение следующих пяти лет с чуть более 26 000 до 54 500.

Лейт Халаф, аналитик компании Hargreaves Lansdown, предоставляющей финансовые услуги, считает, что около 40 000 из 54 500 поместий будут вычтены из налога на наследство, если порог будет увеличен до 1 миллиона фунтов стерлингов, как было обещано в последнем манифесте консерваторов.

Он говорит: «Налог на наследство представляет собой большую угрозу, чем когда-либо прежде, из-за порога, который был заморожен на пять лет, и оживленного рынка недвижимости. В результате все больше и больше людей будут облагаться налогом, который, как они думали, не повлияют на них.

Иан Дайалл, глава отдела имущественного планирования управляющего имуществом Таури, говорит, что «любое налоговое освобождение всегда приветствуется, и повышение нулевой ставки налога на наследство до 1 млн. Фунтов стерлингов не станет исключением».

Он добавляет: over Значительный рост цен на рынке недвижимости за последние годы толкнул многих людей - невольно в большинстве случаев - в сеть налога на наследство. Текущее замораживание в диапазоне с нулевой ставкой приведет к тому, что больше денег попадет в налоговую инспекцию, если люди не предпримут правильных действий для смягчения своих потенциальных обязательств по налогу на наследство.Даже при более высоком уровне в 1 миллион фунтов стерлингов каждая десятая семья сидит на активах, по крайней мере, на эту сумму ».

Финансовые эксперты считают, что у Кэмерона и канцлера есть некоторая комната для маневра по налогу на наследство, так что, несмотря на последний манифест Пообещав увеличить нулевую ставку до 1 млн. фунтов стерлингов, Консервативная партия может взять на себя обязательство в будущем достичь порога в 500 000 фунтов стерлингов. Это по-прежнему дает супружеским парам страховочную сетку в размере 1 млн. Фунтов стерлингов из-за правил, введенных в 2007 году, которые позволяют выжившему супругу пройти порог нулевой ставки партнера в случае смерти.

Сара Лорд, управляющий директор отдела финансового планирования биржевого маклера Killik, считает, что это путь, по которому пойдет будущее консервативное правительство. Она говорит: «Хотя было бы здорово увидеть увеличение нулевой ставки до 1 млн. Фунтов стерлингов, я не вижу, чтобы это произошло. Было бы хорошо, если бы его повысили до 500 000 фунтов стерлингов на человека, что дает супружеской паре буфер в 1 миллион фунтов стерлингов против налога ».

Пол Грин, представитель компании по оказанию финансовых услуг старше 50 лет, Saga, считает, что любое увеличение порог нулевой ставки будет приветствоваться, особенно после пяти лет его замораживания.«Распределение богатства между поколениями - это хорошо», - говорит он. Now В настоящее время во многих частях страны, если вы владеете относительно скромным домом, вы попадаете в рамки для уплаты налога на наследство.

«В то время как богатые могут платить за то, чтобы их дела тщательно контролировались, что позволяло им облагать налогом, это богатый средний класс, который в итоге оказывается в тупике».

Дипак Джобанпутра, исполнительный директор и директор по продуктам в страховщике PruProtect, считает это, по крайней мере, порог должен быть увеличен, чтобы идти в ногу с инфляцией.Он говорит: «С точки зрения справедливости по отношению к обществу, увеличение порога будет приветствоваться, но, учитывая текущие финансовые ограничения, с которыми приходится работать этому и любому будущему правительству, это может произойти не так быстро, как хотелось бы некоторым».

Только Дэвид Смит, отвечающий за финансовое планирование управляющего имуществом Тилни Бестинвест, выступает против любого увеличения порога нулевой ставки.

«Существует множество пособий и инструментов финансового планирования для борьбы с налогом на наследство», - говорит он.

'Если Консервативная партия действительно хочет выиграть голоса из Средней Англии, ей следует сосредоточить свои усилия на устранении 60-процентной эффективной ставки подоходного налога, которую люди платят за заработок от 100 000 до 120 000 фунтов стерлингов.'

ШЕСТЬ ЖИЗНЕННЫХ ШАГОВ ЧТО МОЖЕТ ПОМОЧЬ ВАМ НАЛОЖИТЬ НАСЛЕДОВАНИЕ НАСЛЕДОВАНИЯ

Когда Гордон Браун был канцлером казначейства, он назвал налог на наследство «добровольным», потому что сказал, что существует много способов его избежать.

Он был прав.Благодаря тщательному планированию и финансовому консультированию можно предпринять превентивные меры, чтобы либо уменьшить налоговый счет ваших бенефициаров, либо полностью уничтожить его.

1. Составьте завещание

Жизненно важным элементом эффективного имущественного планирования является составление завещания - к сожалению, 70 процентов взрослых с детьми до 18 лет не выполняют этого.

Это в основном из-за апатии, а также из-за того, что многим из нас неудобно говорить о проблемах, связанных с нашей смертью. Заверение гарантирует, что ваши активы распределяются в соответствии с вашими пожеланиями.

Это особенно важно, если у вас есть супруг (а) или партнер, так как между вами нет налога на наследство, но может быть и налог, если вы умрете без завещания - без завещания - и активы в конечном итоге перейдут к другим родственникам.

2. Делать допустимые подарки

Вы можете дарить денежные средства или подарки на общую сумму до 3000 фунтов стерлингов за каждый налоговый год, и они будут освобождены от налога на наследство после вашей смерти.

Вы можете перенести любую неиспользованную часть льготы в размере 3000 фунтов стерлингов на следующий год, но затем вы должны использовать ее или потерять.

Родители могут выдавать наличные или подарки на сумму до 5000 фунтов стерлингов, когда ребенок выходит замуж, бабушка с дедушкой - до 2500 фунтов стерлингов, а остальные - до 1000 фунтов стерлингов. Небольшие подарки на сумму до 250 фунтов стерлингов в год могут быть сделаны для любого количества людей.

3. Отдайте активы

Родители все чаще предоставляют детям средства, чтобы помочь им купить собственный дом. Это можно сделать с помощью подарка, и при условии, что родители выживают в течение семи лет после его изготовления, деньги автоматически оказываются за пределами их имущества для расчета налога на наследство - независимо от размера.

4. Использование трастов

Активы могут быть переданы в доверительное управление, что больше не является частью имущества.

Существует много типов доверия, которые можно установить просто за небольшую плату или бесплатно. Они обычно вовлекают родителей (так называемых поселенцев), вкладывающих денежную сумму в траст. Доверие должно быть создано доверительными управляющими - как минимум, двумя из них - чья роль заключается в обеспечении того, чтобы в случае смерти учредителей инвестиции выплачивались в соответствии с пожеланиями учредителей.В большинстве случаев это будет для детей или внуков.

Наиболее широко используемым трастом является «дискреционный» траст, который может быть создан таким образом, чтобы поселенцы (родители) все еще имели доступ к доходу или частям капитала.

Может показаться утомительным вкладывать деньги в траст, но их можно ликвидировать в случае семейного кризиса и возврата денег через посредников через бенефициаров.

5. Правило доходов сверх расходов

Помимо единовременных выплат в траст, вы также можете вносить ежемесячные взносы в определенные сберегательные или страховые полисы (не Isas) и доверять им.

Ежемесячные взносы могут облагаться налогом на наследство, но если вы можете доказать, что эти платежи не влияют на ваш уровень жизни, они освобождаются от уплаты.

6. Предусмотреть налог

Если вы не в состоянии предпринять уклонение от действия, альтернативный подход состоит в том, чтобы предусмотреть уплату налога на наследство в установленный срок.

Налог должен быть уплачен в течение шести месяцев после смерти (проценты начисляются после этого времени). Поскольку завещание должно быть предоставлено до того, как какие-либо деньги могут быть освобождены от наследства, исполнителю - обычно сыну или дочери - часто приходится занимать деньги или использовать свои собственные средства для оплаты налога на наследство.

Здесь политики страхования жизни, написанные в доверии, вступают в свои права. Полис страхования жизни оформляется как на жизнь мужа, так и на жену, а выручка выплачивается только при второй смерти.

Сумма покрытия должна быть равна ожидаемому обязательству по налогу на наследство. Доверие политики означает, что она не является частью имущества.

Вырученные средства затем могут быть использованы для оплаты любого налога на наследство сразу, без необходимости привлечения заемщиков.

Премии не дорогие. Например, ежемесячный взнос, требуемый на гарантированную сумму в 120 000 фунтов стерлингов для мужа в возрасте 45 лет и жены в возрасте 40 лет, составляет 64,54 фунтов стерлингов с PruProtect. Премии гарантированы, поэтому, если полис действует в течение 50 лет, £ 38 724 будут выплачены за гарантированную безналоговую выплату в размере £ 120 000.

Некоторые ссылки в этой статье могут быть партнерскими ссылками. Если вы нажмете на них, мы можем получить небольшую комиссию. Это помогает нам финансировать This Is Money и сохранять их бесплатными для использования.Мы не пишем статьи для продвижения товаров. Мы не позволяем каким-либо коммерческим отношениям влиять на нашу редакционную независимость.

4 умных дела, когда вы получаете наследство

Внезапно? Вот как максимально использовать это.

Вы только что узнали о кончине любимого человека. В это напряженное и эмоционально напряженное время вы также узнаете, что получаете наследство. Хотя вы благодарны за неожиданный случайный случай, знание того, что делать с наследством, может принести свою долю стресса.

Несмотря на то, что суммы сильно различаются, Обследование потребительских финансов Федеральной резервной системы сообщает, что в среднем оно составляет примерно 1.7 миллионов домохозяйств получают наследство каждый год. Первые слова мудрости - не поддавайтесь желанию потратить все сразу. Согласно исследованию, финансируемому Бюро статистики труда, одна треть людей, получающих наследство, тратит все это - и даже окунается в другие сбережения - в первые два года.

Не я, говоришь? Тем не менее, вы можете спросить: «Что мне делать с моими наследственными деньгами?» Выполните следующие четыре шага, чтобы помочь вам принять правильное решение с вашим обретенным богатством:

Take time to grieve and process your emotions before diving into the things to do when you get an inheritance.

1.Найдите время, чтобы оплакать вашу потерю

Решение о том, что делать с наследством, может принести смешанные эмоции: чувство скорби за эту неожиданную финансовую выгоду и печаль за потерю любимого человека, говорит Роберт Пальярини, сертифицированный специалист по финансовому планированию и президент Pacific Wealth Advisors.

В это время вы можете чувствовать себя смущенным, расстроенным и подавленным. «Большое наследство, которое выталкивает вас из зоны финансового комфорта, может вызвать беспокойство о том, как лучше управлять деньгами», - говорит Паглиарини.Как наследник, Pagliarini добавляет, что вы можете чувствовать необходимость быть особенно осторожными с фондами; даже если вы знаете, что это ваши деньги, они могут быть заимствованы.

Последнее, что вы хотите сделать, когда решаете, что делать с наследством, это принимать финансовые решения в эмоциональной дымке. Избегайте резких действий, таких как увольнение с работы или продажа дома. Некоторые эксперты предлагают предоставить себе шестимесячный буфер перед использованием любого вашего наследства, вместо этого потратив время на разработку финансового плана.Пока вы думаете о том, что делать с наследством, вы можете размещать любые средства на высокодоходном сберегательном счете или депозитном сертификате.

«Большое наследство, которое выталкивает вас из вашей зоны финансового комфорта, может вызвать беспокойство о том, как лучше управлять деньгами».

- Роберт Пальярини, президент Pacifica Wealth Advisors

2. Знай, что ты наследуешь

Прежде чем определить, что делать с наследством, вам необходимо знать, что вы получаете.Сертифицированный специалист по финансовому планированию и управлению имуществом Алекс Касвелл говорит, что использование наследства во многом будет зависеть от его источника. Как правило, Касвелл говорит, что наследство придет в форме активов из одного из трех мест:

  • Недвижимость , например дом или недвижимость. Как объясняет Касвелл, если вы получаете активы от недвижимости, вы переводите их на свое имя. Как наследник, вы можете выбрать, что делать с активами - обычно продавать, сдавать в аренду или жить в них.
  • Целевой счет , юридическое соглашение, посредством которого средства удерживаются третьей стороной (доверительным управляющим) в интересах другой стороны (получателя), которая может быть отдельным лицом или группой. Создатель треста известен как лицо, предоставляющее право. «Если кто-то наследует активы через траст, в трастовых документах будет указано, как эти активы будут распределены и кто в конечном итоге решит, как их инвестировать», - говорит Касвелл. В некоторых случаях активы распределяются вам напрямую; в других случаях доверие остается неизменным, и вам платят в рассрочку.
  • Пенсионный счет , такой как IRA, Roth IRA или 401 (k). Эти учетные записи могут быть распределены в виде единовременной суммы, однако могут существовать требования, относящиеся к размеру распределения и частоте распространения.

One of the first things to do with an inheritance is be sure you understand what you

При рассмотрении дел, связанных с наследованием, знайте, что унаследованные активы могут быть обозначены как Передача на случай смерти (TOD) или дела бенефициара (в случае с недвижимостью), что означает, что активы могут быть переданы бенефициарам без часто продолжительного завещания обработать.Человек может также завещать деньги или ценные вещи, такие как ювелирные изделия или семейные реликвии, а также страхование жизни или сертификаты на акции.

Касвелл говорит, что если ваше наследство приходит в форме инвестиционных активов, таких как акции или паевые инвестиционные фонды, вы должны рассматривать их как часть своей финансовой картины. «Слишком часто мы видим, что люди в конечном итоге рассматривают унаследованные активы как живое продолжение своего умершего родственника», - говорит Касвелл. Подумайте, как инвестиции могут быть использованы для поддержки ваших финансовых целей, когда вы думаете о том, что делать, когда вы получаете наследство.

В среднем около 1,7 миллиона домохозяйств получают наследство каждый год.

- Обследование потребительских финансов Федеральной резервной системы

3. Запланируйте, что делать с вашей финансовой прибылью

Точно так же, как при составлении бюджета вашей семьи, важно «назначить» ваше наследство на конкретные цели или задачи, говорит Pagliarini Pacifica Wealth Advisors. В зависимости от вашего финансового положения, простые концепции сохранения, расходов и пожертвований могут быть хорошим началом для принятия решения о том, что делать, когда вы получаете наследство:

СОХРАНИТЬ:

  • Укрепление вашего фонда на случай чрезвычайных обстоятельств : вам необходимо сэкономить не менее трех-шести месяцев расходов на проживание, чтобы избежать неожиданных финансовых потрясений, таких как потеря работы, ремонт автомобилей или медицинские расходы.Если вы не решаете, что делать с наследством, подумайте о том, чтобы оставить немного денег в этом ведре.
  • За исключением больших целей : сейчас самое время повысить свои долгосрочные цели сбережений и оплатить их вперед. Что делать, когда вы получаете наследство, может включать внесение денег в фонд колледжа ребенка или получение пенсионных сбережений в нужном русле.

РАСХОД:

  • Решение проблемы долга : Если вы оцениваете, что делать с наследством, вы можете рассчитывать на выплату долга под высокие проценты.Расходы на погашение задолженности могут помочь вам сэкономить на значительных процентных расходах.
  • Уменьшите или погасите вашу ипотеку : Приближение к погашению вашего дома или полной его оплате также может сэкономить вам проценты и значительно снизить ваши ежемесячные расходы. Выделение наличных здесь беспроигрышно.
  • Наслаждайтесь понемногу : Можно использовать часть своего наследства на то, что вам нравится или вы считаете полезным. Планирование отпуска, инвестиции в дополнительное образование или оплата большой покупки могут быть хорошими шагами.

ДАЙТЕ:

  • Пожертвуйте средства на благотворительность : Думая о причинах вашего любимого или о ваших собственных, можно продолжать унаследованные цели и предоставлять налоговые льготы.

4. Не зацикливайтесь на налогах

При принятии решения, что делать с наследством, необходимо учитывать налоги. «Чрезвычайно важно знать обо всех налоговых последствиях любого решения в отношении унаследованных активов», - говорит Касвелл. От вас могут потребовать уплаты налога на прирост капитала, если вы продаете подарок (например, собственность), который был передан вам, например.Кроме того, в зависимости от того, где вы живете, ваши унаследованные деньги могут облагаться налогом. В дополнение к федеральным налогам на имущество в некоторых штатах США взимается налог на наследство и / или налог на имущество.

Поскольку каждая ситуация уникальна и налоговое законодательство может измениться, при рассмотрении вопросов, касающихся наследства, обратитесь за советом к финансовому консультанту или специалисту по налогам.

Заработай на счету

Получение наследства может изменить вашу финансовую картину навсегда. Размышляя о том, что делать, когда вы получаете наследство, не забудьте дать себе достаточно времени, чтобы скорбеть и понять все ваши варианты.Не бойтесь опереться на экспертов, чтобы понять, какие налоговые и юридические последствия вам необходимо учитывать.

Планирование может иметь большое значение для принятия правильных решений относительно вашего вновь обретенного богатства. Ответственность за наследство не только поможет обеспечить ваше финансовое будущее, но и почтит наследие вашего близкого.

Discover Bank, член FDIC

Статья по теме

,

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *